ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તે પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે મુખ્યત્વે વધુ કમાવવાની અને વૃદ્ધિ કરવાની ક્ષમતા ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. રોકાણકારોને ડિવિડન્ડ આપવાને બદલે, ફંડમાં રોકાણ દ્વારા કરવામાં આવતા લાભને ફરીથી ફંડમાં જ રોકાણ કરવામાં આવે છે. તેનો હેતુ મૂડી વધારા દ્વારા સમય જતાં NAV માં વધારો કરવાનો છે.

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સિક્યોરિટીઝ અને માર્કેટ પર આધારિત છે. જ્યારે રોકાણકારોનો ધ્યેય સંપત્તિ બનાવવાનું છે અને ઇન્કમ પ્રાપ્ત ન કરવાનો છે, ત્યારે તેઓ ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરે છે.

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની લાક્ષણિકતાઓ

શ્રેષ્ઠ ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઘણી વિશેષતાઓ છે જે તેમને અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીથી અલગ કરે છે.

• મૂડી પ્રશંસા: મુખ્ય લક્ષ્ય એ મૂડીનું મૂલ્ય વધારવાનું છે જે વિકાસની સંભાવના ધરાવતી કંપનીઓમાં રોકાણ દ્વારા ઉત્પન્ન થાય છે.
• નફાઓનું પુનઃરોકાણ: લાભોને રોકાણકારોને વિતરિત કરવાને બદલે યોજનામાં જ ફરીથી રોકાણ કરવામાં આવે છે, જે પ્રક્રિયાને કમ્પાઉન્ડિંગમાં મદદ કરે છે.
• પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજમેન્ટ: પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ સ્કીમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્ય અને બજારની સ્થિતિઓ અનુસાર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સંબંધિત નિર્ણયો લે છે. 
• વિવિધ પોર્ટફોલિયો: પોર્ટફોલિયો સારી રીતે વૈવિધ્યસભર છે કારણ કે વિવિધ કંપનીઓ અને ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, જેનો અર્થ એ છે કે એક જ સ્ટૉકનું ખરાબ પ્રદર્શન પણ કોઈ સમસ્યા રહેશે નહીં.
• માર્કેટ પરફોર્મન્સ: રિટર્ન માર્કેટ પરફોર્મન્સ સાથે લિંક કરવામાં આવે છે, કારણ કે અન્ડરલાઇંગ સ્ટૉક્સના પરફોર્મન્સના આધારે લાભ અથવા નુકસાન થઈ શકે છે.
• લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્કીમ: આનું કારણ એ છે કે તેઓ લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારોને અનુકૂળ છે.

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપનીઓ અને તેઓ જે ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે તેના આધારે વિવિધ કેટેગરીમાં ઉપલબ્ધ છે.

લાર્જ-કેપ ગ્રોથ ફંડ

લાર્જ-કેપ ગ્રોથ ફંડ મુખ્યત્વે મોટી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી સુસ્થાપિત કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે. આ કંપનીઓ સામાન્ય રીતે સ્થિર બિઝનેસ ઓપરેશન્સ અને સ્થાપિત માર્કેટ પોઝિશન ધરાવે છે.

મિડ-કેપ ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

મિડ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે, જેમાં મોટી સાઇઝની કંપનીઓની તુલનામાં ઝડપી દરે વૃદ્ધિ કરવાની ક્ષમતા હોય છે પરંતુ ઉચ્ચ સ્તરના બજાર જોખમ પર હોય છે.

સ્મોલ-કેપ ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

સ્મોલ-કેપ ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નાના કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે જે વિકાસના તબક્કામાં છે. બજારમાં ફેરફારોને કારણે આ સ્ટૉક્સની કિંમત ખૂબ જ અસ્થિર હોય છે. 

મલ્ટી-કેપ ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

મલ્ટી-કેપ ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લાર્જ કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ કેપ કંપનીઓમાં કરેલા રોકાણમાં શામેલ છે.

થીમેટિક ગ્રોથ ફંડ

થીમેટિક ગ્રોથ ફંડ કોઈ ચોક્કસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થીમ સાથે સંકળાયેલી કંપનીઓમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરે છે, જેમ કે ટેકનોલોજી, હેલ્થકેર, ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર અથવા ઉત્પાદન. તેમની કામગીરી મુખ્યત્વે પસંદ કરેલ થીમ અને સંબંધિત ક્ષેત્રો પર આધારિત છે.

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઘણા લોકોની બચતને એકસાથે એકત્રિત કરે છે અને તેમને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વાહનોની શ્રેણીમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે તમામ સ્ટોક માર્કેટ સાથે જોડાયેલ છે. પોર્ટફોલિયોના દરેક વ્યક્તિનો હિસ્સો તે એકમોમાં રજૂ કરવામાં આવશે જેની કિંમત ફંડના નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી) દ્વારા નક્કી કરવામાં આવે છે.

જેમ અંડરલાઇંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના મૂલ્યમાં વધઘટ થાય છે, તેમ એનએવી પણ વધઘટ થાય છે. જેમ કે નફો વહેંચાયેલ નથી પરંતુ સ્કીમમાં જાળવી રાખવામાં આવે છે, જો પોર્ટફોલિયો સારી રીતે કાર્ય કરે તો એનએવી વધશે.

ઉદાહરણ:

ધારો કે જ્યારે એનએવી ₹25 હોય ત્યારે ઇન્વેસ્ટર ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ₹50,000 નું રોકાણ કરે છે.

• રોકાણની રકમ = ₹50,000
• એનએવી = ₹25
• ફાળવવામાં આવેલ એકમો = 2,000 એકમો

થોડા વર્ષો પછી, જો એનએવી ₹35 સુધી વધે છે, તો ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂલ્ય બની જાય છે:

2,000 × ₹35 = ₹70,000

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂલ્યમાં વધારો એનએવીમાં વૃદ્ધિને કારણે છે, જ્યારે એકમોની સંખ્યા અપરિવર્તિત રહે છે.

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઘણી વિશેષતાઓ પ્રદાન કરે છે જે લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ માટે શોધતા રોકાણકારોને અનુકૂળ હોઈ શકે છે.

• લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિ માટેની તક: આવા ફંડ અન્ડરલાઇંગ પોર્ટફોલિયોમાં વૃદ્ધિ સાથે સમય જતાં રોકાણની પ્રશંસા કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે.
• ચક્રવૃદ્ધિનો ફાયદો: ફંડમાં જ કમાણીના પુનઃરોકાણને કારણે, રોકાણકારો ચક્રવૃદ્ધિ વૃદ્ધિથી લાભ મેળવી શકે છે.
• ફંડનું વ્યાવસાયિક મેનેજમેન્ટ: ફંડનું મેનેજમેન્ટ પ્રવર્તમાન બજારની પરિસ્થિતિનું ધ્યાન રાખે છે અને તે અનુસાર રોકાણ કરવાનું નક્કી કરે છે.
• બહુવિધ રોકાણ: આવા ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા બહુવિધ કંપનીઓ અથવા ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. 
• લાંબા ગાળાના હેતુઓ માટે આદર્શ: ફંડનો ઉપયોગ નિવૃત્તિ યોજનાઓ, વધુ શિક્ષણ અથવા સમય જતાં સંપત્તિ નિર્માણ માટે કરી શકાય છે. 
• વ્યવસ્થાપન કરવામાં સરળ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો: ઇન્વેસ્ટર સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) અથવા લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરવાનું પસંદ કરી શકે છે.

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના જોખમો

તમામ માર્કેટ-લિંક્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની જેમ, ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટલાક જોખમોને આધિન છે.

• માર્કેટ રિસ્ક: માર્કેટની સ્થિતિઓના આધારે ફંડનું મૂલ્ય વધી શકે છે અથવા ઘટાડી શકે છે.
• અસ્થિરતાનું જોખમ: વિવિધ લાર્જ કેપ ફંડની તુલનામાં મિડ કેપ, સ્મોલ કેપ અને થીમેટિક ફંડમાં વધુ કિંમતની હલનચલન હોઈ શકે છે.
• સેક્ટર કૉન્સન્ટ્રેશન રિસ્ક: જો સેક્ટર અથવા થીમ સારી કામગીરી ન કરે તો થીમેટિક ગ્રોથ ફંડ પર અસર થઈ શકે છે.
• આર્થિક રિસ્ક: ફુગાવો, ઇન્ટરેસ્ટ રેટ, સરકારી પૉલિસી અને આર્થિક વાતાવરણ જેવા આર્થિક પરિબળો ફંડના પરફોર્મન્સને અસર કરી શકે છે.
• લિક્વિડિટીનું જોખમ: પોર્ટફોલિયોમાં રાખવામાં આવતી કેટલીક સિક્યોરિટીઝ ચોક્કસ સમયે સરળતાથી ટ્રેડ કરી શકાતી નથી.

ગ્રોથ ફંડ્સ વર્સેસ ડિવિડન્ડ ફંડ્સ

નીચે ગ્રોથ વિરુદ્ધ ડિવિડન્ડ ફંડ વચ્ચેના તફાવતને હાઇલાઇટ કરે છે:

ભારતમાં ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ટૅક્સ

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ટૅક્સ રિડમ્પશન સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર અને હોલ્ડિંગ સમયગાળા પર આધારિત છે.

*ટૅક્સ સારવાર પ્રવર્તમાન ઇન્કમ ટૅક્સ નિયમો અને લાગુ સરચાર્જ અને સેસને આધિન છે.

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવામાં કેટલાક સરળ પગલાં શામેલ છે.

• તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજને વ્યાખ્યાયિત કરો.
• તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશ અને રિસ્ક પ્રોફાઇલ સાથે મેળ ખાતો ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો.
• જરૂરી KYC ઔપચારિકતાઓ પૂર્ણ કરો.
• મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લેટફોર્મ અથવા રજિસ્ટર્ડ મધ્યસ્થી દ્વારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એકાઉન્ટ ખોલો.
• SIP અથવા લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વચ્ચે પસંદ કરો.
• તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું સમયાંતરે નિરીક્ષણ કરો અને તમારા નાણાકીય લક્ષ્યાંકોના આધારે તેની સમીક્ષા કરો.

SIP વર્સેસ લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ

SIP અને લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બંને રોકાણકારોને ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે, પરંતુ તેઓ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના અભિગમમાં અલગ હોય છે.

નિષ્કર્ષ

ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયો દ્વારા પેદા થતી કમાણીનું ફરીથી રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાના મૂડી વૃદ્ધિ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તેઓ એવા રોકાણકારોને અનુકૂળ હોઈ શકે છે જે બજારની વધઘટ સાથે આરામદાયક હોય છે અને લાંબા સમય સુધી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકે છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પહેલાં, ફંડના ઉદ્દેશ, ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચના, રિસ્ક સ્તર અને ટૅક્સ અસરોને સમજવું મહત્વપૂર્ણ છે. આ પરિબળોનું મૂલ્યાંકન રોકાણકારોને તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત ગ્રોથ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવામાં મદદ કરી શકે છે.