अपना टैक्स रिटर्न फाइल करते समय इन गलतियों से बचें!

यह वर्ष का वह समय है. वह समय जब CA कार्यालयों में अराजकता और ज़िलियन पेपर भरे जाते हैं. जब लोग ITR फाइल करने के लिए अपने फॉर्म और बैंक स्टेटमेंट प्राप्त करने के लिए दौड़ते हैं. जब #delayitrfiling ट्रेंड Twitter पर हर दिन. हां, यह टैक्स सीज़न है.

सभी आखिरी मिनट की अराजकता और परेशानी के साथ लोग टैक्स भरते समय बहुत सारी गलतियां करते हैं. इन गलतियों में कभी-कभी आपको लाखों रुपये खर्च हो सकते हैं, इसलिए टैक्स फाइल करते समय लोगों द्वारा की जाने वाली सबसे आम गलतियों का पता लगाने और खुद को नुकसान से बचाने के लिए आगे पढ़ें.

गलती 1: समय पर टैक्स नहीं भरना

अगर आप टैक्स फाइल करने में देरी कर रहे हैं, और उम्मीद कर रहे हैं कि निमाला ताई समय सीमा बढ़ाएगी, तो कुछ जुर्माने के लिए तैयार रहें. क्योंकि हाल ही में सरकार ने कहा था कि वे समय-सीमा नहीं बढ़ाएंगे क्योंकि 46% लोगों ने टैक्स का भुगतान किया है. इसके अलावा, आपको विलंब टैक्स फाइल करने का मौका नहीं लेना चाहिए क्योंकि उनमें कुछ भारी दंड शामिल हैं जैसे

1. लेट फाइलिंग पेनल्टी शुल्क जो ₹ 5,000 तक हो सकता है.
2. टैक्स राशि पर इंटरेस्ट: अगर कोई व्यक्ति या बिज़नेस समय पर अपने इनकम टैक्स रिटर्न का भुगतान करने में विफल रहता है, तो उनसे प्रति माह 1% का शुल्क लिया जाएगा, जब तक कि वे अपना ITR फाइल नहीं करते हैं.
3. आप अपने नुकसान को कैरी फॉरवर्ड नहीं कर सकते हैं: अगर कोई ITR देय तारीख तक फाइल नहीं किया जाता है, तो टैक्सपेयर 'बिज़नेस या प्रोफेशन के लाभ और लाभ' या 'पूंजी लाभ' के शीर्षक के तहत किसी भी नुकसान को कैरी फॉरवर्ड नहीं कर पाएंगे

गलती 2: गलत ITR फॉर्म चुनना

लोगों के लिए टैक्स फाइलिंग को आसान बनाने के लिए, टैक्स विभाग ने करदाताओं को उनके इनकम स्रोत और अन्य कारकों के आधार पर विभिन्न समूहों में वर्गीकृत किया है. सभी अलग-अलग समूहों को अलग-अलग फॉर्म भरने होते हैं. कई लोग अपने लिए सही ITR फॉर्म चुनते समय गलतियां करते हैं. ITR फॉर्म का चयन मूल रूप से आपकी इनकम के स्रोत पर निर्भर करता है. मान लें, आप वेतनभोगी व्यक्ति हैं, जिनकी इनकम 50 लाख तक है, तो आपको ITR फॉर्म 1 भरना होगा.

लेकिन अगर आप अपने इन्वेस्टमेंट से पूंजीगत लाभ प्राप्त करते हैं और एक से अधिक हाउस प्रॉपर्टी से इनकम प्राप्त करते हैं, तो आपको ITR2 फाइल करना होगा.

अगर आपको F&O और इंट्राडे से इनकम है, तो आपको ITR3 फाइल करना होगा.

इसलिए, अगर आप नहीं चाहते हैं कि आपका एप्लीकेशन अस्वीकार हो जाए, तो सही ITR फॉर्म चुनना थोड़ा मुश्किल है, लेकिन महत्वपूर्ण है.

