मिड कॅप फंड म्हणजे काय

परिचय

भारतीय इक्विटी मार्केट हे सर्वात गतिशील आहे, परदेशी गुंतवणूकदार आणि वित्तीय संस्था त्यांची भांडवल वाढविण्यासाठी वाढत्या भारतीय बाजारात गुंतवणूक का करतात. कंपन्यांचे बाजारपेठ भांडवलीकरण गुंतवणूकदारांमध्ये त्यांचे मूल्यांकन आणि मागणी निर्धारित करण्यात महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावते. कमी-जोखीम गुंतवणूकदार उच्च बाजारपेठ भांडवलीकरणासह अत्यंत महत्त्वाच्या वाढीच्या स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य देतात, परंतु आक्रमक गुंतवणूकदार मिड-कॅप किंवा स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये गुंतवणूक करतात म्युच्युअल फंड. मिड-कॅप म्युच्युअल फंड स्मॉल-कॅपपेक्षा जास्त परंतु लार्ज-कॅप कंपन्यांपेक्षा कमी मार्केट कॅपिटलायझेशन असलेल्या मिड-कॅप कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. 

मार्केट कॅपिटलायझेशन म्हणजे काय?

मार्केट कॅपिटलायझेशन म्हणजे वर्तमान स्टॉक किंमत x एकूण थकित शेअर्सची संख्या. मार्केट कॅप कंपनीच्या फायनान्शियल मूल्याबद्दल आणि स्टॉक मार्केटमधील मागणीविषयी वॉल्यूम बोलते.

चला उदाहरणाद्वारे मार्केट कॅपिटलायझेशन समजून घेऊया:
कंपनी XYZ लिमिटेडचे कॅपिटल मार्केटमध्ये 1,00,000 थकित शेअर्स आहेत आणि प्रत्येक स्टॉकची वर्तमान मार्केट प्राईस (CMP) ₹100 आहे. त्यामुळे, XYZ लिमिटेडचे मार्केट कॅपिटलायझेशन ₹ 10,00,000 असेल. कॅपिटल मार्केटमधील कंपन्या लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅपमध्ये विभाजित केल्या जातात.

लार्ज-कॅप कंपन्यांचे बाजारपेठ भांडवल ₹20,000 कोटी किंवा त्यापेक्षा जास्त आहे, तर मिड-कॅप कंपन्यांकडे ₹5,000 पेक्षा जास्त आणि ₹20,000 कोटीपेक्षा कमी असतात. स्मॉल-कॅप कंपन्यांची ₹5,000 कोटी पेक्षा कमी मार्केट कॅप आहे. काही लोकप्रिय लार्ज-कॅप स्टॉक इन्फोसिस, टीसीएस, रिलायन्स इ. आहेत. लोकप्रिय मिड-कॅप स्टॉक एलआयसी हाऊसिंग फायनान्स, बाटा इंडिया, एस्कॉर्ट्स लि. इ. आहेत. स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये हाथवे केबल, हिंदुस्तान झिंक इ. समाविष्ट आहे.  

मिड-कॅप फंड म्हणजे काय?

मिड-कॅप फंड म्हणजे ₹5,000 आणि 20,000 कोटी दरम्यान मार्केट कॅपिटलायझेशन असलेल्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करणाऱ्या म्युच्युअल फंड स्कीम. जवळपास सर्व 44 भारतीय मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या (एएमसी) स्टँडअलोन म्हणून किंवा सर्व प्रकारच्या स्टॉक पूर्ण करणाऱ्या फंडाचा भाग म्हणून मिड-कॅप फंड ऑफर करतात.

मिड-कॅप फंड लार्ज-कॅप फंडपेक्षा रिस्कर आणि स्मॉल-कॅप फंडपेक्षा अधिक स्थिर मानले जातात. मिड-कॅप म्युच्युअल फंड लार्ज-कॅप फंडपेक्षा अधिक अस्थिर असल्याने, आक्रमक इन्व्हेस्टर त्यांचे नफा वाढविण्यासाठी या फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यास प्राधान्य देतात. मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी, तुम्ही फंडच्या ऐतिहासिक रिटर्न, फंड मॅनेजरचे प्रोफाईल, फंडचे पोर्टफोलिओ (सर्व क्षेत्रांमध्ये विविधता असो किंवा नाही तरी) आणि इतर घटकांचे विश्लेषण आणि मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.

