યુનિફાઈ ડાઈનામિક એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ): એનએફઓની વિગતો

યુનિફી ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) ફંડ એ માર્ચ 3, 2025 ના રોજ શરૂ કરેલ એક ઓપન-એન્ડેડ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે. તેનો હેતુ નિશ્ચિત આવક સાધનો, ઇક્વિટી, ઇક્વિટી ડેરિવેટિવ્સ અને અન્ય પરવાનગીપાત્ર સાધનોના ગતિશીલ મિશ્રણમાં રોકાણ કરીને આવક અને મૂડી વધારવાનો છે. ફંડ રિટર્નની કોઈ ખાતરી આપતું નથી. નવી ફંડ ઑફર (NFO) માર્ચ 7, 2025 ના રોજ બંધ થાય છે, જેમાં ન્યૂનતમ ₹5000 ના સબસ્ક્રિપ્શનનો સમાવેશ થાય છે. કોઈ એન્ટ્રી લોડ નથી, અને હોલ્ડિંગ પીરિયડના આધારે એક્ઝિટ લોડ લાગુ પડે છે.

ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં એકાઉન્ટ ખોલો

એનએફઓની વિગતો: યુનિફાઇ ડાઈનામિક એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ )

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ:

ફિક્સ્ડ ઇન્કમ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી ડેરિવેટિવ્સ અને અન્ય માન્ય ઇક્વિટી/હાઇબ્રિડ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના ડાયનેમિકલી મેનેજ કરેલા પોર્ટફોલિયોમાં ઇન્વેસ્ટ કરીને આવક અને/અથવા મૂડી વધારો કરવા માટે.
જો કે, કોઈ ખાતરી નથી કે રોકાણનો ઉદ્દેશ યુનિફાઈ ડાઈનામિક એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ ) પ્રાપ્ત થશે. સ્કીમ કોઈપણ રિટર્નની ગેરંટી અથવા ખાતરી આપતી નથી.

રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ:

વ્યૂહરચના એ ન્યૂનતમ અસ્થિરતા અને નુકસાનકારક જોખમો સાથે સાતત્યપૂર્ણ વળતર પેદા કરવાના પ્રયત્ન સાથે ડેટ, ઇક્વિટી અને આર્બિટ્રેજ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ કરવાનું છે. રોકાણની વ્યૂહરચના પ્રકૃતિમાં સક્રિય રહેશે. આવક અને મૂડી વધારવાની તકો પેદા કરવાના હેતુથી ઋણ અને ઇક્વિટી વચ્ચેની ફાળવણીને ગતિશીલ રીતે સંચાલિત કરવામાં આવશે.

• યુનિફી ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) સરકારી સિક્યોરિટીઝ, એએએ બોન્ડ્સથી લઈને મંજૂર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ગ્રેડ પેપર્સ સુધીના ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં રોકાણ કરશે, જેનો લાભ સમયાંતરે ઉઠાવવાનો છે. રેટિંગ અને સમયગાળાના સ્પેક્ટ્રમમાં ફાળવણી સામાન્ય રીતે મેક્રો વ્યાજ દરના આઉટલુક અને અન્ડરલાઇંગ જારીકર્તાઓની ક્રેડિટ યોગ્યતાના આધારે રહેશે. આવા રોકાણો મેચ્યોરિટી સુધી યોજાઈ શકે છે અથવા રેટિંગ અપગ્રેડ, મૂળભૂત ઘટનાઓ, ટૂંકા ગાળાના વ્યાજ દરની હિલચાલ વગેરેના આધારે મૂડી લાભને ચર્ન/બુક કરવા માટે વ્યૂહાત્મક કૉલ કરી શકાય છે. ડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સામાન્ય રીતે વિગતવાર ક્રેડિટ મૂલ્યાંકન અને લિક્વિડિટી મૂલ્યાંકનને આધિન રહેશે. ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ મુખ્યત્વે સમયાંતરે લિક્વિડિટી પ્રદાન કરવા માટે કેપિટલ એમોર્ટાઇઝિંગ સ્ટ્રક્ચર હશે. લિક્વિડિટી બફરને સક્ષમ કરવા માટે સ્કીમમાં ઉચ્ચ બજાર યોગ્ય સાધનોને વાજબી ફાળવણી પણ હશે.

