आईटीआर ऑनलाइन कैसे फाइल करें

अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करना केवल एक नियम नहीं है - यह आपके फाइनेंशियल रिकॉर्ड को व्यवस्थित रखने का भी एक तरीका है. फाइनेंशियल वर्ष 2024-25 (और असेसमेंट वर्ष 2025-26) के लिए, भारत का इनकम टैक्स विभाग हर किसी को अपना टैक्स ऑनलाइन फाइल करने के लिए प्रोत्साहित करता है.

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पेपर फॉर्म का उपयोग करने की तुलना में ऑनलाइन फाइल करना तेज़, सुरक्षित और अधिक सुविधाजनक है. चाहे आप वेतनभोगी कर्मचारी हों, फ्रीलांसर हों या बिज़नेस के मालिक हों, आप आसानी से अपने टैक्स फाइल कर सकते हैं - किसी एक्सपर्ट को नियुक्त करने की आवश्यकता नहीं है.

ऑनलाइन सिस्टम सटीकता सुनिश्चित करने में भी मदद करता है, क्योंकि यह तुरंत महत्वपूर्ण विवरण चेक करता है. कुल मिलाकर, ई-फाइलिंग समय की बचत करती है और आमतौर पर पेपरवर्क करने के साथ आने वाले तनाव को कम करती है.

आईटीआर ऑनलाइन फाइल करने से पहले आवश्यक डॉक्यूमेंट

ई-फाइलिंग पोर्टल में लॉग-इन करने से पहले, निम्नलिखित डॉक्यूमेंट प्राप्त करें:

• पैन कार्ड
• आधार कार्ड
• फॉर्म 16 (अगर आप वेतनभोगी हैं)
• फॉर्म 26AS (टैक्स क्रेडिट स्टेटमेंट)
• एनुअल इन्फॉर्मेशन स्टेटमेंट (AIS)
• सेलरी स्लिप
• बैंक के विवरण
• अन्य आय का विवरण (किराए, डिविडेंड, ब्याज, पूंजीगत लाभ)
• 80C, 80D, और 24(b) जैसे सेक्शन के तहत कटौती के लिए इन्वेस्टमेंट प्रूफ
• होम लोन और एजुकेशन लोन के ब्याज़ सर्टिफिकेट
• TDS सर्टिफिकेट

ये तैयार होने से फाइलिंग प्रोसेस के दौरान देरी और गलतियों से बचने में मदद मिलती है.

आईटीआर ऑनलाइन फाइल करने के लिए चरण-दर-चरण गाइड

चरण 1: इनकम टैक्स पोर्टल में लॉग-इन करें

www.incometax.gov.in पर ऑफिशियल ई-फाइलिंग पोर्टल पर जाएं. यूज़र आईडी के रूप में अपने पैन का उपयोग करें और अपना पासवर्ड दर्ज करें. तेज़ एक्सेस के लिए आप आधार OTP के साथ भी लॉग-इन कर सकते हैं.

चरण 2: सही मूल्यांकन वर्ष चुनें

FY 2024-25 में अर्जित आय के लिए फाइल करते समय AY 2025-26 चुनें. कई टैक्सपेयर इन्हें मिलाते हैं, लेकिन अंतर को याद रखना महत्वपूर्ण है. फाइनेंशियल वर्ष तब होता है जब आप आय अर्जित करते हैं, और असेसमेंट वर्ष तब होता है जब आप उस आय के लिए रिटर्न फाइल करते हैं.

चरण 3: सही ITR फॉर्म चुनें

आईटीआर फॉर्म का प्रकार आपकी आय के स्रोत पर निर्भर करता है:

• ITR-1 (सहज): रु. 50 लाख तक की आय और सीमित स्रोतों वाले वेतनभोगी व्यक्तियों के लिए.
• ITR-2: पूंजीगत लाभ, विदेशी एसेट या अधिक आय वाले लोगों के लिए.
• प्रोफेशनल और बिज़नेस मालिकों के लिए ITR-3:.
• ITR-4 (सुगम): सेक्शन 44AD, 44ADA, या 44AE के तहत अनुमानित आय के लिए.

ध्यान से चुनें, क्योंकि गलत फॉर्म फाइल करने से अस्वीकार हो सकता है.

चरण 4: अपनी निजी जानकारी दर्ज करें

आपका नाम, जन्मतिथि, पता और बैंक विवरण जैसी आपकी कुछ पर्सनल जानकारी आपके पैन, आधार और फॉर्म 26AS से ऑटोमैटिक रूप से भर दी जाएगी. यह सुनिश्चित करने के लिए सब कुछ ध्यान से चेक करें कि यह सही है.

चरण 5: अपनी आय को सही तरीके से रिपोर्ट करें

अब, आपके द्वारा अर्जित सभी पैसे के बारे में विवरण दर्ज करें - जैसे आपकी सेलरी, बचत से ब्याज, प्राप्त किराया या पूंजीगत लाभ (प्रॉपर्टी बेचने से लाभ, स्टॉक आदि). अगर आप बिज़नेस चलाते हैं या फ्रीलांसर के रूप में काम करते हैं, तो अपनी कुल आय और खर्चों को भी शामिल करें.

फॉर्म 16, एआईएस (वार्षिक जानकारी स्टेटमेंट) और अपने बैंक स्टेटमेंट के साथ हमेशा अपने नंबर को क्रॉस-चेक करें.

यहां तक कि छोटी-छोटी गलतियों से भी इनकम टैक्स डिपार्टमेंट से नोटिस मिल सकता है, इसलिए सटीकता महत्वपूर्ण है!

