ફોલિયો નંબર

ફોલિયો નંબર શું છે?

ફોલિયો નંબર એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરનાર દરેક રોકાણકારને સોંપવામાં આવેલ એક અનન્ય ઓળખ નંબર છે. આ નંબર તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એકાઉન્ટને ઓળખવા માટે રેફરન્સ તરીકે કામ કરે છે. ફોલિયો નંબર ટ્રેકિંગ પદ્ધતિ તરીકે પણ કાર્ય કરે છે અને રોકાણકારના ટ્રાન્ઝૅક્શન, જેમ કે ખરીદીઓ, વળતર, લાભાંશ અને અન્ય સંબંધિત પ્રવૃત્તિઓના રેકોર્ડ જાળવવામાં મદદ કરે છે.

ફોલિયો નંબર રોકાણકારો માટે મહત્વપૂર્ણ છે અને એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (AMC) કારણ કે તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટના અવરોધ વગર અને કાર્યક્ષમ મેનેજમેન્ટની સુવિધા આપે છે. રોકાણકારો તેમના રોકાણની કામગીરીને ટ્રૅક કરે છે અને ફોલિયો નંબરની સ્થિતિનો ઉપયોગ કરીને તેમના પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરે છે. વધુમાં, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ ઇન્વેસ્ટર એકાઉન્ટ અપડેટ કરવા અને સમયસર સ્ટેટમેન્ટ અને રિપોર્ટ પ્રદાન કરવા માટે ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરી શકે છે.
 

ફોલિયો નંબરોને સમજવું

"ફોલિયો" શબ્દ લેટિનથી પ્રાપ્ત થાય છે અને તે કાગળની શીટ પર પ્રિન્ટ કરેલ એકલ કાગળ અથવા પેજ નંબરને સંદર્ભિત કરે છે, જે મોટા પુસ્તકમાં તેના સ્થાનની ઓળખ કરે છે. એકાઉન્ટિંગમાં, એક ફોલિયો નંબર બુકકીપિંગ એન્ટ્રીને સોંપવામાં આવે છે અને તે ક્રોનોલોજિકલ અથવા ક્રમબદ્ધ ઑર્ડરમાં સૂચિબદ્ધ છે. આ નંબર વિશ્લેષણના હેતુઓ માટે પ્રવેશની વિગતોનો સંદર્ભ આપવામાં મદદ કરે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે, રેકોર્ડ-કીપિંગ એ સુનિશ્ચિત કરવા માટે જરૂરી છે કે દરેક રોકાણકાર તેમના હકદાર રિટર્ન પ્રાપ્ત કરે છે અને દરેક રોકાણકાર માટે લાગુ ફીનું માળખું નિર્ધારિત કરે છે. જ્યારે બ્રોકર્સ સામાન્ય રીતે રેકોર્ડ-રાખવાની સુવિધા આપે છે, ત્યારે ભંડોળ પ્રદાતાઓને સચોટતા સુનિશ્ચિત કરવા માટે ફોલિયો નંબર પ્રદાન કરવાની જરૂર પડી શકે છે. 

કોઈપણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટેટમેન્ટ અથવા બ્રોકર્સ દ્વારા ફોલિયો નંબર મેળવી શકે છે. એક ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરીને એકથી વધુ ખરીદી પણ શક્ય છે, પરંતુ માત્ર સમાન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે જ.
 

રોકાણકારો સાથે ફોલિયો નંબર કેવી રીતે સંબંધિત છે

એક રોકાણકાર તરીકે, તમારે ફોલિયો નંબર અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તેમના મહત્વ વિશે જાણવું જોઈએ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટ એક ચોક્કસ ફંડમાં તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હિસ્ટ્રીનો સારાંશ કરવામાં નોંધપાત્ર ભૂમિકા ભજવે છે. તેવી જ રીતે, બેંક એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ કોઈ ચોક્કસ બેંક એકાઉન્ટ સંબંધિત તમામ ટ્રાન્ઝૅક્શનને રેકોર્ડ કરે છે. 

