કોટક નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ): એનએફઓની વિગતો

કોટક મહિન્દ્રા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કોટક નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) લૉન્ચ કરી રહ્યું છે, જે એક ઓપન-એન્ડેડ ઇન્ડેક્સ ફંડ છે જેનો હેતુ નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરીને રિટર્ન જનરેટ કરવાનો છે. ફંડ ટ્રેકિંગની ભૂલોને આધિન, ખર્ચ પહેલાં અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને મિરર કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. નવી ફંડ ઑફર (એનએફઓ) ફેબ્રુઆરી 17, 2025 ના રોજ ખુલે છે, અને માર્ચ 3, 2025 ના રોજ બંધ થાય છે. કોઈ પ્રવેશ અથવા એક્ઝિટ લોડ અને ન્યૂનતમ ₹100 ની સબસ્ક્રિપ્શન રકમ વગર, ફંડ ભારતના કોમોડિટી સેક્ટરમાં એક્સપોઝર મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે વ્યાજબી વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે.

એનએફઓની વિગતો: કોટક નિફ્ટી કોમોડિટીસ ઇન્ડેક્સ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ )

ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં એકાઉન્ટ ખોલો

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ:

કોટક નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G)નો ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો ઉદ્દેશ, ટ્રેકિંગની ભૂલોને આધિન, અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સ દ્વારા રજૂ કરેલ સિક્યોરિટીઝના કુલ રિટર્નને અનુરૂપ ખર્ચ પહેલાં, રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે. જો કે, કોઈ ખાતરી નથી કે યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવામાં આવશે

રોકાણની વ્યૂહરચના:

રોકાણના ઉદ્દેશ્યને પ્રાપ્ત કરવા માટે, કોટક નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સના સમાન પ્રમાણમાં સ્ટૉકમાં રોકાણ સાથે નિષ્ક્રિય રોકાણ વ્યૂહરચનાને અનુસરશે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી પોર્ટફોલિયોના નિયમિત રીબેલેન્સિંગ દ્વારા ટ્રેકિંગની ભૂલને ઘટાડવાની આસપાસ ફરશે, જે ઇન્ડેક્સમાં સ્ટૉક્સના વજનમાં ફેરફાર તેમજ સ્કીમમાં વધતા કલેક્શન/રિડેમ્પશનને ધ્યાનમાં લેશે. આવા રિબૅલેન્સિંગ સમય-સમય પર સેબી દ્વારા નિર્ધારિત સમયસીમા અનુસાર કરવામાં આવશે.

નિષ્ક્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોવાથી ઇન્ડેક્સ સ્કીમમાં સક્રિય ફંડ મેનેજમેન્ટની તુલનામાં ઓછું જોખમ રહેલું છે. પોર્ટફોલિયો ઇન્ડેક્સને અનુસરે છે અને તેથી પોર્ટફોલિયોમાં સ્ટૉક કન્સન્ટ્રેશનનું લેવલ અને તેની અસ્થિરતા ઇન્ડેક્સની જેમ જ રહેશે, જે ટ્રેકિંગની ભૂલને આધિન રહેશે. આમ, ફંડ મેનેજરના નિર્ણયોના કારણે અસ્થિરતા અથવા સ્ટૉક કન્સન્ટ્રેશનનો કોઈ વધારાનો ઘટક નથી, ચોખ્ખી સંપત્તિનો એક નાનો ભાગ રોકડ તરીકે રાખવામાં આવશે અથવા સેબી/આરબીઆઇ દ્વારા મંજૂર કરવામાં આવેલ ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ (એસેટ એલોકેશન સેક્શન હેઠળ ઉલ્લેખિત મુજબ) માં રોકાણ કરવામાં આવશે, જેમાં ટીઆરઇપી સહિત અથવા આરબીઆઇ દ્વારા પ્રદાન કરવામાં આવતા ટીઆરઇપી માટે વૈકલ્પિક રોકાણમાં, યોજના હેઠળ લિક્વિડિટીની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે.

કોટક નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) ટૂંકા ગાળા માટે અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સના ઘટકો અથવા ઇન્ડેક્સ ડેરિવેટિવ્સના ઇક્વિટી ડેરિવેટિવ્સનો એક્સપોઝર લઈ શકે છે જ્યારે ઇન્ડેક્સની સિક્યોરિટીઝ અનુપલબ્ધ હોય, અપૂરતી હોય અથવા ઇન્ડેક્સમાં ફેરફારના સમયે અથવા કોર્પોરેટ ઍક્શનના કિસ્સામાં રિબૅલેન્સિંગ માટે, સમયાંતરે સેબી દ્વારા મંજૂરી આપવામાં આવે છે.

