रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट (RTA)

रेकॉर्ड मेंटेनन्स मिळविण्यासाठी रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट किंवा RTA म्युच्युअल फंड कंपन्यांना सहाय्य करते. संक्षिप्तपणे, आरटीए इन्व्हेस्टर्सना म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट-आधारित माहितीसाठी संदर्भ ऑफर करतात. खासगी कंपन्या सेबी किंवा सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडियाकडे नोंदणीकृत आहेत.

आरटीएचा परिचय: हे काय आहे?

तर, रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट म्हणजे काय? सोप्या भाषेत सांगायचे तर, RTA म्युच्युअल फंड मध्ये गुंतवणूकदारांच्या ट्रान्झॅक्शनचा ट्रॅक ठेवू शकतात, या प्रकारांसह:

● खरेदी
● रिडीम होत आहे
● स्विचिंग इन किंवा आऊट
● वैयक्तिक माहिती अपडेट होत आहे
● बँक मँडेट बदलणे आणि अधिक

हे आरटीए गुंतवणूकदार आणि एएमसी डाटाच्या कुशल आणि व्यावसायिक देखभालीसह सुसज्ज असतात. इन्व्हेस्टरना एकाच संस्थेच्या अंतर्गत विविध AMC मध्ये इन्व्हेस्टमेंट केल्यानंतरही ट्रान्झॅक्शन मिळू शकतात. नेटवर्क देशभरात पसरलेले आहे. ऑनलाईन सेवा आणि डिजिटल इन्व्हेस्टमेंट त्यांचे राउंड करण्यासह, देशातील कुठेही RTA सेवांचा सहजपणे ॲक्सेस मिळू शकतो.
 

रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंटची भूमिका (H2)

तुम्हाला भारतातील रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंटची भूमिका माहित आहे का? तरीही, म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टरच्या ट्रान्झॅक्शनचा ट्रॅक ठेवण्याची मुख्य भूमिका आहे. त्यांमध्ये अनेक प्रकारचे ट्रान्झॅक्शन समाविष्ट आहेत, जसे की रिडीम करणे, स्विचिंग इन किंवा आऊट करणे आणि इन्व्हेस्टमेंट खरेदी करणे.

ते व्यक्ती त्यांचे बँक मँडेट बदलतात आणि वैयक्तिक माहिती अपडेट करतात. गुंतवणूकदारांचे व्यवहार एका कंपनीद्वारे सहजपणे राखले जातात. नोंद घ्या की इन्व्हेस्टमेंट विविध AMCs सह केली जाऊ शकते आणि बहुतांश RTAs कडे देशभरातील विस्तृत नेटवर्क आहे. तुम्ही ऑनलाईन उपलब्ध सेवा मिळवू शकता.
 

एएमसी (एच2) साठी सेवा

सेवांचा विचार करून, आरटीए अनुपालन जोखीम व्यवस्थापन, विक्री आणि मार्केटिंग ॲसेट व्यवस्थापन कंपन्यांसह सामायिक करतात. नोंद घ्या की RTA गुंतवणूकदार आणि वितरण सेवा आणि विशिष्ट ऑपरेशन्स हाताळतात. रेकॉर्ड ठेवण्यामुळे ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्या RTA निवडतात.

रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंटचे उदाहरण:

एक क्विक नोट: CDSL वेबसाईटवर 200 RTAs पेक्षा जास्त आणि NSDL वर किमान 100 RTAs आहेत. NSDL आणि CDSL च्या वेबसाईटवर रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट लिस्ट शोधू शकतात. लक्षात घ्या की भारतीय बाजारपेठेचा विचार करणारे सीएएम आणि कार्वी हे सर्वात प्रसिद्ध आरटीए आहेत.
 

