યુનિફાઈ ડાઈનામિક એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ): એનએફઓની વિગતો

યુનિફી ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) ફંડ એ માર્ચ 3, 2025 ના રોજ શરૂ કરેલ એક ઓપન-એન્ડેડ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. તેનો હેતુ નિશ્ચિત આવક સાધનો, ઇક્વિટી, ઇક્વિટી ડેરિવેટિવ્સ અને અન્ય પરવાનગીપાત્ર સાધનોના ગતિશીલ મિશ્રણમાં રોકાણ કરીને આવક અને મૂડી વધારવાનો છે. ફંડ રિટર્નની કોઈ ખાતરી આપતું નથી. નવી ફંડ ઑફર (NFO) માર્ચ 7, 2025 ના રોજ બંધ થાય છે, જેમાં ન્યૂનતમ ₹5000 ના સબસ્ક્રિપ્શનનો સમાવેશ થાય છે. કોઈ એન્ટ્રી લોડ નથી, અને હોલ્ડિંગ પીરિયડના આધારે એક્ઝિટ લોડ લાગુ પડે છે.

ભારતીય બજારોમાં ઇન્વેસ્ટ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં જ એકાઉન્ટ ખોલો

એનએફઓની વિગતો: યુનિફાઇ ડાઈનામિક એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ )

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ્ય:

ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી ડેરિવેટિવ્સ અને અન્ય પરવાનગીપાત્ર ઇક્વિટી/હાઇબ્રિડ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના ગતિશીલ રીતે સંચાલિત પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરીને ઇન્કમ અને/અથવા મૂડીમાં વધારો કરવો.
જોકે, આ બાબતની કોઈ ખાતરી નથી કે રોકાણનો હેતુ યુનિફાઈ ડાઈનામિક એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ ) પ્રાપ્ત થશે. સ્કીમ કોઈપણ રિટર્નની ગેરંટી અથવા ખાતરી આપતી નથી.

રોકાણની વ્યૂહરચનાઓ:

આ વ્યૂહરચના ડેબ્ટ, ઇક્વિટી અને આર્બિટ્રેજ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવાની છે, જેમાં ન્યૂનતમ અસ્થિરતા અને નુકસાનકારક જોખમો સાથે સતત રિટર્ન જનરેટ કરવાના પ્રયત્નનો સમાવેશ થાય છે. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચના ઍક્ટિવ રહેશે. ડેબ્ટ અને ઇક્વિટી વચ્ચેની ફાળવણી ઇન્કમ અને મૂડી વધારવાની તકો ઉભી કરવાના હેતુથી ગતિશીલ રીતે સંચાલિત કરવામાં આવશે.

• યુએનઆઇએફઆઇ ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) સરકારી સિક્યોરિટીઝ, એએએ બોન્ડ્સથી લઈને માન્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ગ્રેડ પેપર સુધીના ડેબ્ટ રોકાણમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરશે, જેનો હેતુ સમયાંતરે એક્યુરલથી લાભ મેળવવાનો છે. રેટિંગ અને સમયગાળા દરમિયાન ફાળવણી સામાન્ય રીતે મેક્રો ઇન્ટરેસ્ટ દરના આઉટલુક અને અન્ડરલાઇંગ ઇશ્યુઅર્સની ક્રેડિટ યોગ્યતા પર આધારિત રહેશે. આવા રોકાણો મેચ્યોરિટી સુધી રાખવામાં આવી શકે છે અથવા રેટિંગ અપગ્રેડ, મૂળભૂત ઇવેન્ટ્સ, ટૂંકા ગાળાના ઇન્ટરેસ્ટ દરની હલનચલન વગેરેના આધારે મૂડી લાભને ચર્ન/બુક કરવા માટે વ્યૂહાત્મક કૉલ કરી શકાય છે. ડેબ્ટ રોકાણો સામાન્ય રીતે વિગતવાર ક્રેડિટ મૂલ્યાંકન અને તરલતા મૂલ્યાંકનને આધિન રહેશે. ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ મુખ્યત્વે સમયાંતરે લિક્વિડિટી પ્રદાન કરવા માટે મૂડી અમોર્ટાઇઝિંગ માળખું હશે. આ સ્કીમમાં લિક્વિડિટી બફરને સક્ષમ કરવા માટે ખૂબ જ માર્કેટેબલ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ માટે વાજબી ફાળવણી પણ હશે.

