યૂટીઆઇ - સ્મોલ કેપ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ગ્રોથ

યુટીઆઇ-સ્મોલ કેપ ફંડ એ યુટીઆઇ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા 22 ડિસેમ્બર 2020 ના રોજ શરૂ કરવામાં આવેલી એક વિવિધ ઇક્વિટી યોજના છે.

આ યોજના નાણાંકીય સેવાઓ, મૂડી માલ, કન્ઝ્યુમર ડ્યુરેબલ્સ, હેલ્થકેર, આઇટી, ઑટોમોબાઇલ અને ઑટો ઘટકો, રસાયણો અને સેવા ક્ષેત્રોમાં તેના મોટાભાગના રોકાણોનું વિતરણ કરે છે. તે અંકિત અગ્રવાલ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે.

યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા પ્રાપ્ત કરવાનો છે. આ યોજનાનો હેતુ સ્કેલેબલ બિઝનેસ મોડેલ્સ ધરાવતી કંપનીઓ અને લાંબા ગાળાના વિકાસ માટે મજબૂત ક્ષમતા ધરાવતી કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને તેના રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવાનો છે.

યુટીઆઇ-સ્મોલ કેપ ફંડ તેના કોર્પસના 65% થી 80% વચ્ચે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓને અને બાકીના સ્ટૉક્સને ફાળવે છે. સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ એવી કંપનીઓ છે જે માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે 251st અને નીચે સ્થાન ધરાવે છે.

ફાયદા અને નુકસાન

યુટીઆઇ-સ્મોલ કેપ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

યુટીઆઇ-સ્મોલ કેપ ફંડ મુખ્યત્વે સ્મોલ-કેપ કંપનીઓની ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી સંબંધિત સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણો દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડીની પ્રશંસા માંગતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. આ યોજના એકંદર કન્ઝર્વેટિવ પોર્ટફોલિયોના નિર્માણને સંતુલિત કરવા માટે ઉચ્ચ-જોખમની વ્યૂહરચના માંગતા રોકાણકારો માટે પણ આદર્શ છે અને અન્ય વિવિધ ઇક્વિટી ફંડ્સ સાથે સંબંધિત ઉચ્ચ વળતર પ્રાપ્ત કરવા માટે અંતર્નિહિત પોર્ટફોલિયોની અસ્થિરતાને સહન કરવા માંગતા હોય છે.

આ યોજનાએ તેની સ્થાપના પછી આશરે 25% કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વિકાસ દર (સીએજીઆર) આપ્યું છે, જે સમય જતાં યોજનાના પ્રભાવશાળી વાર્ષિક વિકાસ દરનું માપ છે.

યુટીઆઇ-સ્મોલ કેપ ફંડ મુખ્યત્વે 5 વર્ષ અથવા તેનાથી વધુ અને ખૂબ જ ઉચ્ચ-જોખમ ધરાવતા મધ્યમથી લાંબા ગાળાની રોકાણ ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. બીજી તરફ, આ યોજના જોખમથી વિમુક્ત રોકાણકારો અથવા ઓછી જોખમ ધરાવતા રોકાણકારો માટે અયોગ્ય છે.

યુટીઆઇ-સ્મોલ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

• યુટીઆઇ-સ્મોલ કેપ ફંડએ તેની સ્થાપના પછી આશરે 25% નું પ્રભાવશાળી સીએજીઆર બનાવ્યું છે.
• સ્મોલ-કેપ યુનિવર્સમાં તકોથી લાભ મેળવવા માંગતા લોકો માટે યુટીઆઇ-સ્મોલ કેપ ફંડમાં રોકાણ કરવું એ એક સારો વિકલ્પ છે. સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ ઘણીવાર વેચાણ સાઇડ પર મર્યાદિત કવરેજ ધરાવે છે, પરંતુ આ સ્કીમ આ માર્કેટ સેગમેન્ટમાં વિશાળ શ્રેણીની કંપનીઓને કવર કરે છે.
• આ યોજના "બોટમ-અપ સ્ટોક પિકિંગ" રોકાણ વ્યૂહરચનાને અનુસરે છે. આ વ્યૂહરચના ભંડોળ મેનેજરને સ્વતંત્ર કંપનીઓ અને તેમના મૂળભૂત સિદ્ધાંતો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવાની મંજૂરી આપે છે, જે મેક્રોઆર્થિક પરિબળો અથવા બજાર વલણો દ્વારા પ્રભાવિત થવાને બદલે છે, જેનાથી સંભવિત વધુ વળતર મળી શકે છે.
• યુટીઆઇ-સ્મોલ કેપ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના અન્ય લાભોમાં તે કંપનીઓમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની સુવિધા શામેલ છે જેના બિઝનેસ કામચલાઉ રીતે નબળા અથવા ફેરફારો થઈ શકે છે અને લાર્જ-કેપ બનવાની ક્ષમતા ધરાવતા મિડ-કેપ સ્ટૉક્સને હોલ્ડ કરે છે.
• રોજગાર ધરાવતી મૂડી પર ઉચ્ચ વળતર માટેની યોજનાના પૂર્વગ્રહ અને મજબૂત ઓપરેટિંગ રોકડ પ્રવાહ સૂચવે છે કે તે કાર્યક્ષમ અને નફાકારક કામગીરી ધરાવતી કંપનીઓને પ્રાથમિકતા આપે છે અને મજબૂત રોકડ પ્રવાહ પેદા કરે છે, જે લાંબા ગાળાની ટકાઉક્ષમતા અને નફાકારકતા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે.