रिटर्न के अनुसार भारत में सर्वश्रेष्ठ निफ्टी 50 ETF

अगर आप भारत के ब्लू-चिप्स में इंडेक्स जैसे एक्सपोज़र चाहते हैं, तो निफ्टी-50 ETF सस्ते, सबसे लिक्विड रूट हैं. यहां सात व्यापक रूप से होल्ड किए गए निफ्टी-50 ETF, प्रत्येक का एक छोटा ओवरव्यू और खर्च अनुपात, ट्रैकिंग त्रुटि और ETF के 3-वर्षीय वार्षिक रिटर्न (CAGR) जैसी संख्याएं दी गई हैं.

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क्विक मार्केट बेसलाइन

निफ्टी-50 (कुल रिटर्न इंडेक्स) ने अधिकांश फंड फैक्टशीट द्वारा उपयोग की जाने वाली अवधि में लगभग ~13.9% प्रति वर्ष (3-वर्ष का सीएजीआर) डिलीवर किया है - यह बेंचमार्क अधिकांश निफ्टी ईटीएफ का लक्ष्य दोहराना है.

नंबर कैसे पढ़ें (शॉर्ट)

एक्सपेंस रेशियो = ETF द्वारा ली जाने वाली वार्षिक फीस (आमतौर पर कम बेहतर).

ट्रैकिंग त्रुटि = ईटीएफ रिटर्न और इंडेक्स के बीच अंतर की वार्षिक अस्थिरता (कम = कठोर प्रतिकृति). फैक्टशीट अक्सर 1-वर्ष और 3-वर्ष की ट्रैकिंग त्रुटि की रिपोर्ट करते हैं.

3-वर्ष का सीएजीआर = पिछले 3 वर्षों में वार्षिक रिटर्न; प्रत्येक ईटीएफ की तुलना निफ्टी बेंचमार्क से करने के लिए इसका उपयोग करें. जहां ETF ने इंडेक्स को करीब से ट्रैक किया है, उसका 3-वर्ष का CAGR ऊपर दिखाए गए निफ्टी TRI के बराबर होगा.

1) आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल निफ्टी 50 ईटीएफ

ओवरव्यू: सबसे लिक्विड, लार्ज-एयूएम निफ्टी ईटीएफ में से एक. यह मैच इंडेक्स के लिए फुल रिप्लीकेशन और डेली रीबैलेंसिंग का उपयोग करता है.
एक्सपेंस रेशियो: ~0.02% प्रति वर्ष (फैक्टशीट में दिखाए गए डायरेक्ट प्लान/ETF क्लास).
ट्रैकिंग त्रुटि: ~0.02% (1-वर्ष)/0.03% (3-वर्ष) - बहुत कम.
3-वर्षीय सीएजीआर: ~13.86% प्रति वर्ष (ईटीएफ), बेंचमार्क ~13.90% प्रति वर्ष - नियर-परफेक्ट रेप्लीकेशन.

2) निप्पोन इन्डीया ईटीएफ निफ्टी 50 बीईएस ( निफ्टी बीस )

ओवरव्यू: भारत के सबसे पुराने और सबसे ट्रेडेड निफ्टी ईटीएफ में से एक; फुल-रेप्लीकेशन दृष्टिकोण और ब्रॉड मार्केट मेकर सपोर्ट.
एक्सपेंस रेशियो: ~0.04% प्रति वर्ष (समय के साथ थोड़ा अलग-अलग होता है).
ट्रैकिंग त्रुटि और 3-वर्ष का सीएजीआर: फंड का प्रकाशित 3-वर्ष का सीएजीआर ~13.8% प्रति वर्ष है, जो निफ्टी टीआरआई के बहुत करीब है, और फैक्टशीट पर ट्रैकिंग मेट्रिक्स न्यूनतम विचलन दिखाते हैं.

