म्युच्युअल फंडचे एनएव्ही कॅल्क्युलेट कसे करावे?

परिचय

कंपनीच्या एकूण दायित्वांमधून त्याच्या एकूण मालमत्ता कमी करून कंपनीच्या निव्वळ मूल्याची गणना करणे शक्य आहे. याला नेट ॲसेट वॅल्यू (एनएव्ही) म्हणून ओळखले जाते. म्युच्युअल फंड किंवा एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) नेट ॲसेट वॅल्यू (एनएव्ही) हा ठराविक वेळी फंडच्या मूल्याचा मोजमाप आहे.

म्युच्युअल फंड, ईटीएफ आणि इंडेक्सचे मूल्यांकन करताना, नेट ॲसेट वॅल्यू (एनएव्ही) अनेकदा वापरले जाते (एनएव्ही). तुम्ही किती पैसे इन्व्हेस्ट केले आहेत हे पाहण्यासाठी तुम्ही नेट ॲसेट वॅल्यू वापरू शकता. वरीलपैकी कोणत्याही मालमत्तेमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्याची आवश्यकता आहे.

म्युच्युअल फंडचे निव्वळ ॲसेट मूल्य अचूकपणे काय आहे?

या कल्पनांशी संवाद साधणाऱ्या कोणत्याही कॉर्पोरेट संस्था किंवा आर्थिक उत्पादनासाठी मालमत्ता आणि दायित्वे सैद्धांतिकरित्या वापरली जाऊ शकतात. कंपनीच्या मालमत्ता आणि दायित्वांचा संदर्भ देताना, "निव्वळ मालमत्ता" किंवा "निव्वळ मूल्य" किंवा "भांडवल" शब्द म्हणजे फरक.

जेव्हा मूल्यांकन आणि किंमतीचा विषय येतो, तेव्हा "एनएव्ही" शब्द तुम्ही मालमत्ता आणि दायित्वांमधील फरक इन्व्हेस्टरच्या शेअर्स किंवा युनिट्सच्या संख्येद्वारे विभाजित करता तेव्हा काय होते हे वर्णन करण्यासाठी एक मार्ग म्हणून ट्रॅक्शन प्राप्त केले आहे. "प्रति-शेअर" मूल्य प्रदान करून, म्युच्युअल फंडच्या एनएव्हीचा वापर फंडच्या स्टॉकमध्ये किंमत आणि ट्रेडिंगसाठी सहजपणे केला जाऊ शकतो.

अनेक प्रकरणांमध्ये, कंपनीचे एनएव्ही (निव्वळ मालमत्ता मूल्य) त्याच्या बुक मूल्याच्या समान असते. उच्च-वाढीच्या कंपन्यांचे त्यांच्या निव्वळ मालमत्ता मूल्यापेक्षा (एनएव्ही) जास्त प्रीमियमवर मूल्यवान असते. मार्केट कॅपिटलायझेशन (एमसी) सापेक्ष एनएव्हीची तुलना करून अंडरवॅल्यू किंवा अधिक किंमतीचा स्टॉक ओळखला जाऊ शकतो. एनएव्ही किंवा एंटरप्राईज मूल्य अनेक आर्थिक मोजमापात एकाधिक म्हणून वापरले जाते.

एनएव्ही कॅल्क्युलेट कशी केली जाते?]

म्युच्युअल फंड एनएव्ही गणनेसाठी फॉर्म्युला येथे आहे:

NAV=(मालमत्ता – दायित्व) / एकूण शेअर्स

तुम्हाला अधिकृत वेबसाईटवर संगणित एनएव्ही आणि 5paisa सारख्या म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी तुम्ही निवडलेल्या कोणत्याही थर्ड-पार्टी ॲप्लिकेशन्स आढळू शकता. तुमच्या ट्रेडिंग अकाउंट मध्ये लॉग-इन करून, तुम्ही फंडच्या एनएव्हीसह इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी म्युच्युअल फंडविषयी तुम्हाला आवश्यक असलेली सर्व माहिती त्वरित प्राप्त करू शकता.
तथापि, तुम्हाला ज्या म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये इच्छुक असेल त्याच्या एनएव्ही मिळवण्यासाठी तुम्ही खालील पद्धत वापरू शकता: आम्हाला खालील फॉर्म्युलाच्या मदतीने म्युच्युअल फंडच्या एनएव्हीची गणना कशी करावी ते पाहूया: 

निव्वळ मालमत्ता मूल्याची गणना योजनेची निव्वळ मालमत्ता / थकित युनिट्स म्हणून केली जाते.
या प्रकरणात, इन्व्हेस्टमेंट, प्राप्त करण्यायोग्य, इतर प्राप्त उत्पन्न आणि इतर मालमत्तांचे बाजार मूल्य म्हणून योजनांची निव्वळ मालमत्ता अंदाजे केली जाऊ शकते. त्यानंतर संचयित खर्च, इतर देय वस्तू आणि इतर दायित्वांच्या रकमेसह मूल्य एकूण कपात केले जाणे आवश्यक आहे.