म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना सेवा: 

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरना सेवांवर संक्षिप्त माहिती येथे दिली आहे:
गुंतवणूक आणि व्यवहार: आरटीए पोर्टलद्वारे सेवा प्रदान करतात. हा प्लॅटफॉर्म इन्व्हेस्टर्सना म्युच्युअल फंड कंपन्यांसह अखंडपणे ट्रान्झॅक्शन करण्याची अनुमती देतो. याव्यतिरिक्त, NFO मध्येही इन्व्हेस्ट करू शकतात किंवा RTA द्वारे रजिस्टर्ड MF कंपनीकडे पर्यायीपणे ट्रान्झॅक्शन करू शकतात

स्टेटमेंट निर्मिती: एजंट सीएएस, एकल फोलिओ ट्रान्झॅक्शन तपशील, गेन स्टेटमेंट्स आणि पोर्टफोलिओ मूल्यांकन स्टेटमेंट्ससह विविध स्टेटमेंट्स निर्माण करू शकतात. इन्व्हेस्टर म्युच्युअल फंडच्या स्टेटमेंट आणि रिव्ह्यू पोर्टफोलिओचा अभ्यास करू शकतात. 

इन्व्हेस्टर हे गोष्टी RTA सह देखील ठेवू शकतात:
● बँक मँडेटमध्ये केलेले बदल
● कोणत्याही चालू एसटीपी, एसडब्ल्यूपी किंवा एसआयपी ची थांबण्याची विनंती किंवा रद्द करणे
● नामांकन फॉर्म
● एकाच फोलिओ अंतर्गत इन्व्हेस्टर फोलिओचे कन्सोलिडेशन
● व्यक्तींसाठी अल्पवयीन ते प्रमुख रेकॉर्ड अपडेट (कर तपशील, पालक किंवा गुंतवणूकदाराचे नाव अपडेट करणे)
● केवायसी फॉर्मसाठी तुमचे ग्राहक केंद्रित जाणून घ्या
● रिडेम्पशन

त्याव्यतिरिक्त, ते म्युच्युअल फंड वितरकांनाही सेवा देऊ करते. फक्त, आरटीए वितरकांना गुंतवणूकदाराच्या वतीने विक्री करण्यास आणि निधी खरेदी करण्यास मदत करण्यासाठी एमएफ वितरकांना सेवा प्रदान करते.
एमएफ वितरक डिजिटल अर्ज सादर करू शकतात. ते स्कॅनरद्वारे तयार केलेल्या स्कॅन केलेल्या प्रती आहेत. एजंटला प्रत्यक्षपणे ऑफिसपर्यंत पोहोचण्याची आवश्यकता नाही. आज, तेच दिवसाचे एनएव्ही लागू होते जेव्हा इन्व्हेस्टर दिलेल्या कट-ऑफ वेळेपूर्वी लागू होतो.

एजंट विशिष्ट कालावधीमध्ये विक्री अहवाल निर्माण करू शकतात. तपशील मासिक, वार्षिक किंवा तिमाही समजले जातात.

प्रत्येक इन्व्हेस्टरसाठी आरटीए ने केवायसी फॉर्मवर प्रक्रिया सुरू केली आहे हे सांगण्याशिवाय जाते. एकाचवेळी, ते प्रत्येक वितरकासाठीही केवायसी फॉर्मवर प्रक्रिया करतात.

याव्यतिरिक्त, आरटीएजचे संपूर्ण देशभरातही नेटवर्क आहे, ज्यामुळे खर्च कमी करण्यासाठी फंड हाऊसला मदत होते. खरं तर, त्यांनी भारतातील विविध ठिकाणांवरही कार्यालय स्थापित केले आहेत. याचा अर्थ असा की अशा ठिकाणी कोणतीही शाखा उघडण्याची आवश्यकता नाही.

सर्वकाही, आरटीए न्यूजलेटर्स, अकाउंट स्टेटमेंट्स आणि इतर कम्युनिकेशन सारखे इलेक्ट्रॉनिक कम्युनिकेशन ऑफर करतात. आणि ते वितरक आणि गुंतवणूकदारांना महत्त्वपूर्ण तपशील देखील सांगतात. 

