રિટર્ન દ્વારા ભારતમાં શ્રેષ્ઠ નિફ્ટી 50 ETF

જો તમે ભારતના બ્લૂ-ચિપ્સમાં ઇન્ડેક્સ જેવા એક્સપોઝર ઈચ્છો છો, તો નિફ્ટી-50 ઇટીએફ સૌથી સસ્તો, સૌથી વધુ લિક્વિડ રૂટ છે. અહીં સાત વ્યાપકપણે ધરાવતા નિફ્ટી-50 ઇટીએફ છે, જે દરેકનો ટૂંકો ઓવરવ્યૂ છે, અને ખર્ચનો રેશિયો, ટ્રેકિંગ ભૂલ અને ઇટીએફના 3-વર્ષના વાર્ષિક રિટર્ન (સીએજીઆર) જેવી સંખ્યાઓ છે.

ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં એકાઉન્ટ ખોલો

ઝડપી માર્કેટ બેસલાઇન

નિફ્ટી-50 (કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સ) એ મોટાભાગના ફંડ ફેક્ટશીટ દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાતા સમયગાળામાં લગભગ ~13.9% વાર્ષિક (3-વર્ષનું સીએજીઆર) ડિલિવર કર્યું છે - આ બેંચમાર્ક મોટાભાગના નિફ્ટી ઇટીએફનો હેતુ નકલ કરવાનો છે.

નંબરો કેવી રીતે વાંચવી (ટૂંકા)

એક્સપેન્સ રેશિયો = ETF દ્વારા વસૂલવામાં આવતી વાર્ષિક ફી (સામાન્ય રીતે ઓછી સારી).

ટ્રેકિંગની ભૂલ = ઇટીએફ રિટર્ન અને ઇન્ડેક્સ વચ્ચેનો તફાવતની વાર્ષિક વોલેટિલિટી (ઓછી = ટાઇટર રિપ્લિકેશન). ફેક્ટશીટ ઘણીવાર 1-વર્ષ અને 3-વર્ષની ટ્રેકિંગ ભૂલની જાણ કરે છે.

3-વર્ષનું સીએજીઆર = છેલ્લા 3 વર્ષમાં વાર્ષિક રિટર્ન; દરેક ઇટીએફની તુલના નિફ્ટી બેન્ચમાર્ક સાથે કરવા માટે આનો ઉપયોગ કરો. જ્યાં ઇટીએફ નજીકથી ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે તેના 3-વર્ષનું સીએજીઆર ઉપર દર્શાવેલ નિફ્ટી ટીઆરઆઇ જેવું જ હશે.

1) આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

ઓવરવ્યૂ: સૌથી વધુ લિક્વિડ, લાર્જ-એયુએમ નિફ્ટી ઇટીએફમાંથી એક. તે મેચ ઇન્ડેક્સ માટે સંપૂર્ણ રિપ્લિકેશન અને દૈનિક રિબૅલેન્સિંગનો ઉપયોગ કરે છે.
ખર્ચનો રેશિયો: ~0.02% વાર્ષિક (ફેક્ટશીટમાં દર્શાવેલ ડાયરેક્ટ પ્લાન/ETF ક્લાસ).
ટ્રેકિંગની ભૂલ: ~0.02% (1-વર્ષ) / 0.03% (3-વર્ષ) - ખૂબ ઓછી.
3-વર્ષનું સીએજીઆર: ~13.86% વાર્ષિક (ઇટીએફ), બેંચમાર્ક ~13.90% વાર્ષિક - નજીક-પરફેક્ટ રિપ્લિકેશન.

2) નિપ્પોન ઇન્ડીયા ઈટીએફ નિફ્ટી 50 બીઈએસ ( નિફ્ટી બીસ )

ઓવરવ્યૂ: ભારતના સૌથી જૂના અને સૌથી વધુ ટ્રેડેડ નિફ્ટી ઇટીએફમાંથી એક; ફુલ-રેપ્લિકેશન અભિગમ અને વ્યાપક માર્કેટ મેકર સપોર્ટ.
ખર્ચનો રેશિયો: ~0.04% વાર્ષિક (સમય જતાં થોડો અલગ હોય છે).
ટ્રેકિંગની ભૂલ અને 3-વર્ષનું સીએજીઆર: ફંડનું પ્રકાશિત 3-વર્ષનું સીએજીઆર ~13.8% વાર્ષિક છે, જે નિફ્ટી ટીઆરઆઇની ખૂબ નજીક છે, અને તેની ફેક્ટશીટ પર ટ્રેકિંગ મેટ્રિક્સ ન્યૂનતમ વિચલન બતાવે છે.

