મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નુકસાન: નુકસાનના પ્રકારો અને તેમને ટૅક્સ માટે કેવી રીતે સારવાર કરવામાં આવે છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનો અર્થ હંમેશા નફો નથી. બજારો ચક્રમાં આગળ વધે છે, અને ક્યારેક, રોકાણકારોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણોમાં નુકસાન થાય છે. જ્યારે નુકસાન કરવેરાના દ્રષ્ટિકોણથી નિરાશાજનક લાગી શકે છે, ત્યારે તે સંપૂર્ણપણે નકારાત્મક નથી. હકીકતમાં, વિવિધ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નુકસાનની સારવાર કેવી રીતે કરવામાં આવે છે તે સમજવાથી તમને વધુ સારી રીતે પ્લાન કરવામાં અને તમારા એકંદર ટૅક્સ બોજને ઘટાડવામાં મદદ મળી શકે છે.

વ્યાપકપણે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું નુકસાન મૂડી નુકસાન હેઠળ આવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ લૉસ ટૅક્સ સારવાર ફંડના પ્રકાર અને તમે તેને કેટલા સમય સુધી રાખ્યું તેના પર આધારિત છે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ નિયમોનું પાલન કરે છે, તેથી ટૅક્સની અસરો પર નજર કરતા પહેલાં આ બંનેને સંપૂર્ણપણે અલગ તરીકે ધ્યાનમાં લેવું મહત્વપૂર્ણ છે.

ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં એકાઉન્ટ ખોલો

જ્યારે તમે તમારી ખરીદીના ખર્ચ કરતાં ઓછી કિંમતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો વેચો છો, ત્યારે તેના પરિણામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર મૂડીનું નુકસાન થાય છે. જો ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક વર્ષની અંદર વેચવામાં આવે છે, તો નુકસાનને ટૂંકા ગાળાના મૂડી નુકસાન તરીકે ગણવામાં આવે છે. તેમને એક વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખવાથી લાંબા ગાળાના મૂડી નુકસાન થાય છે. ડેટ ફંડ પર સમાન તર્ક લાગુ પડે છે, જો કે હોલ્ડિંગ સમયગાળાની થ્રેશોલ્ડ અલગ હોય છે.

જ્યારે તમે સમજો છો કે લાભ સામે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નુકસાનને કેવી રીતે સેટ ઑફ કરવું તે સમજો છો ત્યારે લાભ સ્પષ્ટ થાય છે. શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ લોસને શોર્ટ ટર્મ અને લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન બંને સામે એડજસ્ટ કરી શકાય છે. બીજી બાજુ, લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ લોસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને માત્ર લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન સામે સેટ કરી શકાય છે. જો તમારી પાસે સમાન વર્ષમાં લાભ ન હોય, તો પણ આ નુકસાન બગાડવામાં આવતું નથી, તો તમે તેમને આગળ લઈ જઈ શકો છો અને ભવિષ્યના વર્ષોમાં તેનો ઉપયોગ કરી શકો છો.

રોકાણકારો પાસે વર્તમાન કર કાયદા હેઠળ ભવિષ્યના વર્ષોમાં કોઈપણ લાભને સરભર કરવા માટે પાછલા કર વર્ષોથી વણવપરાયેલ નુકસાનને વહન કરવાનો લાભ છે (જે તેમને નુકસાનના વર્ષ પછી 8 વર્ષ માટે આ કરવાની મંજૂરી આપે છે). આ એવા લોકો માટે અત્યંત લાભદાયક હોઈ શકે છે જેમના પોર્ટફોલિયોમાં સમય જતાં નોંધપાત્ર રીતે વધઘટ થાય છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર નુકસાનનો અનુભવ કરવાથી ભાવનાત્મક પ્રતિક્રિયા થઈ શકે છે, પરંતુ ધ્યાનમાં રાખો કે આ નુકસાન ટૅક્સ પ્લાનિંગના દૃષ્ટિકોણથી પણ તક બનાવે છે. જો તમે સમજો છો કે કેપિટલ લૉસના નિયમો કેવી રીતે લાગુ પડે છે, તો તમે તમારા સંસાધનોનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતી વખતે માર્કેટની મંદીને સમજી શકો છો અને વધુ સારા લાંબા ગાળાના ફાઇનાન્શિયલ નિર્ણયો લઈ શકો છો.