આઇટીઆર ઑનલાઇન કેવી રીતે ફાઇલ કરવું

તમારું ઇન્કમ ટૅક્સ રિટર્ન (ITR) ફાઇલ કરવું એ માત્ર એક નિયમ નથી - તે તમારા ફાઇનાન્શિયલ રેકોર્ડને વ્યવસ્થિત રાખવાની પણ એક રીત છે. નાણાંકીય વર્ષ 2024-25 (અને મૂલ્યાંકન વર્ષ 2025-26) માટે, ભારતનો ઇન્કમ ટૅક્સ વિભાગ દરેકને તેમના ટૅક્સ ઑનલાઇન ફાઇલ કરવા માટે પ્રોત્સાહિત કરે છે.

ભારતીય બજારોમાં રોકાણ કરો અને 5paisa સાથે ભવિષ્યની ક્ષમતાને અનલૉક કરો!

હમણાં એકાઉન્ટ ખોલો

પેપર ફોર્મનો ઉપયોગ કરવા કરતાં ઑનલાઇન ફાઇલ કરવું ઝડપી, સુરક્ષિત અને વધુ સુવિધાજનક છે. તમે પગારદાર કર્મચારી, ફ્રીલાન્સર અથવા બિઝનેસના માલિક હોવ, તમે સરળતાથી તમારા ટૅક્સને તમારા પોતાના પર ફાઇલ કરી શકો છો - નિષ્ણાતને ભાડે લેવાની જરૂર નથી.

ઑનલાઇન સિસ્ટમ સચોટતાની ખાતરી કરવામાં પણ મદદ કરે છે, કારણ કે તે તરત જ મહત્વપૂર્ણ વિગતો તપાસે છે. એકંદરે, ઇ-ફાઇલિંગ સમય બચાવે છે અને સામાન્ય રીતે પેપરવર્ક કરવા સાથે આવતા તણાવને ઘટાડે છે.

આઇટીઆર ઑનલાઇન ફાઇલ કરતા પહેલાં તમારે જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટ

તમે ઇ-ફાઇલિંગ પોર્ટલમાં લૉગ ઇન કરો તે પહેલાં, નીચેના ડૉક્યૂમેન્ટ એકત્રિત કરો:

• PAN કાર્ડ
• આધાર કાર્ડ
• ફોર્મ 16 (જો તમે પગારદાર છો)
• ફોર્મ 26AS (ટૅક્સ ક્રેડિટ સ્ટેટમેન્ટ)
• વાર્ષિક માહિતી નિવેદન (AIS)
• પગાર સ્લીપ
• બેંક નિવેદન
• અન્ય આવકની વિગતો (ભાડું, ડિવિડન્ડ, વ્યાજ, મૂડી લાભ)
• 80C, 80D, અને 24(b) જેવા સેક્શન હેઠળ કપાત માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટના પુરાવા
• હોમ લોન અને એજ્યુકેશન લોન વ્યાજ સર્ટિફિકેટ
• ટીડીએસ પ્રમાણપત્રો

આ તૈયાર રાખવાથી ફાઇલિંગ પ્રક્રિયા દરમિયાન વિલંબ અને ભૂલોને ટાળવામાં મદદ મળે છે.

આઇટીઆર ઑનલાઇન ફાઇલ કરવા માટે પગલાં મુજબની માર્ગદર્શિકા

પગલું 1: ઇન્કમ ટૅક્સ પોર્ટલમાં લૉગ ઇન કરો

www.incometax.gov.in પર અધિકૃત ઇ-ફાઇલિંગ પોર્ટલની મુલાકાત લો. યૂઝર આઇડી તરીકે તમારા પાનનો ઉપયોગ કરો અને તમારો પાસવર્ડ દાખલ કરો. તમે ઝડપી ઍક્સેસ માટે આધાર OTP સાથે પણ લૉગ ઇન કરી શકો છો.

પગલું 2: સાચો મૂલ્યાંકન વર્ષ પસંદ કરો

નાણાંકીય વર્ષ 2024-25 માં કમાયેલ આવક માટે ફાઇલ કરતી વખતે AY 2025-26 પસંદ કરો. ઘણા કરદાતાઓ આને મિશ્રિત કરે છે, પરંતુ તફાવત યાદ રાખવું મહત્વપૂર્ણ છે. નાણાંકીય વર્ષ એ છે કે જ્યારે તમે આવક કમાવો છો, અને મૂલ્યાંકન વર્ષ એ છે કે જ્યારે તમે તે આવક માટે રિટર્ન ફાઇલ કરો છો.

