પ્રો જેવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું વિશ્લેષણ કેવી રીતે કરવું: પગલાંબદ્ધ માર્ગદર્શિકા

મૂળભૂત વિશ્લેષણ કંપનીની આવક, ખર્ચ અને આવક જેવા વિવિધ તત્વોને ધ્યાનમાં લે છે. તે કંપનીની વૃદ્ધિની સંભાવનાઓ અને કંપનીના મેનેજમેન્ટને પણ જોઈ રહ્યું છે. મૂળભૂત વિશ્લેષણ અભિગમ એકંદર બૃહત્-આર્થિક પરિબળો પર આધારિત છે જે સ્ટૉક પર અસર કરી શકે છે. મૂળભૂત વિશ્લેષણ એક લાંબા ગાળાની રોકાણ વ્યૂહરચના છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે કેટલાક મૂળભૂત પરિબળો ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ.

ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં એકાઉન્ટ ખોલો

ભંડોળની સંભાવનાઓ

જો મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મૂલ્યાંકન તમે થોડા સમય માટે કરવા વિશે વિચારી રહ્યા છો, તો તમને ઘણી બધી માહિતી મળી હશે: ચાર્ટ, નંબર, રેશિયો, શબ્દ અને વધુ! શું તે પરિચિત લાગે છે? જો તે હોય, તો તમારે જાણવું જોઈએ કે તમે એકલા નથી. ઘણા રોકાણકારો, ખાસ કરીને શરૂઆત કરનારાઓ, સાચા અર્થમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મૂલ્યાંકન કરવા વિશે મૂંઝવણમાં મૂકે છે.

ખરેખર, જ્યાં સુધી તમે ફાઇનાન્સ ડિગ્રી માટે કામ કરવા માંગતા ન હોવ, ત્યાં સુધી તમારે ખરેખર મ્યુચ્યુઅલ ફંડની પાછળની તકનીકીઓ જાણવાની જરૂર નથી; માત્ર એક વ્યવહારિક રોડમેપ તમારે જરૂરી છે.

આ બ્લૉગ વિષય પર વિગતવાર માહિતી શેર કરે છે જેથી તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે આત્મવિશ્વાસથી મૂળભૂત એનાલિસિસ કરી શકો છો અને સ્માર્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પસંદગીઓ કરી શકો છો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું એનાલિસિસ શા માટે મહત્વપૂર્ણ છે?

ચાલો મૂળભૂત બાબતો સાથે શરૂ કરીએ. તમારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું વિશ્લેષણ શા માટે કરવું જોઈએ?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરતી વખતે, તમે તેને મેનેજ કરવા માટે તમારા પૈસા સાથે કોઈને વિશ્વાસ કરી રહ્યા છો. જો તમને ખબર ન હોય કે તેઓ પાસે ડ્રાઇવરનું લાઇસન્સ છે કે નહીં, તો શું તમે તમારી કારને કોઈ ચાવી આપશો નહીં? સમાન લૉજિક લાગુ પડે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું વિશ્લેષણ કરવાથી તમને મુખ્ય પ્રશ્નોના જવાબ આપવામાં મદદ મળે છે જેમ કે:

• શું આ ફંડ મારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો માટે યોગ્ય છે?
• શું હું ખૂબ જ ફી ચૂકવી રહ્યો છું?
• આ રોકાણ કેટલું જોખમી છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફાઇનાન્શિયલ વિશ્લેષણને સમજવું એ સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમે માત્ર હાઇપ અથવા સુનાવણીને અનુસરતા નથી, પરંતુ માહિતગાર નિર્ણયો લઈ રહ્યા છો.

સ્ટેપ-બાય-સ્ટેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફન્ડામેન્ટલ એનાલિસિસ

ચાલો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મૂલ્યાંકન માટે પગલાંબદ્ધ અભિગમ સાથે વસ્તુઓને સરળ બનાવીએ.

1. રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચનાની સમીક્ષા કરો

આ જગ્યાએ બધું શરૂ થાય છે. રોકાણનો ઉદ્દેશ તમને જણાવે છે કે ફંડનો હેતુ શું પ્રાપ્ત કરવાનો છે, વૃદ્ધિ, આવક, મૂડી સંરક્ષણ વગેરે. જો તમારા લક્ષ્યો ફંડ સાથે મૅચ થતા નથી, તો આગળ વધો.

ઉપરાંત, ફંડની વ્યૂહરચના જુઓ. શું તે બ્લૂ-ચિપ શેરોમાં રોકાણ કરે છે? સરકારી બોન્ડ્સ? ઉભરતા બજારો? વ્યૂહરચનાને સમજવાથી તમને મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ મળે છે કે ફંડનો અભિગમ તમારી જોખમ સહનશીલતા અને લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત છે કે નહીં.
 

2. મુખ્ય નાણાંકીય મેટ્રિક્સ તપાસો

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફન્ડામેન્ટલ મેટ્રિક્સનું વિશ્લેષણ તમને ઊંડાણપૂર્વક શોધવામાં મદદ કરે છે:

• નેટ એસેટ વેલ્યૂ (એનએવી): ફંડના યુનિટ દીઠ કિંમત તરીકે આ વિશે વિચારો.
• ખર્ચનો રેશિયો: ઓછું વધુ સારું છે. ઉચ્ચ ખર્ચ તમારા રિટર્નમાં ખાય છે.
• ટર્નઓવર રેશિયો: પોર્ટફોલિયોને કેટલી વાર રિબૅલેન્સ કરવામાં આવે છે તે સૂચવે છે. ઉચ્ચ ટર્નઓવરનો અર્થ વધુ ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચ હોઈ શકે છે.
• આલ્ફા અને બીટા: આલ્ફા વધારાનું રિટર્ન બતાવે છે; બીટા માર્કેટની તુલનામાં વોલેટિલિટી બતાવે છે.
• રિસ્ક-ઍડજસ્ટેડ રિટર્ન: અસ્થિરતામાં પરિબળ આપીને પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરવાની વધુ સંતુલિત રીત.

આ કોઈપણ અસરકારક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ફાઇનાન્શિયલ વિશ્લેષણના મુખ્ય તત્વો છે.

3. ભૂતકાળના પરફોર્મન્સનું મૂલ્યાંકન કરો

ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ ગેરંટી નથી, પરંતુ તે સંદર્ભ આપે છે. પોઇન્ટ-ટુ-પૉઇન્ટ ડેટાને બદલે રોલિંગ રિટર્ન પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો, કારણ કે તેઓ ટૂંકા ગાળાની અસ્થિરતાને સરળ બનાવે છે.

માર્કેટ અથવા કેટેગરી સરેરાશ સામે ફંડ કેવી રીતે સ્ટૅક અપ કરે છે તે જોવા માટે બેન્ચમાર્કની તુલનાનો ઉપયોગ કરો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પરફોર્મન્સની યોગ્ય રીતે તુલના કરવાની આ એક શ્રેષ્ઠ રીત છે.

4. ફંડ મેનેજર ટ્રેક રેકોર્ડનું મૂલ્યાંકન કરો

ફંડ મેનેજર મહત્વપૂર્ણ ભૂમિકા ભજવે છે. તેમના અનુભવ, મુદત અને ભૂતકાળના પરફોર્મન્સને જુઓ. બુલ અને બીયર બજારો બંનેમાં સૉલિડ ટ્રેક રેકોર્ડ ધરાવતા મેનેજર ક્ષમતા દર્શાવે છે.

આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદગીના માપદંડમાં જોડાયેલ છે, કારણ કે મહાન નેતૃત્વ ઘણીવાર સતત ફંડ પરફોર્મન્સમાં અનુવાદ કરે છે.