• Unifi ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) મૂડીમાં વૃદ્ધિ કરવાના હેતુથી ક્ષેત્રો અને માર્કેટ કેપમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરી શકે છે. સ્ટૉકનું મૂલ્યાંકન અને રોકાણ કરવાનો નિર્ણય સામાન્ય રીતે વૃદ્ધિની સંભાવનાઓના સંબંધમાં કંપનીના મૂળભૂત અને અંતર્નિહિત મૂલ્યાંકનની વિગતવાર સમીક્ષા પર આધારિત રહેશે. મજબૂત રોકડ પ્રવાહ અને ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ ઉપજ / સમયાંતરે બાય-બેક ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવતી કંપનીઓમાં વ્યૂહાત્મક ફાળવણી કરવામાં આવશે. ફંડ મેનેજર અસ્થિરતાને ઘટાડવા માટે મોટાભાગના ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોને હેજ કરવાની સુગમતા જાળવી રાખશે. ઓપન ઑફર, બાય-બૅક, મર્જર, ડી-મર્જર, ડિલિસ્ટિંગ, આઇપીઓ વગેરે જેવી ઇક્વિટી વિશેષ પરિસ્થિતિઓમાં (કોર્પોરેટ ઍક્શન લિંક્ડ ઇવેન્ટ આર્બિટ્રેજ) તકનિકી રોકાણ સમયાંતરે વિગતવાર મૂલ્યાંકન પછી કરવામાં આવશે

• આ સ્કીમ વિવિધ ડેરિવેટિવ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરી શકે છે જે લાગુ નિયમો હેઠળ માન્ય છે. આવા રોકાણો રોકાણના ઉદ્દેશ અને યોજનાની વ્યૂહરચના અને સમયાંતરે નિર્ધારિત આંતરિક મર્યાદાઓને આધિન રહેશે. આમાં ફ્યુચર્સ (સ્ટૉક અને index બંને) અને ઑપ્શન્સ (સ્ટૉક અને index) શામેલ છે પરંતુ તે સુધી મર્યાદિત નથી.

• ડેરિવેટિવ પ્રૉડક્ટ્સ લીવરેજ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ છે અને તે રોકાણકારને અપ્રમાણસર લાભ તેમજ અપ્રમાણસર નુકસાન પ્રદાન કરી શકે છે. આવી વ્યૂહરચનાઓનું અમલીકરણ આવી તકોને ઓળખવાની ફંડ મેનેજરની ક્ષમતા પર આધારિત છે. ફંડ મેનેજર દ્વારા અનુસરવાની વ્યૂહરચનાઓની ઓળખ અને અમલીકરણમાં અનિશ્ચિતતા શામેલ છે અને ફંડ મેનેજરનો નિર્ણય હંમેશા નફાકારક ન હોઈ શકે. કોઈ ખાતરી આપી શકાતી નથી કે ફંડ મેનેજર આવી વ્યૂહરચનાઓને ઓળખી અથવા બહાલી કરી શકશે.

ડેરિવેટિવ્ઝના ઉપયોગ સાથે સંકળાયેલા જોખમો સિક્યોરિટીઝ અને અન્ય પરંપરાગત રોકાણોમાં સીધા રોકાણ સાથે સંકળાયેલા જોખમોથી અલગ છે અથવા સંભવત: વધુ છે. પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવરઃ આ સ્કીમ એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે, એવી અપેક્ષા રાખવામાં આવે છે કે વારંવાર સબ્સ્ક્રિપ્શન્સ અને રિડમ્પશન થશે. તેથી, પોર્ટફોલિયોમાં સંભવિત ટર્નઓવરની ચોકસાઈના કોઈપણ વાજબી માપ સાથે અંદાજ લગાવવો મુશ્કેલ છે. જો ટ્રેડિંગ વારંવાર કરવામાં આવે છે તો ટ્રાન્ઝેક્શન ખર્ચમાં વધારો થઈ શકે છે જેમ કે બ્રોકરેજ ચૂકવણી વગેરે. ફંડ મેનેજર નફાને મહત્તમ બનાવવા અને તેની સાથે સંકળાયેલા ખર્ચને ધ્યાનમાં રાખીને જોખમોને ઘટાડવા માટે પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવરને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવાનો પ્રયત્ન કરશે. આ સ્કીમ પાસે પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર સંબંધિત કોઈ ચોક્કસ લક્ષ્ય નથી.

