સ્થિર રિટર્ન અને વૃદ્ધિ માટે 2025 માં રોકાણ કરવા માટે ટોચના 7 મધ્યમ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

આજકાલ, ગતિશીલ આર્થિક વાતાવરણમાં, જોખમ અને વળતર વચ્ચે યોગ્ય સંતુલન પ્રાપ્ત કરવું એ માત્ર વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે જ નહીં પરંતુ સીએફઓ, ટ્રેઝરી મેનેજર્સ અને સંસ્થાકીય નિર્ણયકર્તાઓ માટે પણ ટોચની પ્રાથમિકતા છે. મધ્યમ-જોખમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વૃદ્ધિ અને સ્થિરતાનું મિશ્રણ પ્રદાન કરે છે જે વ્યક્તિગત નાણાંકીય લક્ષ્યો અને કોર્પોરેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ બંને આદેશો સાથે સારી રીતે સંરેખિત કરે છે.

મધ્યમ જોખમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉચ્ચ-અસ્થિરતાવાળા ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને ઓછા-જોખમવાળા ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ પ્રૉડક્ટ વચ્ચે વ્યૂહાત્મક રીતે સ્થિત છે. આવા પ્રકારના ભંડોળ જોખમ-સમાયોજિત વળતર પ્રદાન કરવા માટે રચાયેલ છે, જે તેમને સંસ્થાકીય રોકાણકારો, સીએફઓ અને કોર્પોરેટ ટ્રેઝરી ટીમો માટે એક આદર્શ રોકાણ પસંદગી બનાવે છે જેનો હેતુ મૂડી સંરક્ષણ સાથે વૃદ્ધિના ઉદ્દેશોને સંતુલિત કરવાનો છે. 

વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે પણ, તેઓ શિસ્તબદ્ધ, લાંબા ગાળાના ઉકેલ પ્રદાન કરે છે. આ ઊંડાણપૂર્વકનો બ્લૉગ મધ્યમ જોખમ સાથે શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે જાણકારી શેર કરે છે, તેમના ઓપરેશનલ સ્ટ્રક્ચરને સમજાવે છે, મુખ્ય લાભોની રૂપરેખા આપે છે અને 5paisa જેવા પ્લેટફોર્મ દ્વારા સુવ્યવસ્થિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અભિગમ પ્રસ્તુત કરે છે.

સાતત્યપૂર્ણ પરફોર્મન્સ, ફંડ મેનેજરની વિશ્વસનીયતા અને એસેટ ફાળવણીના આધારે મધ્યમ જોખમ માટે કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ક્યુરેટેડ લિસ્ટ અહીં આપેલ છે:

નોંધ: માત્ર ભૂતકાળમાં સારો દેખાવ કરવામાં આવેલ ફંડનો અર્થ એ નથી કે તે ભવિષ્યમાં તે જ કરશે. તમે ઇન્વેસ્ટ કરો તે પહેલાં યોગ્ય ફાઇનાન્શિયલ સલાહકાર સાથે વાત કરવી એ એક સારો વિચાર છે.

આ મધ્યમ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડને સંતુલિત વૃદ્ધિ અને સાતત્યપૂર્ણ વળતર માટે આદર્શ બનાવે છે?

આ સૂચિમાં દરેક ફંડને મુખ્ય પરફોર્મન્સ મેટ્રિક્સ, એસેટ ડાઇવર્સિફિકેશન અને ફંડ મેનેજમેન્ટ કુશળતાના આધારે પસંદ કરવામાં આવ્યું છે, જે તેમને શ્રેષ્ઠ મધ્યમ જોખમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે વર્ગીકરણ માટે આદર્શ બનાવે છે.

એચડીએફસી બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ તેના ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન મોડેલ અને મોટા AUM બેસ માટે અલગ છે. અસ્થિર બજારો દરમિયાન બિલ્ટ-ઇન ડાઉનસાઇડ સુરક્ષા સાથે સ્થિર વૃદ્ધિ મેળવવા માંગતા રોકાણકારોમાં આ એક મનપસંદ છે.

આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલ મલ્ટી-એસેટ ફંડ સોનાની જેમ કોમોડિટીઝ, ડાઇવર્સિફિકેશનમાં વધારો અને સંબંધના જોખમને ઘટાડીને પરંપરાગત ઇક્વિટી-ડેબ્ટ બેલેન્સિંગથી આગળ વધે છે, જે વધુ મજબૂત એસેટ મિક્સ ઈચ્છતા લોકો માટે એક આદર્શ પસંદગી છે.

કોટક ઇક્વિટી હાઇબ્રિડ ફંડ તેના સાતત્યપૂર્ણ રિટર્ન અને ઓછા ખર્ચના રેશિયો માટે જાણીતું છે, જે તે લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે ખર્ચ-કાર્યક્ષમ વિકલ્પ બનાવે છે જે ઇક્વિટીમાં મધ્યમ એક્સપોઝર અને નિશ્ચિત આવકમાંથી સ્થિર રિટર્ન ઈચ્છે છે.

એસબીઆઇ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા અને નુકસાનને ઘટાડવા માટે વ્યૂહાત્મક એસેટ ફાળવણીનો લાભ લે છે, જે વારંવાર હસ્તક્ષેપ વિના ઑટોમેટિક રિસ્ક મેનેજમેન્ટ શોધી રહેલા રોકાણકારો માટે તે એક સારી રાઉન્ડેડ ફંડ બનાવે છે.

એક્સિસ એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ, જોકે એયુએમમાં પ્રમાણમાં નાના હોવા છતાં, ઉચ્ચ ઇક્વિટી એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે, જે તે મધ્યમ આક્રમક અભિગમ ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય બનાવે છે જે હજુ પણ ડેટના કુશનને મૂલ્ય આપે છે.

મિરે એસેટ હાઇબ્રિડ ઇક્વિટી ફંડ શિસ્તબદ્ધ જોખમ નિયંત્રણ સાથે ક્વૉલિટી સ્ટૉકની પસંદગીને જોડે છે, જે રોકાણકારોને બજારના સમયના તણાવ વિના લાંબા ગાળાની મૂડી વધારવાનું લક્ષ્ય રાખે છે.

એડલવાઇઝ બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ એલ્ગોરિધમ-સંચાલિત ફાળવણીને રમતમાં લાવે છે, જે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ વચ્ચે ડેટા-બેક્ડ રિબૅલેન્સિંગ પ્રદાન કરે છે. તેની મજબૂત રિસ્ક-ઍડજસ્ટેડ પરફોર્મન્સ તેને ટેક-સેવી અને વિશ્લેષણાત્મક રોકાણકારો માટે એક સ્માર્ટ પસંદગી બનાવે છે.

આ ફંડોએ સતત જોખમ અને પુરસ્કારને સંતુલિત કરવાની ક્ષમતા દર્શાવી છે, અને અહીં તેમનો સમાવેશ વિશ્વસનીય ડેટા, લાંબા ગાળાની સાતત્યતા અને ફંડ હાઉસની પ્રતિષ્ઠા દ્વારા સમર્થિત છે. રોકાણકારો અને સંસ્થાઓ માટે, આ 2025 માં ધ્યાનમાં લેવાના મધ્યમ જોખમ માટે કેટલાક શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે.

મધ્યમ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

મધ્યમ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે ઇક્વિટી (સ્ટોક્સ) અને ડેબ્ટ (બોન્ડ્સ) ના વૈવિધ્યસભર મિશ્રણમાં રોકાણ કરે છે. આ અભિગમ ફંડને ઇક્વિટી-ડોમિનેન્ટ પોર્ટફોલિયો કરતાં વધુ અસરકારક રીતે બજારના વધઘટને નેવિગેટ કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે, જ્યારે હજુ પણ પરંપરાગત ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતાં વધુ સારું રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.