ડેરિવેટિવ પ્રૉડક્ટ્સનો લાભ લેવામાં આવે છે અને તે રોકાણકારને અસમાન લાભ તેમજ અસમાન નુકસાન પ્રદાન કરી શકે છે. આવી વ્યૂહરચનાઓનો અમલ આવી તકોને ઓળખવા માટે ફંડ મેનેજરની ક્ષમતા પર આધારિત છે. ફંડ મેનેજર દ્વારા અનુસરવાની વ્યૂહરચનાઓની ઓળખ અને અમલીકરણમાં અનિશ્ચિતતા શામેલ છે અને ફંડ મેનેજરનો નિર્ણય હંમેશા નફાકારક હોઈ શકે. કોઈ ખાતરી આપી શકાતી નથી કે ફંડ મેનેજર આવી સ્ટ્રેટેજીને ઓળખી શકશે અથવા અમલમાં મુકશે.

ડેરિવેટિવના ઉપયોગ સાથે સંકળાયેલા જોખમો સીધા સિક્યોરિટીઝ અને અન્ય પરંપરાગત રોકાણોમાં રોકાણ સાથે સંકળાયેલા જોખમો કરતાં અલગ હોય છે અથવા સંભવત: વધુ હોય છે. સ્કીમ ઓછા જોખમ સાથે સ્કીમ માટે અતિરિક્ત આવક કમાવવા માટે એસએલબીએમનો ઉપયોગ કરી શકે છે. સ્કીમ પ્રવર્તમાન સેબી (એમએફ) નિયમોના સંદર્ભમાં કોટક મહિન્દ્રા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અથવા અન્ય કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમના એકમોમાં રોકાણ કરી શકે છે.

ઉપર ઉલ્લેખિત પગલાં વર્તમાન બજારની સ્થિતિઓ પર આધારિત છે અને સમયાંતરે બદલાઈ શકે છે
આવી શરતોમાં ફેરફારો, નિયમનકારી ફેરફારો અને અન્ય સંબંધિત પરિબળો પર.

મારે કોટક નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) માં શા માટે રોકાણ કરવું જોઈએ?

• કોમોડિટી સેક્ટરમાં વિવિધ એક્સપોઝર: કોટક નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સ ફંડ કોમોડિટી-આધારિત કંપનીઓના વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવાની તક પ્રદાન કરે છે, જે સિંગલ-સ્ટૉક રિસ્કને ઘટાડે છે.
• પૅસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી: ફંડ નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સને મિરર કરીને પૅસિવ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીને અનુસરે છે, જે પારદર્શિતા અને ઓછા મેનેજમેન્ટ હસ્તક્ષેપની ખાતરી કરે છે.
• ઓછા ખર્ચે રોકાણ: ઇન્ડેક્સ ફંડ હોવાથી, તે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડની તુલનામાં ઓછા ખર્ચના રેશિયો ધરાવે છે, જે ખર્ચ-અસરકારક રોકાણ તરફ દોરી જાય છે.
• કોઈ એન્ટ્રી અથવા એક્ઝિટ લોડ નથી: રોકાણકારો અતિરિક્ત શુલ્ક વગર ફંડમાં દાખલ અને બહાર નીકળી શકે છે, જે તેને સુવિધાજનક રોકાણ પસંદગી બનાવે છે.
• પોર્ટફોલિયો રિબૅલેન્સિંગ: ટ્રેકિંગની ભૂલોને ઘટાડવા અને ઇન્ડેક્સ એલાઇનમેન્ટ જાળવવા, જોખમ-સમાયોજિત રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે નિયમિતપણે ફંડ તેના પોર્ટફોલિયોને રિબૅલેન્સ કરે છે.
• સેબી-નિયમનિત રોકાણ: સ્કીમ સેબીની માર્ગદર્શિકાઓને અનુસરે છે, અનુપાલન અને નિયમનકારી દેખરેખની ખાતરી કરે છે, જે રોકાણકારોને સુરક્ષાની ભાવના પ્રદાન કરે છે.
• લિક્વિડિટી અને ફ્લેક્સિબિલિટી: પોર્ટફોલિયોનો એક ભાગ ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટને ફાળવવામાં આવે છે, જે સ્થિરતા પણ પ્રદાન કરતી વખતે લિક્વિડિટીની ખાતરી કરે છે.
• પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજમેન્ટ: અનુભવી પ્રોફેશનલ દ્વારા સંચાલિત-શ્રી. દેવેન્દ્ર સિંઘલ, શ્રી સતીશ ડોંડાપતિ અને શ્રી અભિષેક બિસેન-જેઓ જોખમોને ઘટાડવા માટે સંરચિત રોકાણ તકનીકોનો ઉપયોગ કરે છે.
• માર્કેટનો સમય જરૂરી નથી: ફંડ ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, તેથી રોકાણકારોને સક્રિય રીતે સમય બજારની જરૂર નથી, જે તેને લાંબા ગાળાના નિષ્ક્રિય રોકાણકારો માટે એક સારો વિકલ્પ બનાવે છે.
• લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની સંભાવના: જેમ જેમ ભારતના કોમોડિટી સેક્ટરમાં વધતી માંગ અને આર્થિક વિસ્તરણને કારણે વૃદ્ધિ થાય છે, તેમ રોકાણકારો લાંબા ગાળાના સંપત્તિ નિર્માણનો લાભ લઈ શકે છે.
• કાર્યક્ષમ પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ માટે ડેરિવેટિવ્સમાં એક્સપોઝર: ફંડ રિટર્ન વધારવા અને પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે ડેરિવેટિવ્સ અને સિક્યોરિટીઝ લેન્ડિંગ મિકેનિઝમ (એસએલબીએમ) નો ઉપયોગ કરી શકે છે.

