રોકાણકાર તેમના ઇક્વિટી (સ્ટૉક) પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે ટ્રૅક કરી શકે છે?

સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું એ માત્ર શેર ખરીદવા અને તેમના વધવાની રાહ જોવા વિશે નથી. તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમય જતાં કેવી રીતે કરી રહ્યા છે તેના પર નજર રાખવાથી વાસ્તવિક કુશળતા આવે છે. સ્ટૉકની કિંમતો દરરોજ બદલાય છે, અને તમારા પોર્ટફોલિયોનું મૂલ્ય પણ બદલાય છે.

તમારા ઇક્વિટી સ્ટૉક પોર્ટફોલિયોને ટ્રૅક કરીને, તમે સમજી શકો છો કે તમારા પૈસા કેવી રીતે કામ કરી રહ્યા છે, જોખમો ઘટાડી શકો છો અને સ્માર્ટ નિર્ણયો લઈ શકો છો જે તમને તમારા લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યો સુધી પહોંચવામાં મદદ કરે છે.

તમારા ફાઇનાન્સનું સ્વાસ્થ્ય તપાસવા જેવું વિચારો - ટ્રેકિંગ તમને જોવામાં મદદ કરે છે કે શું સારી રીતે કામ કરી રહ્યું છે, શું પાછળ આવી રહ્યું છે અને શું સુધારાની જરૂર છે. શરૂઆતકર્તાઓ માટે, તે પ્રથમ મુશ્કેલ લાગી શકે છે, પરંતુ એકવાર તમે પ્રક્રિયા શીખ્યા પછી, તે એક સરળ અને નિયમિત આદત બની જાય છે.

ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં એકાઉન્ટ ખોલો

શા માટે ટ્રેકિંગ બાબતો

તમારા પોર્ટફોલિયોને નિયમિતપણે ટ્રૅક કરવાથી તમને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો સ્પષ્ટ ચિત્ર મળે છે. તે દર્શાવે છે કે શું તમે હજુ પણ તમારા લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવા માટે ટ્રેક પર છો અથવા જો તમારે કેટલાક ફેરફારો કરવાની જરૂર છે.

તે તમને ભાવનાત્મક નિર્ણયોને ટાળવામાં પણ મદદ કરે છે - જેમ કે સારા સ્ટૉક્સને ખૂબ વહેલા વેચવું અથવા ખરાબ લોકોને ખૂબ લાંબા સમય સુધી રોકવું. તમારા પોર્ટફોલિયોને વારંવાર તપાસીને, તમે શોધી શકો છો કે કયા સ્ટૉક સારી રીતે કામ કરી રહ્યા છે અને કયા સ્ટૉક પાછળ છે.

ટ્રેકિંગ વગર, ઘણા રોકાણકારો તકો ચૂકી જાય છે અથવા ભય અથવા ઉત્સાહથી ભૂલો કરે છે. અપડેટ રહેવાથી તમને શિસ્તબદ્ધ રહેવામાં અને યોગ્ય સમયે યોગ્ય પગલાં લેવામાં મદદ મળે છે.

તમારા પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે ટ્રૅક કરવું

1. તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો રેકોર્ડ રાખો

તમારી માલિકીના તમામ શેરનો સ્પષ્ટ રેકોર્ડ રાખીને શરૂ કરો. કંપનીનું નામ, શેરની સંખ્યા, તમે જે કિંમત પર ખરીદી છે તે અને તમે તેમને ખરીદી તે તારીખ લખો. ઉપરાંત, કોઈપણ ડિવિડન્ડ, બોનસ, અથવા સ્ટૉક સ્પ્લિટ નોંધ કરો જે પછી થાય છે. તમે આ કરવા માટે એક સરળ સ્પ્રેડશીટ અથવા નોટબુકનો પણ ઉપયોગ કરી શકો છો - લક્ષ્ય એ છે કે તમારી બધી માહિતી એક જ જગ્યાએ રાખવી. આ રીતે, તમે હંમેશા જાણો છો કે તમે કેટલું ઇન્વેસ્ટ કર્યું છે અને તમારા પોર્ટફોલિયોનું મૂલ્ય હવે શું છે.

2. નિયમિતપણે પોર્ટફોલિયો મૂલ્યની સમીક્ષા કરો

તમારે દર કલાક અથવા દરરોજ તમારા પોર્ટફોલિયોની તપાસ કરવાની જરૂર નથી. પરંતુ તેની સમયાંતરે સમીક્ષા કરવી મહત્વપૂર્ણ છે - અઠવાડિયામાં એકવાર અથવા મહિનામાં એકવાર મોટાભાગના લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે પૂરતું છે.

