इंटरनेशनल ETF क्या हैं?

इंटरनेशनल ETF क्या हैं?

अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) को आमतौर पर पैसिव रूप से इन्वेस्ट किया जाता है, जो फंड मैनेजर के बीच व्यापक रूप से अलग-अलग हो सकता है. कुछ सौ कंपनियों में निवेश करके, कुछ फंड-सबसे प्रमुख रूप से वैश्विक उपस्थिति वाले या देशों में विकसित अर्थव्यवस्थाओं में निवेश करने वाले-व्यापक विविधता प्रदान कर सकते हैं. इंटरनेशनल ETF अधिकांश पोर्टफोलियो के अनुसार उपलब्ध हैं, जैसे डिविडेंड-जनरेटिंग ओरिएंटेशन वाले.

कई देशों में निवेश करने वाले विदेशी ETF एक ही विदेश में निवेश के साथ ETF से सुरक्षित हो सकते हैं. अगर देश में गंभीर मंदी या अन्य आर्थिक समस्याएं हैं, तो एक ही देश से केवल स्टॉक में निवेश करने वाले फंड में परफॉर्मेंस में बड़ा अंतर हो सकता है.

मजबूत अंतर्राष्ट्रीय विकास के कारण, अमेरिकी निवेशकों द्वारा अंतर्राष्ट्रीय एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) की मांग बढ़ रही है. वित्‍त विनियमन और वैश्‍वीकरण में विकास के कारण अन्य वित्‍त बाजारों में विदेशी निवेश बढ़ाने की सुविधा प्रदान की जा रही है. विदेशी ईटीएफ शुल्क अनुपात आमतौर पर औसत से अधिक होते हैं क्योंकि विदेशी निवेश अधिक महंगा होता है.
 

इंटरनेशनल ETF कैसे काम करते हैं?

विदेशी ईटीएफ विदेशी शेयरों में निवेश करते हैं, जिससे भारतीय निवेशकों को अंतर्राष्ट्रीय बाजारों में उजागर किया जाता है. वे अंतर्राष्ट्रीय, क्षेत्रीय या देश-आधारित इंडेक्स की नकल कर सकते हैं और शेयर, बॉन्ड या अन्य इन्वेस्टमेंट होल्ड कर सकते हैं. वे निवेश में विविधता लाते हैं, भौगोलिक और राजनीतिक जोखिमों को कम करते हैं. हालांकि, विदेशी निवेश की जटिलताओं के कारण उनका लागत अनुपात अधिक महंगा होता है.

इंटरनेशनल ETF में किसको इन्वेस्ट करना चाहिए?

घरेलू मार्केट से परे डाइवर्सिफाई करना चाहने वाले भारतीय निवेशक अंतर्राष्ट्रीय ETF से लाभ उठा सकते हैं. ये फंड विदेशी अर्थव्यवस्थाओं और सेक्टरों का एक्सपोज़र प्रदान करते हैं, जो समग्र पोर्टफोलियो जोखिम को कम करने में मदद करते हुए विकास के अवसर पैदा करते हैं. इंटरनेशनल ETF विशेष रूप से देश-विशिष्ट जोखिमों से बचाव करने और वैश्विक आर्थिक रुझानों का लाभ उठाने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं. हालांकि, इन्वेस्टर को करेंसी के उतार-चढ़ाव और भू-राजनैतिक जोखिमों पर ध्यान रखना चाहिए.

इंटरनेशनल ईटीएफ में मूल्यांकन करने के लिए प्रमुख कारक क्या हैं

इंटरनेशनल एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में इन्वेस्ट करते समय, यह सुनिश्चित करने के लिए विभिन्न कारकों का मूल्यांकन करना महत्वपूर्ण है कि वे आपके इन्वेस्टमेंट उद्देश्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप हों. इंटरनेशनल ईटीएफ में इन्वेस्ट करने से पहले निम्नलिखित महत्वपूर्ण बातों पर विचार करें:

1. क्षेत्रीय फोकस:
अलग-अलग इंटरनेशनल ETF विशिष्ट मार्केट या भौगोलिक क्षेत्रों पर ध्यान केंद्रित करते हैं. कुछ ETF US, यूरोप या जापान जैसे विकसित मार्केट को ट्रैक करते हैं, जबकि अन्य चीन, भारत या लैटिन अमेरिका जैसे उभरते मार्केट पर ध्यान केंद्रित करते हैं.
यह निर्धारित करना आवश्यक है कि आप किसी विशिष्ट क्षेत्र के संपर्क में आना चाहते हैं या कई क्षेत्रों में डाइवर्सिफाइड इन्वेस्टमेंट करना चाहते हैं. अगर आप स्थिरता और स्थिर विकास चाहते हैं, तो विकसित अर्थव्यवस्थाओं को लक्षित करने वाले ईटीएफ आदर्श होंगे. दूसरी ओर, अगर आप अधिक विकास क्षमता के लिए उच्च जोखिम लेने के लिए तैयार हैं, तो उभरते मार्केट ईटीएफ अधिक उपयुक्त विकल्प हो सकते हैं.

