सेबी ने केवाईसी रजिस्ट्रेशन एजेंसियों को व्यवस्थित रूप से बंद करने के लिए फ्रेमवर्क का प्रस्ताव किया

सिक्योरिटीज़ एंड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) ने 29 अप्रैल को नो योर क्लाइंट (केवाईसी) रजिस्ट्रेशन एजेंसियों (केआरएएस) के क्रमबद्ध विंड-डाउन के लिए एक फ्रेमवर्क तैयार किया है. यह निवेशकों के हितों की रक्षा करने, सेवाओं को जारी रखने और दिवालियापन, नियामक कार्रवाई या स्वैच्छिक निकास के कारण केआरए से बंद होने के मामले में संवेदनशील जानकारी की सुरक्षा के लिए किया गया था.

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सिक्योरिटीज़ मार्केट में निरंतरता सुनिश्चित करना

भारत में अन्य के साथ-साथ केआरए की महत्वपूर्ण भूमिका, निवेशकों के के केवाईसी रिकॉर्ड को बनाए रखना और सत्यापित करना है. मध्यस्थ क्लाइंट ऑनबोर्डिंग और अकाउंट-आधारित संबंधों के लिए इन रिकॉर्ड का उपयोग करते हैं. इन सेवाओं के महत्व को पहचानते हुए, सेबी के प्रस्तावित फ्रेमवर्क में KRA बंद होने की स्थिति में भी KYC सेवाओं तक निरंतर पहुंच की आवश्यकता का उल्लेख किया गया है.

SEBI ने अपने परामर्श पत्र में कहा, ''केआरए के पास एक संरचित तंत्र होना चाहिए जो केआरए की सेवाओं की निरंतरता सुनिश्चित करेगा और अपनी गतिविधियों को किसी नामित उत्तराधिकारी इकाई को निर्बाध रूप से ट्रांसफर करेगा ​

प्रस्तावित फ्रेमवर्क के प्रमुख घटक

ड्राफ्ट फ्रेमवर्क KRA के बंद होने के दौरान आसान ट्रांजिशन की सुविधा के लिए कई उपायों की रूपरेखा देता है​

• अनुमानित परिस्थितियों की पहचान: KRA को ऐसी स्थितियों का अनुमान लगाना चाहिए जो उन्हें सेवाएं प्रदान करने की क्षमता से वंचित करती हों, चाहे वह स्वैच्छिक-एक रणनीतिक बिज़नेस निर्णय हो या अनैच्छिक रूप से-फाइनेंशियल संकट हो या नियामक कार्रवाई हो.
• महत्वपूर्ण संचालन का निर्धारण: KRA महत्वपूर्ण कार्यों की पहचान करेगा, जिसका अर्थ है KYC रिकॉर्ड का रजिस्ट्रेशन और संशोधन, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि उन्हें ट्रांजिशन में प्राथमिकता दी जाएगी.
• स्टैंडर्ड ऑपरेटिंग प्रोसीज़र (एसओपी): फ्रेमवर्क में एसओपी की स्थापना अनिवार्य की गई है, जिसमें बोर्ड अप्रूवल, SEBI नोटिफिकेशन, स्टेकहोल्डर कम्युनिकेशन, सुरक्षित डेटा ट्रांसफर और ट्रांजिशन फेज़ के दौरान समानांतर ऑपरेशन के चरणों का विवरण दिया गया है​
• ओवरसाइट कमिटी का गठन: KRA को समापन प्रक्रिया की निगरानी करने, नियामक आवश्यकताओं का अनुपालन सुनिश्चित करने और इन्वेस्टर की शिकायतों का समाधान करने के लिए एक निगरानी कमेटी का गठन करना चाहिए​

केआरए को सर्कुलर जारी होने के 90 दिनों के भीतर अपनी वेबसाइट पर इस फ्रेमवर्क को अंतिम रूप देने और प्रकाशित करने और समय-समय पर इसकी समीक्षा करने की उम्मीद है ​

सार्वजनिक परामर्श और फीडबैक

SEBI ने सार्वजनिक टिप्पणियों के लिए मसौदा ढांचा 20 मई, 2025 तक खोला है. सभी स्टेकहोल्डर SEBI की वेबसाइट या ईमेल के माध्यम से अपने सुझाव सबमिट कर सकते हैं. ​

इन्वेस्टर की सुरक्षा को बढ़ाना

यह निवेशक सुरक्षा प्रणालियों के विभिन्न आयामों को बेहतर बनाने के लिए सेबी द्वारा की गई पहलों के सामान्य विचार से सीधे संबंधित है. उदाहरण के लिए, इस महीने की शुरुआत में, नियामक ने KRA के लिए एक 'इन्वेस्टर चार्टर' की प्रक्रिया शुरू की, जिसमें शिकायत निवारण के तंत्र के अलावा निवेशकों को दिए गए अधिकारों सहित सेवाओं का विवरण दिया गया था. चार्टर को अंततः केआरएएस vis-à-vis के संचालन में पारदर्शिता स्तर को बढ़ाने की उम्मीद है. इस तरह की गतिविधियों के बारे में इन्वेस्टर की जानकारी. ​

इंडस्ट्री के प्रभाव

इस नए फ्रेमवर्क का सिक्योरिटीज़ इंडस्ट्री पर दूरगामी प्रभाव पड़ने की उम्मीद है, विशेष रूप से KRA सेवाओं पर निर्भर फर्मों के लिए. संरचित और पारदर्शी निकास प्रक्रिया प्रदान करके, सेबी मार्केट में व्यवधानों को रोकने और निवेशकों में विश्वास पैदा करने का प्रयास करता है.

मार्केट प्रतिभागियों को ड्राफ्ट फ्रेमवर्क की समीक्षा करने और अपना इनपुट प्रदान करने का सुझाव दिया जाता है, इस प्रकार सिक्योरिटीज़ मार्केट की अखंडता बनाए रखने के लिए एक मजबूत तंत्र के निर्माण में योगदान दिया जाता है.