मिड कॅप फंड म्हणजे काय

मार्केट कॅपिटलायझेशन म्हणजे काय?

मार्केट कॅपिटलायझेशन म्हणजे वर्तमान स्टॉक किंमत x थकित शेअर्सची एकूण संख्या. मार्केट कॅप स्टॉक मार्केटमधील कंपनीच्या फायनान्शियल मूल्य आणि मागणीबद्दल व्हॉल्यूम सांगते.

चला उदाहरणाद्वारे मार्केट कॅपिटलायझेशन समजून घेऊया:
कल्पना करा की कंपनी XYZ लिमिटेडमध्ये कॅपिटल मार्केटमध्ये 1,00,000 थकित शेअर्स आहेत आणि प्रत्येक स्टॉकची वर्तमान मार्केट किंमत (CMP) ₹100 आहे. त्यामुळे, XYZ लिमिटेडचे मार्केट कॅपिटलायझेशन ₹10,00,000 असेल. कॅपिटल मार्केटमधील कंपन्या लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅपमध्ये विभाजित केल्या जातात.

लार्ज-कॅप कंपन्यांचे मार्केट कॅपिटलायझेशन ₹20,000 कोटी किंवा अधिक आहे, तर मिड-कॅप कंपन्यांकडे ₹5,000 पेक्षा जास्त आणि ₹20,000 कोटीपेक्षा कमी आहे. स्मॉल-कॅप कंपन्यांची मार्केट कॅप ₹5,000 कोटीपेक्षा कमी आहे. काही लोकप्रिय लार्ज-कॅप स्टॉक म्हणजे Infosys, TCS, Reliance इ. लोकप्रिय मिड-कॅप स्टॉक हे LIC हाऊसिंग फायनान्स, बाटा इंडिया, एस्कॉर्ट्स लि. इ. आहेत. स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये हॅथवे केबल, हिंदुस्तान झिंक इ. समाविष्ट आहे.

मिड-कॅप फंड म्हणजे काय?

मिड-कॅप फंड म्हणजे ₹5,000 आणि 20,000 कोटी दरम्यान मार्केट कॅपिटलायझेशन असलेल्या कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करणाऱ्या म्युच्युअल फंड स्कीम. जवळपास सर्व 44 भारतीय ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या (एएमसी) स्टँडअलोन किंवा सर्व प्रकारच्या स्टॉकच्या पूर्तता करणाऱ्या फंडचा भाग म्हणून मिड-कॅप फंड ऑफर करतात.

मिड-कॅप फंड लार्ज-कॅप फंडपेक्षा अधिक जोखमीचे मानले जाते आणि स्मॉल-कॅप फंड. मिड-कॅप म्युच्युअल फंड लार्ज-कॅप फंडपेक्षा अधिक अस्थिर असल्याने आक्रमक इन्व्हेस्टर त्यांचा नफा वाढविण्यासाठी या फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यास प्राधान्य देतात. मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, तुम्ही फंडच्या ऐतिहासिक रिटर्न, फंड मॅनेजरचे प्रोफाईल, फंडचा पोर्टफोलिओ (ते सर्व क्षेत्रांमध्ये वैविध्यपूर्ण आहे की नाही) आणि इतर घटकांचे विश्लेषण आणि मूल्यांकन करणे आवश्यक आहे.

आता तुम्हाला मिड-कॅप फंड काय आहेत हे माहित आहे, चला मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ जाणून घेऊया.

मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे लाभ काय आहेत?

