યૂટીઆઇ - ફ્લેક્સિ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

યુટીઆઇ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ એક વિવિધ ઇક્વિટી યોજના છે જે યુટીઆઇ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા 18 મે 1992 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવી હતી.

અગાઉ યુટીઆઇ ઇક્વિટી ફંડ તરીકે ઓળખાતા યુટીઆઇ ફ્લેક્સી કેપ ફંડનું સંચાલન અજય ત્યાગી દ્વારા કરવામાં આવે છે. આ યોજના નાણાંકીય સેવાઓ, આઇટી, હેલ્થકેર, કન્ઝ્યુમર સેવાઓ, કન્ઝ્યુમર ડ્યુરેબલ્સ અને ઑટોમોબાઇલ ક્ષેત્રોમાં તેના મોટાભાગના રોકાણોનું વિતરણ કરે છે.

યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે વિવિધ બજાર મૂડીકરણ સ્તરોમાં ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે. તે ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરીને મૂડીની પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરે છે જે રોજગાર ધરાવતા મૂડી અને સકારાત્મક સંચાલન રોકડ પ્રવાહ પર ઉચ્ચ વળતર ઉત્પન્ન કરે છે.

યુટીઆઇ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ ઘરેલું અને વિદેશી ઇક્વિટીઓ, ડેરિવેટિવ્સ, ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ સાધનો, આરઈઆઈટી અને આમંત્રણો સહિતના વિવિધ સાધનોમાં તેના રોકાણને ફાળવે છે.

ફાયદા અને નુકસાન

UTI ફ્લૅક્સી કેપ ફંડમાં કોણે ઇન્વેસ્ટ કરવું જોઈએ?

યુટીઆઇ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ ઉચ્ચ ગુણવત્તાવાળા વ્યવસાયોમાં રોકાણ કરીને મુખ્ય ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયો સ્થાપિત કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જે લાંબા ગાળા સુધી ટકાઉ મૂલ્ય ઉત્પન્ન કરે છે. આ યોજના ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષના સમયગાળા સાથે રોકાણકારોને શ્રેષ્ઠ રીતે અનુકૂળ છે.

યુટીઆઇ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ તેની સતત પરફોર્મન્સ, ઓછા ખર્ચનો ગુણોત્તર, અનુભવી ફંડ મેનેજમેન્ટ, નક્કર રોકાણ વ્યૂહરચના અને રોકાણકારોને સારી વળતર પ્રદાન કરવાની ક્ષમતાને કારણે ફ્લેક્સી કેપ કેટેગરીમાં સૌથી લોકપ્રિય વિકલ્પોમાં સતત રેંક ધરાવે છે. યોજનાનું ઐતિહાસિક પ્રદર્શન મજબૂત રહ્યું છે, અને તેણે સતત તેના બેંચમાર્ક અને કેટેગરી સરેરાશને હરાવી દીધું છે. તેણે તેની સ્થાપના પછી 12.34% સીએજીઆર (સંયુક્ત વાર્ષિક વિકાસ દર) વિતરિત કર્યું છે.

આ યોજના લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો અને ઉચ્ચ-જોખમની ભૂખ ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. જો કે, જો તમારો રોકાણનો ઉદ્દેશ ઓછું જોખમ અને ટૂંકા ગાળાનું હોય તો તમારા માટે વધુ સારી યોજનાઓ હોઈ શકે છે.

યુટીઆઇ ફ્લેક્સી કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

• યુટીઆઇ ફ્લેક્સી કેપ ફંડએ તેની સ્થાપનાથી 12.34% સીએજીઆર બનાવ્યું છે, જે નિફ્ટી 500 ટીઆરઆઇ, જેની સીએજીઆર 11.78% છે.
• તેમાં છેલ્લા 5-10 વર્ષોમાં સાતત્યપૂર્ણ આવક વિકાસનો મજબૂત ઇતિહાસ છે, માર્જિનમાં સ્થિરતા સાથે. આ યોજના માટે 5-વર્ષનું વાર્ષિક રિટર્ન 12% છે, જે બેંચમાર્ક અને કેટેગરી સરેરાશ કરતાં વધુ છે.
• યુટીઆઇ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ હેઠળ નકારાત્મક વળતરની ઘટનાઓ 5-વર્ષથી 0% અને 10-વર્ષની રોકાણ ક્ષિતિજ અને 3-વર્ષની રોકાણ ક્ષિતિજ 0.2% છે.
• UTI ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ તેના બેંચમાર્ક કરતાં ઓછું અસ્થિર છે. આનું કારણ એ છે કે તે સેક્યુલર વિકાસ ઉદ્યોગોમાં ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા વ્યવસાયોને પસંદ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જે અત્યંત અસ્થિર સૈક્લિકલ ક્ષેત્રોને બદલે આર્થિક મૂલ્ય ઉત્પન્ન કરી શકે છે.
• આ યોજનાનું સંચાલન એક અનુભવી ભંડોળ મેનેજર દ્વારા કરવામાં આવે છે જે યુટીઆઇ એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીમાં ઇક્વિટીના પ્રમુખ તરીકે કાર્ય કરે છે અને તેમાં કામગીરીનો સારો ટ્રેક રેકોર્ડ છે.
• યુટીઆઇ ફ્લેક્સી કેપ ફંડ "બોટમ-અપ સ્ટોક પિકિંગ" રોકાણ વ્યૂહરચનાને અનુસરે છે. આ વ્યૂહરચના ભંડોળ મેનેજરને સ્વતંત્ર કંપનીઓ અને તેમના મૂળભૂત સિદ્ધાંતો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની મંજૂરી આપે છે, જે મેક્રોઆર્થિક પરિબળો અથવા બજાર વલણો દ્વારા પ્રભાવિત થવાને બદલે છે, જેનાથી સંભવિત વધુ વળતર મળી શકે છે.
• નામ અનુસાર, યુટીઆઇ ફ્લેક્સી કેપ ફંડમાં માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનમાં રોકાણ કરવાની સુવિધા છે, જે તેને માર્કેટની પરિસ્થિતિઓને બદલવામાં અને વિવિધ માર્કેટ સેગમેન્ટમાં તકોનો લાભ લેવામાં મદદ કરી શકે છે.