Unifi ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ સાથે સંકળાયેલ રિસ્ક - ડાયરેક્ટ (G)

•ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો અસ્થિર હોય છે અને દૈનિક ધોરણે કિંમતમાં વધઘટ થવાની સંભાવના હોય છે. યુએનઆઇએફઆઇ ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) માં કરવામાં આવેલા રોકાણોની લિક્વિડિટી ટ્રેડિંગ વૉલ્યુમ અને સેટલમેન્ટ પીરિયડ દ્વારા પ્રતિબંધિત કરી શકાય છે. સેટલમેન્ટનો સમયગાળો અણધારી પરિસ્થિતિઓ દ્વારા નોંધપાત્ર રીતે વિસ્તૃત કરી શકાય છે. પતાવટની સમસ્યાઓને કારણે ઇચ્છિત સિક્યોરિટીઝની ખરીદી કરવા માટે યોજનાની અસમર્થતા, યોજનાને કેટલીક રોકાણની તકો ચૂકી શકે છે. તેવી જ રીતે, સ્કીમ પોર્ટફોલિયોમાં રાખવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝ વેચવામાં અસમર્થતાના પરિણામે કેટલીકવાર, સ્કીમના સંભવિત નુકસાનમાં, સ્કીમ પોર્ટફોલિયોમાં રાખવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝના મૂલ્યમાં અનુગામી ઘટાડો થશે. ઉપરાંત, સ્કીમ રોકાણનું મૂલ્ય ઇન્ટરેસ્ટ દરો, ચલણ વિનિમય દરો, સરકારની કાયદા/નીતિઓમાં ફેરફાર, કરવેરા કાયદાઓ અને રાજકીય, આર્થિક અથવા અન્ય વિકાસ દ્વારા પ્રભાવિત થઈ શકે છે, જે વ્યક્તિગત સિક્યોરિટીઝ, ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા તમામ ક્ષેત્રો પર પ્રતિકૂળ અસર કરી શકે છે.

• ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણમાં રિસ્ક રહેલું છે અને રોકાણકારે યોજનામાં રોકાણ ન કરવું જોઈએ સિવાય કે તેઓ નુકસાનનું રિસ્ક લઈ શકે.

• ટ્રેડિંગ વૉલ્યુમ, સેટલમેન્ટ પીરિયડ અને ટ્રાન્સફર પ્રક્રિયાઓ સ્કીમ દ્વારા કરવામાં આવેલા રોકાણોની લિક્વિડિટીને પ્રતિબંધિત કરી શકે છે. ભારતીય ફાઇનાન્શિયલ બજારોના વિવિધ સેગમેન્ટના સેટલમેન્ટના વિવિધ સમયગાળા હોય છે અને આવા સમયગાળાને અણધારી પરિસ્થિતિઓ દ્વારા નોંધપાત્ર રીતે લંબાવી શકાય છે જેના કારણે સિક્યોરિટીઝના વેચાણથી પ્રાપ્ત થતી આવકમાં વિલંબ થઈ શકે છે.

• AMC નિયમનકારી મર્યાદાની અંદર સૂચિબદ્ધ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરી શકે છે. જો કે, આ પોર્ટફોલિયોના જોખમને વધારી શકે છે કારણ કે આ સૂચિબદ્ધ સિક્યોરિટીઝ સ્વાભાવિક રીતે અતરલ છે અને સૂચિબદ્ધ સિક્યોરિટીઝની તુલનામાં મોટા લિક્વિડિટી રિસ્ક ધરાવે છે અથવા જે રોકાણકારોને અન્ય એક્ઝિટ વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે.