आरटीए सेवांसाठी फंड हाऊस देखील आकारते. एमएफ हाऊसद्वारे आकारल्या जाणाऱ्या वार्षिक खर्चाचा भाग म्हणून इन्व्हेस्टरला खर्च पास केला जातो. त्यामुळे, कोणत्याही इक्विटी फंडसाठी एकूण खर्च जवळपास 10 बीपीएस आहेत.
लक्षात घ्या की एक बीपीएस ही टक्केवारीची एकशे तारीख आहे. आणि हे अनुक्रमे डेब्ट आणि लिक्विड फंडसाठी 5 ते 7 बीपीएस 3 ते 4 बीपीएस आहे.
 

एआयएफ गुंतवणूकदारांसाठी सेवा

अधिकांशतः सर्व आरटीए एआयएफ आणि पीएमएसना सेवा प्रदान करतात. सेवांची यादी येथे आहे:
● गुंतवणूकदार सेवा
● केवायसी
● मूल्यवर्धित सेवा
● फंड अकाउंटिंग
● ज्ञान आणि तंत्रज्ञान भागीदार
● कागदपत्र व्यवस्थापन सेवा
● प्री-लाँच सपोर्ट
 

एआयएफ म्हणजे काय?

सोप्या भाषेत सांगायचे तर, एआयएफ हे खासगीरित्या पूल्ड इन्व्हेस्टमेंट वाहन आहे. त्याचा मुख्य उद्देश फंड म्हणून कार्य करणे आहे. अत्याधुनिक परदेशी आणि भारतीय गुंतवणूकदारांकडून निधी संकलित करणे हे प्राईम फंक्शन आहे. याव्यतिरिक्त, एआयएफ सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड किंवा सेबीद्वारे नियंत्रित केले जातात.

गुंतवणूक तंत्र, संबंधित जोखीम आणि किमान गुंतवणूक आवश्यकता खूपच चांगली असल्याने ते शिक्षित आणि योग्य गुंतवणूकदारांसाठी असतात. ते मर्यादित दायित्व भागीदारीच्या स्वरूपात आयोजित होतात किंवा एलएलपी म्हणून अधिक चांगले ओळखतात.
 

PMS म्हणजे काय?

आता, PMS म्हणजे काय आणि ते कसे काम करते? जरी हे म्युच्युअल फंड म्हणून काम करते, तरीही मुख्य फरक म्हणजे पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट सर्व्हिस हा स्टॉकचा कस्टमाईज्ड पोर्टफोलिओ आहे. येथे, तुम्ही स्टॉक खरेदी करू शकता. दुसऱ्या बाजूला, म्युच्युअल फंडमधील युनिट्स हे पोर्टफोलिओमध्ये स्टॉकचे प्रतिनिधित्व आहेत. सत्य सांगितले जाते, PMS तुम्हाला स्टॉक निर्धारित करण्यास मदत करते; वजन देखील.

त्यामुळे, ही पोस्ट RTA शी संबंधित सर्वकाही संकलित करते. तुम्ही रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंटची (आरटीए) भूमिका, म्युच्युअल फंड गुंतवणूकदारांना सेवा, एआयएफ गुंतवणूकदार आणि बरेच काही शिकले आहे.

भारतातील एएमसीची यादी

भारतातील टॉप एएमसीची यादी येथे आहे:
● ॲक्सिस म्युच्युअल फंड
● BOI ॲक्सा म्युच्युअल फंड
● पीजीआयएम इंडिया म्युच्युअल फंड
● कोटक म्युच्युअल फंड
● एचडीएफसी म्युच्युअल फंड
● सुंदरम म्युच्युअल फंड
● युनियन म्युच्युअल फंड
● LIC म्युच्युअल फंड
● निप्पॉन म्युच्युअल फंड
● आदित्य बिर्ला सनलाईफ म्युच्युअल फंड
● आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल म्युच्युअल फंड
● महिंद्रा म्युच्युअल फंड
● बरोडा म्युच्युअल फंड
● SBI म्युच्युअल फंड
● नवी म्युच्युअल फंड
● एड्लवाईझ म्युच्युअल फंड