ભારતમાં રોકાણ કરવા માટે શ્રેષ્ઠ Index ફંડ 2026

જો તમે ભારતમાં સંપત્તિ બનાવવાની સરળ રીત ઈચ્છો છો, તો index ફંડને હરાવવું મુશ્કેલ છે. લેટેસ્ટ હૉટ સ્ટૉકનો સામનો કરવાને બદલે અથવા માર્કેટને આઉટસ્માર્ટ કરવાનો પ્રયત્ન કરવાને બદલે, તમે માત્ર નિફ્ટી 50, નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50, મિડકેપ, સ્મોલકેપ અથવા એસ એન્ડ પી 500 જેવા વૈશ્વિક હેવીવેટ જેવા મુખ્ય ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સ સાથે મેળ ખાય છે.

આ લેખમાં અમે જે ફંડને કવર કરવા જઈ રહ્યા છીએ તે તમને એક મજબૂત, સંપૂર્ણ મિશ્રણ આપે છે. પ્રેક્ટિકલ index ફંડ પોર્ટફોલિયો સામાન્ય રીતે લાર્જ કેપ અથવા નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50 માં કોર હોલ્ડિંગ સાથે શરૂ થાય છે, પછી મિડ કેપ, સ્મોલ કેપ, ઇક્વલ-વેટ ફંડ અને કેટલીક વૈશ્વિક પસંદગીઓ સાથે બહાર નીકળે છે.

પ્રથમ, ચાલો સ્પષ્ટ કરીએ કે index ફંડ ખરેખર શું છે.

ભારતીય બજારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં જ એકાઉન્ટ ખોલો

ઇન્ડેક્સ ફંડ શું છે?

index ફંડ જટિલ નથી. તે માત્ર એક ચોક્કસ માર્કેટ ઇન્ડેક્સની નકલ કરે છે, જેમ કે નિફ્ટી 50, નિફ્ટી મિડકેપ 150, નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250, અથવા એસ એન્ડ પી 500, સમાન પ્રમાણમાં સમાન સ્ટૉક્સ રાખીને. અહીં કોઈ પસંદ કરનાર વિજેતા અથવા ગુમાવનારા નથી.

આ અભિગમનો અર્થ એ છે કે તમને ઓછા ખર્ચ મળે છે (કારણ કે ફંડને શેરો પસંદ કરતી મોટી ટીમની જરૂર નથી), ત્વરિત વૈવિધ્યકરણ, અને તે index જેવી જ વળતર આપે છે, નાની ટ્રેકિંગ ભૂલ સાથે.

જો તમે લાંબા સમય માટે સરળ, પારદર્શક અને સસ્તું કંઈક ઈચ્છો છો, તો ઇન્ડેક્સ ફંડ બિલને અનુરૂપ છે.

મોતિલાલ ઓસ્વાલ નિફ્ટી મિડકૈપ 150 ઇન્ડેક્સ ફન્ડ

આ ફંડ નિફ્ટી મિડકેપ 150 ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, જેમાં એનએસઈ પર માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન દ્વારા આશરે 101 અને 250 વચ્ચે રેન્ક ધરાવતી કંપનીઓ શામેલ છે. આ વ્યવસાયો વિકાસના તબક્કામાં હોય છે, નાના કેપ્સ કરતાં મોટા છે પરંતુ હજુ પણ સ્થાપિત લાર્જ કેપ્સ કરતાં ઝડપથી વિસ્તરણ કરી રહ્યા છે.

સપ્ટેમ્બર 2019 માં શરૂ થયેલ, ફંડે ₹2,900 કરોડથી વધુનું AUM બનાવ્યું છે. તે લગભગ 1% નો નિયમિત પ્લાન ધરાવે છે અને લગભગ 23% નું મજબૂત 5-વર્ષનું CAGR વિતરિત કર્યું છે. પોર્ટફોલિયોનો લગભગ 95-100% index ઘટકોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, જેમાં લિક્વિડિટી માટે ડેબ્ટ અથવા મની-માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં નાની ફાળવણી છે.