3) એસબીઆઈ નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

ઓવરવ્યૂ: ડીપ લિક્વિડિટી અને વારંવાર માર્કેટ-મેકિંગ સાથે મોટી સાઇઝનું ઇટીએફ; રિટેલ અને સંસ્થાકીય પ્રવાહ બંને સાથે લોકપ્રિય.
ખર્ચનો રેશિયો: 0.04% વાર્ષિક.
ટ્રેકિંગની ભૂલ: 1-વર્ષ: 0.0167%, 3-વર્ષ: 0.0301%
3-વર્ષનું સીએજીઆર: ~13.83% વાર્ષિક (ઇટીએફ) વર્સેસ 13.90% વાર્ષિક (નિફ્ટી ટીઆરઆઇ). SBIની ફેક્ટશીટમાં ETF ટ્રેકિંગ નિફ્ટી નજીકથી દર્શાવવામાં આવ્યું છે.

4) એચડીએફસી નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

ઓવરવ્યૂ: એચડીએફસીનું નિફ્ટી ઇટીએફ એ સ્પષ્ટ ફેક્ટશીટ અને ઍક્ટિવ માર્કેટ-મેકર સપોર્ટ સાથે એક સ્ટાન્ડર્ડ ફુલ-રેપ્લિકેશન પ્રૉડક્ટ છે.
ખર્ચનો રેશિયો: ~0.05% વાર્ષિક.
ટ્રેકિંગની ભૂલ અને 3-વર્ષના CAGR: એચડીએફસી ખૂબ જ ઓછી વાર્ષિક ટ્રેકિંગ ભૂલ પ્રકાશિત કરે છે (સામાન્ય રીતે લગભગ 0.03% ની આસપાસ વાર્ષિક 12-મહિનાની ટ્રેકિંગ ભૂલની જાણ કરવામાં આવે છે) અને ઓછા-કિશોરોમાં 3-વર્ષની CAGR (ફેક્ટશીટ ચોક્કસ કટ-ઑફ તારીખના આધારે ~12-13% બતાવે છે).

5) કોટક નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

ઓવરવ્યૂ: અન્ય લાંબા ગાળાના ઇટીએફ જે ઓછા ખર્ચે માર્કેટ રિટર્ન પ્રદાન કરવા માટે ઇન્ડેક્સ રિપ્લિકેશનનો ઉપયોગ કરે છે. ડાયરેક્ટ એક્સચેન્જ ટ્રેડિંગ માટે લોકપ્રિય.
ખર્ચનો રેશિયો: ~0.03-0.04% વાર્ષિક.
ટ્રેકિંગની ભૂલ: સામાન્ય રીતે લગભગ 0.03% રિપોર્ટ કરવામાં આવે છે (ફેક્ટશીટ રિપોર્ટિંગ કન્વેન્શન તારીખ મુજબ અલગ હોય છે). 3-વર્ષનું રિટર્ન બેંચમાર્ક નજીકથી ટ્રૅક કરે છે (કેટલાક બીપીએસની વાર્ષિક અંદર).

6) યૂ ટી આઈ નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

ઓવરવ્યૂ: UTI નું ઇન્ડેક્સ ETF એક અન્ય વ્યાપક રીતે વિતરિત નિફ્ટી પ્રૉડક્ટ છે જે ટાઇટ રિપ્લિકેશન અને સરળ માળખા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
ખર્ચનો રેશિયો: નાના ભાગો પર પ્રકાશિત (સામાન્ય રીતે શ્રેણીના આધારે 0.03-0.05%).
ટ્રેકિંગની ભૂલ અને 3-વર્ષની સીએજીઆર: યુટીઆઇ ફેક્ટશીટ ખૂબ જ ઓછી ટ્રેકિંગ ભૂલોની જાણ કરે છે (ઉદાહરણ તરીકે ફેક્ટશીટમાં સેંકડોમાં 1-વર્ષની ટ્રેકિંગ ભૂલ અને 3-વર્ષની ટ્રેકિંગ ભૂલ સમાન રીતે નાની હોય છે) અને નિફ્ટી ટીઆરઆઈની નજીક 3-વર્ષની સીએજીઆર.

7) મોતિલાલ ઓસ્વાલ નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

ઓવરવ્યૂ: મોતીલાલ ઓસવાલનું નિફ્ટી ઇટીએફ એ ઓછા ખર્ચે પેસિવ એક્સપોઝર માટે ડિઝાઇન કરેલ અન્ય પ્રૉડક્ટ છે અને સામાન્ય રીતે ડીઆઇવાય ઇન્વેસ્ટર્સ દ્વારા ઉપયોગમાં લેવામાં આવે છે.
ખર્ચનો ગુણોત્તર: 0.05%
ટ્રેકિંગની ભૂલ અને 3-વર્ષના સીએજીઆર: સામાન્ય રીતે અન્ય મોટા નિફ્ટી ઇટીએફને અનુરૂપ - સ્મોલ ટ્રેકિંગ ભૂલ અને ઇન્ડેક્સના કેટલાક બેસિસ પોઇન્ટની અંદર 3-વર્ષના સીએજીઆર.