गलती 3: फॉर्म 26AS को अनदेखा करना और इसे AIS से मैच नहीं करना

2021 में, इनकम टैक्स विभाग ने अनुपालन पोर्टल पर नया वार्षिक सूचना स्टेटमेंट (AIS) लॉन्च किया, जो टैक्सपेयर्स को एक फाइनेंशियल वर्ष के दौरान किए गए फाइनेंशियल लेनदेन का कॉम्प्रिहेंसिव दृष्टिकोण प्रदान करता है. सिस्टम आपके PAN और आधार कार्ड के आधार पर जानकारी जनरेट करता है.

AIS में इंटरेस्ट, डिविडेंड, सिक्योरिटीज़ ट्रांज़ैक्शन, म्यूचुअल फंड ट्रांज़ैक्शन, विदेशी रेमिटेंस आदि के बारे में जानकारी शामिल है. AIS शुरू होने से पहले, अधिकांश जानकारी करदाता के फॉर्म 26AS (जिसे टैक्स पासबुक भी कहा जाता है) पर उपलब्ध थी. फॉर्म 26AS एक स्टेटमेंट है जो फाइनेंशियल वर्ष के दौरान काटे गए, एकत्र किए गए और भुगतान किए गए टैक्स का विवरण देता है. इसमें स्रोत पर काटे गए टैक्स का विवरण और कटौतीकर्ताओं का विवरण, एडवांस टैक्स का विवरण, सेल्फ-असेसमेंट टैक्स का विवरण, टैक्स रिफंड, वार्षिक जानकारी रिपोर्ट (AIR) का विवरण और उच्च मूल्य वाले ट्रांज़ैक्शन जैसी जानकारी शामिल हैं.

ITR फाइल करते समय यह सुनिश्चित करें कि इन दोनों फॉर्म के विवरण मेल खाते हैं, अगर ऐसा नहीं होता है, तो पोर्टल आपको फीडबैक ऑप्शन देता है, जिसमें आप उन ट्रांज़ैक्शन का विवरण रख सकते हैं.

गलती 4: गलत व्यक्तिगत जानकारी का उल्लेख करना

लंबे टैक्स फॉर्म भरते समय, निवेशक गलत PAN नंबर या मोबाइल नंबर दर्ज करने जैसी छोटी गलतियां करते हैं.

सतह पर, ये गलतियां हानिरहित लग सकती हैं, लेकिन इनके परिणामस्वरूप कुछ गंभीर परिणाम हो सकते हैं जैसे गलत PAN नंबर आपके फॉर्म को अस्वीकार कर सकता है, या इसके परिणामस्वरूप जुर्माना या टैक्स ऑडिट हो सकता है.

इसी प्रकार, अगर आपने गलत बैंक विवरण प्रदान किया है या अपने बैंक विवरण को सत्यापित नहीं किया है, और अगर आप टैक्स रिफंड के लिए पात्र हैं, तो विभाग आपके रिफंड को प्रोसेस नहीं करता है.

इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करते समय आपको हमेशा अपने बैंक अकाउंट को प्री-वैलिडेट करना चाहिए. अगर आप टैक्स के अतिरिक्त पेमेंट के लिए टैक्स रिफंड के लिए पात्र हैं, तो यह महत्वपूर्ण है. अपने अकाउंट को प्री-वैलिडेट करने के लिए आपको अपना PAN अपने बैंक अकाउंट से लिंक करना होगा.

अगर आपने अपना बैंक अकाउंट प्रीवैलिडेट नहीं किया है, तो IT विभाग आपके इनकम टैक्स रिफंड को क्रेडिट नहीं कर पाएगा. इसका कारण यह है कि वर्तमान में सभी टैक्स रिफंड सीधे आपके बैंक अकाउंट में जमा किए जाते हैं.

इसलिए, अपने टैक्स भरते समय अपनी पर्सनल जानकारी को क्रॉस-चेक करने के लिए अतिरिक्त प्रयास करें.

गलती 5: CPC को ITR-V नहीं भेजना

अधिकांश टैक्सपेयर्स को इलेक्ट्रॉनिक रूप से अपना इनकम टैक्स रिटर्न फाइल करना होगा. हालांकि, केवल इलेक्ट्रॉनिक रूप से रिटर्न सबमिट करना अपर्याप्त है; आपको अपनी पहचान सत्यापित करने के लिए रिटर्न को भी सत्यापित करना होगा. इसे बेंगलुरु में आईटीआर-वी को सीपीसी में मेल करके या उपलब्ध ई-वेरिफिकेशन तरीकों में से एक का उपयोग करके पूरा किया जा सकता है.

