5 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કે જે છેલ્લા 5 વર્ષમાં મજબૂત રિટર્ન આપે છે

આજની ઝડપથી બદલાતી નાણાંકીય દુનિયામાં, મોટાભાગના રોકાણકારો એક જ વસ્તુ ઈચ્છે છે: તેમની મહેનતથી કમાયેલા પૈસાને બિનજરૂરી જોખમમાં મૂક્યા વિના સ્થિર સંપત્તિનું સર્જન. પરંતુ બજારના ઉતાર-ચઢાવ અને વધતા ફુગાવા સાથે, યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો શોધવું હંમેશા સરળ નથી. રસપ્રદ વાત એ છે કે, કેટલાક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં સતત સારું પ્રદર્શન કરી રહ્યા છે, ભલે તે અસ્થિર સમયગાળા દરમિયાન પણ.

ભારતીય બજારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં જ એકાઉન્ટ ખોલો

આ ઘણીવાર એક સામાન્ય પ્રશ્ન તરફ દોરી જાય છે: તમે તમારા પોર્ટફોલિયો માટે યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરો છો? ઘણા લોકો સ્પષ્ટ ચિત્ર મેળવવા માટે ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ, ખાસ કરીને પાંચ વર્ષના રિટર્ન અને સીએજીઆરને જુએ છે. આ માર્ગદર્શિકામાં, અમે ભારતમાં પાંચ મ્યુચ્યુઅલ ફંડો પર નજીકથી નજર કરીએ છીએ જે તેમના મજબૂત રિટર્ન, સાતત્ય અને બજારની વધઘટને હવામાન આપવાની ક્ષમતાને કારણે ઉભા રહ્યા છે.

આયસીઆયસીઆય પ્રુડેન્શિયલ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફન્ડ

ઓગસ્ટ 2005 માં શરૂ થયા પછી, ICICI પ્રુડેન્શિયલ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ફંડએ ભારતની ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચરમાં વધારો, વિચાર નિર્માણ, ઉર્જા, પરિવહન, લોજિસ્ટિક્સને ઇંધણ આપતી કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું છે. નવેમ્બર 2025 સુધી, તે 1.85% ના ખર્ચ રેશિયો સાથે ₹8,160.5 કરોડનું સંચાલન કરે છે. છેલ્લા પાંચ વર્ષોમાં, તે લાંબા ગાળાના રોકાણકારોને ભારે 30.21% રિટર્ન આપે છે. આ ફંડ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર પર ભારતના પ્રોત્સાહનની લહેરની સવારી કરે છે, તેથી આ ક્ષેત્રમાં ચક્રીય વિકાસ શોધી રહેલા કોઈપણ વ્યક્તિ માટે તે એક નક્કર પસંદગી છે.

એસબીઆઈ પીએસયૂ ફન્ડ

જુલાઈ 2010 માં શરૂ થયેલ, SBI PSU ફંડ પોતાના પૈસા જાહેર ક્ષેત્રના ઉપક્રમોમાં મૂકે છે, ઉર્જા, બેંકિંગ, ઉત્પાદનમાં મોટા નામો છે. તેની પાસે ₹5,762.5 કરોડનું AUM છે અને ખર્ચનો રેશિયો 1.85% છે. પાંચ વર્ષના રિટર્ન સીએજીઆર 28.91% છે. સરકારે ડિસઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને મૂડી ખર્ચ બમણો કરી હોવાથી આવા પીએસયુ-કેન્દ્રિત ફંડને રોકાણકારો તરફથી નવું ધ્યાન આપવામાં આવી રહ્યું છે.

ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ

જો તમે સ્મોલ-કેપ એરેનામાં વાસ્તવિક ફાયરપાવર ધરાવતા ફંડ ઈચ્છો છો, તો ક્વૉન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ અલગ છે. તે ઓક્ટોબર 1996 થી આસપાસ છે, સંપત્તિમાં ₹30,169.7 કરોડનો વધારો થયો છે અને ખર્ચનો રેશિયો 1.59% છે. પાંચ વર્ષથી વધુ સમય માટે, તેણે સ્ટેન્ડઆઉટ 28.83% રિટર્ન આપ્યું. સીક્રેટ સૉસ? ક્વૉન્ટનો બોલ્ડ, ડેટા-આધારિત અભિગમ સતત ઉભરતા વ્યવસાયોમાં આગામી લહેર મેળવવા માટે ક્ષેત્રો અને શેરો વચ્ચે બદલાતો રહે છે.

આદીત્યા બિર્લા સન લાઇફ પીએસયૂ ઇક્વિટી ફન્ડ

ડિસેમ્બર 2019 માં શરૂ થયેલ, Aditya Birla સન લાઇફ PSU ઇક્વિટી ફંડનો હેતુ સરકારી માલિકીના સાહસોમાં મૂલ્યને અનલૉક કરવાનો છે. તે ₹5,627.5 કરોડનું સંચાલન કરે છે અને 1.84% ખર્ચ રેશિયો સાથે ચાલે છે. પાંચ વર્ષમાં, તેમાં 28.36% નું મજબૂત રિટર્ન દર્શાવવામાં આવ્યું છે. આ ફંડ એક શિસ્તબદ્ધ યોજના ધરાવે છે, જે સમગ્ર ક્ષેત્રોમાં ફેલાય છે અને ઓછું મૂલ્ય ધરાવતા પીએસયુ પર શૂન્ય થાય છે, જે ભારતની ચાલુ આર્થિક પુનઃપ્રાપ્તિ સાથે સારી રીતે આગળ વધે છે.

મોતિલાલ ઓસ્વાલ મિડકૈપ ફન્ડ

મોતીલાલ ઓસવાલ મિડકેપ ફંડ, જે ફેબ્રુઆરી 2014 માં શરૂ થયું હતું, વાસ્તવિક ક્ષમતા અને મજબૂત નેતૃત્વ ધરાવતી ઉચ્ચ-વિકાસવાળી મધ્યમ-આકારની કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. તેને મેનેજમેન્ટ હેઠળ ₹38,002.7 કરોડ છે અને તેનો ખર્ચ રેશિયો 1.54% પર રાખે છે. પાંચ વર્ષમાં, તેમાં 27.38% સીએજીઆર શામેલ છે. અભિગમ સરળ છે: "યોગ્ય ખરીદો, બેસો." ક્વૉલિટી મિડકેપ્સ પર ફંડ બેટ્સ જે વર્ષ દર વર્ષે કમ્પાઉન્ડિંગ રિટર્ન આપી શકે છે.

નિષ્કર્ષ: શું પાછલા રિટર્ન એક વિશ્વસનીય માર્ગદર્શિકા છે?

સતત રિટર્ન સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ એક સ્માર્ટ વ્યૂહરચના છે, ખાસ કરીને વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવનાર લોકો માટે. જો કે, ભૂતકાળના પરફોર્મન્સ ભવિષ્યના પરિણામોની ગેરંટી નથી. તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, જોખમની ક્ષમતા અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પસંદગીને સંરેખિત કરવું જરૂરી છે.

તેથી, શું મારે 5 વર્ષના રિટર્નના આધારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું જોઈએ? એકલા નથી. રિસ્ક-રિટર્ન ટ્રેડ-ઑફ, ફંડ કેટેગરી પરફોર્મન્સ અને દરેક ફંડ તમારા વ્યાપક ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનને કેવી રીતે અનુકૂળ છે તે જુઓ...