એસબીઆઈ નિફ્ટી બેંક ઇન્ડેક્સ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ): એનએફઓ વિગતો

The SBI Nifty Bank Index Fund - Direct (G) is an open-ended equity scheme managed by SBI Mutual Fund. Launched on January 1, 2013, the fund aims to replicate the performance of the Nifty 50 Index by investing in the same stocks and proportions as the index. The fund's portfolio is diversified across various sectors, with significant allocations in financial services, technology, energy, and consumer staples.

NFOની વિગતો: SBI નિફ્ટી બેંક ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G)

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ:

આ યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ ટ્રેકિંગ ભૂલને આધિન, અંતર્ગત ઇન્ડેક્સ દ્વારા પ્રતિનિધિત્વ કરેલી સિક્યોરિટીઝના કુલ રિટર્ન સાથે સંબંધિત રિટર્ન પ્રદાન કરવાનો છે. 

જો કે, યોજનાનો રોકાણ ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવામાં આવશે તેની કોઈ ગેરંટી અથવા ખાતરી નથી.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

The SBI Nifty Bank Index Fund - Direct (G) is a passively managed mutual fund that seeks to replicate the performance of the Nifty 50 Index. The fund achieves this by investing in the same stocks and maintaining the same weightages as the index, thereby aiming to mirror its returns.

ડિસેમ્બર 31, 2024 સુધી, ભંડોળનો પોર્ટફોલિયો વિવિધ ક્ષેત્રોમાં વિવિધ છે, જેમાં નાણાંકીય સેવાઓ (33.42%), ટેક્નોલોજી (14.07%), ઉર્જા (11.99%), ગ્રાહક સ્ટેપલ્સ (8.01%), અને ઑટોમોબાઇલ્સ (7.38%) માં નોંધપાત્ર ફાળવણી છે. ટોચની હોલ્ડિંગ્સમાં એચડીએફસી બેંક લિમિટેડ (11.32%), રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડ (8.63%), ICICI બેંક લિમિટેડ (7.73%), ઇન્ફોસિસ લિમિટેડ (5.82%), અને ITC લિમિટેડ (4.15%) શામેલ છે.

આ ભંડોળ 0.20% નો ઓછો ખર્ચ રેશિયો જાળવે છે, જે લાર્જ-કેપ ભારતીય ઇક્વિટી સાથે સંપર્ક કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે તેને એક વાજબી વિકલ્પ બનાવે છે. તેણે 6.76% ના 1-વર્ષના રિટર્ન અને શરૂઆતથી 12.55% ના સરેરાશ વાર્ષિક રિટર્ન સાથે સાતત્યપૂર્ણ રિટર્ન ડિલિવર કર્યા છે.

SBI નિફ્ટી બેંક ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) માં શા માટે રોકાણ કરવું?

SBI નિફ્ટી બેંક ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G)માં રોકાણ કરવાથી ઘણા ફાયદાઓ મળે છે:

વિવિધ એક્સપોઝર: ફંડ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ધરાવતા તમામ 50 સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે વિવિધ ક્ષેત્રોમાં ભારતના અગ્રણી કંપનીઓને વ્યાપક એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. 

ખર્ચ કાર્યક્ષમતા: 0.20% ના ઓછા ખર્ચના રેશિયો સાથે, ફંડ ખર્ચ ઘટાડે છે, જે રોકાણકારોને તેમના વધુ રિટર્ન જાળવી રાખવાની મંજૂરી આપે છે. 

સાતત્યપૂર્ણ કામગીરી: આ ભંડોળએ સતત રિટર્ન દર્શાવ્યા છે, જે પાછલા વર્ષમાં 6.76% ડિલિવર કરે છે અને શરૂઆતથી 12.55% નું સરેરાશ વાર્ષિક રિટર્ન દર્શાવે છે. 

Professional Management: Managed by experienced fund managers, the fund ensures adherence to its investment strategy and efficient tracking of the Nifty 50 Index. 

આ પરિબળો એસબીઆઈ નિફ્ટી બેંક ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G)ને ભારતના પ્રીમિયર સ્ટૉક ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શન સાથે સંરેખિત ઓછા ખર્ચ, વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઈચ્છતા ઇન્વેસ્ટર્સ માટે એક આકર્ષક વિકલ્પ બનાવે છે.

સ્ટ્રેન્થ એન્ડ રિસ્ક - એસબીઆઈ નિફ્ટી બેંક ઇન્ડેક્સ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ )

શક્તિઓ:

એસબીઆઈ નિફ્ટી બેંક ઇન્ડેક્સ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ (જી) રોકાણકારો માટે ઘણી શક્તિઓ પ્રદાન કરે છે:

વિવિધ પોર્ટફોલિયો: આ ફંડ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સ ધરાવતા તમામ 50 સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે ફાઇનાન્શિયલ સેવાઓ, ટેક્નોલોજી, ઉર્જા અને ગ્રાહક સ્ટેપલ્સ સહિતના વિશાળ શ્રેણીના ક્ષેત્રોને એક્સપોઝર પ્રદાન કરે છે. 