તેઓ કેવી રીતે કામ કરે છે તે અહીં આપેલ છે:

• ડાયનેમિક ફાળવણી: બજારના વલણોના આધારે ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ વચ્ચે ઍડજસ્ટ કરે છે
• રિસ્ક મેનેજમેન્ટ: અસ્થિર બજારો દરમિયાન નુકસાનને દૂર કરવા માટે બિલ્ટ-ઇન મિકેનિઝમ
• વિવિધતા: કેટલાક કિસ્સાઓમાં વિવિધ ક્ષેત્રો, સંપત્તિ વર્ગો અને ભૌગોલિક ક્ષેત્રો

આ ફંડ ખાસ કરીને હાઇબ્રિડ કેટેગરીમાં લોકપ્રિય છે જેમ કે બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડ અને ઍગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ.

મધ્યમ જોખમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની વિશેષતાઓ

મધ્યમ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશિષ્ટ લાક્ષણિકતાઓ સાથે આવે છે જે રોકાણકારોના વિશાળ પ્રેક્ષકોને પૂર્ણ કરે છે:

• સંતુલિત એક્સપોઝર: સ્થિરતા માટે વૃદ્ધિ અને ઋણ માટે ઇક્વિટીનું સંયોજન
• એસઆઇપી અને એકસામટી રકમના વિકલ્પો: વિવિધ જોખમની ક્ષમતાઓને અનુરૂપ સુવિધાજનક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પદ્ધતિઓ
• પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજમેન્ટ: ડેટા-બૅક્ડ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરીને અનુભવી પ્રોફેશનલ્સ દ્વારા સંચાલિત
• ઓછી અસ્થિરતા: શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડની તુલનામાં આવા ફંડ માર્કેટ ક્રૅશ દ્વારા ઓછું અસર કરે છે
• મધ્યમ વળતર: આ પ્રકારના ફંડ્સ સામાન્ય રીતે મધ્યમથી લાંબા ગાળે 10-14% સીએજીઆર ઑફર કરે છે

આ સુવિધાઓ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને મધ્યમ જોખમ બનાવે છે, જે ટકાઉ નાણાંકીય વૃદ્ધિ મેળવવા માંગતા વ્યક્તિઓ અને સંસ્થાઓ બંને માટે મધ્યમ-જોખમ રોકાણની તક છે.

મધ્યમ જોખમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ

ઓછાથી મધ્યમ જોખમવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી ઘણા વ્યૂહાત્મક લાભો મળે છે:

1. પોર્ટફોલિયો સ્થિરતા
વૃદ્ધિ અને નિશ્ચિત-આવકની સિક્યોરિટીઝને સંયુક્ત કરવાથી અસ્થિર માર્કેટ સાઇકલ દરમિયાન ઘટતા વધઘટની ખાતરી મળે છે.

2. વધુ સારી ફુગાવાની સુરક્ષા
ફુગાવાને હરાવવામાં માત્ર ડેટ રિટર્ન નિષ્ફળ જાય છે. મધ્યમ જોખમ ભંડોળ સમય જતાં ખરીદીની શક્તિને જાળવવામાં મદદ કરે છે.

3. કર કાર્યક્ષમતા
આ ભંડોળમાંથી મૂડી લાભ વધુ કર-અનુકૂળ હોઈ શકે છે, ખાસ કરીને જ્યારે લાંબા ગાળા માટે રાખવામાં આવે છે.

4. લક્ષ્ય-આધારિત આયોજન માટે આદર્શ
કાર ખરીદવી, બાળકના શિક્ષણ માટે ભંડોળ અથવા બિઝનેસ વિસ્તરણ આયોજન જેવા મધ્યમ-ગાળાના લક્ષ્યો માટે પરફેક્ટ.

5 વૈવિધ્યકરણ 
તે વિવિધ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ ફાળવીને જોખમને ઘટાડે છે, કોઈપણ એક એસેટ ક્લાસમાં ખરાબ પ્રદર્શનની અસરને ઘટાડે છે.
 