પગલું 3: યોગ્ય ITR ફોર્મ પસંદ કરો

આઇટીઆર ફોર્મનો પ્રકાર તમારી આવકના સ્ત્રોત પર આધારિત છે:

• ITR-1 (સહજ): ₹50 લાખ સુધીની આવક અને મર્યાદિત સ્રોતો ધરાવતા પગારદાર વ્યક્તિઓ માટે.
• ITR-2: મૂડી લાભ, વિદેશી સંપત્તિ અથવા વધુ આવક ધરાવતા લોકો માટે.
• પ્રોફેશનલ્સ અને બિઝનેસ માલિકો માટે ITR-3:.
• ITR-4 (સુગમ): સેક્શન 44AD, 44ADA, અથવા 44AE હેઠળ અનુમાનિત આવક માટે.

કાળજીપૂર્વક પસંદ કરો, કારણ કે ખોટું ફોર્મ ભરવાથી નકારવામાં આવી શકે છે.

પગલું 4: તમારી વ્યક્તિગત વિગતો ભરો

તમારું નામ, જન્મ તારીખ, ઍડ્રેસ અને બેંકની વિગતો જેવી તમારી કેટલીક વ્યક્તિગત માહિતી તમારા PAN, આધાર અને ફોર્મ 26AS માંથી ઑટોમેટિક રીતે ભરવામાં આવશે. તે સાચું છે તેની ખાતરી કરવા માટે બધું કાળજીપૂર્વક તપાસો.

પગલું 5: તમારી આવકને સચોટ રીતે રિપોર્ટ કરો

હવે, તમે કમાવેલ તમામ પૈસા વિશેની વિગતો દાખલ કરો - જેમ કે તમારું પગાર, બચતમાંથી વ્યાજ, પ્રાપ્ત થયેલ ભાડું અથવા કેપિટલ ગેઇન (પ્રોપર્ટી વેચવાથી નફો, શેરો વગેરે). જો તમે કોઈ બિઝનેસ ચલાવો છો અથવા ફ્રીલાન્સર તરીકે કામ કરો છો, તો તમારી કુલ આવક અને ખર્ચનો પણ સમાવેશ કરો.

હંમેશા ફોર્મ 16, AIS (વાર્ષિક માહિતી સ્ટેટમેન્ટ) અને તમારા બેંક સ્ટેટમેન્ટ સાથે તમારા નંબરને ક્રોસ-ચેક કરો.

નાની ભૂલો પણ આવકવેરા વિભાગ તરફથી નોટિસ આપી શકે છે, તેથી ચોકસાઈ મહત્વની છે!

પગલું 6: ક્લેઇમની કપાત અને છૂટ

કપાત તમને તમારી કરપાત્ર આવકને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે - એટલે કે તમે ઓછું ટૅક્સ ચૂકવશો.

• સેક્શન 80C હેઠળ, તમે PPF, ELSS અથવા lic પૉલિસીમાં રોકાણ માટે ₹1.5 લાખ સુધીનો ક્લેઇમ કરી શકો છો.
• સેક્શન 80D મેડિકલ ઇન્શ્યોરન્સ પ્રીમિયમ પર ટૅક્સ લાભો આપે છે.
• સેક્શન 24(b) તમને હોમ લોન માટે તમે ચૂકવો છો તે વ્યાજ પર કપાતનો ક્લેઇમ કરવાની સુવિધા આપે છે.

આને યોગ્ય રીતે ઉમેરવાની ખાતરી કરો અને તમામ પુરાવા અને રસીદો તૈયાર રાખો, જો ટૅક્સ વિભાગ તેમને પૂછે તો.

પગલું 7: જો જરૂરી હોય તો ટૅક્સ ચૂકવો

જો તમને લાગે કે સ્રોત પર કપાત કરેલ ટૅક્સ (ટીડીએસ) તમારી કુલ જવાબદારી કરતાં ઓછું છે, તો બાકીની રકમ સ્વ-મૂલ્યાંકન ટૅક્સ તરીકે ચૂકવો. પોર્ટલ પર ઉપલબ્ધ ચલાન ITNS 280 નો ઉપયોગ કરો. એકવાર ચુકવણી કર્યા પછી, તમારા રિટર્નમાં વિગતો અપડેટ કરો.

પગલું 8: રિટર્ન વેરિફાઇ કરો

ફોર્મ સબમિટ કર્યા પછી, તમારે તેને 30 દિવસની અંદર વેરિફાઇ કરવું આવશ્યક છે. વિકલ્પોમાં બેંગલુરુમાં આધાર ઓટીપી, નેટ બેન્કિંગ અથવા સેન્ટ્રલાઇઝ્ડ પ્રોસેસિંગ સેન્ટર (સીપીસી) પર સહી કરેલ આઇટીઆર-વી ફોર્મ મોકલવાનો સમાવેશ થાય છે. આધાર OTP દ્વારા ઇ-વેરિફિકેશન એ સૌથી ઝડપી પદ્ધતિ છે.