चरण 6: क्लेम कटौती और छूट

कटौतियां आपको अपनी टैक्स योग्य आय को कम करने में मदद करती हैं - यानी आप कम टैक्स का भुगतान करेंगे.

• सेक्शन 80C के तहत, आप PPF, ELSS या lic पॉलिसी में इन्वेस्टमेंट के लिए ₹1.5 लाख तक का क्लेम कर सकते हैं.
• सेक्शन 80D मेडिकल इंश्योरेंस प्रीमियम पर टैक्स लाभ देता है.
• सेक्शन 24(b) आपको होम लोन के लिए भुगतान किए गए ब्याज पर कटौती का क्लेम करने की सुविधा देता है.

इन सबको सही तरीके से जोड़ना सुनिश्चित करें और सभी प्रूफ और रसीदें तैयार रखें, अगर टैक्स डिपार्टमेंट उनसे पूछता है.

चरण 7: अगर आवश्यक हो तो टैक्स का भुगतान करें

अगर आपको लगता है कि स्रोत पर काटा गया टैक्स (TDS) आपकी कुल देयता से कम है, तो शेष राशि का भुगतान सेल्फ-असेसमेंट टैक्स के रूप में करें. पोर्टल पर उपलब्ध चालान ITNS 280 का उपयोग करें. भुगतान करने के बाद, अपने रिटर्न में विवरण अपडेट करें.

चरण 8: रिटर्न वेरिफाई करें

फॉर्म सबमिट करने के बाद, आपको इसे 30 दिनों के भीतर वेरिफाई करना होगा. विकल्पों में बेंगलुरु में आधार ओटीपी, नेट बैंकिंग या सेंट्रलाइज़्ड प्रोसेसिंग सेंटर (सीपीसी) को हस्ताक्षरित आईटीआर-वी फॉर्म भेजना शामिल है. आधार OTP के माध्यम से ई-वेरिफिकेशन सबसे तेज़ तरीका है.

चरण 9: रिकॉर्ड के लिए स्वीकृति बनाए रखें

सत्यापित होने के बाद, स्वीकृति डाउनलोड करें. भविष्य के रेफरेंस के लिए इसे सेव करें, विशेष रूप से अगर आपको वीज़ा एप्लीकेशन, लोन या फाइनेंशियल प्लानिंग के लिए इसकी आवश्यकता है.

समय पर फाइल करने से आपको क्यों मदद मिलती है

फाइनेंशियल वर्ष 2024-25 के लिए समय पर अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करना (31 जुलाई 2025 से पहले, जब तक तिथि बढ़ नहीं जाती है) आपको जुर्माने और अतिरिक्त शुल्क से बचने में मदद करता है. जल्दी फाइल करने का मतलब यह भी है कि आपको अपना रिफंड तेज़ी से मिलेगा, आखिरी मिनट में कम तनाव का सामना करना होगा, और अच्छा टैक्स रिकॉर्ड बनाए रखेंगे.

अगर आप देरी से फाइल करते हैं, तो आपको सेक्शन 234F के तहत ₹5,000 तक का जुर्माना भुगतान करना पड़ सकता है. और भी बदतर, आप अपने नुकसान को आगे बढ़ाने का मौका खो सकते हैं, जो भविष्य के वर्षों में आपके टैक्स लाभ को कम कर सकता है.

सुचारू फाइलिंग के लिए व्यावहारिक सुझाव

बिना किसी परेशानी के अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) फाइल करने में आपकी मदद करने के कुछ आसान सुझाव यहां दिए गए हैं:

• जल्दी शुरू करें: फाइल करने के लिए जुलाई के अंतिम सप्ताह तक प्रतीक्षा न करें.
• TDS विवरण से मेल खाने के लिए फॉर्म 26AS और फॉर्म 16 चेक करें.
• अस्वीकृति से बचने के लिए अपना आधार और पैन लिंक करें.
• प्री-फिल्ड डेटा का ध्यान से उपयोग करें - हमेशा डबल-चेक करें.
• छोटी ब्याज राशि सहित सभी आय की रिपोर्ट करें.
• फाइल करने के बाद अपने रिफंड की स्थिति को ट्रैक करें.

निष्कर्ष

FY 2024-25 और AY 2025-26 के लिए अपना इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) ऑनलाइन फाइल करना पहले मुश्किल लग सकता है, लेकिन अगर आप तैयार हैं, तो यह वास्तव में आसान है. बस सुनिश्चित करें कि आपके पास अपने सभी डॉक्यूमेंट तैयार हैं, जानें कि आपको कौन से फॉर्म का उपयोग करना है, और चरणों का ध्यान से पालन करें.

सबमिट करने के बाद, अपने रिटर्न को वेरिफाई करना न भूलें और भविष्य के रेफरेंस के लिए स्वीकृति सेव करें. जब आप ईमानदारी से और समय पर फाइल करते हैं, तो आप जुर्माने से बचते हैं, रिफंड तेज़ी से प्राप्त करते हैं, और अपना टैक्स रिकॉर्ड साफ रखते हैं. सबसे महत्वपूर्ण बात यह है कि यह आपको अपने पैसे पर नियंत्रण रखने में मदद करता है.

ऑनलाइन फाइल करना केवल कानून का पालन करने के बारे में नहीं है; यह आपकी टैक्स प्रोसेस को आसान, सुरक्षित और तनाव-मुक्त बनाने के बारे में है.