5paisa સાથે મધ્યમ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કેવી રીતે શરૂ કરવું?

5paisa સાથે તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની યાત્રા શરૂ કરવી સરળ, સુરક્ષિત અને અવરોધ વગરની છે:

પગલું-દર-પગલું:

1. તમારા PAN, આધાર અને બેંકની વિગતો સાથે 5paisa પર સાઇન અપ કરો
2. ઑનલાઇન KYC પૂર્ણ કરો - સંપૂર્ણ ડિજિટલ અને પેપરલેસ.
3. તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોના આધારે ભલામણ કરેલ મધ્યમ રિસ્ક ફંડ જુઓ.
4. થોડા ક્લિક સાથે SIP અથવા એકસામટી રકમ દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરો.
5. 5paisa ડેશબોર્ડ પર ઉપલબ્ધ રિયલ-ટાઇમ અપડેટ સાથે તરત જ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને મૉનિટર કરો.

5paisa ક્યુરેટેડ ફંડ લિસ્ટ, વિગતવાર રિસ્ક એનાલિસિસ અને સ્માર્ટ ફિલ્ટર પ્રદાન કરે છે જે તમને તમારી રિસ્કની ક્ષમતા સાથે સંરેખિત શ્રેષ્ઠ મીડિયમ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શોધવામાં મદદ કરે છે.

મધ્યમ જોખમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું જોખમ

તેમની સંતુલિત પ્રકૃતિ હોવા છતાં, મધ્યમ ઉચ્ચ જોખમવાળા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંપૂર્ણપણે જોખમ-મુક્ત નથી.

મુખ્ય જોખમોમાં શામેલ છે:

• ઇક્વિટી માર્કેટ રિસ્ક: જ્યારે ઇક્વિટી માર્કેટમાં તીવ્ર ઘટાડો થાય છે, ત્યારે સંતુલિત ફંડમાં પણ અસ્થાયી નુકસાનનો અનુભવ થઈ શકે છે.
• વ્યાજ દરનું જોખમ: જ્યારે વ્યાજ દરો વધે છે ત્યારે બોન્ડની કિંમતો ઘટી શકે છે, જે ફંડના ડેટ ભાગને અસર કરે છે.
• ફંડ મેનેજર રિસ્ક: મેનેજરની વ્યૂહરચના પર ઓવર-રિલાયન્સ પરફોર્મન્સ અસર કરી શકે છે.
• લિક્વિડિટી રિસ્ક: કેટલાક હાઇબ્રિડ ફંડ ઇલિક્વિડ એસેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે, જે ગંભીર પરિસ્થિતિઓમાં રિડમ્પશનને નકારાત્મક રીતે અસર કરી શકે છે.

આ જોખમોને સમજવાથી તમને વધુ માહિતગાર, આત્મવિશ્વાસપૂર્ણ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણયો લેવામાં મદદ મળશે.

મધ્યમ જોખમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો

મધ્યમ જોખમ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં નીચેના મુખ્ય પરિબળોને ધ્યાનમાં લો,

• ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ: આદર્શ રીતે, આ ફંડ એવા વ્યક્તિને અનુકૂળ છે જે 3 થી 5 વર્ષની સમયસીમામાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગે છે.
• રિસ્ક લેવાની ક્ષમતા: મધ્યમ રિસ્ક ફંડ અલ્ટ્રા-કન્ઝર્વેટિવ ઇન્વેસ્ટર માટે એક આદર્શ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માર્ગ નથી.
• ખર્ચનો રેશિયો: ઓછી ફી સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમારા વધુ રિટર્ન જાળવી રાખવામાં આવે છે.
• ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ: માત્ર તાજેતરના સ્પાઇક્સ જ નહીં, પરંતુ 3, 5, અને 10 વર્ષથી વધુ સ્થિરતા માટે જુઓ.
• ફંડ હાઉસની પ્રતિષ્ઠા: પારદર્શક શાસન અને મજબૂત સંશોધન ટીમો માટે જાણીતા એએમસી પસંદ કરો.