5. પોર્ટફોલિયોની રચના જુઓ

ફંડ પોર્ટફોલિયોનું એનાલિસિસ કરવાથી તમને સમજવામાં મદદ મળે છે કે તમારા પૈસા ક્યાં ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવશે:

• સેક્ટર ફાળવણી: શું ટેક, હેલ્થકેર વગેરે માટે ભંડોળ ભારે મૂકવામાં આવે છે?
• ડાઇવર્સિફિકેશન: વધુ ડાઇવર્સિફાઇડ, વધુ સારું રિસ્ક મેનેજમેન્ટ.
• એયુએમ (મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિ): એક ખૂબ જ નાનું એયુએમ રોકાણકારો પાસેથી ઓછા આત્મવિશ્વાસને સૂચવી શકે છે, જ્યારે ખૂબ મોટી વ્યક્તિ સુગમતાને મર્યાદિત કરી શકે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીને સમજવાથી અહીં પણ મદદ મળે છે, પછી ભલે તે લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ, ડેબ્ટ-ઓરિએન્ટેડ, હાઇબ્રિડ વગેરે હોય.

6. જોખમના પરિબળોનું વિશ્લેષણ કરો

આને અવગણશો નહીં. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં જોખમ ઘણા સ્વરૂપોમાં આવે છે:

• માર્કેટ રિસ્ક
• વ્યાજ દરનો જોખમ
• ક્રેડિટ જોખમ
• લિક્વિડિટી જોખમ

તમારી યોગ્ય ચકાસણી કરવા માટે ફંડ ફેક્ટ શીટ, ઑફર ડૉક્યૂમેન્ટ અને સેબી ડિસ્ક્લોઝર જેવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિસર્ચ ટૂલ્સનો ઉપયોગ કરો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે મૂળભૂત ચેકલિસ્ટ

તમારા જીવનને સરળ બનાવવા માટે, તમારી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ક્રીનીંગ પદ્ધતિઓને માર્ગદર્શન આપવા માટે અહીં એક ઝડપી ચેકલિસ્ટ આપેલ છે:

• શું ફંડ તમારા લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત છે?
• શું ફી (ખર્ચનો રેશિયો, લોડ ફી) વાજબી છે? 
• શું ફંડ મેનેજર અનુભવી છે? 
• બેન્ચમાર્ક સામે ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે? 
• શું પોર્ટફોલિયો ડાઇવર્સિફાઇડ છે? 
• કયા જોખમો જાહેર કરવામાં આવે છે?

આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું તે વિચારતા કોઈપણ વ્યક્તિ માટે સૌથી મહત્વપૂર્ણ મુદ્દાઓને કવર કરે છે.

અંતિમ વિચારો

જો અહીં એક ટેકઅવે છે, તો આ છે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું વિશ્લેષણ કેવી રીતે કરવું તે જાણવું જટિલ નથી. પગલાંબદ્ધ અભિગમ સાથે, તમે મૂલ્યાંકન કરી શકો છો કે ફંડ તમારી જરૂરિયાતો અને આરામના સ્તર સાથે મેળ ખાય છે કે નહીં.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે આને તમારી વ્યક્તિગત મૂળભૂત ચેકલિસ્ટ તરીકે વિચારો. આગામી વખતે તમે ફંડનું મૂલ્યાંકન કરી રહ્યા છો, ત્યારે તમે જે શીખ્યા છો તેનો ઉપયોગ કરો શાર્પર પ્રશ્નો પૂછવા અને સ્પષ્ટ જવાબોની માંગ કરો.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું રોકાણ અનુમાન અથવા નસીબ વિશે નથી. તે તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે તર્ક, ડેટા અને સંરેખન વિશે છે. અને હવે, તમે તે કરવા માટે સજ્જ છો.

વિશ્લેષણ શરૂ કરો, સ્માર્ટ રોકાણ શરૂ કરો.