જ્યારે પણ તમે ચેક કરો છો, ત્યારે તમારા સ્ટૉકની વર્તમાન કિંમત, તમારા પોર્ટફોલિયોનું કુલ મૂલ્ય અને તમે નફો અથવા નુકસાન કરી રહ્યા છો કે નહીં તેની નોંધ કરો.

આ નિયમિત રિવ્યૂ તમને પૅટર્ન શોધવામાં મદદ કરે છે. જો કોઈ સ્ટૉક ઘટી રહ્યો હોય જ્યારે મોટાભાગના અન્યો સારી રીતે કરી રહ્યા હોય, તો તમારે શા માટે તે જોવાની જરૂર પડી શકે છે. અને જો અન્ય સ્ટૉકમાં ઘણો વધારો થયો છે, તો તમે નક્કી કરી શકો છો કે કેટલાક નફો લેવો કે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને રિબૅલેન્સ કરવું.

3. પોર્ટફોલિયો રિટર્નને ટ્રૅક કરો

પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ માટે ટ્રેકિંગ રિટર્ન મુખ્ય છે. તે તમને જણાવે છે કે તમારા પૈસા કેટલા વધ્યા છે અથવા ઘટાડવામાં આવ્યા છે.

બે સામાન્ય પગલાં સંપૂર્ણ વળતર અને વાર્ષિક વળતર છે.

સંપૂર્ણ રિટર્ન તમારા પ્રારંભિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ટકાવારી તરીકે કુલ લાભ અથવા નુકસાન બતાવે છે. વાર્ષિક વળતર તે લાભ અથવા નુકસાનને એડજસ્ટ કરે છે, જે સરેરાશ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર્શાવે છે.

જ્યારે તમે આને નિયમિતપણે ટ્રૅક કરો છો, ત્યારે તમે જોઈ શકો છો કે તમારો પોર્ટફોલિયો તમારી અપેક્ષાઓને અનુરૂપ છે કે નહીં. તમે સંબંધિત પરફોર્મન્સને માપવા માટે મુખ્ય સ્ટૉક ઇન્ડાઇસિસ જેવા બેન્ચમાર્ક સામે રિટર્નની તુલના પણ કરી શકો છો.

4. બેંચમાર્ક સામે તુલના કરો

બેંચમાર્ક એ સંદર્ભ બિંદુઓ છે જે તમને તમારા પોર્ટફોલિયોનું ઉદ્દેશ્યપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે. જો તમારું પોર્ટફોલિયો રિટર્ન સતત વ્યાપક માર્કેટ ઇન્ડેક્સથી નીચે હોય, તો તમારે તમારી સ્ટૉકની પસંદગીઓ અથવા ડાઇવર્સિફિકેશનની સમીક્ષા કરવાની જરૂર પડી શકે છે. બેંચમાર્ક તમને ભાવનાત્મક પૂર્વગ્રહ વિના પરફોર્મન્સને માપવામાં મદદ કરે છે. તેઓ તમારી વ્યૂહરચનાને નિર્દેશિત કરતા નથી પરંતુ ઉપયોગી મિરર તરીકે સેવા આપે છે.

5. વિવિધતાનું વિશ્લેષણ કરો

તમારા ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોને ટ્રૅક કરવાનો અર્થ એ પણ છે કે તેના માળખાની તપાસ કરવી. એક સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોએ ક્ષેત્રો, ઉદ્યોગો અને માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં જોખમ ફેલાવવું જોઈએ. લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ, અને સ્મોલ-કેપ કંપનીઓમાં રહેલા તમારા કુલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ટકાવારી તપાસો.

જો એક જ સ્ટૉક અથવા સેક્ટરમાં ખૂબ જ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવામાં આવે છે, તો તમારો પોર્ટફોલિયો અસુરક્ષિત બની જાય છે. નિયમિત ટ્રેકિંગ આ અસંતુલનને હાઇલાઇટ કરે છે, જે તમને સુધારાને કારણે તમારા એકંદર રિટર્નને નુકસાન થાય તે પહેલાં રિબૅલેન્સ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

પોર્ટફોલિયો રિટર્નને વધુ અસરકારક રીતે કેવી રીતે ટ્રૅક કરવું

તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે કામ કરી રહ્યા છે તે ખરેખર સમજવા માટે, તમારે માત્ર સ્ટૉકની કિંમતો કરતાં વધુ જોવાની જરૂર છે. તમારા કુલ રિટર્નની તપાસ કરતી વખતે ડિવિડન્ડ, બોનસ અને અન્ય કંપનીની ક્રિયાઓ (જેમ કે સ્ટૉક સ્પ્લિટ) શામેલ કરો - આ સમય જતાં તમારી એકંદર સંપત્તિમાં મોટો તફાવત કરી શકે છે.