• યુનિફી ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) કેપિટલ એપ્રિશિયેશન જનરેટ કરવાના હેતુથી તમામ સેક્ટર અને માર્કેટ કેપ્સમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરી શકે છે. સ્ટૉકનું મૂલ્યાંકન અને રોકાણ કરવાનો નિર્ણય સામાન્ય રીતે કંપનીની મૂળભૂત બાબતોની વિગતવાર સમીક્ષા અને વૃદ્ધિની સંભાવનાઓના સંબંધમાં અંતર્નિહિત મૂલ્યાંકન પર આધારિત હશે. મજબૂત રોકડ પ્રવાહ અને ઉચ્ચ ડિવિડન્ડ ઉપજ/સમયાંતરે બાય-બૅક ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવતી કંપનીઓમાં વ્યૂહાત્મક ફાળવણી કરવામાં આવશે. ફંડ મેનેજર વોલેટિલિટીને ઘટાડવા માટે મોટાભાગના ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોને હેજ કરવાની સુવિધા જાળવી રાખશે. ઇક્વિટી વિશેષ પરિસ્થિતિઓ (કોર્પોરેટ ઍક્શન લિંક્ડ ઇવેન્ટ આર્બિટ્રેજ) જેમ કે ઓપન ઑફર, બાય-બૅક, મર્જર, ડી-મર્જર, ડિલિસ્ટિંગ, IPO વગેરેમાં તકવાદી રોકાણો વિગતવાર મૂલ્યાંકન પછી સમયાંતરે કરવામાં આવશે

• યોજના વિવિધ ડેરિવેટિવ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરી શકે છે જે લાગુ નિયમો હેઠળ પરવાનગી છે. આવા રોકાણો સમય-સમય પર નિર્ધારિત સ્કીમના રોકાણ ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના અને આંતરિક મર્યાદાને આધિન રહેશે. આમાં ફ્યુચર્સ (સ્ટોક અને ઇન્ડેક્સ બંને) અને વિકલ્પો (સ્ટોક અને ઇન્ડેક્સ) શામેલ છે પરંતુ તે સુધી મર્યાદિત નથી.

• ડેરિવેટિવ પ્રૉડક્ટનો લાભ લેવામાં આવે છે અને રોકાણકારને અસરકારક લાભ તેમજ અસરકારક નુકસાન પ્રદાન કરી શકે છે. આવી વ્યૂહરચનાઓનો અમલ આવી તકોને ઓળખવા માટે ફંડ મેનેજરની ક્ષમતા પર આધારિત છે. ફંડ મેનેજર દ્વારા અનુસરવામાં આવતી વ્યૂહરચનાઓની ઓળખ અને અમલમાં અનિશ્ચિતતા શામેલ છે અને ફંડ મેનેજરનો નિર્ણય હંમેશા નફાકારક ન હોઈ શકે. કોઈ ખાતરી આપી શકાતી નથી કે ફંડ મેનેજર આવી વ્યૂહરચનાઓને ઓળખવા અથવા બહાર કાઢવા સક્ષમ હશે.

ડેરિવેટિવના ઉપયોગ સાથે સંકળાયેલા જોખમો સીધા સિક્યોરિટીઝ અને અન્ય પરંપરાગત રોકાણોમાં રોકાણ સાથે સંકળાયેલા જોખમો કરતાં અલગ હોય છે અથવા સંભવત: વધુ હોય છે. પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર: યોજના એક ઓપન-એન્ડેડ યોજના હોવાથી, તે અપેક્ષિત છે કે વારંવાર સબસ્ક્રિપ્શન અને રિડમ્પશન થશે. તેથી, પોર્ટફોલિયોમાં સંભવિત ટર્નઓવર, ચોકસાઈના કોઈપણ વાજબી માપ સાથે અંદાજ લગાવવો મુશ્કેલ છે. જો ટ્રેડિંગ વારંવાર કરવામાં આવે છે તો ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચમાં વધારો થઈ શકે છે જેમ કે બ્રોકરેજ ચૂકવેલ વગેરે. ફંડ મેનેજર લાભને મહત્તમ કરવા અને તેની સાથે સંકળાયેલા ખર્ચને ધ્યાનમાં રાખીને જોખમોને ઘટાડવા માટે પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવરને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવાનો પ્રયત્ન કરશે. પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર સંબંધિત કોઈ ચોક્કસ લક્ષ્ય નથી.