મોતીલાલ ઓસવાલ નિફ્ટી સ્મોલ કેપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ

અહીં, તમને ટોચના 500 ની બહાર નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ, 250 નાની કંપનીઓનું એક્સપોઝર મળે છે. વિકાસની મોટી સંભાવના છે, પરંતુ વધુ ઉતાર-ચઢાવ પણ છે. આ ફંડ સપ્ટેમ્બર 2019 માં પણ શરૂ થયું હતું અને માત્ર ₹1,000 કરોડથી વધુનું સંચાલન કરે છે. ખર્ચનો રેશિયો આશરે 1.04% છે, અને 5-વર્ષનું CAGR લગભગ 22% છે. જો તમે 7-10 વર્ષ માટે હોલ્ડ કરવા માટે તૈયાર છો અને બમ્પી રાઇડને સંભાળી શકો છો તો તે અર્થપૂર્ણ છે.

નિપ્પોન ઇન્ડિયા નિફ્ટી સ્મોલ કેપ 250 ઇન્ડેક્સ ફંડ

આ એક અલગ ફંડ હાઉસથી સમાન નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. તે ઑક્ટોબર 2020 માં શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું, અને તેનું AUM અત્યાર સુધીમાં ₹2,650 કરોડ સુધી પહોંચી ગયું છે. ખર્ચનો રેશિયો 0.95% પર થોડો ઓછો છે, અને પરફોર્મન્સ લગભગ સમાન છે, 5-વર્ષનું CAGR 22% ની નજીક છે.

DSP નિફ્ટી 50 ઇક્વલ વેટ Index ફંડ

મોટાભાગના નિફ્ટી 50 ફંડ સૌથી મોટી કંપનીઓ પર લોડ થાય છે, પરંતુ આ એક નથી. DSP નિફ્ટી 50 ઇક્વલ વેટ Index ફંડ દરેક સ્ટૉકને pie ના 2% સ્લાઇસ વિશે આપે છે. ઑક્ટોબર 2017 માં તેની શરૂઆતથી, તેણે 0.96% ખર્ચ રેશિયો સાથે લગભગ ₹2,400 કરોડનું AUM બનાવ્યું છે. 5-વર્ષનું સીએજીઆર આશરે 18.6% જેટલું હોય છે. મોટા નામો પર ખૂબ મહેનત ન કરીને, આ ફંડ વધુ સારું ડાઇવર્સિફિકેશન પ્રદાન કરે છે, જો કે તમને થોડી વધુ અસ્થિરતા જોઈ શકે છે.

મોતિલાલ ઓસ્વાલ એસ એન્ડ પી 500 ઇન્ડેક્સ ફન્ડ

આ ફંડ તમને S&P 500 માં રોકાણ કરવાની સુવિધા આપે છે, જેથી તમારી પાસે Apple, Microsoft, એમેઝોન અને NVIDIA જેવી જાયન્ટ્સનો એક ભાગ છે. એપ્રિલ 2020 માં શરૂ થયેલ, તે લગભગ ₹4,100 કરોડનું સંચાલન કરે છે. ખર્ચનો રેશિયો 1.14% છે. પાંચ વર્ષમાં, તે લગભગ 17.8% નું સીએજીઆર વિતરિત કરવામાં આવે છે. અહીંનું રિટર્ન US સ્ટૉક માર્કેટ અને રૂપિયા-ડૉલર એક્સચેન્જ રેટ બંને સાથે આગળ વધે છે, જે તેને વૈશ્વિક સ્તરે વૈવિધ્યકરણ માટે એક શ્રેષ્ઠ સાધન બનાવે છે.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50 Index ફંડ

આ એક નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50 ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, લાર્જ કેપ્સની આગામી બૅચ, મૂળભૂત રીતે કંપનીઓ નિફ્ટી 50 થી નીચે અને ઘણીવાર આવતીકાલના નેતાઓને ટ્રૅક કરે છે. જૂન 2010 માં શરૂ કરેલ, આ સેગમેન્ટમાં સૌથી જૂનો અને સૌથી મોટો ફંડ છે, જેમાં લગભગ ₹8,150 કરોડનું AUM છે. ખર્ચનો રેશિયો માત્ર 0.68% છે, અને 5-વર્ષનું CAGR લગભગ 16.5% છે. તેનો લાંબો ટ્રેક રેકોર્ડ અને સાઇઝ રોકાણકારો માટે ઘણું આરામ આપે છે.