ખર્ચ કાર્યક્ષમતા: 0.20% ના ઓછા ખર્ચના રેશિયો સાથે, ફંડ સુનિશ્ચિત કરે છે કે રિટર્નનો ન્યૂનતમ ભાગ મેનેજમેન્ટ ફી દ્વારા ઉપયોગ કરવામાં આવે છે, જે ઇન્વેસ્ટર્સ માટે ચોખ્ખા લાભ વધારે છે. 

સાતત્યપૂર્ણ કામગીરી: આ ફંડએ સ્થિર રિટર્ન દર્શાવ્યા છે, જે પાછલા વર્ષમાં 6.76% ડિલિવર કરે છે અને શરૂઆતથી 12.55% નું સરેરાશ વાર્ષિક રિટર્ન આપે છે. 

પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ: અનુભવી ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત, આ ફંડ તેની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીનું પાલન અને નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સનું કાર્યક્ષમ ટ્રેકિંગ સુનિશ્ચિત કરે છે. 

આ લાક્ષણિકતાઓ એસબીઆઇ નિફ્ટી બેંક ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) ભારતની અગ્રણી સ્ટૉક ઇન્ડેક્સ સાથે સંરેખિત ઓછા ખર્ચ, વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઈચ્છતા ઇન્વેસ્ટર્સ માટે એક આકર્ષક પસંદગી બનાવે છે.

જોખમો:

એસબીઆઈ નિફ્ટી બેંક ઇન્ડેક્સ ફન્ડ - ડાયરેક્ટ (જી) માં રોકાણ કરવાથી સંભવિત રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ તેવા ઘણા જોખમો શામેલ છે:

માર્કેટ રિસ્ક: નિષ્ક્રિય રીતે મેનેજ કરેલ ફંડ તરીકે જે નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સને પ્રતિબિંબિત કરે છે, ફંડનું પ્રદર્શન સીધા ભારતીય ઇક્વિટી માર્કેટની વધઘટ સાથે જોડાયેલ છે. આર્થિક મંદી, ભૂ-રાજકીય તણાવ અથવા પ્રતિકૂળ બજાર ઘટનાઓ ભંડોળના મૂલ્યને નકારાત્મક રીતે અસર કરી શકે છે. 

સેક્ટર કૉન્સન્ટ્રેશન રિસ્ક: આ ફંડમાં કેટલાક ક્ષેત્રો, ખાસ કરીને ફાઇનાન્શિયલ સેવાઓ માટે નોંધપાત્ર એક્સપોઝર છે, જે તેના પોર્ટફોલિયોનું આશરે 33.42% છે. આ એકાગ્રતા સેક્ટર-વિશિષ્ટ મંદીઓ માટે ખામીને વધારી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, બેંકિંગ ક્ષેત્રમાં તાજેતરના પડકારો, જેમ કે એક્સિસ બેંકના નફા ચૂક અને સંપત્તિની ગુણવત્તાની ચિંતાઓ, બેંક સ્ટોકની કિંમતોમાં ઘટાડો થયો છે, જે ફંડના પ્રદર્શનને અસર કરે છે. 

ટ્રેકિંગ ભૂલ: જ્યારે ભંડોળનો હેતુ નિફ્ટી 50 ઇન્ડેક્સને પુનરાવર્તિત કરવાનો છે, ત્યારે ટ્રેકિંગ ભૂલો તરીકે ઓળખાતી સામાન્ય વિચલન, ફંડ ખર્ચ અથવા લિક્વિડિટી અવરોધો જેવા પરિબળોને કારણે થઈ શકે છે. આ વિસંગતતાઓના પરિણામે વળતર મળી શકે છે જે ઇન્ડેક્સ સાથે સંપૂર્ણપણે મૅચ થતું નથી. 

મૂલ્યાંકનનું જોખમ: ભારતીય સ્ટૉક માર્કેટમાં વધતા મૂલ્યાંકન જોખમો ઊભી કરી શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, HSBC તાજેતરમાં ભારતીય ઇક્વિટીને 'ન્યુટ્રલ' રેટિંગમાં ઘટાડી દીધી છે, જે ઉચ્ચ મૂલ્યાંકન અને ધીમી વૃદ્ધિ અંગેની ચિંતાઓ દર્શાવે છે. આવા મૂલ્યાંકનથી માર્કેટમાં સુધારો થઈ શકે છે, જે ફંડના રિટર્નને અસર કરી શકે છે. 

સંભવિત રોકાણકારોએ એસબીઆઈ નિફ્ટી બેંક ઇન્ડેક્સ ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) માટે પ્રતિબદ્ધ કરતા પહેલાં તેમના રોકાણના ઉદ્દેશો અને જોખમ સહનશીલતાને અનુરૂપ આ જોખમોનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