યૂનિફી ડાઈનામિક એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ ) સાથે સંકળાયેલ રિસ્ક

•ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનો અસ્થિર છે અને દૈનિક ધોરણે કિંમતના વધઘટની સંભાવના ધરાવે છે. યુનિફાઇ ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) માં કરેલા રોકાણોની લિક્વિડિટી ટ્રેડિંગ વોલ્યુમ અને સેટલમેન્ટ પીરિયડ દ્વારા પ્રતિબંધિત કરી શકાય છે. અણધારી પરિસ્થિતિઓ દ્વારા સેટલમેન્ટનો સમયગાળો નોંધપાત્ર રીતે વધારી શકાય છે. સેટલમેન્ટની સમસ્યાઓને કારણે, હેતુસર સિક્યોરિટીઝની ખરીદી કરવામાં સ્કીમની અસમર્થતા, કેટલીક રોકાણની તકો ચૂકી શકે છે. તેવી જ રીતે, સ્કીમ પોર્ટફોલિયોમાં રાખવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝ વેચવામાં અસમર્થતાના પરિણામે, સ્કીમના સંભવિત નુકસાનમાં, જો સ્કીમ પોર્ટફોલિયોમાં રાખવામાં આવેલી સિક્યોરિટીઝના મૂલ્યમાં આગામી ઘટાડો થાય તો. ઉપરાંત, વ્યાજ દરો, ચલણ વિનિમય દરો, સરકારના કાયદા/નીતિઓમાં ફેરફારો, કરવેરા કાયદાઓ અને રાજકીય, આર્થિક અથવા અન્ય વિકાસ દ્વારા યોજના રોકાણોના મૂલ્ય પર અસર થઈ શકે છે જે વ્યક્તિગત સિક્યોરિટીઝ, કોઈ ચોક્કસ ક્ષેત્ર અથવા તમામ ક્ષેત્રો પર પ્રતિકૂળ અસર કરી શકે છે.

• ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણમાં જોખમની ડિગ્રી શામેલ છે અને રોકાણકારોએ સ્કીમમાં રોકાણ કરવું જોઈએ નહીં સિવાય કે તેઓ નુકસાનનું જોખમ લઈ શકે.

• ટ્રેડિંગ વોલ્યુમ, સેટલમેન્ટ સમયગાળો અને ટ્રાન્સફર પ્રક્રિયાઓ યોજના દ્વારા કરેલા રોકાણોની લિક્વિડિટીને પ્રતિબંધિત કરી શકે છે. ભારતીય નાણાંકીય બજારોના વિવિધ સેગમેન્ટમાં અલગ-અલગ સેટલમેન્ટ અવધિ હોય છે અને આવા સમયગાળાને અણધાર્યા સંજોગો દ્વારા નોંધપાત્ર રીતે વધારી શકાય છે, જેના કારણે સિક્યોરિટીઝના વેચાણમાંથી આવક પ્રાપ્ત થવામાં વિલંબ થઈ શકે છે.

• એએમસી નિયમનકારી મર્યાદાની અંદર લિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરી શકે છે. જો કે, આ પોર્ટફોલિયોના જોખમમાં વધારો કરી શકે છે કારણ કે આ લિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝ સ્વાભાવિક રીતે લિક્વિડ નથી અને લિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝની તુલનામાં મોટા લિક્વિડિટી જોખમ ધરાવે છે અથવા જે રોકાણકારોને અન્ય બહાર નીકળવાના વિકલ્પો ઑફર કરે છે.

• વ્યાજ-દરનું જોખમ: સરકારી બોન્ડ્સ, કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને ડેરિવેટિવ્સ જેવી ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ કિંમત-જોખમ અથવા વ્યાજ-દરનું જોખમ ચલાવે છે. સામાન્ય રીતે, જ્યારે વ્યાજ દરો વધે છે, ત્યારે હાલની ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝની કિંમતો ઘટે છે અને જ્યારે વ્યાજ દરો ઘટે છે, ત્યારે આવી કિંમતો વધે છે.