દર થોડા મહિનામાં તમારા પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરવી એ એક સારો વિચાર છે (ઉદાહરણ તરીકે, દર ત્રણ મહિનામાં એકવાર). તમે કેટલા પૈસા ઇન્વેસ્ટ કર્યા છે, તમારા પોર્ટફોલિયોનું મૂલ્ય હવે શું છે અને બે વચ્ચેનો તફાવત લખો. આ નિયમિતપણે કરવાથી તમે કેવી રીતે કરી રહ્યા છો તેના બદલે પૅટર્ન અને ટ્રેન્ડ જોવામાં મદદ મળે છે.

ઉપરાંત, ટૂંકા ગાળાના ઉતાર-ચઢાવથી ભયભીત ન થશો. સ્ટૉક માર્કેટ કુદરતી રીતે દરરોજ ઉપર અને નીચે જાય છે - તે સંપૂર્ણપણે સામાન્ય છે. યાદ રાખો, ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લાંબા ગાળે શ્રેષ્ઠ રીતે કામ કરે છે, તેથી ધીરજ રાખો અને તમારા મોટા લક્ષ્યો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો.

પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે રિબૅલેન્સ કરવું

રિબૅલેન્સિંગ એ તમારા પોર્ટફોલિયોને તેની મૂળ ફાળવણીમાં રિસ્ટોર કરવાની પ્રક્રિયા છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે તમારા પોર્ટફોલિયોના 60 ટકા લાર્જ-કેપ સ્ટૉકમાં અને મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ શેરોમાં 40 ટકા રાખવાની યોજના બનાવી છે, તો માર્કેટની હલનચલન આ બૅલેન્સને વિકૃત કરી શકે છે. કેટલાક શેર ઝડપથી વધી શકે છે, જે તમારા પોર્ટફોલિયોમાં તેમના વજનમાં વધારો કરી શકે છે. અન્યો ઘટી શકે છે, જે તેમના શેરને ઘટાડી શકે છે.

રિબૅલેન્સિંગ સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમારા પોર્ટફોલિયો તમારા ઇચ્છિત જોખમ સ્તરને પ્રતિબિંબિત કરે છે. તમે આ કરી શકો છો:

નોંધપાત્ર રીતે વૃદ્ધિ થયેલ શેરોના એક ભાગને વેચવું અને ઓછું પ્રદર્શન કરનાર લોકોમાં રોકાણ કરવું. તેમના લક્ષ્ય વજનથી ઓછું થયેલ ક્ષેત્રોમાં નવા રોકાણો ઉમેરવા.

વર્ષમાં એક અથવા બે વાર રિબૅલેન્સ કરવું સામાન્ય રીતે પૂરતું હોય છે. તે તમને શિસ્ત જાળવવામાં મદદ કરે છે અને પોર્ટફોલિયોને તમે હેન્ડલ કરી શકો તેના કરતાં વધુ જોખમના એક્સપોઝરમાં ફેરવવાથી અટકાવે છે.

તારણ

તમારા સ્ટૉક પોર્ટફોલિયોને ટ્રૅક કરવું એ માત્ર એક જ વાર કરતું નથી - તે એક ચાલુ આદત છે. તે શિસ્ત, ધીરજ અને નિયમિત ચેક-ઇન લે છે. સ્પષ્ટ રેકોર્ડ્સ રાખીને, તમારા રિટર્નની સમીક્ષા કરીને, તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ફેલાવીને અને જરૂર પડે ત્યારે તમારા પોર્ટફોલિયોને ઍડજસ્ટ કરીને, તમે જોખમને નિયંત્રિત કરી શકો છો અને તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે ટ્રૅક પર રહી શકો છો.

તમારે ફેન્સી ટૂલ્સની જરૂર નથી અથવા દરરોજ તમારા પોર્ટફોલિયોને તપાસવા માટે. એક સરળ નિયમિતતા અને શાંત, કેન્દ્રિત માનસિકતા પૂરતી છે. સમય જતાં, આ આદત તમને માર્કેટ કેવી રીતે કામ કરે છે તે સમજવામાં અને સ્માર્ટ, આત્મવિશ્વાસપૂર્ણ નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરશે.

યાદ રાખો, સફળ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એ અંદાજ નથી કે માર્કેટ આગળ ક્યાં જશે - તે તમારા પૈસાને સમજદારીપૂર્વક મેનેજ કરવા અને સાતત્યપૂર્ણ રહેવા વિશે છે. શીખતા રહો, ધીરજ રાખો અને શિસ્ત અને જાગૃતિને તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ યાત્રાને માર્ગદર્શન આપવા દો.