રિટર્ન દ્વારા ભારતમાં શ્રેષ્ઠ નિફ્ટી 50 ETF

જો તમે ભારતના બ્લૂ-ચિપ્સમાં index જેવા એક્સપોઝર ઈચ્છો છો, તો નિફ્ટી-50 ETF સૌથી સસ્તો, સૌથી લિક્વિડ રૂટ છે. અહીં સાત વ્યાપક રીતે સંચાલિત નિફ્ટી-50 ઈટીએફ, દરેકનું ટૂંકો ઓવરવ્યૂ અને એક્સપેન્સ રેશિયો, ટ્રેકિંગ એરર અને ઈટીએફના 3-વર્ષીય વાર્ષિક રિટર્ન (સીએજીઆર) જેવા મહત્વપૂર્ણ નંબરો છે.

ભારતીય બજારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં જ એકાઉન્ટ ખોલો

ઝડપી માર્કેટ બેસલાઇન

નિફ્ટી-50 (કુલ રિટર્ન ઇન્ડેક્સ) એ મોટાભાગના ફંડ ફેક્ટશીટ દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાતા સમયગાળામાં આશરે ~13.9% વાર્ષિક (3-વર્ષનું સીએજીઆર) ડિલિવર કર્યું છે - આ મોટાભાગના નિફ્ટી ઈટીએફનો હેતુ નકલ કરવાનો છે.

નંબરો કેવી રીતે વાંચવા (ટૂંકા)

એક્સપેન્સ રેશિયો = ઇટીએફ દ્વારા વસૂલવામાં આવતી વાર્ષિક ફી (સામાન્ય રીતે ઓછી સારી).

ટ્રેકિંગ એરર = ઈટીએફ રિટર્ન અને ઇન્ડેક્સ વચ્ચેના તફાવતની વાર્ષિક વોલેટિલિટી (ઓછા = ટાઇટ રિપ્લિકેશન). ફૅક્ટશીટ્સ ઘણીવાર 1-વર્ષ અને 3-વર્ષની ટ્રેકિંગ ભૂલની જાણ કરે છે.

3-વર્ષનું CAGR = છેલ્લા 3 વર્ષોમાં વાર્ષિક રિટર્ન; દરેક ETF ની નિફ્ટી બેંચમાર્ક સાથે તુલના કરવા માટે આનો ઉપયોગ કરો. જ્યાં ઇટીએફ ઇન્ડેક્સને નજીકથી ટ્રેક કરે છે ત્યાં તેના 3-વર્ષના સીએજીઆર ઉપર દર્શાવેલ નિફ્ટી ટીઆરઆઇની લગભગ સમાન રહેશે.

1) આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિઅલ નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

ઓવરવ્યૂ: સૌથી વધુ લિક્વિડ, લાર્જ-એયુએમ નિફ્ટી ઈટીએફમાંથી એક. તે ઇન્ડેક્સને મૅચ કરવા માટે સંપૂર્ણ રિપ્લિકેશન અને દૈનિક રિબૅલેન્સિંગનો ઉપયોગ કરે છે.
ખર્ચનો રેશિયો: ~0.02% વાર્ષિક (ફેક્ટશીટ્સમાં દર્શાવેલ ડાયરેક્ટ પ્લાન/ETF ક્લાસ).
ટ્રેકિંગ એરર: ~0.02% (1-વર્ષ) / 0.03% (3-વર્ષ) - ખૂબ ઓછું.
3-વર્ષનું CAGR: ~13.86% વાર્ષિક (ETF), બેંચમાર્ક ~13.90% વાર્ષિક - નજીક-સંપૂર્ણ પ્રતિકૃતિ.

2) નિપ્પોન ઇન્ડિયા ETF નિફ્ટી 50 બીઝ (નિફ્ટીબીઝ)

ઓવરવ્યૂ: ભારતના સૌથી જૂના અને સૌથી વધુ ટ્રેડ કરેલ નિફ્ટી ઇટીએફમાંથી એક; સંપૂર્ણ-રેપ્લિકેશન અભિગમ અને વ્યાપક માર્કેટ મેકર સપોર્ટ.
ખર્ચનો રેશિયો: ~0.04% વાર્ષિક (સમય જતાં થોડો અલગ હોય છે).
ટ્રેકિંગ એરર અને 3-વર્ષનું CAGR: ફંડનું પ્રકાશિત 3-વર્ષનું CAGR ~13.8% વાર્ષિક છે, જે નિફ્ટી TRI ની ખૂબ નજીક છે, અને તેની ફેક્ટશીટ પર ટ્રેકિંગ મેટ્રિક્સ ન્યૂનતમ વિચલન દર્શાવે છે.

