क्लोज्ड एंड म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

क्लोज एंडेड फंड म्हणजे काय?

क्लोज्ड एंडेड फंड हा एक म्युच्युअल फंड आहे जो केवळ त्याच्या एनएफओ दरम्यान पैसे गोळा करतो. सबस्क्रिप्शन कालावधी संपल्यानंतर, फंड साईझ सामान्यपणे मॅच्युरिटीपर्यंत निश्चित राहते.

फंड मॅनेजर नियमित सबस्क्रिप्शन आणि रिडेम्पशन हाताळत नसल्याने, ते स्कीमच्या कालावधीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी लागू करण्यावर लक्ष केंद्रित करू शकतात. उद्दिष्टानुसार, फंड इक्विटी, डेब्ट सिक्युरिटीज किंवा दोन्ही मिश्रणात इन्व्हेस्ट करू शकतो.

बहुतांश क्लोज्ड-एंडेड म्युच्युअल फंडमध्ये तीन ते सात वर्षांचा मॅच्युरिटी कालावधी आहे. मॅच्युरिटी वेळी, फंड हाऊस लागू नेट ॲसेट वॅल्यू (एनएव्ही) वर युनिट्स रिडीम करते.

क्लोज एंडेड फंड कसे काम करतात?

क्लोज्ड एंड म्युच्युअल फंड एका सोप्या इन्व्हेस्टमेंट प्रक्रियेचे अनुसरण करते.

*लिस्टिंग स्कीम आणि नियामक आवश्यकतांवर अवलंबून असते.

ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंडप्रमाणेच, इन्व्हेस्टर सामान्यपणे एनएफओ नंतर एएमसी कडून थेट अतिरिक्त युनिट्स खरेदी करू शकत नाहीत. जर स्कीम सूचीबद्ध असेल तर इन्व्हेस्टर मार्केट लिक्विडिटीच्या अधीन स्टॉक एक्सचेंजद्वारे लवकर बाहेर पडू शकतात.

क्लोज एंडेड फंड आणि ओपन एंडेड फंड दरम्यान प्रमुख फरक

दोन्ही म्युच्युअल फंड कॅटेगरी व्यावसायिकरित्या मॅनेज केल्या जातात, परंतु ते इन्व्हेस्टमेंट लवचिकता आणि लिक्विडिटीमध्ये भिन्न असतात.

क्लोज एंडेड फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे प्रकार

क्लोज्ड एंडेड फंड त्याच्या इन्व्हेस्टमेंट उद्देशानुसार विविध ॲसेट क्लासमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात.

इक्विटी क्लोज्ड एंडेड फंड

या स्कीम मुख्यत्वे सूचीबद्ध शेअर्समध्ये इन्व्हेस्ट करतात आणि दीर्घकालीन भांडवली वाढीचे ध्येय ठेवतात. रिटर्न मार्केट परफॉर्मन्सवर अवलंबून असतात.

डेब्ट क्लोज्ड एंडेड फंड

डेब्ट फंड सरकारी सिक्युरिटीज, ट्रेझरी बिल, कॉर्पोरेट बाँड्स आणि इतर फिक्स्ड-इन्कम इन्स्ट्रुमेंट्समध्ये इन्व्हेस्ट करतात. ते सामान्यपणे तुलनेने स्थिर रिटर्न निर्माण करण्यावर लक्ष केंद्रित करतात.

हायब्रिड क्लोज्ड एंडेड फंड

लोन आणि इक्विटी इन्व्हेस्टमेंट एकत्रित करून हायब्रिड फंड रिस्क मॅनेजमेंट आणि डेव्हलपमेंट क्षमता बॅलन्स करतात.

सोल्यूशन-ओरिएंटेड फंड

निवृत्ती नियोजन आणि मुलांचे शिक्षण यासारख्या दीर्घकालीन फायनान्शियल उद्दिष्टांना या कार्यक्रमांद्वारे समर्थन दिले जाते. त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटचा कालावधी अनेकदा जास्त असतो.

इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी क्लोज एंडेड फंडचे मूल्यांकन कसे करावे

सर्वोत्तम क्लोज्ड-एंड म्युच्युअल फंड निवडताना मागील कामगिरी व्यतिरिक्त तुम्ही विचारात घेणे आवश्यक असलेल्या काही महत्त्वाच्या गोष्टी आहेत.