પગલું 9: રેકોર્ડ માટે સ્વીકૃતિ રાખો

એકવાર વેરિફાઇ થયા પછી, સ્વીકૃતિ ડાઉનલોડ કરો. ભવિષ્યના સંદર્ભ માટે તેને સેવ કરો, ખાસ કરીને જો તમને વિઝા એપ્લિકેશન, લોન અથવા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનિંગ માટે તેની જરૂર હોય તો.

સમયસર ફાઇલ કરવાથી તમને શા માટે મદદ મળે છે

નાણાંકીય વર્ષ 2024-25 માટે તમારા ઇન્કમ ટૅક્સ રિટર્ન (ITR) ને સમયસર (31 જુલાઈ 2025 પહેલાં, જ્યાં સુધી તારીખ લંબાવવામાં ન આવે ત્યાં સુધી) ફાઇલ કરવાથી તમને દંડ અને અતિરિક્ત શુલ્ક ટાળવામાં મદદ મળે છે. વહેલી તકે ફાઇલ કરવાનો અર્થ એ પણ છે કે તમને ઝડપી રિફંડ મળશે, છેલ્લી મિનિટમાં ઓછા તણાવનો સામનો કરવો પડશે અને સારો ટૅક્સ રેકોર્ડ રાખશે.

જો તમે મોડું ફાઇલ કરો છો, તો તમારે સેક્શન 234F હેઠળ ₹5,000 સુધીનો દંડ ચૂકવવો પડી શકે છે. વધુ ખરાબ, તમે તમારા નુકસાનને આગળ વધારવાની તક ગુમાવી શકો છો, જે ભવિષ્યના વર્ષોમાં તમારા ટૅક્સ લાભોને ઘટાડી શકે છે.

સરળ ફાઇલિંગ માટે વ્યવહારિક ટિપ્સ

તમને મુશ્કેલી વગર તમારું ઇન્કમ ટૅક્સ રિટર્ન (ITR) ફાઇલ કરવામાં મદદ કરવા માટેની કેટલીક સરળ ટિપ્સ અહીં આપેલ છે:

• વહેલી તકે શરૂ કરો: ફાઇલ કરવા માટે જુલાઈના છેલ્લા અઠવાડિયા સુધી રાહ ન જુઓ.
• ટીડીએસની વિગતો સાથે મેળ ખાવા માટે ફોર્મ 26AS અને ફોર્મ 16 તપાસો.
• નકારવાનું ટાળવા માટે તમારા આધાર અને PAN ને લિંક કરો.
• પૂર્વ-ભરેલા ડેટાનો કાળજીપૂર્વક ઉપયોગ કરો - હંમેશા ડબલ-ચેક કરો.
• નાની વ્યાજની રકમ સહિતની તમામ આવકની જાણ કરો.
• ફાઇલ કર્યા પછી તમારી રિફંડની સ્થિતિને ટ્રૅક કરો.

તારણ

નાણાંકીય વર્ષ 2024-25 અને વર્ષ 2025-26 માટે તમારું ઇન્કમ ટૅક્સ રિટર્ન (ITR) ઑનલાઇન ફાઇલ કરવું પ્રથમ મુશ્કેલ લાગી શકે છે, પરંતુ જો તમે તૈયાર છો તો તે ખરેખર સરળ છે. માત્ર ખાતરી કરો કે તમારી પાસે તમારા તમામ ડૉક્યૂમેન્ટ તૈયાર છે, જાણો કે તમારે કયા ફોર્મનો ઉપયોગ કરવાની જરૂર છે અને પગલાંઓને કાળજીપૂર્વક અનુસરો.

સબમિટ કર્યા પછી, તમારા રિટર્નની ચકાસણી કરવાનું ભૂલશો નહીં અને ભવિષ્યના સંદર્ભ માટે સ્વીકૃતિ સેવ કરશો નહીં. જ્યારે તમે પ્રામાણિક અને સમયસર ફાઇલ કરો છો, ત્યારે તમે દંડથી બચો છો, રિફંડ ઝડપથી મેળવો છો અને તમારા ટૅક્સ રેકોર્ડને સાફ રાખો. સૌથી મહત્વપૂર્ણ, તે તમને તમારા પૈસાના નિયંત્રણમાં રહેવામાં મદદ કરે છે.

ઑનલાઇન ફાઇલ કરવું એ માત્ર કાયદાનું પાલન કરવા વિશે નથી; તે તમારી ટૅક્સ પ્રક્રિયાને સરળ, સુરક્ષિત અને તણાવ-મુક્ત બનાવવા વિશે છે.