• વ્યાજ-દરનું જોખમ: સરકારી બોન્ડ, કોર્પોરેટ બોન્ડ, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને ડેરિવેટિવ્સ જેવી ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ કિંમત-જોખમ અથવા વ્યાજ-દરનું જોખમ ચલાવે છે. સામાન્ય રીતે, જ્યારે ઇન્ટરેસ્ટ દરો વધે છે, હાલની ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝની કિંમતો ઘટે છે અને જ્યારે ઇન્ટરેસ્ટ દરો ઘટે છે, ત્યારે આવી કિંમતો વધે છે.

કિંમતોમાં ઘટાડો અથવા વધારો એ કૂપન અને સિક્યોરિટીની મેચ્યોરિટી પર આધારિત છે. તે ઉપજ સ્તર પર પણ આધારિત છે જેના પર સુરક્ષાનો વેપાર કરવામાં આવી રહ્યો છે.

• રી-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિસ્ક: ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણો પર પ્રવર્તમાન ઇન્ટરેસ્ટ દરો તરીકે ફરીથી રોકાણનું રિસ્ક હોય છે
કૂપન પેમેન્ટ અથવા પરિપક્વતાની તારીખો બોન્ડના મૂળ કૂપનથી અલગ હોઈ શકે છે.

• જોખમના આધારે: ફ્લોટિંગ રેટ સિક્યોરિટી અથવા સ્વૅપના અન્ડરલાઇંગ બેંચમાર્ક ઓછા ઍક્ટિવ બની શકે છે અથવા અસ્તિત્વમાં રહેવાનું બંધ થઈ શકે છે
અને આમ ચોક્કસ ઇન્ટરેસ્ટ દરની હલનચલનને કૅપ્ચર કરવામાં સક્ષમ ન હોઈ શકે, જેના કારણે પોર્ટફોલિયોના મૂલ્યનું નુકસાન થઈ શકે છે.

• જોખમ ફેલાવો: ફ્લોટિંગ રેટ સિક્યોરિટી કૂપનમાં બેંચમાર્ક રેટ પર સ્પ્રેડ અથવા માર્ક અપના સંદર્ભમાં વ્યક્ત કરવામાં આવે છે. માં
આ સ્પ્રેડ સિક્યોરિટીનું જીવન પ્રતિકૂળ રીતે વધી શકે છે જેના કારણે પોર્ટફોલિયોના મૂલ્યમાં નુકસાન થઈ શકે છે. અન્ડરલાઇંગની ઉપજ
બેન્ચમાર્કમાં ફેરફાર ન થઈ શકે, પરંતુ અન્ડરલાઇંગ બેન્ચમાર્ક પર સુરક્ષાનો ફેલાવો વધી શકે છે જેના કારણે નુકસાન થઈ શકે છે
સિક્યોરિટીના મૂલ્યમાં.

• લિક્વિડિટી રિસ્ક: બજારની સ્થિતિઓના આધારે બોન્ડની લિક્વિડિટી બદલાઈ શકે છે જેના કારણે લિક્વિડિટીમાં ફેરફારો થઈ શકે છે
બોન્ડની કિંમત સાથે જોડાયેલ પ્રીમિયમ. સિક્યોરિટી વેચતી વખતે, સિક્યોરિટી અતરલ બની શકે છે, જેના કારણે
પોર્ટફોલિયોના મૂલ્યમાં નુકસાન.

• અનલિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝના કારણે લિક્વિડિટી રિસ્ક: તેમના હોલ્ડિંગ્સને કારણે સ્કીમના રોકાણોની લિક્વિડિટી અને મૂલ્યાંકન
અનલિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝને અસર થઈ શકે છે જો તેમને વિનિવેશની લક્ષ્ય તારીખ પહેલાં વેચવાની જરૂર હોય. અનલિસ્ટેડ સિક્યોરિટી
રોકાણની તારીખ પહેલાં મૂલ્યમાં ઘટાડો કરી શકે છે અને વેચાણની તારીખ પહેલાં આ સિક્યોરિટીઝનું વેચાણ કરી શકાય છે
પોર્ટફોલિયોમાં નુકસાન.