UTI નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50 ઇન્ડેક્સ ફંડ

UTI નું ફંડ નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50 ઇન્ડેક્સ પર પણ આધારિત છે, જે તમને up-and-coming લાર્જ કેપમાં સમાન એક્સપોઝર આપે છે. જૂન 2018 માં શરૂ કરવામાં આવેલ, તે લગભગ ₹5,960 કરોડનું સંચાલન કરે છે. ખર્ચનો રેશિયો 0.79% છે, અને તેનો 5-વર્ષનો સીએજીઆર 16.5% ની નજીક છે. ટૂંકમાં, આ index ફંડ બજારના લગભગ દરેક કોર્નરને કવર કરે છે: મોટા, મધ્યમ, નાના અને સમાન વજન.

DSP નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50 Index ફંડ

આ ફંડ નિફ્ટી નેક્સ્ટ 50 ઇન્ડેક્સ પર આધારિત છે, જે સામાન્ય નિફ્ટી 50 જાયન્ટ્સ કરતાં વધુ વધવા માટે જગ્યા ધરાવતી કંપનીઓ પર પ્રકાશ મૂકે છે. તે પ્રમાણમાં નવો ખેલાડી છે, જે ફેબ્રુઆરી 2019 માં શરૂ કરવામાં આવ્યો હતો, અને તે વિશાળ નથી; મેનેજમેન્ટ હેઠળની અસ્કયામતો લગભગ ₹1,130 કરોડ છે. પરંતુ ખર્ચનો રેશિયો ઓછો છે, લગભગ 0.67%. પાંચ વર્ષમાં, તે આશરે 16.7% ના સીએજીઆરને નાબૂદ કરવામાં આવે છે, જે ઇન્ડેક્સ સાથે સારી રીતે મેળ ખાય છે.

મોતિલાલ ઓસ્વાલ નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સ ફન્ડ

આ ફંડ નિફ્ટી 500 ઇન્ડેક્સને પ્રતિબિંબિત કરે છે, જે ભારતની ટોચની 500 સૂચિબદ્ધ કંપનીઓને આવરી લે છે અને કુલ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના 90% થી વધુનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે. સપ્ટેમ્બર 2019 માં શરૂ કરવામાં આવેલ, તેની પાસે લગભગ ₹2,750 કરોડનું AUM છે, જે લગભગ 0.88% નું TER છે, અને 5-વર્ષનું CAGR 16% ની નજીક છે. તેનો સૌથી મોટો ફાયદો એ સરળતા છે-તે વન-ફંડ ઇન્ડિયા ઇક્વિટી સોલ્યુશન તરીકે કામ કરે છે, જે માર્કેટ-કેપ પ્રમાણમાં લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ કેપ્સમાં રોકાણોને આપમેળે ફેલાવે છે.

નિષ્કર્ષ

અંતમાં, શ્રેષ્ઠ index ફંડ પસંદ કરવું એ વસ્તુઓને સરળ રાખવા અને શિસ્તબદ્ધ રહેવા વિશે છે. એક સારી રીતે પસંદ કરેલ index ફંડ તમને વારંવાર નિર્ણયોના તણાવ વિના વ્યાપક માર્કેટ એક્સપોઝર, ઓછા ખર્ચ અને લાંબા ગાળાના આર્થિક વિકાસમાં ભાગ લેવાની ક્ષમતા આપે છે. જો તમે માર્કેટ સાઇકલ દ્વારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરો છો અને કમ્પાઉન્ડિંગને તેની નોકરી કરવાની મંજૂરી આપો છો, તો index ફંડ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોના સૌથી વિશ્વસનીય આધારસ્તંભોમાંથી એક બની શકે છે.