ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ 25.39% XIRR સાથે 10-વર્ષના SIP અભ્યાસનું નેતૃત્વ કરે છે; ₹10,000 માસિક SIP ₹46.09 સુધી પહોંચે છે લાખ

મુખ્ય ટેકઅવે

• ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડે 5 ઑક્ટોબર 2026 સુધી વેલ્યૂ રિસર્ચ ડેટાના આધારે 10-વર્ષીય SIP એક્સઆઈઆરઆર 25.39% નોંધ્યું છે.
• ₹10,000 માસિક SIP માં કુલ યોગદાનના ₹12 લાખ શામેલ હશે અને ઐતિહાસિક રીતે આશરે ₹46.09 લાખ સુધી પહોંચી જશે.
• Nippon ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ, ક્વૉન્ટ મલ્ટી એસેટ એલોકેશન, ક્વૉન્ટ ELSS ટૅક્સ સેવર અને ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપએ અભ્યાસમાં ટોચના પાંચ પૂર્ણ કર્યા છે.

ઍક્ટિવ ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી અને હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોના નવા અભ્યાસમાં છેલ્લા એક દાયકામાં કરવામાં આવેલા ₹10,000 માસિક સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ આશરે ₹46.09 લાખ જેટલા થાય છે.

5 ઑક્ટોબર 2026 સુધી મિન્ટ દ્વારા સંકલિત વેલ્યૂ રિસર્ચ ડેટા મુજબ, 10-વર્ષના SIP એક્સઆઈઆરઆર સાથે 25.39% ના ડેટાસેટમાં ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ ટોચ પર છે.

10 વર્ષથી વધુ, રોકાણકારએ 120 માસિક હપ્તાઓ દ્વારા ₹12 લાખનું યોગદાન આપ્યું હશે. ઐતિહાસિક વળતરની ગણતરીના આધારે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મૂલ્ય ₹46.09 લાખ સુધી પહોંચી ગયું હશે, જે આશરે ₹34.09 લાખના લાભનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.

પાંચ સ્કીમ 20 % 10-વર્ષની SIP XIRR ને વટાવી ગઈ છે

Nippon ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ 21.59% SIP એક્સઆઈઆરઆર સાથે બીજા ક્રમે છે. આ સમયગાળા દરમિયાન ₹10,000 માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વધીને લગભગ ₹37.52 લાખ થઈ ગયું હશે.

ક્વૉન્ટ મલ્ટી એસેટ એલોકેશન ફંડ ત્યારબાદ 21.48% SIP રિટર્ન અને લગભગ ₹37.30 લાખનું ઐતિહાસિક કોર્પસ મળે છે.

ક્વૉન્ટ ELSS ટૅક્સ સેવર ફંડમાં 20.82% નું XIRR રેકોર્ડ કરવામાં આવ્યું હતું, જ્યારે ઇન્વેસ્કો ઇન્ડિયા મિડ કેપ ફંડ એ જ પગલાં પર 20.61% રિટર્ન કર્યું હતું. તેમના સંબંધિત ઐતિહાસિક SIP મૂલ્યો અનુક્રમે લગભગ ₹35.99 લાખ અને ₹35.58 લાખ હતા.

આ અભ્યાસમાં સીધી યોજનાઓ અને સેક્ટોરલ અને થીમેટિક ઇક્વિટી સ્કીમ્સને બાકાત રાખવામાં આવ્યા હતા. પાંચ સૌથી વધુ 10-વર્ષના SIP રિટર્નમાં કોઈ ડેબ્ટ ફંડ દર્શાવવામાં આવ્યું નથી.

SIP XIRR એ એકસામટી રકમ CAGR થી અલગ છે

રિટર્નના આંકડાઓ એક્સઆઇઆરઆરનું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે, જેનો ઉપયોગ સામાન્ય રીતે વિવિધ તારીખો પર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરવામાં આવતા રિટર્નની ગણતરી કરવા માટે કરવામાં આવે છે.

આ કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ રેટ અથવા સીએજીઆરથી અલગ છે, જેનો ઉપયોગ સામાન્ય રીતે નિર્ધારિત સમયગાળામાં એક સામટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે થાય છે.

તેથી એસઆઇપીની તુલના માત્ર એક્સઆઇઆરઆર અને સીએજીઆરના આંકડાઓને બાજુ મૂકીને જ એકસામટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે કરવી જોઈએ નહીં, જેમાં રોકડ પ્રવાહના સમયમાં તફાવતોનો સમાવેશ થતો નથી.

પરિણામો 5 ઑક્ટોબર 2026 ના રોજ સમાપ્ત થતા ચોક્કસ ઐતિહાસિક સમયગાળાને પણ દર્શાવે છે. તેઓ સૂચવતા નથી કે આગામી 10 વર્ષમાં સમાન ફંડ શું ડિલિવર કરશે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્ન માર્કેટ-લિંક્ડ છે, અને ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ ભવિષ્યના પરિણામોનું સૂચક નથી.