કોટક નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ ) સાથે કયા જોખમો સંકળાયેલા છે?

કોટક નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી કોઈપણ ઇક્વિટી-આધારિત રોકાણની જેમ જોખમોનો સમૂહ મળે છે. જ્યારે ઇન્ડેક્સ ફંડમાં સામાન્ય રીતે સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડ્સ કરતાં ઓછું જોખમ હોય છે, ત્યારે રોકાણકારોએ રોકાણ કરતા પહેલાં સંભવિત પડકારોને ધ્યાનમાં લેવા આવશ્યક છે.

આ એનએફઓ સાથે સંકળાયેલા પ્રાથમિક જોખમોમાંથી એક માર્કેટ રિસ્ક છે, જે આર્થિક પરિબળો, વૈશ્વિક ઘટનાઓ અથવા માર્કેટ સેન્ટિમેન્ટને કારણે સ્ટૉકની કિંમતોમાં અસ્થિરતાનો સંદર્ભ આપે છે. ફંડ કોમોડિટી-લિંક્ડ સ્ટૉકમાં રોકાણ કરે છે, તેથી તે ક્રૂડ ઓઇલ, ધાતુઓ અને કૃષિ સંબંધિત ચીજવસ્તુઓ સહિત કોમોડિટીના ભાવમાં વધઘટ માટે અત્યંત સંવેદનશીલ છે. આ ક્ષેત્રોમાં કોઈપણ મુખ્ય વિક્ષેપ, જેમ કે ભૂ-રાજકીય સંઘર્ષ, સપ્લાય ચેન વિક્ષેપો અથવા કિંમતની અસ્થિરતા, ઇન્ડેક્સમાં કંપનીઓની સ્ટૉક કિંમતોને અસર કરી શકે છે, જેથી ફંડના રિટર્નને અસર કરી શકે છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણકારો માટે ટ્રેકિંગની ભૂલ અન્ય મહત્વપૂર્ણ જોખમ છે. જ્યારે ફંડનો હેતુ શક્ય તેટલી નજીકથી નિફ્ટી કોમોડિટીઝ ઇન્ડેક્સને નકલ કરવાનો છે, ત્યારે બેંચમાર્કમાંથી થોડા વિચલન અનિવાર્ય છે કારણ કે રિબૅલેન્સિંગ ફ્રીક્વન્સી, ફંડ ખર્ચ અને અન્ડરલાઇંગ સ્ટૉક્સની લિક્વિડિટી. જો ટ્રેકિંગની ભૂલ વધુ હોય, તો ફંડનું રિટર્ન ઇન્ડેક્સ રિટર્નથી નોંધપાત્ર રીતે અલગ હોઈ શકે છે, જે સંભવિત અંડરપરફોર્મન્સ તરફ દોરી જાય છે.

રોકાણકારોએ લિક્વિડિટી રિસ્ક વિશે પણ જાગૃત હોવું જોઈએ, જે અમુક સ્ટૉક માટે માર્કેટમાં ઓછા ખરીદદારો અને વેચાણકર્તાઓ હોય ત્યારે ઉદ્ભવે છે. કારણ કે ફંડ એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરી શકે છે જે લાર્જ-કેપ સ્ટૉક તરીકે વારંવાર ટ્રેડ કરવામાં આવતી નથી, તેથી તે અસ્થિર બજારની સ્થિતિઓ દરમિયાન લિક્વિડિટી અવરોધોનો સામનો કરી શકે છે, જેથી ઇચ્છિત કિંમતો પર સ્ટૉક ખરીદવા અથવા વેચવાનું મુશ્કેલ બને છે.