ફોલિયો નંબર આ સ્ટેટમેન્ટનો એક અભિન્ન ઘટક છે, કારણ કે તે એક ચોક્કસ ફંડમાં તમારા રોકાણોને સોંપવામાં આવેલ એક અનન્ય ઓળખકર્તા છે. સમાન ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરીને એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (એએમસી) સાથે તમારા રોકાણોને મેનેજ કરવાનું સરળ બનાવી શકે છે. તે તમને AMC સાથે તમારા તમામ રોકાણોનું એકીકૃત દૃશ્ય રાખવાની મંજૂરી આપે છે.

જો કે, એએમસી તમને ઇન્વેસ્ટ કર્યાના 2-3 દિવસની અંદર અને 7-10 દિવસની અંદર પ્રિન્ટ કરેલી કૉપી પ્રદાન કરવા માટે જવાબદાર છે. આ સ્ટેટમેન્ટમાં તમારો ફોલિયો નંબર, ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ, ફાળવવામાં આવેલ એકમો, એનએવી અને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સંબંધિત અન્ય વિગતો શામેલ છે.
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડને સુવિધાજનક અને અસરકારક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ તરીકે ખૂબ જ લોકપ્રિયતા મળી છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના કેટલાક મુખ્ય ફાયદાઓ માં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે.

● વિવિધતા: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો વિવિધ પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે, જે એક જ ઇન્વેસ્ટમેન્ટથી નુકસાનનું જોખમ ઘટાડે છે.
●    અનુભવી નિયંત્રણ: પર્યાપ્ત અનુભવવાળા વ્યાવસાયિકો મ્યુચ્યુઅલ ફંડને મેનેજ કરે છે. તેઓ રોકાણકારો વતી માહિતગાર રોકાણ નિર્ણયો લે છે.
●    ઉપલબ્ધતા: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા નાના રોકાણકારો માટે સરળતાથી ઍક્સેસ કરી શકાય છે જેમની પાસે વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ અથવા બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે જ્ઞાન અથવા સંસાધનો ન હોઈ શકે.
●    અફોર્ડેબિલિટી: ઓછી ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ સાથે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ સિક્યોરિટીઝના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની એક વ્યાજબી રીત છે.
●    પારદર્શિતા: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તેમના હોલ્ડિંગ્સ અને રોકાણની વ્યૂહરચનાઓ જાહેર કરે છે, જે રોકાણકારોને માહિતગાર નિર્ણયો લેવાની મંજૂરી આપે છે.
●    ખર્ચ-અસરકારકતા: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંસાધનો એકત્રિત કરે છે, જે રોકાણકારોને સ્કેલ અને ઓછા ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચના અર્થતંત્રનો લાભ આપે છે.
●    કરનાં લાભો: કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટર્સને ટૅક્સ-મુક્ત ડિવિડન્ડ અથવા કેપિટલ ગેઇન જેવા ટૅક્સ લાભો પ્રદાન કરે છે.
●    સુગમતા: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ રોકાણકારોની પસંદગીઓ અને લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે રોકાણના વિવિધ વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે.
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નુકસાન

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઘણા ફાયદાઓ સાથે, તેઓ કેટલાક ખામીઓ સાથે આવે છે જે નિર્ણય લેતા પહેલાં રોકાણકારોને જાગૃત હોવું જોઈએ. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કેટલાક નુકસાનમાં નીચેનાનો સમાવેશ થાય છે.

● ઉચ્ચ ફી અને ખર્ચ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઘણીવાર ઉચ્ચ મેનેજમેન્ટ ફી, વેચાણ શુલ્ક અને ઑપરેટિંગ ખર્ચ સાથે આવે છે, જે તમારા રિટર્નને અસર કરી શકે છે.
● માર્કેટ રિસ્ક: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બજારમાં વધઘટનો સામનો કરે છે, જે તેમના રિટર્નને અસર કરી શકે છે.
●    રિટર્નની કોઈ ગેરંટી નથી: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર રિટર્નની કોઈ ગેરંટી નથી, અને જો માર્કેટ ખરાબ રીતે અથવા ફંડ અંડરપરફોર્મ કરે તો ઇન્વેસ્ટર્સ પૈસા ગુમાવી શકે છે.
●    રિડમ્પશન ફી: જો તમે તમારા શેરને ટૂંક સમયમાં વેચો છો તો કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિડમ્પશન ફી વસૂલ કરે છે, જે લિક્વિડિટીની જરૂર હોય તેવા ઇન્વેસ્ટર માટે નોંધપાત્ર ડ્રોબૅક હોઈ શકે છે.
 