आता तुम्हाला माहित आहे की मिड-कॅप फंड काय आहेत, चला मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे लाभ चर्चा करूयात.

मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याचे लाभ काय आहेत?

दीर्घकालीन आणि शॉर्ट-टर्म इन्व्हेस्टर दोन्ही मिड-कॅप फंडला प्राधान्य देतात कारण ते अनेकदा लार्ज-कॅप फंडपेक्षा अधिक रिटर्न प्रदान करतात. मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे महत्त्वपूर्ण फायदे येथे दिले आहेत:

• संपत्ती निर्मिती - सामान्यपणे, मिड-कॅप कंपन्यांकडे स्थिर व्यवसाय मॉडेल आणि चांगल्या वाढीची क्षमता आहे. त्यामुळे, या कंपन्या दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी मूल्य निर्माण करू शकतात. म्हणून, जर तुमची इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज मध्यम ते दीर्घकालीन असेल तर तुम्ही मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता. 
• तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटला डायव्हर्सिफाय कराt - डायव्हर्सिफिकेशन तुमचे कॅपिटल अस्थिरतेच्या हानिकारक परिणामांपासून संरक्षित करते. विविधता म्हणजे विविध क्षेत्र आणि स्टॉकमध्ये तुमची भांडवल पसरवणे. मिड-कॅप फंड विविध क्षेत्रांमध्ये इन्व्हेस्ट करत असल्याने, तुमची कॅपिटल अपेक्षेपेक्षा कमी रिस्कच्या संपर्कात आहे. 
• लिक्विड इन्व्हेस्टमेंट पर्याय - सामान्यपणे, मिड-कॅप फंड ओपन-एंडेड असतात. त्यामुळे, तुम्ही कधीही तुमचे पैसे काढू शकता. तथापि, जर तुम्ही गुंतवणूकीच्या तारखेपासून एक वर्षापूर्वी पैसे काढले तर तुम्हाला बाहेर पडण्याचे शुल्क भरावे लागेल. 
• व्यावसायिक निधी व्यवस्थापन - म्युच्युअल फंड योजना तज्ज्ञ फंड व्यवस्थापकांद्वारे व्यवस्थापित केल्या जातात. तसेच, AMCs संशोधन टीम विकसित करण्यासाठी सर्वोत्तम वित्त व्यावसायिकांची भरती करते. मिड-कॅप म्युच्युअल फंड तुम्हाला या प्रोफेशनल्सची कौशल्य मोफत मिळविण्याची परवानगी देतात. 
• कमी इन्व्हेस्टमेंट - एसआयपी किंवा सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनसाठी मिड-कॅप म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट सुरुवात ₹500 आणि लंपसम इन्व्हेस्टमेंटसाठी ₹5,000. त्यामुळे, तुम्ही लहान रकमेसह सुरू करू शकता आणि तुमची गुंतवणूक वाढवू शकता.  

मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची डिमेरिट्स काय आहेत?

• रिस्क - कोणत्याही स्टॉक किंवा म्युच्युअल फंडप्रमाणे, मिड-कॅप फंडमध्ये कॅपिटल नुकसानाची रिस्क असते. हे फंड स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट केल्याने, ते कॅपिटल मार्केटच्या धोक्यांशी संबंधित असतात. उदाहरणार्थ, युद्धसारख्या भौगोलिक तणाव गुंतवणूकदारांना वेगळे करतात आणि ते निधी उभारतात. गुंतवणूकदार स्टॉकमधून पैसे काढण्यास सुरुवात करतात, त्यामुळे संबंधित म्युच्युअल फंडच्या मूल्यात कमी होते. 
• टॅक्स - म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टर तीन प्रकारचे टॅक्स भरतात. पहिला एलटीसीजी किंवा लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स आहे, जो इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून एक वर्षानंतर केलेल्या विद्ड्रॉलवर लागू होतो. दुसरा एसटीसीजी किंवा शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स आहे, जो इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून एक वर्षापूर्वी केलेल्या विद्ड्रॉलवर लागू होतो. तिसरा हा लाभांशावर कर आहे. लाभांश उत्पन्न तुमच्या एकूण उत्पन्नात जोडले जाते आणि त्यानुसार टॅक्स आकारला जातो.  
• खर्च - मिड-कॅप म्युच्युअल फंड राखण्यासाठी तुम्हाला दोन प्रकारचे शुल्क भरावे लागेल. पहिला एक्झिट लोड जो एका वर्षापूर्वी केलेल्या पैसे काढण्यासाठी लागू होतो. दुसरा खर्च शुल्क आहे जो सर्व इन्व्हेस्टमेंटसाठी लागू होतो आणि प्रत्येक वर्षी कपात केली जाते. 

मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याच्या गोष्टी

• फंडची कामगिरी - तुम्ही एक वर्ष, तीन वर्षे किंवा पाच वर्षांसारखे फंडचे रेकॉर्ड तपासणे आणि बेंचमार्क आणि कॅटेगरी सरासरीसह त्यांची तुलना करणे आवश्यक आहे. जर फंडने सातत्याने बेंचमार्क आणि कॅटेगरी सरासरीपेक्षा जास्त रिटर्न डिलिव्हर केले असेल तर फंड सर्वात जास्त रिटर्न डिलिव्हर करत राहील. 

• खर्चाचा रेशिओ - जास्त खर्चाचा रेशिओ रिटर्न कमी करतो. त्यामुळे, तुम्ही खर्चाचा रेशिओ तपासावा आणि इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी रिटर्नसह तुलना करावी.
   
• इन्व्हेस्टमेंट क्षितिज - दीर्घकालीन फायनान्शियल लक्ष्य पूर्ण करण्यासाठी मिड-कॅप फंड योग्य आहेत. तथापि, जर तुमचे उद्दिष्ट अल्पकालीन विंडफॉल लाभ मिळवायचे असेल तर ते चांगले नाहीत.
   
• प्रवेश आणि एक्झिट लोड - मिड-कॅप फंड कदाचित एन्ट्री लोडसह येतात, पॉलिसी डॉक्युमेंटमध्ये नमूद केलेल्या पैसे काढण्यासाठी एक्झिट लोड आहे. सामान्यपणे, गुंतवणूकीच्या तारखेपासून एक वर्षापूर्वी केलेल्या पैसे काढण्यावर एक्झिट लोड आकारला जातो. 

मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट कशी करावी?

सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे ही एक सोपी पाच-पायरी प्रोसेस आहे. फक्त खाली सूचीबद्ध प्रक्रियेचे अनुसरण करा:

• टॉप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट सुलभ करणारी वेबसाईट उघडा.
• 'आता इन्व्हेस्ट करा' टॅबवर क्लिक करा.
• जर तुमच्याकडे यापूर्वीच अकाउंट नसेल तर 'आता रजिस्टर करा' वर क्लिक करा.
• नोंदणी केल्यानंतर, तुम्ही सर्च बॉक्समध्ये 'मिड-कॅप फंड' टाईप करू शकता आणि कॅटेगरीमध्ये टॉप-परफॉर्मिंग म्युच्युअल फंड तपासू शकता.
• प्रारंभिक इन्व्हेस्टमेंट रक्कम डिपॉझिट करून तुम्ही थेट प्लॅटफॉर्ममधून इन्व्हेस्ट करू शकता. 
   

रॅप अप करण्यासाठी

मोटर वाहन खरेदी, घर बांधकाम, प्रवास, लग्न आणि सारख्या आर्थिक ध्येयांसह दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी मिड-कॅप म्युच्युअल फंड ही सर्वोत्तम इन्व्हेस्टमेंट साधन आहे. मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी, तुम्ही त्यांचे मागील परफॉर्मन्स, वर्तमान पोर्टफोलिओ, फंड मॅनेजरचे प्रोफाईल, एन्ट्री किंवा एक्झिट लोड आणि खर्चाचा रेशिओ तपासणे आवश्यक आहे. सर्वोत्तम मिड-कॅप फंड तुम्हाला तुमचे फायनान्शियल गोल त्वरित आणि सोयीस्करपणे पूर्ण करण्याची परवानगी देऊ शकतात.