અન્ય નોંધપાત્ર ચિંતા સેક્ટર કૉન્સન્ટ્રેશન રિસ્ક છે, કારણ કે ફંડ મુખ્યત્વે કોમોડિટી-આધારિત કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. વિવિધ ક્ષેત્રોમાં ઇન્વેસ્ટ કરતા વિવિધ ઇક્વિટી ફંડ્સથી વિપરીત, આ ઇન્ડેક્સ ફંડ અર્થતંત્રના એક સેગમેન્ટ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, જે તેને સેક્ટર-વિશિષ્ટ મંદી માટે વધુ સંવેદનશીલ બનાવે છે. જો માંગમાં ઘટાડો, વૈશ્વિક આર્થિક મંદી અથવા નિયમનકારી ફેરફારોને કારણે કોમોડિટીની કિંમતોમાં તીવ્ર ઘટાડો થાય છે, તો ફંડનું મૂલ્ય નોંધપાત્ર રીતે ઘટી શકે છે.

વ્યાજ દરનું જોખમ ખાસ કરીને સંબંધિત છે જ્યારે ફંડ લિક્વિડિટી હેતુઓ માટે ડેટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં તેની સંપત્તિનો નાનો ભાગ ધરાવે છે. જો વ્યાજ દરો વધે છે, તો આ ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝનું મૂલ્ય ઘટી શકે છે, જે ફંડના એકંદર પરફોર્મન્સને અસર કરી શકે છે. જો કે, ફંડની મુખ્ય વ્યૂહરચના ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની આસપાસ ફરે છે, તેથી આ જોખમ પ્રમાણમાં નાનું છે.

ઘણીવાર અવગણના કરવામાં આવતા જોખમોમાંથી એક વિદેશી વિનિમય જોખમ છે, ખાસ કરીને જો ફંડમાં આંતરરાષ્ટ્રીય બજારોમાં તેમના વ્યવસાયનો નોંધપાત્ર ભાગ કરતી કંપનીઓ સાથે પરોક્ષ એક્સપોઝર હોય. કરન્સીના વધઘટ આ કંપનીઓની નફાકારકતાને અસર કરી શકે છે, જેથી ઇન્ડેક્સ અને ફંડના રિટર્નને અસર કરી શકે છે.

રેગ્યુલેટરી રિસ્ક એ ધ્યાનમાં લેવાનું અન્ય પરિબળ છે. કોમોડિટી ટ્રેડિંગ, ડેરિવેટિવ્સ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ સંબંધિત સરકારી નીતિઓ, કરવેરાના નિયમો અને સેબીના નિયમો યોજનાની કામગીરીને અસર કરી શકે છે. કોઈપણ પ્રતિકૂળ પૉલિસીમાં ફેરફારો માટે એડજસ્ટમેન્ટ કરવા માટે ફંડની જરૂર પડી શકે છે, જે સંભવિત રીતે ઇન્વેસ્ટરના રિટર્નને અસર કરે છે.

વધુમાં, જ્યારે ઇન્ડેક્સની સિક્યોરિટી ઉપલબ્ધ ન હોય અથવા અપૂરતી હોય ત્યારે ફંડ ટૂંકા ગાળા માટે ઇક્વિટી ડેરિવેટિવ્સનો સંપર્ક કરી શકે છે. જ્યારે ડેરિવેટિવ્સ હેજિંગ અને પોર્ટફોલિયો બૅલેન્સિંગ માટે ઉપયોગી હોઈ શકે છે, ત્યારે તેઓ લિવરેજને કારણે વધુ જોખમ પણ ધરાવે છે. જો યોગ્ય રીતે મેનેજ ન કરવામાં આવે, તો ડેરિવેટિવ પોઝિશનથી વધુ નુકસાન થઈ શકે છે, જે ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં અનિશ્ચિતતાનો ઘટક ઉમેરી શકે છે.

અન્ય મહત્વપૂર્ણ જોખમ પરિબળ વૈશ્વિક આર્થિક સ્થિતિઓ છે. કોમોડિટીઝ આંતરરાષ્ટ્રીય પુરવઠા અને માંગના વલણો સાથે ખૂબ જ જોડાયેલ છે, કોઈપણ મોટા વૈશ્વિક મંદી, ફુગાવાના દબાણ અથવા ભૂ-રાજકીય તણાવ ઇન્ડેક્સમાં કંપનીઓને પ્રતિકૂળ રીતે અસર કરી શકે છે, જેના કારણે ફંડના એનએવી (નેટ એસેટ વેલ્યૂ)માં ઘટાડો થઈ શકે છે.