अगर आप अपने आईटीआर को ऑनलाइन ई-वेरिफाई नहीं कर सकते हैं, तो आपको सीपीसी बेंगलुरु को आईटीआर-वी की फिज़िकल कॉपी भेजनी होगी. टैक्सपेयर अपलोड करने के बाद 120 दिनों के भीतर अपने ITR को सत्यापित कर सकते हैं. इसके बाद ITR मान्य नहीं होगा. इसलिए, हमेशा अपने आईटीआर को सत्यापित करें.

गलती 6: सभी स्रोतों से इनकम का खुलासा न करना

AIS के कारण, आपकी अधिकांश इनकम रिपोर्ट की जाती है और इसलिए आपको अपने सभी स्रोतों से इनकम का खुलासा भी करना चाहिए.

एक व्यक्ति के पास इन्वेस्टमेंट, हाउस प्रॉपर्टी, डिविडेंड और प्रॉपर्टी की बिक्री जैसे इनकम के कई स्रोत हो सकते हैं. यह समझदारी है कि आप अपने सभी इनकम स्रोतों का खुलासा करें अगर कोई विसंगति पाई जाती है, तो आपको पेनल्टी का सामना करना पड़ सकता है या आपका ITR अस्वीकार किया जा सकता है.

गलती 7: पूंजीगत लाभ और हानि का खुलासा न करना

अक्सर टैक्सपेयर अपने टैक्स फाइल करते समय पूंजीगत लाभ और नुकसान की रिपोर्ट नहीं करते हैं. नए AIS के साथ, हमारे अधिकांश लेन-देन रिकॉर्ड किए जाते हैं और इसलिए लोगों को हमेशा अपने पूंजीगत लाभ का खुलासा करना चाहिए.

अब अधिकांशतः जब लोगों को पूंजीगत नुकसान होता है, तो वे इसकी रिपोर्ट नहीं करते हैं, लेकिन यह सही बात नहीं है क्योंकि आपके नुकसान की रिपोर्ट करने से आपके टैक्स की बचत हो सकती है. इसलिए, अगर आपको कैपिटल लॉस होता है, तो आप आने वाले वर्षों में अपने कैपिटल गेन के खिलाफ इन लॉस को सेट कर सकते हैं और कैपिटल गेन टैक्स पर अपने पैसे बचा सकते हैं.

गलती 8: गलत असेसमेंट वर्ष चुनना

अधिकांश अवसरों पर, लोग मूल्यांकन वर्ष और फाइनेंशियल वर्ष के बीच भ्रमित होते हैं. तो मुझे इसे आपके लिए ब्रेक करने दें. फाइनेंशियल वर्ष वह वर्ष है जिसमें आपने इनकम अर्जित की है, मान लीजिए कि आप फाइल कर रहे हैं अपना

भारत में इनकम टैक्स विभाग (I-T) एक वर्ष के लिए वर्ष में एक बार आपकी आय पर टैक्स लगाता है. भारत में, यह एक वर्ष की अवधि अप्रैल 1 से शुरू होती है और अगले वर्ष के मार्च 31 को समाप्त होती है. इस अवधि को, जिस वर्ष आपने इनकम अर्जित की है, उसे "फाइनेंशियल वर्ष" या "फाइनेंशियल वर्ष" कहा जाता है इसलिए आप 2021-22 के लिए ITR फाइल करेंगे, और इसकी समयसीमा 31 जुलाई, 2022 है. (जब तक सरकार द्वारा बढ़ाया न जाए).

अब एक असेसमेंट वर्ष वह समय अवधि है जिसमें ITR फाइलिंग के उद्देश्यों के लिए आपके पिछले वर्ष की इनकम का आकलन किया जाता है. एक मूल्यांकन वर्ष 1 अप्रैल से शुरू होता है और अगले वर्ष 31 मार्च को समाप्त होता है. तो आपका असेसमेंट वर्ष AY2022-23 होगा.

ठीक है, ये कुछ आम गलतियां थीं जो टैक्सपेयर करते हैं. देय तिथि बंद है, इसलिए सुनिश्चित करें कि आप समय पर अपना टैक्स फाइल करते हैं और इनमें से कोई भी गलती न करें.