3) एसबीआई निफ्टी 50 ईटीएफ

ओवरव्यू: डीप लिक्विडिटी और बार-बार मार्केट-मेकिंग के साथ लार्ज-साइज़ ETF; रिटेल और इंस्टीट्यूशनल फ्लो दोनों के साथ लोकप्रिय.
एक्सपेंस रेशियो: 0.04% प्रति वर्ष.
ट्रैकिंग त्रुटि: 1-वर्ष: 0.0167%, 3-वर्ष: 0.0301%
3-वर्षीय सीएजीआर: ~13.83% प्रति वर्ष (ईटीएफ) बनाम 13.90% प्रति वर्ष (निफ्टी टीआरआई). SBI की फैक्टशीट में ETF ट्रैकिंग निफ्टी को करीब से दिखाया गया है.

4) एचडीएफसी निफ्टी 50 ईटीएफ

ओवरव्यू: एच डी एफ सी का निफ्टी ETF एक स्टैंडर्ड फुल-रेप्लिकेशन प्रोडक्ट है, जिसमें स्पष्ट फैक्टशीट और ऐक्टिव मार्केट-मेकर सपोर्ट है.
एक्सपेंस रेशियो: ~0.05% प्रति वर्ष.
ट्रैकिंग एरर और 3-वर्ष का CAGR: एच डी एफ सी बहुत कम वार्षिक ट्रैकिंग एरर (आमतौर पर लगभग 0.03% की रिपोर्ट की गई वार्षिक 12-महीने की ट्रैकिंग एरर) और कम-टीन में 3-वर्ष का CAGR (फैक्टशीट सही कट-ऑफ तिथि के आधार पर ~12-13% दिखाती है) प्रकाशित करता है.

5) कोटक निफ्टी 50 ईटीएफ

ओवरव्यू: एक और लॉन्ग-रनिंग ईटीएफ जो कम लागत पर मार्केट रिटर्न प्रदान करने के लिए इंडेक्स रेप्लिकेशन का उपयोग करता है. डायरेक्ट एक्सचेंज ट्रेडिंग के लिए लोकप्रिय.
एक्सपेंस रेशियो: ~0.03-0.04% प्रति वर्ष.
ट्रैकिंग त्रुटि: आमतौर पर लगभग 0.03% रिपोर्ट किए जाते हैं (फैक्टशीट रिपोर्टिंग कन्वेंशन तिथि के अनुसार अलग-अलग होते हैं). 3-वर्षीय रिटर्न ट्रैक बेंचमार्क (कुछ बीपीएस वार्षिक के भीतर).

6) यू टी आई निफ्टी 50 ईटीएफ

ओवरव्यू: UTI का इंडेक्स ETF एक और व्यापक रूप से वितरित निफ्टी प्रोडक्ट है जो टाइट रिप्लिकेशन और आसान स्ट्रक्चर पर ध्यान केंद्रित करता है.
एक्सपेंस रेशियो: छोटे भागों पर प्रकाशित (आमतौर पर सीरीज़ के आधार पर 0.03-0.05%).
ट्रैकिंग त्रुटि और 3-वर्ष के सीएजीआर: यूटीआई फैक्टशीट बहुत कम ट्रैकिंग त्रुटियों की रिपोर्ट करते हैं (उदाहरण के लिए फैक्टशीट में 1-वर्ष की ट्रैकिंग त्रुटि एक प्रतिशत के सैकड़ों में और 3-वर्ष की ट्रैकिंग त्रुटि समान रूप से छोटी होती है) और निफ्टी टीआरआई के करीब 3-वर्ष का सीएजीआर.

7) मोतिलाल ओस्वाल निफ्टी 50 ईटीएफ

ओवरव्यू: मोतीलाल ओसवाल का निफ्टी ETF एक अन्य प्रोडक्ट है जो कम लागत वाले पैसिव एक्सपोज़र के लिए डिज़ाइन किया गया है और आमतौर पर DIY इन्वेस्टर द्वारा इस्तेमाल किया जाता है.
खर्च अनुपात: 0.05%
ट्रैकिंग एरर और 3-वर्ष का सीएजीआर: आमतौर पर अन्य बड़े निफ्टी ईटीएफ के अनुसार - स्मॉल ट्रैकिंग एरर और इंडेक्स के कुछ आधार बिंदुओं के भीतर 3-वर्ष का सीएजीआर.