કિંમતોમાં ઘટાડો અથવા વધારો કૂપન અને સુરક્ષાની મેચ્યોરિટી પર આધારિત છે. તે ઉપજના સ્તર પર પણ આધારિત છે કે જેના પર સિક્યોરિટીનો વેપાર કરવામાં આવી રહ્યો છે.

• રિ-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રિસ્ક: ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાં રિ-ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું જોખમ રહેલું છે કારણ કે વ્યાજ દરો ચાલુ છે
કૂપન ચુકવણી અથવા મેચ્યોરિટીની તારીખો બોન્ડના મૂળ કૂપનથી અલગ હોઈ શકે છે.

• બેસિસ રિસ્ક: ફ્લોટિંગ રેટ સિક્યોરિટી અથવા સ્વૅપનું અંતર્નિહિત બેન્ચમાર્ક ઓછું ઍક્ટિવ થઈ શકે છે અથવા અસ્તિત્વમાં રહેવાનું બંધ થઈ શકે છે
અને આમ, ચોક્કસ વ્યાજ દરની હલનચલનને કૅપ્ચર કરી શકતા નથી, જેના કારણે પોર્ટફોલિયોના મૂલ્યનું નુકસાન થઈ શકે છે.

• સ્પ્રેડ રિસ્ક: ફ્લોટિંગ રેટ સિક્યોરિટી કૂપનમાં બેંચમાર્ક દર પર સ્પ્રેડ અથવા માર્ક અપના સંદર્ભમાં વ્યક્ત કરવામાં આવે છે. સ્થાન
આ સ્પ્રેડને કારણે સુરક્ષાનું જીવન પ્રતિકૂળ રીતે વધી શકે છે, જેના કારણે પોર્ટફોલિયોના મૂલ્યમાં નુકસાન થઈ શકે છે. અન્ડરલાઇંગની ઉપજ
બેન્ચમાર્ક બદલાઈ શકતું નથી, પરંતુ અન્ડરલાઇંગ બેંચમાર્ક પર સુરક્ષાનો ફેલાવો વધી શકે છે જેના કારણે નુકસાન થઈ શકે છે
સુરક્ષાના મૂલ્યમાં.

• લિક્વિડિટી જોખમ: લિક્વિડિટીમાં ફેરફારો તરફ દોરી જતી બજારની સ્થિતિઓના આધારે બોન્ડની લિક્વિડિટી બદલાઈ શકે છે
બોન્ડની કિંમત સાથે જોડાયેલ પ્રીમિયમ. સુરક્ષા વેચતી વખતે, સુરક્ષા લિક્વિડ બની શકે છે, જેના કારણે
પોર્ટફોલિયોના મૂલ્યમાં નુકસાન.

• અનલિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝના કારણે લિક્વિડિટી રિસ્ક: તેમની હોલ્ડિંગને કારણે સ્કીમના રોકાણોની લિક્વિડિટી અને વેલ્યુએશન
અનલિસ્ટેડ સિક્યોરિટીઝ પર અસર થઈ શકે છે જો તેઓને તેમની ડિવેસ્ટમેન્ટની લક્ષ્ય તારીખ પહેલાં વેચવાની હોય. અનલિસ્ટેડ સુરક્ષા
ડિવેસ્ટમેન્ટની તારીખ પહેલાં મૂલ્યમાં ઘટાડો કરી શકે છે અને ડિવેસ્ટમેન્ટની તારીખ પહેલાં આ સિક્યોરિટીઝનું વેચાણ કરી શકે છે
પોર્ટફોલિયોમાં નુકસાન.