3) એસબીઆઈ નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

ઓવરવ્યૂ: ઊંડા લિક્વિડિટી અને વારંવાર માર્કેટ-મેકિંગ સાથે મોટા કદના ETF; રિટેલ અને સંસ્થાકીય પ્રવાહો બંને સાથે લોકપ્રિય.
ખર્ચનો રેશિયો: 0.04% વાર્ષિક.
ટ્રેકિંગ એરર: 1-વર્ષ: 0.0167%, 3-વર્ષ: 0.0301%
3-વર્ષનું CAGR: ~13.83% વાર્ષિક (ETF) વર્સેસ 13.90% વાર્ષિક (Nifty TRI). એસબીઆઇની ફેક્ટશીટ નિફ્ટીને નજીકથી ટ્રેક કરતા ETF દર્શાવે છે.

4) એચડીએફસી નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

ઓવરવ્યૂ: એચડીએફસીનું નિફ્ટી ETF એ ક્લિયર ફેક્ટશીટ અને ઍક્ટિવ માર્કેટ-મેકર સપોર્ટ સાથે સ્ટાન્ડર્ડ ફુલ-રેપ્લિકેશન પ્રૉડક્ટ છે.
ખર્ચનો રેશિયો: ~0.05% વાર્ષિક.
ટ્રેકિંગ એરર અને 3-વર્ષનું CAGR: HDFC ખૂબ જ ઓછી વાર્ષિક ટ્રેકિંગ એરર પ્રકાશિત કરે છે (સામાન્ય રીતે લગભગ 0.03% ની આસપાસ 12-મહિનાની ટ્રેકિંગ એરર રિપોર્ટ કરવામાં આવે છે) અને લો-ટીન્સમાં 3-વર્ષનું CAGR (ફેક્ટશીટ્સ ચોક્કસ કટ-ઑફ તારીખના આધારે ~12-13% બતાવે છે).

5) કોટક નિફ્ટી 50 ETF

ઓવરવ્યૂ: અન્ય લાંબા ગાળાનું ETF જે ઓછા ખર્ચે માર્કેટ રિટર્ન પ્રદાન કરવા માટે index રિપ્લિકેશનનો ઉપયોગ કરે છે. ડાયરેક્ટ એક્સચેન્જ ટ્રેડિંગ માટે લોકપ્રિય.
ખર્ચનો રેશિયો: ~0.03-0.04% વાર્ષિક.
ટ્રેકિંગ એરર: સામાન્ય રીતે લગભગ 0.03% ની આસપાસ રિપોર્ટ કરવામાં આવે છે (ફૅક્ટશીટ રિપોર્ટિંગ કન્વેન્શન તારીખ મુજબ અલગ હોય છે). 3-વર્ષનું રિટર્ન બેંચમાર્કને નજીકથી ટ્રૅક કરે છે (કેટલાક bps વાર્ષિક ધોરણે).

6) યૂ ટી આઈ નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

ઓવરવ્યૂ: UTI ના index ETF એક અન્ય વ્યાપક રીતે વિતરિત નિફ્ટી પ્રૉડક્ટ છે જે ટાઇટ રિપ્લિકેશન અને સરળ માળખા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.
ખર્ચનો રેશિયો: નાના ભાગો પર પ્રકાશિત (સામાન્ય રીતે 0.03-0.05% સિરીઝના આધારે).
ટ્રેકિંગ એરર અને 3-વર્ષનું CAGR: UTI ફૅક્ટશીટ્સ ખૂબ ઓછી ટ્રેકિંગ ભૂલો રિપોર્ટ કરે છે (ઉદાહરણ તરીકે ફૅક્ટશીટ્સ એક ટકાના સોથા ભાગમાં 1-વર્ષની ટ્રેકિંગ ભૂલ અને 3-વર્ષની ટ્રેકિંગ ભૂલ સમાન નાની બતાવે છે) અને નિફ્ટી TRI ની નજીક 3-વર્ષનું CAGR.

7) મોતિલાલ ઓસ્વાલ નિફ્ટી 50 ઈટીએફ

મોતીલાલ ઓસવાલનું નિફ્ટી ઇટીએફ એ ઓછા ખર્ચે નિષ્ક્રિય એક્સપોઝર માટે ડિઝાઇન કરેલ અન્ય પ્રૉડક્ટ છે અને તેનો ઉપયોગ સામાન્ય રીતે ડીઆઇવાય રોકાણકારો દ્વારા થાય છે.
ખર્ચનો રેશિયો: 0.05%
ટ્રેકિંગ એરર અને 3-વર્ષનું સીએજીઆર: સામાન્ય રીતે અન્ય મોટા નિફ્ટી ઈટીએફને અનુરૂપ - ઇન્ડેક્સના કેટલાક બેસિસ પોઇન્ટની અંદર સ્મોલ ટ્રેકિંગ એરર અને 3-વર્ષનું સીએજીઆર.