• ક્રેડિટ રિસ્ક: આ ડિબેન્ચર/બોન્ડ અથવા મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના જારીકર્તા સાથે સંકળાયેલ રિસ્ક છે જે
કૂપન ચુકવણીઓ અથવા મેચ્યોરિટી પર મુદ્દલ રકમ પરત ચૂકવવી. જ્યારે કોઈ ડિફૉલ્ટ ન હોય, ત્યારે પણ સુરક્ષાની કિંમત
ઇશ્યુઅરના ક્રેડિટ રેટિંગમાં અપેક્ષિત ફેરફારો સાથે બદલાઈ શકે છે. અહીં નોંધ લેવી જોઈએ કે સરકારી સિક્યોરિટી છે
સાર્વભૌમ સિક્યોરિટી અને સૌથી સુરક્ષિત. કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ સરકારી સિક્યોરિટીઝ કરતાં વધુ ક્રેડિટ રિસ્ક ધરાવે છે.
કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં પણ સલામતીના વિવિધ સ્તરો છે અને ચોક્કસ રેટિંગ એજન્સી દ્વારા વધુ રેટિંગ ધરાવતી બોન્ડ છેઃ
સમાન રેટિંગ એજન્સી દ્વારા ઓછી રેટિંગ ધરાવતા બોન્ડ કરતાં સુરક્ષિત.

• સેટલમેન્ટ રિસ્ક: ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ સેટલમેન્ટનું રિસ્ક ચલાવે છે જે ફંડ હાઉસની ક્ષમતાને પ્રતિકૂળ રીતે અસર કરી શકે છે
ટ્રેડિંગ વ્યૂહરચનાઓને ઝડપથી અમલમાં મૂકવા જે એનએવીમાં પ્રતિકૂળ હલનચલન તરફ દોરી શકે છે.

યુએનઆઇએફઆઇ ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) ની રિસ્ક ઘટાડવાની વ્યૂહરચનાઓ

• Unifi ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) એક્સપોઝર પર નિર્ધારિત સેબી મર્યાદાનું પાલન કરશે. જોખમની દેખરેખ રાખવામાં આવશે, અને જરૂરી પગલાં લેવામાં આવશે
પોર્ટફોલિયો, જો જરૂરી હોય તો. એટ્રિબ્યુશન એનાલિસિસ અંડર અથવા ઓવર પરફોર્મન્સ vis-a-vis બેંચમાર્ક અને કારણોને મૉનિટર કરવા માટે કરવામાં આવશે
તેના માટે. પોર્ટફોલિયોના વોલેટિલિટી અને કોન્સન્ટ્રેશન પોર્ટફોલિયોની એકંદર વોલેટિલિટીને સ્કીમના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ જાળવવામાં આવશે, જેમાં બેન્ચમાર્કના સંદર્ભમાં વોલેટિલિટીની દેખરેખ રાખવામાં આવશે.

• લિક્વિડિટી સ્કીમ મુખ્યત્વે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં રોકાણ કરશે જે સક્રિય રીતે વેપાર થાય છે અને તેથી લિક્વિડ. લિક્વિડિટી
દેખરેખ રાખવામાં આવશે, અને જો જરૂરી હોય તો પોર્ટફોલિયો પર જરૂરી પગલાં લેવામાં આવશે. સ્ટૉક ટર્નઓવરની નિયમિત અંતરાલ પર દેખરેખ રાખવામાં આવે છે.

• આ સ્કીમમાં સામાન્ય રીતે ઓછાથી મધ્યમ સમયગાળાનો પોર્ટફોલિયો હશે. આ સ્કીમ બજાર/વ્યાજ દરના જોખમોને હેજ કરવા માટે વ્યાજ દરના ડેરિવેટિવ્સમાં પોઝિશન લઈ શકે છે. ફંડ મુખ્યત્વે રોકાણ ગ્રેડ ફિક્સ્ડમાં રોકાણ કરીને ક્રેડિટ/ડિફૉલ્ટ જોખમને ઘટાડવાનો પ્રયત્ન કરશે.

Unifi ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) માં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

• મધ્યમથી લાંબા ગાળામાં આવકનું સર્જન અને મૂડીની વૃદ્ધિ.
• ઍક્ટિવ એસેટ ફાળવણી દ્વારા જોખમનું સંચાલન કરતી વખતે ડેટ, મની માર્કેટ, ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના વિવિધ પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ.