सेबी ने केवाईसी रजिस्ट्रेशन एजेंसियों को व्यवस्थित रूप से बंद करने के लिए फ्रेमवर्क का प्रस्ताव किया

सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) ने अप्रैल 29 को नो योर क्लाइंट (केवाईसी) रजिस्ट्रेशन एजेंसियों (केआरएएस) के क्रमबद्ध विंड-डाउन के लिए एक फ्रेमवर्क तैयार किया है. यह निवेशकों के हितों की रक्षा करने, सेवाओं को जारी रखने और दिवालियापन, नियामक कार्रवाई या स्वैच्छिक निकास के कारण केआरए से बंद होने के मामले में संवेदनशील जानकारी की सुरक्षा के लिए किया गया था.

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सिक्योरिटीज़ मार्केट में निरंतरता सुनिश्चित करना

भारत में अन्य के साथ-साथ केआरए की महत्वपूर्ण भूमिका, निवेशकों के के केवाईसी रिकॉर्ड को बनाए रखना और सत्यापित करना है. मध्यस्थ क्लाइंट ऑनबोर्डिंग और अकाउंट-आधारित संबंधों के लिए इन रिकॉर्ड का उपयोग करते हैं. इन सेवाओं के महत्व को पहचानते हुए, सेबी के प्रस्तावित फ्रेमवर्क में KRA बंद होने की स्थिति में भी KYC सेवाओं तक निरंतर पहुंच की आवश्यकता का उल्लेख किया गया है.

सेबी ने अपने कंसल्टेशन पेपर में कहा, "केआरए के पास एक संरचित तंत्र होना चाहिए जो केआरए की सेवाओं की निरंतरता सुनिश्चित करेगा और किसी नियुक्त उत्तराधिकारी इकाई को अपनी गतिविधियों का आसान ट्रांसफर सुनिश्चित करेगा ​

प्रस्तावित फ्रेमवर्क के प्रमुख घटक

ड्राफ्ट फ्रेमवर्क में केआरए को समाप्त करने के दौरान आसान ट्रांजिशन की सुविधा के लिए कई उपायों की रूपरेखा दी गई है​

• प्रत्याशित परिस्थितियों की पहचान: केआरए को ऐसी स्थितियों का अनुमान लगाना चाहिए जो उन्हें सेवाएं प्रदान करने की क्षमता से वंचित रखते हैं, चाहे वह स्वैच्छिक-रणनीतिक बिज़नेस निर्णय हो या अनिच्छाकृत रूप से-फाइनेंशियल संकट या नियामक कार्रवाई हो.
• महत्वपूर्ण संचालन का निर्धारण: केआरए महत्वपूर्ण ऑपरेशन की पहचान करेंगे, जिसका अर्थ है केवाईसी रिकॉर्ड का रजिस्ट्रेशन और संशोधन, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि उन्हें ट्रांजिशन में प्राथमिकता दी जाए.
• स्टैंडर्ड ऑपरेटिंग प्रोसीज़र (एसओपी): फ्रेमवर्क में बोर्ड अप्रूवल, सेबी नोटिफिकेशन, स्टेकहोल्डर कम्युनिकेशन, सुरक्षित डेटा ट्रांसफर और ट्रांजिशन चरण के दौरान समानांतर ऑपरेशन के चरणों का विवरण देने वाले एसओपी की स्थापना करना अनिवार्य है​
• ओवरसाइट कमिटी का गठन: केआरए को समापन प्रक्रिया की निगरानी करने, नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन सुनिश्चित करने और निवेशक की शिकायतों का समाधान करने के लिए एक निगरानी समिति का गठन करना होगा​

केआरए को सर्कुलर जारी होने के 90 दिनों के भीतर अपनी वेबसाइट पर इस फ्रेमवर्क को अंतिम रूप देने और प्रकाशित करने और समय-समय पर इसे रिव्यू करने की उम्मीद है ​

पब्लिक कंसल्टेशन और फीडबैक

सेबी ने 20 मई, 2025 तक सार्वजनिक टिप्पणियों के लिए ड्राफ्ट फ्रेमवर्क खोला है. सभी हितधारक सेबी की वेबसाइट या ईमेल के माध्यम से अपने सुझाव फाइन-ट्यून प्रपोजल के लिए सबमिट कर सकते हैं ​

इन्वेस्टर की सुरक्षा बढ़ाना

यह निवेशक सुरक्षा प्रणालियों के विभिन्न आयामों को बेहतर बनाने के लिए सेबी द्वारा की गई पहलों के सामान्य विचार से सीधे संबंधित है. उदाहरण के लिए, इस महीने की शुरुआत में, नियामक ने केआरए के लिए 'इन्वेस्टर चार्टर' के लिए एक प्रक्रिया शुरू की, जिसमें शिकायत निवारण के लिए तंत्रों के अलावा निवेशकों को ऐसे अधिकारों सहित दी गई सेवाओं का विवरण दिया गया है . चार्टर को आशा है कि इस तरह की गतिविधियों के संबंध में निवेशक के ज्ञान के मुकाबले केआरए के संचालन में अंततः पारदर्शिता के स्तर को बढ़ाया जाए ​

उद्योग के प्रभाव

इस नए फ्रेमवर्क का सिक्योरिटीज़ इंडस्ट्री पर दूरगामी प्रभाव पड़ने की उम्मीद है, विशेष रूप से केआरए सेवाओं पर निर्भर फर्मों के लिए. संरचित और पारदर्शी निकास प्रक्रिया प्रदान करके, सेबी मार्केट में बाधाओं को दूर करने और निवेशकों के बीच विश्वास बढ़ाने का प्रयास करता है. 

मार्केट पार्टिसिपेंट को ड्राफ्ट फ्रेमवर्क की समीक्षा करने और अपना इनपुट प्रदान करने का सुझाव दिया जाता है, इस प्रकार सिक्योरिटीज़ मार्केट की अखंडता को बनाए रखने के लिए एक मजबूत तंत्र के निर्माण में योगदान दिया जाता है.