રોકાણકારો હંમેશા એકંદર નાણાંકીય યોજના અને લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો સાથે તેમની રોકાણની પસંદગીઓને સંરેખિત કરશે.

મધ્યમ જોખમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કરપાત્રતા

કરવેરા ફંડની ઇક્વિટી-ડેબ્ટ રચના પર આધારિત છે:

ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સ (ઇક્વિટીમાં 65% થી વધુ):

• શોર્ટ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એસટીસીજી): 20%
• લોન્ગ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી): 12.5% (દર વર્ષે ₹1.25 લાખ સુધીની છૂટ)

ડેટ-ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સ: (ઇક્વિટીમાં 65% કરતાં ઓછું):

• લાભો માટે રોકાણકારના સ્લેબ રેટ પર કર લાદવામાં આવે છે

આ ભંડોળ કોના માટે અનુકૂળ છે?

શ્રેષ્ઠ મધ્યમ રિસ્ક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આ માટે એક આદર્શ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માર્ગ છે,

• પ્રથમ વખતના રોકાણકારો: ઉચ્ચ અસ્થિરતા વગર બજારના એક્સપોઝરની ઇચ્છા
• પગારદાર પ્રોફેશનલ્સ: વેકેશન, ડાઉન પેમેન્ટ અથવા ઉચ્ચ શિક્ષણ જેવા મધ્યમ-ગાળાના લક્ષ્યો માટે આયોજન
• નિવૃત્ત: આવક અને મૂડીની પ્રશંસાના મિશ્રણની શોધમાં
• નાના બિઝનેસના માલિકો: નિયંત્રિત જોખમના સ્તરને જાળવી રાખતી વખતે વધારાના ફંડનું સંચાલન કરવું.
• એચએનઆઇ ગ્રાહકો: જેઓ હેન્ડ-ઑન પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ વગર એસેટ ફાળવણી ઈચ્છે છે

આવા ભંડોળ એવા લોકો માટે આદર્શ સંતુલન બનાવે છે જેઓ ઉચ્ચ-જોખમ વ્યૂહરચનાઓના તણાવ વિના બજારની ભાગીદારી ઈચ્છે છે.

અંતિમ વિચારો

અસ્થિર આર્થિક વાતાવરણમાં, મધ્યમ જોખમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એવા રોકાણકારો માટે એક વ્યવહારિક, લવચીક વિકલ્પ પ્રસ્તુત કરે છે જેઓ જોખમના અત્યધિક સંપર્ક વિના સંપત્તિ વધારવા માંગે છે. આવા ફંડ સુરક્ષા અને પરફોર્મન્સનું સ્માર્ટ બૅલેન્સ પ્રદાન કરે છે, જે નાણાંકીય બજારોમાં આદર્શ સંયોજન છે. 

ભલે તમે ભવિષ્ય માટે વ્યક્તિગત રોકાણકારની યોજના બનાવો છો અથવા વ્યૂહાત્મક અનામતોનું સંચાલન કરતા વ્યવસાય, શ્રેષ્ઠ મધ્યમ જોખમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્થિરતા અને વૃદ્ધિનું શક્તિશાળી મિશ્રણ પ્રદાન કરે છે.

રોકાણકારોએ 5paisa જેવા પ્લેટફોર્મ સાથે તેમના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો તરફ પ્રથમ પગલું લેવું જોઈએ, જ્યાં ઇન્ટેલિજન્ટ ઇન્વેસ્ટિંગ લાંબા ગાળાના દ્રષ્ટિકોણને પૂર્ણ કરે છે. સ્માર્ટ ઇન્વેસ્ટિંગમાં, મોડરેશન ઓછું સેટલ કરવા વિશે નથી, તે ગણતરી કરેલી પસંદગીઓ કરવા વિશે છે જે સાતત્યપૂર્ણ, લાંબા ગાળાની સફળતાને ચલાવે છે.