મોટાભાગના નિફ્ટી ઈટીએફ રિટર્નમાં શા માટે ખૂબ જ સમાન દેખાય છે

કારણ કે આ ઇટીએફ નિફ્ટી-50 ની સંપૂર્ણ પ્રતિકૃતિનો ઉપયોગ કરે છે અને અન્ડરલાઇંગ index મોટા અને પ્રવાહી છે, મુખ્ય નિફ્ટી ઇટીએફમાં 3-વર્ષનું કેગર્સ કન્વર્જ થાય છે. તમે જે તફાવતો જોશો (અને તેના વિશે કાળજી લેવી જોઈએ) છે: નાના ખર્ચના તફાવતો (વાર્ષિક 0.02%-0.05%), ટ્રેડના સમયમાંથી ટૂંકા ગાળાના ટ્રેકિંગ તફાવતો, અને પ્રાસંગિક ફ્રેક્શનલ કૅશ હોલ્ડિંગ્સ અથવા કોર્પોરેટ ઍક્શનનો સમય. પ્રેક્ટિસમાં ઓછા ખર્ચ રેશિયો અને ઓછા 3-વર્ષની ટ્રેકિંગ ભૂલ લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે મુખ્ય પસંદગીના માપદંડ છે.

નિફ્ટી-50 ETF પસંદ કરતી વખતે શું જોવું

એક્સપેન્સ રેશિયો - નાના તફાવતો સમય જતાં કમ્પાઉન્ડ થાય છે. સૌથી સસ્તો ફંડ (દા.ત., 0.02%-0.03% ની નજીક એક્સપેન્સ રેશિયો) buy-and-hold રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે.

ટ્રેકિંગ ભૂલ - ઓછું સારું છે; 0.02%-0.04% માં 3-વર્ષની ટ્રેકિંગ ભૂલો રેન્જ ઉત્કૃષ્ટ પ્રતિકૃતિ સૂચવે છે.

લિક્વિડિટી/AUM - ઉચ્ચ AUM અને ટાઇટ બિડ-આસ્ક સ્પ્રેડ ટ્રેડિંગ ખર્ચને ઘટાડે છે; બિગ ETF (ICICI, SBI, Nippon) સામાન્ય રીતે અહીં લીડ કરે છે.

ઓપરેશનલ પરિબળો - ક્રિએશન/રિડેમ્પશન પ્રક્રિયા, માર્કેટ-મેકર સપોર્ટ, અને ETF કોર્પોરેટ ક્રિયાઓને કેવી રીતે સંભાળે છે તે મોટા સબસ્ક્રિપ્શન અથવા ઇન્ટ્રાડે ટ્રેડર્સ માટે મહત્વપૂર્ણ હોઈ શકે છે.

નિષ્કર્ષ - તમારે કયા ઇટીએફ પસંદ કરવું જોઈએ?

જો તમારું પ્રાથમિક લક્ષ્ય સરળ છે, ભારતના બ્લૂ ચિપ્સમાં ઓછા ખર્ચે એક્સપોઝર છે, તો નિફ્ટી-50 ETF પસંદ કરો (a) ખૂબ ઓછો ખર્ચ રેશિયો (ઉપલબ્ધ સૌથી ઓછો ખર્ચ રેશિયો), (b) સતત નાની ટ્રેકિંગ ભૂલ (ફૅક્ટશીટમાં 1- અને 3-વર્ષના આંકડાઓ જુઓ), અને (c) પૂરતી લિક્વિડિટી/AUM જેથી તમારો ટ્રેડ ખર્ચ ઓછો હોય.

ICICI પ્રુડેન્શિયલ, SBI અને નિપ્પોન (નિફ્ટીબીઇ) વિશ્વસનીય, ઓછા ખર્ચે અને વ્યાપક રીતે ટ્રેડ કરેલા ઉદાહરણો છે; HDFC, કોટક, UTI અને મોતીલાલ ઓસવાલ ખર્ચ અને ટ્રેકિંગમાં નાના તફાવતો સાથે સમાન ઇન્ડેક્સ પરિણામો પ્રદાન કરે છે. રેફરન્સ માટે, નિફ્ટી-50 ટીઆરઆઇનો ~13.9% વાર્ષિક (3-વર્ષ) નંબર તમને દરેક ઈટીએફના 3-વર્ષના સીએજીઆરને નક્કી કરવા માટે યોગ્ય યાર્ડસ્ટિક આપે છે. રોકાણ કરતા પહેલાં હંમેશા લેટેસ્ટ ફેક્ટશીટ તપાસો - ઉપરના નંબર ઑક્ટોબર-નવેમ્બર 2025 ફેક્ટશીટ અને પ્રદાતા પેજથી તૈયાર કરવામાં આવે છે.