लाँग आणि शॉर्ट-टर्म दोन्ही इन्व्हेस्टर मिड-कॅप फंडला प्राधान्य देतात कारण ते अनेकदा लार्ज-कॅप फंडपेक्षा जास्त रिटर्न प्रदान करतात. मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे महत्त्वपूर्ण फायदे येथे दिले आहेत:

• संपत्ती निर्मिती - सामान्यपणे, मिड-कॅप कंपन्यांकडे स्थिर बिझनेस मॉडेल आणि योग्य वाढीची क्षमता असते. त्यामुळे, या कंपन्या दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांसाठी मूल्य निर्माण करू शकतात. म्हणून, जर तुमची इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन मध्यम ते दीर्घकालीन असेल तर तुम्ही मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकता. 
• तुमच्या इन्व्हेस्टमेंट्समध्ये विविधता आणाटी - विविधता तुमच्या कॅपिटलचे अस्थिरतेच्या हानिकारक परिणामांपासून संरक्षण करते. विविधता म्हणजे विविध सेक्टर आणि स्टॉकमध्ये तुमचे भांडवल पसरवणे. मिड-कॅप फंड विविध क्षेत्रांमध्ये इन्व्हेस्ट करत असल्याने, तुमचे कॅपिटल तुलनेने रिस्कशी कमी असते. 
• लिक्विड इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन - सामान्यपणे, मिड-कॅप फंड ओपन-एंडेड असतात. त्यामुळे, तुम्ही कधीही तुमचे पैसे विद्ड्रॉ करू शकता. तथापि, जर तुम्ही इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून एक वर्षापूर्वी विद्ड्रॉल केले तर तुम्हाला एक्झिट फी भरावी लागेल.
• प्रोफेशनल फंड मॅनेजमेंट - म्युच्युअल फंड स्कीम तज्ज्ञ फंड मॅनेजरद्वारे मॅनेज केल्या जातात. तसेच, एएमसी संशोधन संघ विकसित करण्यासाठी सर्वोत्तम फायनान्स व्यावसायिकांची भरती करतात. मिड-कॅप म्युच्युअल फंड तुम्हाला या व्यावसायिकांचे कौशल्य मोफत मिळविण्याची परवानगी देतात. 
• कमी इन्व्हेस्टमेंट - मिड-कॅप म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट एसआयपी किंवा सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनसाठी ₹500 आणि लंपसम इन्व्हेस्टमेंटसाठी ₹5,000 पासून सुरू होते. म्हणून, आपण लहान रकमेसह प्रारंभ करू शकता आणि आपली इन्व्हेस्टमेंट वाढवू शकता.  

मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचे दोष काय आहेत?

• रिस्क - कोणत्याही स्टॉक किंवा म्युच्युअल फंड प्रमाणे, मिड-कॅप फंडमध्ये कॅपिटल लॉसची रिस्क असते. हे फंड स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करत असल्याने, त्यांना कॅपिटल मार्केटच्या धोक्यांचा सामना करावा लागतो. उदाहरणार्थ, युद्धासारख्या भू-राजकीय तणाव गुंतवणूकदारांना सावध करतात आणि ते निधी काढतात. जेव्हा गुंतवणूकदार स्टॉकमधून पैसे काढणे सुरू करतात, तेव्हा स्टॉक कमी होतात, परिणामी संबंधित म्युच्युअल फंडच्या मूल्यात घट होते. 
• टॅक्स - म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टर तीन प्रकारचे टॅक्स भरतात. पहिला LTCG किंवा लाँग-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स आहे, जो इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून एक वर्षानंतर केलेल्या विद्ड्रॉलवर लागू होतो. दुसरे म्हणजे एसटीसीजी किंवा शॉर्ट-टर्म कॅपिटल गेन टॅक्स, जे इन्व्हेस्टमेंट तारखेपासून एक वर्षापूर्वी केलेल्या विद्ड्रॉलवर लागू होते. तिसरा हा डिव्हिडंडवर टॅक्स आहे. डिव्हिडंड इन्कम तुमच्या एकूण उत्पन्नात जोडले जाते आणि त्यानुसार टॅक्स आकारला जातो.  
• खर्च - तुम्हाला मिड-कॅप म्युच्युअल फंड राखण्यासाठी दोन प्रकारचे शुल्क भरावे लागेल. पहिले म्हणजे एक्झिट लोड जे एका वर्षापूर्वी केलेल्या विद्ड्रॉलवर लागू होते. दुसरे म्हणजे खर्च फी जे सर्व इन्व्हेस्टमेंटवर लागू होते आणि दरवर्षी कपात केले जाते. 

मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी विचारात घेण्याच्या गोष्टी

• फंडची कामगिरी - तुम्ही फंडचे ऐतिहासिक रिटर्न जसे की एक वर्ष, तीन वर्षे किंवा पाच वर्षे तपासणे आवश्यक आहे आणि त्यांची बेंचमार्क आणि कॅटेगरी सरासरीसह तुलना करणे आवश्यक आहे. जर एखाद्या फंडाने बेंचमार्क आणि कॅटेगरी सरासरीपेक्षा सातत्याने जास्त रिटर्न दिले असतील, तर फंड कदाचित समान रिटर्न देत राहील. 

• खर्चाचा रेशिओ - उच्च खर्चाचा रेशिओरिटर्न कमी करते. त्यामुळे, तुम्ही गुंतवणूक करण्यापूर्वी खर्चाचा रेशिओ तपासणे आणि रिटर्नसह तुलना करणे आवश्यक आहे.
   
• इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन- लाँग-टर्म फायनान्शियल लक्ष्य पूर्ण करण्यासाठी मिड-कॅप फंड चांगले आहेत. तथापि, जर तुमचे उद्दीष्ट अल्पकालीन अनपेक्षित लाभ मिळवणे असेल तर ते चांगले नाहीत.
   
• एंट्री आणि एक्झिट लोड - मिड-कॅप फंड क्वचितच एंट्री लोडसह येतात, परंतु पॉलिसी डॉक्युमेंटमध्ये नमूद केलेल्या विद्ड्रॉलसाठी एक्झिट लोड आहे. सामान्यपणे, इन्व्हेस्टमेंटच्या तारखेपासून एक वर्षापूर्वी केलेल्या विद्ड्रॉलवर एक्झिट लोड आकारले जाते. 

मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये कसे इन्व्हेस्ट करावे?

सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या मिड-कॅप फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे ही एक सोपी पाच-स्टेप प्रोसेस आहे. फक्त खाली सूचीबद्ध प्रक्रियेचे अनुसरण करा:

स्टेप 1: इन्व्हेस्टमेंट प्लॅटफॉर्मला भेट द्या

टॉप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट सुलभ करणारी वेबसाईट उघडा.

स्टेप 2: आत्ताच इन्व्हेस्ट वर क्लिक करा

'आत्ताच गुंतवा' टॅबवर क्लिक करा.

पाऊल 3: अकाउंट तयार करा

जर तुमच्याकडे आधीपासूनच अकाउंट नसेल तर 'Register Now' वर क्लिक करा.

स्टेप 4: मिड-कॅप फंड शोधा

नोंदणी केल्यानंतर, तुम्ही सर्च बॉक्समध्ये 'मिड-कॅप फंड' टाईप करू शकता आणि कॅटेगरीमध्ये टॉप-परफॉर्मिंग म्युच्युअल फंड तपासू शकता.

स्टेप 5: तुमची इन्व्हेस्टमेंट पूर्ण करा

तुम्ही प्रारंभिक इन्व्हेस्टमेंट रक्कम डिपॉझिट करून प्लॅटफॉर्ममध्ये थेट इन्व्हेस्ट करू शकता.

रॅप-अप करण्यासाठी

मिड-कॅप म्युच्युअल फंड हे मोटर वाहन खरेदी, घर बांधकाम, प्रवास, लग्न आणि इतर फायनान्शियल ध्येयांसह दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरसाठी सर्वोत्तम इन्व्हेस्टमेंट साधन आहे. मिड-कॅप म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, तुम्ही त्यांची मागील कामगिरी, वर्तमान पोर्टफोलिओ, फंड मॅनेजरचे प्रोफाईल, एंट्री किंवा एक्झिट लोड आणि खर्चाचा रेशिओ तपासणे आवश्यक आहे. सर्वोत्तम मिड-कॅप फंड तुम्हाला तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य त्वरित आणि सोयीस्करपणे पूर्ण करण्याची परवानगी देऊ शकतात.