ફેક્ટ શીટ કેવી રીતે વાંચવી?

જો તમે પહેલેથી જ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકાર છો, તો તમને જાણ હોઈ શકે છે કે તમને દર મહિને એએમસી તરફથી એક ફેક્ટ શીટ મળે છે. આ લેખમાં, અમે તમને તેને કેવી રીતે વાંચવું તે સમજવામાં મદદ કરીશું. તેથી, જોડાયેલા રહો!

મૂળભૂત ભંડોળની માહિતી

ભંડોળની મૂળભૂત માહિતીમાં ભંડોળના રોકાણના ઉદ્દેશ્ય, તેની શ્રેણી (ઇક્વિટી, ઋણ, હાઇબ્રિડ વગેરે), તેની પેટા-શ્રેણી (મોટી-મર્યાદા, મધ્યમ-મર્યાદા, ટૂંકા સમયગાળા, ગિલ્ટ, આક્રમક હાઇબ્રિડ વગેરે), ડાયરેક્ટ પ્લાન અને નિયમિત યોજનાના ખર્ચ અનુપાત અને તારીખ સુધી ચોખ્ખી સંપત્તિ મૂલ્ય (એનએવી) શામેલ છે. આ ઉપરાંત, તેમાં મેનેજમેન્ટ (એયુએમ), તેના બેંચમાર્ક (નિફ્ટી 50, સેન્સેક્સ, એસ એન્ડ પી બીએસઈ 100, વગેરે) હેઠળ ભંડોળની સંપત્તિઓ વિશેની વિગતો પણ છે, જે તે ટ્રૅક કરે છે, એસઆઈપીની ન્યૂનતમ રકમ અને એકસામટી રોકાણ અને એક્ઝિટ લોડ. ભંડોળમાં રોકાણ સાથે સંકળાયેલા જોખમના સ્તરને સમજવા માટે, ફેક્ટશીટ 'રિસ્કોમીટર' પણ પ્રદાન કરે છે’. આ યોજનાના જોખમનું સ્તરને સૂચવે છે જે ઓછાથી વધુ હોઈ શકે છે અને ઘણીવાર રોકાણકારોને તેમની જોખમની ક્ષમતા સાથે મેળ ખાવામાં અને યોગ્ય રોકાણ નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરે છે.

ફંડ મેનેજર

ફંડની ફેક્ટશીટ ફંડ મેનેજર વિશેની માહિતી પણ પ્રદાન કરે છે જેમાં લાયકાત, અનુભવ અને જો કોઈ હોય તો, તેના દ્વારા સંચાલિત અન્ય ફંડની પરફોર્મન્સ વિશેની વિગતો શામેલ હશે. આ એક રોકાણકારને જાણવામાં મદદ કરે છે કે કોણ ભંડોળનું નેતૃત્વ કરી રહ્યું છે અને વ્યક્તિ તેનું સંચાલન કેટલું સક્ષમ છે.

સંપત્તિની ફાળવણી

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક સારી રીતે તૈયાર કરેલ પ્રૉડક્ટ છે. આ સ્ટૉક્સ અથવા બોન્ડ્સનો વિવિધ પોર્ટફોલિયો છે અથવા વિવિધ એસેટ ક્લાસનો પોર્ટફોલિયો પણ છે. પોર્ટફોલિયોની રચના રોકાણકારોને સમજવામાં મદદ કરે છે કે ચોક્કસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ક્યાં રોકાણ કરી રહ્યું છે અને શું પ્રમાણમાં છે. ફૅક્ટશીટનો આ ઘટક વિશ્લેષણ માટે સૌથી મહત્વપૂર્ણ સાધનોમાંથી એક તરીકે કાર્ય કરે છે. 

પ્રદર્શન

ફેક્ટશીટ વિવિધ સમયગાળા માટે ટ્રેલિંગ હિસ્ટ્રિકલ પરફોર્મન્સ પ્રદાન કરે છે. ત્યારબાદ બેંચમાર્ક અને અતિરિક્ત બેંચમાર્કની તુલના કરવામાં આવે છે. ફેક્ટશીટના આ વિભાગ રોકાણકારોને તેના બેંચમાર્ક, એસઆઈપી રિટર્ન અને એકંદર બજાર રિટર્ન સામે સ્કીમ રિટર્નનું વિશ્લેષણ કરવામાં મદદ કરે છે.

મુખ્ય રેશિયો

ફેક્ટશીટ મુખ્ય આંકડાકીય જોખમ રિટર્ન રેશિયો પણ પ્રદાન કરે છે જેમ કે સ્ટાન્ડર્ડ ડિવિએશન, બીટા, શાર્પ રેશિયો, આર-સ્ક્વેર્ડ, ટોટલ એક્સપેન્સ રેશિયો (ટીઇઆર) અને પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર રેશિયો. આ રેશિયો સાથે, રોકાણકારો યોજનાના જોખમ અને જોખમ-સમાયોજિત-પરફોર્મન્સની જાણ કરી શકે છે. ઉપરાંત, તેઓ સમજી શકે છે કે આ યોજના વારંવાર સ્ટૉક્સની ખરીદી અને વેચાણમાં પ્રવૃત્ત છે અથવા ખરીદી અને હોલ્ડ વ્યૂહરચનાને અપનાવે છે કે નહીં.

પોર્ટફોલિયો હોલ્ડિંગ્સ

ફંડનું વિશ્લેષણ કરવા માટે, તમારે તપાસવાની જરૂર છે કે પોર્ટફોલિયો પર્યાપ્ત રીતે વિવિધ છે કે નહીં. ભંડોળ દ્વારા અપનાવવામાં આવેલી સંપત્તિ ફાળવણી અને ક્ષેત્રની ફાળવણી પણ ગ્રાફિકલ ફોર્મેટમાં પ્રતિનિધિત્વ કરવામાં આવે છે. સેક્ટરની ફાળવણીઓ અને પોર્ટફોલિયો હોલ્ડિંગ્સ તમને ફંડ હાઉસ તમારા પૈસા કેવી રીતે ફાળવે છે તેના વિવરણ મેળવવામાં મદદ કરે છે. ફંડમાં રોકાણ કર્યા પછી તમારા પૈસા કેવી રીતે તૈનાત કરવામાં આવશે તે જાણવું મહત્વપૂર્ણ છે. વધુમાં, આ વિભાગની સમીક્ષા કરવી મહત્વપૂર્ણ છે કારણ કે તે પોર્ટફોલિયો છે જે ભવિષ્યમાં ભંડોળ કેવી રીતે કામ કરશે તે નક્કી કરશે.