ફોલિયો નંબર ક્યાં શોધવું

તમારા ફોલિયો નંબરને ચેક કરવાની ઘણી રીતો છે.

1. એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ

કોઈપણ એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ પર ફોલિયો નંબર શોધી શકે છે, જે એક જ જગ્યાએ વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તમારા તમામ રોકાણોનો સારાંશ આપે છે.

2. એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (એએમસી)ની એપ અથવા વેબસાઇટ

તમારા ફોલિયો નંબર જોવા માટે એએમસી એપ અથવા વેબસાઇટ અન્ય એક જગ્યા છે. તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કર્યા પછી, તમારા ફોલિયો નંબરને ઍક્સેસ કરવા માટે પોર્ટફોલિયો સેક્શન પર નેવિગેટ કરો.

3. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટ

તમારું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટ એ એક ડૉક્યૂમેન્ટ છે જેમાં ફોલિયો નંબર સહિત તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સંબંધિત તમામ વિગતો શામેલ છે. તમે રોકાણની રકમ, ફાળવેલ એકમો અને એનએવી જેવી અન્ય મહત્વપૂર્ણ માહિતી સાથે સ્ટેટમેન્ટના પ્રથમ પેજ પર તમારો ફોલિયો નંબર શોધી શકો છો.
 

ફોલિયો નંબરના ફાયદાઓ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ફોલિયો નંબર હોવાના ફાયદાઓ અસંખ્ય છે.

● એકીકૃત દૃશ્ય: ફોલિયો નંબર તમને એક જ સ્ટેટમેન્ટમાં AMC સાથે તમારા તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ જોવાની સુવિધા આપે છે. તે તમારા રોકાણો પર નજર રાખવાનું અને તેમના પ્રદર્શનની દેખરેખ રાખવાનું સરળ બનાવે છે.
●    સરળ મેનેજમેન્ટ: તમારા તમામ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે સમાન ફોલિયો નંબરનો સતત ઉપયોગ કરવાથી તમારા પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરવું સરળ બને છે. તમે વિવિધ નંબરોને યાદ કર્યા વિના તમારા રોકાણોમાં એડિટ કરી શકો છો.
●    સરળ રિડમ્પશન: It તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને રિડીમ કરવા માટે જરૂરી છે. સમાન ફોલિયો નંબરનો ઉપયોગ કરવાથી ઝંઝટ-મુક્ત રિડમ્પશન પ્રક્રિયા સુનિશ્ચિત થાય છે.
●    કોઈ ડુપ્લિકેશન નથી: સમાન ફોલિયો નંબર જાળવી રાખવાથી રોકાણોનું કોઈ ડુપ્લિકેશન ન થાય તે સુનિશ્ચિત થાય છે. તે તમારા પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરતી વખતે કોઈપણ મૂંઝવણ અથવા ભૂલોને ટાળવામાં મદદ કરે છે.
●    કાર્યક્ષમ રિપોર્ટિંગ: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટેટમેન્ટ માટે ફોલિયો નંબર આવશ્યક છે. આ તમને તમારા રોકાણ પર સમયસર અને સચોટ રિપોર્ટ પ્રાપ્ત કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે.
 

તારણ

તમારો ફોલિયો નંબર તૈયાર રાખવો ખૂબ જ ફાયદાકારક છે, કારણ કે તે તમને તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોની પ્રગતિને ટ્રૅક કરવા અને તે માહિતીના આધારે સારી રીતે જાણકારી પ્રાપ્ત પસંદગીઓ કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે. જો તમે હજી સુધી મ્યુચ્યુઅલ ફંડને આશાસ્પદ રોકાણ વિકલ્પ તરીકે શોધી નથી, તો હવે આમ કરવાની એક સારી તક છે.

આમની દ્વારા રોકાણ 5paisa એક ઝંઝટ-મુક્ત વિકલ્પ છે, કારણ કે અમે ભારતની અગ્રણી એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ (એએમસી) દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા સૌથી સફળ ફંડને કાળજીપૂર્વક પસંદ કર્યા છે. આજે જ રોકાણ કરવા માટે પ્રથમ પગલું ભરો!