2. करेंसी डाइवर्सिफिकेशन
इंटरनेशनल ETF आपको विदेशी मुद्राओं से जोड़ते हैं, जो डाइवर्सिफिकेशन की अतिरिक्त परत जोड़ते हैं. हालांकि, करेंसी के उतार-चढ़ाव आपके रिटर्न को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकते हैं. अगर विदेशी मुद्रा भारतीय रुपये (INR) के सापेक्ष मजबूत होती है, तो आपको अनुकूल करेंसी मूवमेंट का लाभ मिल सकता है.
इसके विपरीत, अगर विदेशी मुद्रा ₹ के मुकाबले कमज़ोर हो जाती है, तो यह आपके इन्वेस्टमेंट रिटर्न को कम कर सकता है. इसलिए, करेंसी मूवमेंट के प्रभाव को समझना महत्वपूर्ण है. कुछ ETF इस जोखिम से सुरक्षा के लिए करेंसी हेजिंग रणनीतियां प्रदान करते हैं, जबकि अन्य आपको एक्सचेंज रेट के उतार-चढ़ाव का सामना करना पड़ सकता है.

3. खर्च अनुपात
म्यूचुअल फंड की तुलना में ETF का एक प्रमुख लाभ उनकी कम लागत वाली संरचना है. हालांकि, सीमाओं पर निवेश करने की अतिरिक्त जटिलता के कारण अंतर्राष्ट्रीय ETF में अधिक एक्सपेंस रेशियो हो सकता है.

विभिन्न ईटीएफ के एक्सपेंस रेशियो की तुलना करना आवश्यक है, ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि आप अत्यधिक फीस का भुगतान नहीं कर रहे हैं, जो आपके रिटर्न को कम कर सकते हैं. अपने लॉन्ग-टर्म इन्वेस्टमेंट परफॉर्मेंस को अधिकतम करने के लिए प्रतिस्पर्धी एक्सपेंस रेशियो के साथ कम लागत वाले इंटरनेशनल ETF का विकल्प चुनें.

4. लिक्विडिटी
लिक्विडिटी का अर्थ है कि मार्केट में ETF को कितनी आसानी से खरीदा या बेचा जा सकता है, बिना इसकी कीमत को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित किया जा सकता है. उन निवेशकों के लिए उच्च लिक्विडिटी आवश्यक है, जो तुरंत प्रवेश करना या बाहर निकलना चाहते हैं.
इंटरनेशनल ETF में कभी-कभी डोमेस्टिक ETF की तुलना में कम लिक्विडिटी हो सकती है, जिसके कारण ट्रांज़ैक्शन की लागत अधिक हो सकती है और प्राइस स्लिप हो सकती है. सुनिश्चित करें कि आप जिस इंटरनेशनल ETF पर विचार कर रहे हैं, उसके पास आसान ट्रेडिंग की सुविधा के लिए पर्याप्त लिक्विडिटी है.

इंटरनेशनल ETF की लॉन्ग टर्म वैल्यू क्या है

इंटरनेशनल ईटीएफ में समय के साथ आपके पोर्टफोलियो के समग्र जोखिम को कम करने की क्षमता होती है, जबकि आपको अन्य मार्केट के विकास की संभावनाओं का एक्सेस मिलता है. कई क्षेत्रों और उद्योगों में विविधता बनाए रखना महत्वपूर्ण है. ऐसा करके, आप किसी भी एक मार्केट या करेंसी के अनुचित रूप से संपर्क में आने से बच सकते हैं.

फॉरेन एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) के साथ डाइवर्सिफाई करके, आप बायोटेक्नोलॉजी, रिन्यूएबल एनर्जी और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस जैसे अत्याधुनिक उद्योगों से भी लाभ उठा सकते हैं, जो भारत में अच्छी तरह से स्थापित नहीं हो सकते हैं. इंटरनेशनल एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड आपको इन क्षेत्रों में एक्सपोज़र प्रदान करके लॉन्ग-टर्म सफलता के लिए अपने पोर्टफोलियो को पोजीशन करने में मदद कर सकते हैं, जिनमें आने वाले वर्षों में महत्वपूर्ण वृद्धि होने की उम्मीद है.
 

निष्कर्ष

जबकि इंटरनेशनल ETF विभिन्न अवसर प्रदान करते हैं, तो क्षेत्रीय फोकस, करेंसी डाइवर्सिफिकेशन, एक्सपेंस रेशियो और लिक्विडिटी जैसे कारकों का मूल्यांकन करना आवश्यक है. इन तत्वों पर विचार करके, आप अधिक सूचित निर्णय ले सकते हैं और अपने फाइनेंशियल उद्देश्यों के अनुसार अपनी इन्वेस्टमेंट रणनीति तैयार कर सकते हैं.