ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ ₹14,000 કરોડ AUM ને પાર કરે છે; 20-વર્ષનું SIP મૂલ્ય ₹1.94 કરોડ સુધી પહોંચે છે

મુખ્ય ટેકઅવે

• ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડએ મેનેજમેન્ટ હેઠળ ₹14,000 કરોડ રૂપિયાની અસ્કયામતોનો આંકડો પાર કર્યો છે.
• 20 વર્ષથી વધુ સમયની ઐતિહાસિક ₹10,000 માસિક SIP 31 ઑગસ્ટ 2026 સુધીમાં લગભગ ₹1.94 કરોડની હતી.
• ફંડનું 15-વર્ષનું રિટર્ન 19.03% પર રિપોર્ટ કરવામાં આવ્યું હતું, જે સમાન સમયગાળામાં તેના બેંચમાર્ક માટે 15.75% સાથે હતું.

ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ એ મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિમાં ₹14,000 કરોડને વટાવી ગયું છે, જે ભારતની વિસ્તૃત સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં બીજી મોટી સ્કીમ ઉમેરે છે.

આ માઇલસ્ટોનને ફ્રેન્કલિન ટેમ્પલ્ટન દ્વારા જારી કરાયેલ ઐતિહાસિક પરફોર્મન્સ ડેટા સાથે જાહેર કરવામાં આવ્યો હતો અને 6 ઑક્ટોબરના રોજ ઇકોનોમિક ટાઇમ્સ દ્વારા રિપોર્ટ કરવામાં આવ્યો હતો.

ફંડ હાઉસ મુજબ, 31 ઓગસ્ટ 2026 સુધીમાં ₹10,000 માસિક સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વધીને લગભગ ₹1.94 કરોડ થઈ જશે, જે પાછલા 20 વર્ષોમાં જાળવવામાં આવ્યું હતું.

ગણતરી ઐતિહાસિક SIP પરફોર્મન્સને દર્શાવે છે અને તેને ભવિષ્યના રિટર્નના અનુમાન તરીકે અર્થઘટન કરવું જોઈએ નહીં.

લાંબા ગાળાનો રિટર્ન ડેટા

15-વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન, નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સ માટે 15.75% ની તુલનામાં આ સ્કીમએ 19.03% નું રિટર્ન જનરેટ કર્યું હોવાનું જણાવવામાં આવ્યું હતું.

શરૂઆતથી, ફંડનું રિપોર્ટ કરેલ રિટર્ન 15.02 % હતું.

ટૂંકા સમયગાળામાં, જો કે, સંબંધિત પરફોર્મન્સ અલગ હતું. બેન્ચમાર્ક માટે 16.15% ની તુલનામાં ત્રણ વર્ષમાં ફંડ 12.82% પરત કરવામાં આવ્યું છે. તેનું પાંચ વર્ષનું રિટર્ન 16.49 % હતું, જે બેન્ચમાર્ક માટે 16.55 % હતું.

ડેટા દર્શાવે છે કે શા માટે ફંડનું સંબંધિત પરફોર્મન્સ માપવામાં આવતા સમયગાળાના આધારે ભૌતિક રીતે અલગ હોઈ શકે છે.

₹10,000 લમ્પસમ રકમ અને SIP આંકડાઓ

ફંડ હાઉસ એ પણ ગણતરી કરી હતી કે યોજનાની શરૂઆતમાં એકવાર ₹10,000 નું રોકાણ ઓગસ્ટ 2026 ના અંત સુધીમાં આશરે ₹1.79 લાખ સુધી વધી ગયું હશે.

અલગથી, 15 વર્ષ માટે કરેલી ₹10,000 માસિક SIP લગભગ ₹81 લાખ સુધી એકત્રિત થઈ હશે.

આ આંકડા વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માળખાનો ઉપયોગ કરે છે અને તેથી અલગથી વાંચવા જોઈએ. લમ્પસમ રિટર્ન સામાન્ય રીતે પૉઇન્ટ-ટુ-પોઇન્ટ રિટર્ન માપનો ઉપયોગ કરે છે, જ્યારે SIP ગણતરીઓ વિવિધ સમયે કરેલા બહુવિધ રોકાણો માટે જવાબદાર છે.

સ્મોલ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મુખ્યત્વે નાની સૂચિબદ્ધ કંપનીઓમાં રોકાણ કરે છે અને માર્કેટ સાઇકલમાં નોંધપાત્ર વધઘટનો અનુભવ કરી શકે છે.

એયૂએમ માઇલસ્ટોન એ ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડના સ્કેલને પ્રતિબિંબિત કરે છે, પરંતુ સંપત્તિનું કદ અને ઐતિહાસિક વળતર તે સ્થાપિત કરતા નથી કે ભવિષ્યમાં કોઈ સ્કીમ કેવી રીતે કાર્ય કરશે.