મોટાભાગના નિફ્ટી ઇટીએફ રિટર્નમાં શા માટે ખૂબ જ સમાન લાગે છે

કારણ કે આ ઇટીએફ નિફ્ટી-50 ની સંપૂર્ણ નકલનો ઉપયોગ કરે છે અને અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સ મોટા અને લિક્વિડ છે, મુખ્ય નિફ્ટી ઇટીએફમાં 3-વર્ષના સીએજીઆર કન્વર્જ છે. તમે જોશો તે તફાવતો (અને તેની કાળજી લેવી જોઈએ) છે: નાના ખર્ચના તફાવતો (વાર્ષિક 0.02%-0.05%), ટ્રેડના સમયથી ટૂંકા ગાળાના ટ્રેકિંગ તફાવતો, અને પ્રસંગોપાત ફ્રેક્શનલ કૅશ હોલ્ડિંગ્સ અથવા કોર્પોરેટ ઍક્શનના સમય. વ્યવહારમાં ઓછા ખર્ચનો રેશિયો અને ઓછા 3-વર્ષની ટ્રેકિંગ ભૂલ લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે મુખ્ય પસંદગીના માપદંડ છે.

નિફ્ટી-50 ETF પસંદ કરતી વખતે શું જોવું

ખર્ચનો રેશિયો - સમય જતાં નાના તફાવતો કમ્પાઉન્ડ. સૌથી સસ્તા ફંડ (દા.ત., 0.02%-0.03% નજીકના ખર્ચના રેશિયો) ખરીદ-અને-ધરાવતા રોકાણકારો માટે એક ધાર ધરાવે છે.

ટ્રેકિંગની ભૂલ - ઓછી છે; 0.02%-0.04% રેન્જમાં 3-વર્ષની ટ્રેકિંગની ભૂલો શ્રેષ્ઠ રિપ્લિકેશન સૂચવે છે.

લિક્વિડિટી/એયુએમ - ઉચ્ચ એયુએમ અને ટાઇટ બિડ-આસ્ક સ્પ્રેડ ટ્રેડિંગ ખર્ચ ઘટાડે છે; બિગ ઇટીએફ (આઇસીઆઇસીઆઇ, એસબીઆઇ, નિપ્પોન) સામાન્ય રીતે અહીં લીડ કરે છે.

ઓપરેશનલ પરિબળો - નિર્માણ/રિડમ્પશન પ્રક્રિયા, માર્કેટ-મેકર સપોર્ટ, અને ઇટીએફ કેવી રીતે કોર્પોરેટ ઍક્શનને હેન્ડલ કરે છે તે મોટા સબસ્ક્રિપ્શન અથવા ઇન્ટ્રાડે ટ્રેડર્સ માટે મહત્વપૂર્ણ હોઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ - તમારે કયા ઇટીએફ પસંદ કરવું જોઈએ?

જો તમારું પ્રાથમિક લક્ષ્ય સરળ છે, ભારતના બ્લૂ ચિપ્સમાં ઓછા ખર્ચે એક્સપોઝર છે, તો નિફ્ટી-50 ETF પસંદ કરો (a) ખૂબ ઓછા ખર્ચ રેશિયો (સૌથી ઓછા ઉપલબ્ધ માટેનો હેતુ), (b) સતત નાની ટ્રેકિંગ ભૂલ (ફેક્ટશીટમાં 1- અને 3-વર્ષના આંકડાઓ જુઓ), અને (c) પૂરતી લિક્વિડિટી/AUM જેથી તમારો વેપાર ખર્ચ ઓછો હોય.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ, SBI અને નિપ્પોન (નિફ્ટીબીસ) વિશ્વસનીય, ઓછી કિંમત અને વ્યાપકપણે વેપારના ઉદાહરણો છે; HDFC, કોટક, UTI અને મોતીલાલ ઓસવાલ ખર્ચ અને ટ્રેકિંગમાં નાના તફાવતો સાથે સમાન ઇન્ડેક્સ પરિણામો પ્રદાન કરે છે. સંદર્ભ માટે, નિફ્ટી-50 ટીઆરઆઇનો ~13.9% વાર્ષિક (3-વર્ષ) નંબર તમને દરેક ઇટીએફના 3-વર્ષના સીએજીઆરને જજ કરવા માટે યોગ્ય યાર્ડસ્ટિક આપે છે. ઇન્વેસ્ટ કરતા પહેલાં હંમેશા લેટેસ્ટ ફેક્ટશીટ તપાસો - ઉપરના નંબરો ઑક્ટોબર-નવેમ્બર 2025 ફેક્ટશીટ્સ અને પ્રદાતા પેજમાંથી લેવામાં આવે છે.