अधिकांश निफ्टी ईटीएफ रिटर्न में बहुत समान क्यों दिखते हैं

क्योंकि ये ETF निफ्टी-50 की फुल-रेप्लिकेशन का उपयोग करते हैं और अंडरलाइंग इंडेक्स बड़े और लिक्विड है, प्रमुख निफ्टी ETF कन्वर्ज में 3-वर्ष के CAGR हैं. आपको देखने वाले अंतर इस प्रकार हैं: छोटी लागत में अंतर (प्रति वर्ष 0.02%-0.05%), ट्रेड के समय से शॉर्ट-टर्म ट्रैकिंग अंतर, और कभी-कभी फ्रैक्शनल कैश होल्डिंग या कॉर्पोरेट एक्शन के समय. प्रैक्टिस में कम एक्सपेंस रेशियो और कम 3-वर्ष की ट्रैकिंग त्रुटि, लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टर के लिए मुख्य चयन मानदंड हैं.

निफ्टी-50 ETF चुनते समय क्या देखें

एक्सपेंस रेशियो - छोटे अंतर समय के साथ कंपाउंड. सबसे सस्ता फंड (जैसे, 0.02%-0.03% के आस-पास एक्सपेंस रेशियो) खरीदने और होल्ड करने वाले इन्वेस्टर के लिए एक अग्रणी है.

ट्रैकिंग त्रुटि - कम होना बेहतर है; 0.02%-0.04% रेंज में 3-वर्ष की ट्रैकिंग त्रुटियां बेहतरीन रिप्लीकेशन को दर्शाती हैं.

लिक्विडिटी/एयूएम - उच्च एयूएम और टाइट बिड-आस्क स्प्रेड ट्रेडिंग लागत को कम करते हैं; बिग ईटीएफ (आईसीआईसीआई, एसबीआई, निप्पॉन) आमतौर पर यहां लीड करते हैं.

ऑपरेशनल कारक - क्रिएशन/रिडेम्पशन प्रोसेस, मार्केट-मेकर सपोर्ट, और ईटीएफ कैसे कॉर्पोरेट एक्शन को संभालता है, बड़े सब्सक्रिप्शन या इंट्राडे ट्रेडर के लिए महत्वपूर्ण हो सकता है.

निष्कर्ष - आपको कौन सा ETF चुनना चाहिए?

अगर आपका प्राथमिक लक्ष्य आसान है, तो भारत के ब्लू चिप्स में कम लागत वाला एक्सपोज़र है, तो निफ्टी-50 ETF चुनें (a) बहुत कम एक्सपेंस रेशियो (सबसे कम उपलब्ध के लिए लक्ष्य), (b) लगातार छोटी ट्रैकिंग त्रुटि (फैक्टशीट में 1- और 3-वर्ष के आंकड़े देखें), और (c) पर्याप्त लिक्विडिटी/AUM, ताकि आपकी ट्रेड लागत कम हो.

ICICI प्रुडेंशियल, SBI और निप्पॉन (निफ्टीबीज़) विश्वसनीय, कम लागत और व्यापक रूप से ट्रेड किए जाने वाले उदाहरण हैं; एच डी एफ सी, कोटक, UTI और मोतीलाल ओसवाल लागत और ट्रैकिंग में छोटे अंतरों के साथ समान इंडेक्स परिणाम प्रदान करते हैं. रेफरेंस के लिए, निफ्टी-50 TRI का ~13.9% प्रति वर्ष (3-वर्ष) नंबर आपको प्रत्येक ETF के 3-वर्ष के CAGR का आकलन करने के लिए उपयुक्त यार्डस्टिक देता है. इन्वेस्ट करने से पहले हमेशा लेटेस्ट फैक्टशीट चेक करें - ऊपर दिए गए नंबर अक्टूबर-नवंबर 2025 के फैक्टशीट और प्रोवाइडर पेज से बनाए गए हैं.