यूटीआइ - मिड् केप फन्ड - डायरेक्ट ग्रोथ

यूटीआई-मिड कैप फंड एक विविध इक्विटी स्कीम है जिसे यूटीआई म्यूचुअल फंड द्वारा 7 अप्रैल 2004 को लॉन्च किया गया है.

यह योजना वित्तीय सेवाओं, पूंजीगत वस्तुओं, ऑटोमोबाइल और ऑटो घटकों, उपभोक्ता टिकाऊ, स्वास्थ्य सेवा, सूचना प्रौद्योगिकी और रसायन क्षेत्रों में अपने अधिकांश निवेशों को वितरित करती है. इसे अंकित अग्रवाल द्वारा मैनेज किया जाता है.

योजना का निवेश उद्देश्य भारत में मिड-कैप कंपनियों की इक्विटी और इक्विटी से संबंधित प्रतिभूतियों में प्रमुख रूप से निवेश करके दीर्घकालिक पूंजी की प्रशंसा प्राप्त करना है. इस स्कीम का उद्देश्य स्केलेबल बिज़नेस मॉडल और पर्याप्त विकास संभावनाओं वाली कंपनियों में निवेश करके अपना निवेश उद्देश्य प्राप्त करना है.

यूटीआई-मिड कैप फंड मिड-कैप कंपनियों में अपनी एसेट का कम से कम 65% निवेश करता है. मिड-कैप कंपनियां वे हैं जो मार्केट कैपिटलाइज़ेशन के आधार पर 101st से 250th के बीच रैंक की जाती हैं. इस स्कीम में डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में अपने एसेट का 35% तक इन्वेस्ट करने की सुविधा है.

फायदे और नुकसान

यूटीआई-मिड कैप फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

यूटीआई मिड-कैप फंड पूंजी वृद्धि और मिड-कैप स्टॉक एक्सपोजर चाहने वाले निवेशकों के लिए आदर्श है. यह स्कीम मल्टी-स्टॉक इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी को लागू करती है, 60 से अधिक स्टॉक में होल्डिंग को विविधता प्रदान करती है. मिड-कैप स्टॉक अक्सर अपने लार्ज-कैप काउंटरपार्ट की तुलना में उच्च रिटर्न क्षमता के साथ जुड़े होते हैं और अधिक पोर्टफोलियो डाइवर्सिफिकेशन लाभ प्रदान करते हैं, जिससे यूटीआई-मिड कैप फंड को निवेशकों के लिए उपयुक्त विकल्प बनाया जाता है जो अपने निवेश निर्णयों में इन कारकों पर विचार करते हैं.

यह योजना मिड कैप श्रेणी में सुसंगत निवेश विकल्प है. इस स्कीम ने स्थापना के बाद से औसत 18.3% का वार्षिक रिटर्न जनरेट किया है. इसकी निरंतर प्रदर्शन, लागत-प्रभावशीलता और प्रभावी इन्वेस्टमेंट विधि ने इसे इन्वेस्टर के बीच इन्वेस्टमेंट विकल्प बना दिया है.

यूटीआई-मिड कैप फंड 5-वर्ष या लंबी इन्वेस्टमेंट आउटलुक वाले इन्वेस्टर्स के लिए आदर्श है और जोखिम के लिए बहुत अधिक सहनशीलता है. हालांकि, अगर आप कम जोखिम या कम इन्वेस्टमेंट अवधि पसंद करते हैं, तो UTI-Mid कैप फंड की तुलना में अन्य इन्वेस्टमेंट विकल्प आपके लिए अधिक उपयुक्त हो सकते हैं.

यूटीआई-मिड कैप फंड में इन्वेस्ट करने के क्या लाभ हैं?

● यूटीआई-मिड कैप फंड ने अपनी शुरुआत से 18.3% का सीएजीआर जनरेट किया है, इसके बेंचमार्क को बेहतर बनाते हुए, निफ्टी मिडकैप 150 टीआरआई इंडेक्स.
● यह स्कीम शॉर्ट-टर्म चैलेंज या ट्रांसफॉर्मेशन के तहत अच्छी कंपनियों में इन्वेस्ट करने के लिए खुली है और इसमें लार्ज-कैप स्टेटस में बढ़ती मिड-कैप कंपनियों में इन्वेस्ट करने की सुविधा है.
● यूटीआई-मिड कैप फंड स्केलेबल बिज़नेस मॉडल और लॉन्ग-टर्म ग्रोथ क्षमता वाली कंपनियों को प्राथमिकता देता है, जिससे आशाजनक बिज़नेस में इन्वेस्टमेंट के अवसर प्राप्त होते हैं.
● यह स्कीम जोखिम और वृद्धि संभावनाओं के बीच संतुलन प्रदान करती है, क्योंकि यह स्मॉल-कैप फंड की तुलना में कम जोखिम वाला है और लार्ज-कैप फंड की तुलना में उच्च विकास के अवसर प्रदान करती है.
● यूटीआई-मिड कैप फंड "बॉटम-अप स्टॉक सिलेक्शन" स्ट्रेटजी को लागू करता है. यह विधि व्यापक बाजार प्रवृत्तियों या आर्थिक कारकों से प्रभावित होने के बजाय प्रत्येक कंपनी के प्रदर्शन का मूल्यांकन करने पर ध्यान केंद्रित करती है. इस दृष्टिकोण में निवेशकों के लिए उच्च रिटर्न जनरेट करने की क्षमता है.
● यह कैटेगरी औसत से बेहतर जोखिम-समायोजित परफॉर्मेंस प्रदर्शित करता है, जैसा कि उच्च शार्प और ट्रेनॉर रेशियो द्वारा दर्शाया गया है.