ज्या इन्व्हेस्टरनी यापूर्वी म्युच्युअल फंड मध्ये इन्व्हेस्टमेंट केली आहे ते जागरूक असणे आवश्यक आहे कारण तुम्हाला म्युच्युअल फंडमधून स्कीमचे युनिट मिळेल, त्यामुळे एनएव्ही युनिटच्या आधारावर निर्धारित केले जाते.

एनएव्हीची गणना कशी केली जाते हे समजून घेण्यासाठी उदाहरणाचा वापर करूयात:
इन्व्हेस्टर म्हणा X प्लॅन XYZ मध्ये पैसे ठेवायचे आहेत. कार्यक्रमामध्ये अंदाजे 100 लाख शेअर कॅप आहे आणि प्रत्येक शेअरचा खर्च फेस वॅल्यू मध्ये ₹10 आहे. प्राप्त करण्यायोग्य फंडचे बाजार मूल्य जवळपास 180 लाख आहे आणि त्यात 10 लाख थकित शेअर्स आहेत. चला जमा झालेला महसूल, प्रत्येकी ₹1 लाख मूल्य असलेले प्राप्त करण्यायोग्य वस्तू, प्रत्येकी ₹50,000 चे मूल्य आणि मूल्यवान दायित्व ₹.

आता, आम्ही ही माहिती एनएव्ही मिळवण्यासाठी वापरू शकतो: (180+1+1-0.5-0.5)/10 लाख = रु. 18.10 प्रति युनिट. यामुळे सूचविले जाते की जर एखादा भागधारक XYZ निधीमध्ये ₹10 लाख योगदान देऊ इच्छित असेल तर त्याला जवळपास 55,248.62 युनिट्स प्राप्त होतील. 

सहज गणनेसाठी तुम्ही ऑनलाईन कॅल्क्युलेटरचा वापर करू शकता आणि सेकंदांमध्ये, सहज आणि त्रासमुक्त कोणत्याही फंडच्या करंट एनएव्हीचा लाभ घेऊ शकता.
 

एनएव्ही आणि म्युच्युअल फंडमधील संबंध

निधी तयार करण्यासाठी गुंतवणूकदारांच्या पैशांची महत्त्वपूर्ण संख्या एकत्रित केली जाते. विस्तृत श्रेणीतील स्टॉक आणि इतर फायनान्शियल उत्पादनांमध्ये गुंतवणूक केल्यानंतर केलेल्या पैशांचा वापर करून केली जाते. इन्व्हेस्ट केलेल्या रकमेच्या प्रमाणात, प्रत्येक इन्व्हेस्टरला विशिष्ट नंबरचे फंड शेअर्स प्राप्त होतात, जे ते नंतरच्या ठिकाणी विक्री करू शकतात (रिडीम करू शकतात) आणि नफा किंवा तोटा ठेवू शकतात.

एकदा नियमित खरेदी आणि विक्री (इन्व्हेस्टमेंट आणि रिडीम) झाल्यानंतर फंडच्या शेअर्सची किंमत करण्यासाठी सिस्टीम असणे आवश्यक आहे. फंडच्या पहिल्या लाँचनंतर ही सिस्टीम असणे आवश्यक आहे. या किंमतीच्या धोरणासाठी एनएव्हीचा वापर आधार म्हणून केला जातो. म्हणूनच, म्युच्युअल फंडची किंमत बदलते कारण फंडचे एनएव्हीपी बदलते.

प्रत्येक सेकंदात उत्तीर्ण होणाऱ्या स्टॉकच्या किंमतीमध्ये चढ-उतार होण्याऐवजी, म्युच्युअल फंड करू नका. दिवसाच्या शेवटीच्या दृष्टीकोनानुसार, म्युच्युअल फंडचे त्यांच्या मालमत्ता आणि दायित्वांवर आधारित मूल्यवान आहे. गुंतवणूक, रोख आणि रोख समतुल्य, प्राप्त करण्यायोग्य तसेच जमा उत्पन्न हे म्युच्युअल फंडची सर्व मालमत्ता आहेत.

