करेंसी डेरिवेटिव क्या हैं?

करेंसी डेरिवेटिव का क्या अर्थ है?

करेंसी डेरिवेटिव फाइनेंशियल कॉन्ट्रैक्ट हैं, जो करेंसी पेयर से अपनी वैल्यू प्राप्त करते हैं. करेंसी डेरिवेटिव ट्रेडिंग को नेशनल स्टॉक एक्सचेंज या एनएसई जैसे स्टॉक एक्सचेंज द्वारा मैनेज और निगरानी किया जाता है. एनएसई के करेंसी डेरिवेटिव सेगमेंट में तीन (3) करेंसी पेयर, चार (4) करेंसी पेयर पर फ्यूचर्स ट्रेडिंग और 91-दिन के ट्रेजरी बिल और 10-वर्ष की सरकारी सिक्योरिटीज़ पर ब्याज़ दर फ्यूचर्स ट्रेडिंग की अनुमति है. भारत में सबसे लोकप्रिय करेंसी डेरिवेटिव USDINR, JPYINR, GBPINR और EURINR हैं. एनएसई पर सबसे लोकप्रिय क्रॉस-करेंसी डेरिवेटिव यूरोएसडी, जीबीपीयूएसडी और यूएसडीजेपीवाई हैं.    

क्योंकि स्टॉक एक्सचेंज करेंसी डेरिवेटिव ट्रेडिंग की सुविधा देता है, इसलिए काउंटरपार्टी जोखिम न्यूनतम होते हैं. करेंसी डेरिवेटिव के माध्यम से, ट्रेडर एक निर्दिष्ट कीमत के लिए भविष्य की तिथि पर एक करेंसी (जैसे, JPY) को किसी अन्य (जैसे, INR) के साथ एक्सचेंज करने के लिए एग्रीमेंट में शामिल होते हैं. करेंसी डेरिवेटिव ट्रेडिंग मार्जिन-आधारित है, जिसका मतलब है कि आपको ट्रेड खोलते समय कुल कॉन्ट्रैक्ट लागत का एक अंश भुगतान करना होगा. हालांकि, कॉन्ट्रैक्ट के प्रकार के आधार पर, आपको समाप्ति तिथि पर या उससे पहले पूरी कॉन्ट्रैक्ट राशि की व्यवस्था करनी पड़ सकती है. 

टॉप फाइनेंशियल संस्थान हेजिंग के उद्देश्यों के लिए करेंसी डेरिवेटिव का व्यापक रूप से उपयोग करते हैं क्योंकि यह करेंसी रेट के उतार-चढ़ाव के जोखिम को कम करता है.

भारत में करेंसी डेरिवेटिव के प्रकार क्या हैं?

भारत में सबसे आम करेंसी डेरिवेटिव के प्रकार इस प्रकार हैं:

1. करेंसी फॉरवर्ड

करेंसी फॉरवर्ड डेरिवेटिव काउंटर पर दो पार्टियों के बीच ट्रेडिंग होता है. ये ट्रेड स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से नहीं होते हैं, लेकिन ब्रोकर-डीलर का नेटवर्क होता है, इसलिए काउंटरपार्टी के जोखिम अधिक होते हैं. यहां, दो पार्टी (आमतौर पर, फाइनेंशियल संस्थान) करेंसी रेट, निष्पादन की तिथि और करेंसी एक्सचेंज रेट तय करते हैं. 

2. करेंसी फ्यूचर्स

करेंसी फ्यूचर्स डेरिवेटिव ट्रेडिंग स्टॉक एक्सचेंज के माध्यम से होती है. ये दो पक्षों के बीच मानकीकृत अनुबंध हैं जो एक्सचेंज के माध्यम से मिलते हैं. क्योंकि एक्सचेंज एक सुविधाकर्ता या काउंटरपार्टी के रूप में कार्य करता है, इसलिए जोखिम न्यूनतम होते हैं. खरीदार उपलब्ध कॉन्ट्रैक्ट चुन सकते हैं, लॉट साइज़ (पढ़ें, मात्रा) चुन सकते हैं, और ट्रेड शुरू करने के लिए शुरुआती मार्जिन का भुगतान कर सकते हैं.    

3. मुद्रा विकल्प

जबकि करेंसी फ्यूचर्स पार्टियों को अधिकार और दायित्व ट्रांसफर करते हैं, तो विकल्प कॉन्ट्रैक्ट निष्पादन की तिथि पर या उससे पहले करेंसी पेयर खरीदने या बेचने का अधिकार प्रदान करते हैं. फ्यूचर्स ट्रेडिंग की तरह, ये कॉन्ट्रैक्ट एक्सचेंज के माध्यम से होते हैं और स्टैंडर्ड होते हैं.

4. करेंसी स्वैप

करेंसी स्वैप डेरिवेटिव ट्रेडिंग में, पार्टियां एक करेंसी के मूलधन और इंटरेस्ट को दूसरी करेंसी के मूलधन और इंटरेस्ट के साथ एक्सचेंज करती हैं. स्वैप कॉन्ट्रैक्ट में प्रवेश करने से पहले, पार्टियां भुगतान फ्रीक्वेंसी, ब्याज दर, एक्सचेंज दर आदि पर चर्चा करती हैं. फ्यूचर्स और ऑप्शन्स के विपरीत, ये over-the-counter ट्रेड हैं.  

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