• ક્રેડિટ જોખમ: આ ડિબેન્ચર/બોન્ડ અથવા મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટના જારીકર્તા સાથે સંકળાયેલા જોખમ છે, જે ડિફૉલ્ટ થાય છે
કૂપનની ચુકવણીઓ અથવા મેચ્યોરિટી પર મુદ્દલ રકમ પરત કરવામાં. જ્યારે કોઈ ડિફૉલ્ટ ન હોય, ત્યારે પણ સુરક્ષાની કિંમત
જારીકર્તાના ક્રેડિટ રેટિંગમાં અપેક્ષિત ફેરફારો સાથે બદલાઈ શકે છે. અહીં નોંધવું જોઈએ કે સરકારી સુરક્ષા એક
સાર્વભૌમ સુરક્ષા અને સુરક્ષિત છે. કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ સરકારી સિક્યોરિટીઝ કરતાં વધુ ક્રેડિટ રિસ્ક ધરાવે છે.
કોર્પોરેટ બોન્ડ્સમાં પણ વિવિધ સ્તરની સુરક્ષા છે અને કોઈ ચોક્કસ રેટિંગ એજન્સી દ્વારા ઉચ્ચ રેટ કરેલ બોન્ડ છે
સમાન રેટિંગ એજન્સી દ્વારા નીચા રેટ કરેલ બોન્ડ કરતાં સુરક્ષિત.

• સેટલમેન્ટ રિસ્ક: ફિક્સ્ડ ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝ સેટલમેન્ટનું જોખમ ચલાવે છે જે ફંડ હાઉસની ક્ષમતાને પ્રતિકૂળ રીતે અસર કરી શકે છે
ટ્રેડિંગ વ્યૂહરચનાઓને ઝડપથી અમલમાં મૂકવા જે એનએવીમાં પ્રતિકૂળ હલનચલન તરફ દોરી શકે છે.

યુનિફાઇ ડાઈનામિક એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ ) ની રિસ્ક મિટિગેશન સ્ટ્રેટેજી

• યુનિફાઈ ડાઈનામિક એસેટ એલોકેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ ) એક્સપોઝર પર નિર્ધારિત સેબી મર્યાદાનું પાલન કરશે. જોખમની દેખરેખ રાખવામાં આવશે, અને જરૂરી પગલાં લેવામાં આવશે
પોર્ટફોલિયો, જો જરૂરી હોય તો. બેન્ચમાર્ક અને કારણોની તુલનામાં પરફોર્મન્સ હેઠળ અથવા તેના પર દેખરેખ રાખવા માટે એટ્રિબ્યુશનનું વિશ્લેષણ કરવામાં આવશે
આવે છે. પોર્ટફોલિયોની અસ્થિરતા અને પોર્ટફોલિયોની એકંદર અસ્થિરતા યોજનાના ઉદ્દેશ્યને અનુરૂપ જાળવવામાં આવશે, જે બેન્ચમાર્કના સંદર્ભમાં દેખરેખ રાખવામાં આવશે.

• લિક્વિડિટી સ્કીમ મુખ્યત્વે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં રોકાણ કરશે જે સક્રિય રીતે ટ્રેડ કરવામાં આવે છે અને તેથી લિક્વિડ થાય છે. લિક્વિડિટી
દેખરેખ રાખવામાં આવશે, અને જો જરૂરી હોય તો પોર્ટફોલિયો પર જરૂરી પગલાં લેવામાં આવશે. નિયમિત અંતરાલ પર સ્ટૉક ટર્નઓવરની દેખરેખ રાખવામાં આવે છે.

• સ્કીમમાં સામાન્ય રીતે ઓછાથી મધ્યમ સમયગાળાનો પોર્ટફોલિયો હશે. સ્કીમ માર્કેટ/વ્યાજ દરના જોખમોને હેજ કરવા માટે વ્યાજ દરના ડેરિવેટિવ્સમાં પોઝિશન્સ લઈ શકે છે. ફંડ મુખ્યત્વે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ગ્રેડ ફિક્સ્ડમાં રોકાણ કરીને ક્રેડિટ/ડિફૉલ્ટ જોખમને ઘટાડવાનો પ્રયત્ન કરશે.

યુનિફાઇ ડાયનેમિક એસેટ એલોકેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) માં કોણ રોકાણ કરવું જોઈએ?

• મધ્યમથી લાંબા ગાળે આવકનું સર્જન અને મૂડીમાં વધારો.
• સક્રિય એસેટ ફાળવણી દ્વારા જોખમનું સંચાલન કરતી વખતે ડેટ, મની માર્કેટ, ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સાધનોના વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં રોકાણ.