फंडाच्या पोर्टफोलिओमधील सिक्युरिटीजची अंतिम किंमत दररोज एकदा फंडाच्या बाजार मूल्याची गणना करण्यासाठी वापरली जाते. फंडच्या कॅश आणि लिक्विड ॲसेटसाठी फंडच्या बॅलन्स शीटचा कॅश आणि कॅश समतुल्य सेक्शन वापरला जातो.

फंडच्या फायनान्शियल स्टेटमेंटच्या संदर्भात, "प्राप्त करण्यायोग्य" आणि "प्राप्त उत्पन्न" अटींचा अर्थ असा होतो जो तयार केलेला आहे परंतु अद्याप प्राप्त झालेला नाही. फंडाची मालमत्ता ही सर्व वस्तूंची एकूण आहे आणि त्यांची पात्रता असलेली कोणतीही आवृत्ती आहे.

कर्ज देणारी बँका, थकित देयके आणि इतर संबंधित कंपन्यांचे शुल्क आणि फी यांच्यामुळे कर्ज म्युच्युअल फंडांमध्ये अनेकदा असे सर्व दायित्व असतात. अनिवासी भागधारकांचे भाग, भरलेले उत्पन्न किंवा लाभांश आणि अप्रेषित विक्री नफा हे निधीमध्ये असू शकणाऱ्या परदेशी दायित्वांचे सर्व उदाहरण आहेत. देयकाच्या कालावधीनुसार हे आऊटफ्लो दीर्घकालीन आणि अल्पकालीन दायित्वांमध्ये विभाजित करणे शक्य आहे.

याव्यतिरिक्त, फंडच्या दायित्वांमध्ये कर्मचाऱ्यांसाठी वेतन, युटिलिटी बिल, ऑपरेटिंग खर्च, व्यवस्थापन शुल्क, वितरण खर्च, विपणन खर्च, ट्रान्सफर एजंटसाठी शुल्क, कस्टोडियल शुल्क आणि फंडच्या ऑपरेशनशी संबंधित इतर शुल्क यांसारखे खर्च समाविष्ट आहेत. म्युच्युअल फंड एनएव्ही कॅल्क्युलेशन दरम्यान बिझनेस दिवसांचे मालमत्ता आणि दायित्व लक्षात घेतले जातात.

एनएव्ही कॅल्क्युलेट कधी केली जाते?

म्युच्युअल फंड त्यांचे एनएव्ही दैनंदिन आधारावर प्रकाशित करतात. मार्केट डेव्हलपमेंटमुळे प्रभावित होणाऱ्या इक्विटीच्या विपरीत आणि मिनिटांनुसार अपडेट केले जातात, म्युच्युअल फंड मार्केट बंद झाल्यानंतर ट्रेडिंग दिवसाच्या शेवटी त्यांचे एनएव्ही प्रकाशित करतात. तसेच, योजनेच्या मालकीच्या सिक्युरिटीजच्या बंद बाजार मूल्यावर आधारित योजनेच्या एनएव्ही संभाव्यपणे नियुक्त केले जातात आणि उघड केले जातात. सेबी म्युच्युअल फंड नियमांतर्गत, ट्रान्झॅक्शन प्रकारावर आधारित त्यांच्या एनएव्ही रिपोर्ट करण्यासाठी सर्व स्कीम कट-ऑफ शेड्यूलचे पालन करणे आवश्यक आहे.

चला कट-ऑफ टाइमलाईन पाहूया

उच्च किंवा कमी एनएव्ही काय दर्शविते?

उच्च एनएव्ही अनेकदा दर्शविते की मागील काळात प्लॅन चांगला केला आहे किंवा दीर्घ कालावधीसाठी अस्तित्वात आहे. उच्च एनएव्ही असलेला फंड किंमत मानला जातो आणि चुकीचा, इन्व्हेस्टमेंटवर कमी रिटर्न प्रदान करतो. परंतु, कमी एनएव्हीचा अर्थ असा नाही की फंड महाग आहे, किंवा हाय एनएव्ही दर्शवित नाही की फंड महाग आहे. सोप्या भाषेत सांगायचे तर, तुम्ही फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करावी की नाही हे निर्धारित करण्यात एनएव्हीचा कोणताही भाग नाही.

तसेच, कमी आणि उच्च एनएव्ही दरम्यानच्या एनएव्हीमध्ये फरक त्यांच्या क्षमतेवर काहीच असणार नाही. जर तुम्ही विशिष्ट स्कीम टाळत असाल कारण त्याचे जास्त एनएव्ही आहे, तर तुम्ही चांगले काम करण्यासाठी स्कीमला प्रभावीपणे दंड देत आहात.

म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना एनएव्हीचा विचार करणे महत्त्वाचे असल्याचे अनेक लोकांकडे छाप आहे. तथापि, कमी किंवा उच्च एनएव्ही फंडच्या नफ्यावर लक्षणीयरित्या परिणाम करत नाही, जेव्हा चॉपी मार्केटमुळे अधिक युनिट्स ट्रेड केले जाऊ शकतात. म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी, एयूएम, म्युच्युअल फंडचे फायनान्शियल लक्ष्य, रिस्क प्रोफाईल, स्कीम प्रकार इ. समाविष्ट अनेक घटक लक्षात घेणे आहेत. याव्यतिरिक्त, कॉर्पोरेशनच्या मालमत्तेचा आकार बाजारपेठेपेक्षा त्याला नियंत्रित करत असल्याने एनएव्हीला अधिक किंवा कमी मूल्य असणे शक्य नाही. मार्केट स्विंग्सऐवजी, हे प्रामुख्याने प्लॅन इन्व्हेस्ट करत असलेल्या इक्विटीच्या किंमतीशी कनेक्ट केले जाते.

बहुतांश इन्व्हेस्टर असे गृहीत धरतात की ॲसेटची निव्वळ संपत्ती त्याच्या स्टॉक किंमतीच्या समान आहे. परिणाम म्हणजे कमी-नेट-ॲसेट-वॅल्यू फंड अधिक परवडणारे आणि परिणामस्वरूप, चांगली इन्व्हेस्टमेंट पाहतात. याच्या विपरीत, नेट ॲसेट वॅल्यू आणि फंडच्या परफॉर्मन्स दरम्यान कोणतेही कनेक्शन नाही. जर फंडचे निव्वळ मूल्य कमी असेल, तर याचा अर्थ असा नाही की ती खराब इन्व्हेस्टमेंट आहे.

मालमत्तेचे निव्वळ मूल्य अर्थपूर्ण होण्यासाठी, त्याच्या अंतर्निहित मालमत्तेचे वेळेनुसार कसे भाडे आहे ते दर्शविणे आवश्यक आहे. इन्व्हेस्ट करण्यासाठी फंड निवडताना, इन्व्हेस्टरनी केवळ एका घटकावर त्यांचे निर्णय घेऊ नये. शिक्षित निवड करण्यासाठी, त्यांनी त्यांच्या मालमत्तेवरील रिटर्नचे मूल्यांकन करावे.

जेव्हा फंडच्या दैनंदिन कामगिरीचे मूल्यांकन करण्याची वेळ येते, तेव्हा ॲसेटच्या निव्वळ मूल्य जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे. हे निधी किती फायदेशीर आहे याचा संकेत देत नाही. परिणामस्वरूप, गुंतवणूक निर्णय घेण्यापूर्वी, संभाव्य गुंतवणूकदारांनी भांडवलाची वर्तमान किंमत आणि त्याच्या मागील कामगिरीचा संशोधन करावा.

निष्कर्ष

बहुतांश इन्व्हेस्टर असे गृहीत धरतात की ॲसेटची निव्वळ संपत्ती त्याच्या स्टॉक किंमतीच्या समान आहे. परिणाम म्हणजे कमी-नेट-ॲसेट-वॅल्यू फंड अधिक परवडणारे आणि परिणामस्वरूप, चांगली इन्व्हेस्टमेंट पाहतात. याच्या विपरीत, नेट ॲसेट वॅल्यू आणि फंडच्या परफॉर्मन्स दरम्यान कोणतेही कनेक्शन नाही. जर फंडचे निव्वळ मूल्य कमी असेल, तर याचा अर्थ असा नाही की ती खराब इन्व्हेस्टमेंट आहे.

मालमत्तेचे निव्वळ मूल्य अर्थपूर्ण होण्यासाठी, त्याच्या अंतर्निहित मालमत्तेचे वेळेनुसार कसे भाडे आहे ते दर्शविणे आवश्यक आहे. इन्व्हेस्ट करण्यासाठी फंड निवडताना, इन्व्हेस्टरनी केवळ एका घटकावर त्यांचे निर्णय घेऊ नये. शिक्षित निवड करण्यासाठी, त्यांनी त्यांच्या मालमत्तेवरील रिटर्नचे मूल्यांकन करावे.

जेव्हा फंडच्या दैनंदिन कामगिरीचे मूल्यांकन करण्याची वेळ येते, तेव्हा ॲसेटच्या निव्वळ मूल्य जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे. हे निधी किती फायदेशीर आहे याचा संकेत देत नाही. परिणामस्वरूप, गुंतवणूक निर्णय घेण्यापूर्वी, संभाव्य गुंतवणूकदारांनी भांडवलाची वर्तमान किंमत आणि त्याच्या मागील कामगिरीचा संशोधन करावा.