• तुमच्या फायनान्शियल गोल्स, इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन आणि रिस्क सहनशीलतेसह प्लॅन फिट असल्याची खात्री करण्यासाठी इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्टाचा आढावा घ्या.
• फंड प्रामुख्याने डेब्ट, इक्विटी किंवा हायब्रिड ॲसेटमध्ये इन्व्हेस्ट करीत आहे का हे जाणून घेण्यासाठी वाटपाची ॲसेट तपासा.
• ॲसेट मॅनेजमेंट फर्मचे इन्व्हेस्टमेंट धोरण आणि फंड मॅनेजरचा अनुभव विचारात घ्या.
• आणि समान फंडशी खर्चाच्या रेशिओची तुलना करा, कारण कमी खर्च तुमची दीर्घकालीन कमाई वाढवू शकतात.
• कृपया इन्व्हेस्टमेंट धोरण, मॅच्युरिटी कालावधी, जोखीम आणि रिडेम्पशन प्रक्रियेसाठी स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट (एसआयडी) पाहा.
• मॅच्युरिटी वेळेविषयी विचार करा आणि जर तुम्ही प्लॅन कालबाह्य होईपर्यंत इन्व्हेस्ट करणे सुरू ठेवू शकता तरच इन्व्हेस्ट करा.
• जर क्लोज्ड-एंडेड फंड स्टॉक मार्केटमध्ये सूचीबद्ध असेल तर ट्रेड वॉल्यूम तपासून लिक्विडिटीचा विचार करा.
   

क्लोज एंडेड फंडमध्ये प्रीमियम आणि डिस्काउंटची भूमिका समजून घेणे

ओपन-एंडेड स्कीमच्या विपरीत, स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध क्लोज्ड एंड म्युच्युअल फंड ट्रेड. त्याची मार्केट किंमत त्याच्या एनएव्हीपेक्षा भिन्न असू शकते.

जेव्हा मार्केट किंमत एनएव्हीपेक्षा जास्त असते तेव्हा प्रीमियम होतो. जेव्हा सवलत असते तेव्हा मार्केट किंमत एनएव्हीपेक्षा कमी असते.

प्रीमियम आणि डिस्काउंट अनेक घटकांमुळे प्रभावित होतात, जसे की इन्व्हेस्टरची मागणी, मार्केटची भावना, लिक्विडिटी आणि पोर्टफोलिओ परफॉर्मन्स. गुंतवणूकदारांना माहिती असावी की स्कीम कालबाह्य होण्यापूर्वी विक्रीची किंमत एनएव्हीपेक्षा वेगळी असू शकते. हे अंतर समजून घेऊन, इन्व्हेस्टर काय खरेदी आणि विक्री करावे याविषयी माहितीपूर्ण निर्णय घेऊ शकतात.

क्लोज्ड-एंड फंडचे फायदे आणि तोटे

क्लोज्ड एंड म्युच्युअल फंडमध्ये इतर कोणत्याही म्युच्युअल फंड सारखे फायदे आणि तोटे आहेत.

क्लोज्ड-एंडेड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा विचार कोणी करावा?

पूर्वनिर्धारित कालावधीसाठी इन्व्हेस्ट करू शकणाऱ्या आणि त्यांच्या फंडचा वारंवार ॲक्सेस आवश्यक नसलेल्या इन्व्हेस्टरसाठी, क्लोज्ड-एंडेड फंड योग्य आहे.

• दीर्घकालीन फायनान्शियल उद्दिष्टे असलेले इन्व्हेस्टर.
• मार्केटशी संबंधित धोक्यांपासून मुक्त असलेले लोक.
• व्यावसायिकरित्या मॅनेज केलेले पोर्टफोलिओ शोधणारे.
• डेब्ट, इक्विटी किंवा हायब्रिड ॲसेट्सचे एक्स्पोजर मिळवू इच्छिणारे इन्व्हेस्टर.
• ज्यांना प्रौढत्वापर्यंत पोहोचण्यापूर्वी नियमित विद्ड्रॉल करण्याची गरज नाही.

क्लोज्ड-एंड म्युच्युअल फंडचे टॅक्सेशन

क्लोज्ड-एंडेड स्ट्रक्चर ऐवजी, क्लोज्ड-एंड म्युच्युअल फंड टॅक्स ट्रीटमेंट हे इन्व्हेस्ट करणाऱ्या ॲसेटच्या प्रकारांनी निर्धारित केले जाते.

• इक्विटी म्युच्युअल फंड वर लागू असलेल्या नियमांनुसार इक्विटी-ओरिएंटेड स्कीमवर टॅक्स आकारला जातो.
• डेब्ट-ओरिएंटेड स्कीम डेब्ट म्युच्युअल फंडवर लागू टॅक्स तरतुदींचे पालन करतात.
• इन्कम टॅक्स कायद्यातील तरतुदी टॅक्स लायबिलिटी ठरवतात.
   

क्लोज्ड-एंड म्युच्युअल फंड कधी मॅच्युअर होतात?

प्रत्येक क्लोज्ड एंडेड फंडमध्ये त्याच्या स्कीम इन्फॉर्मेशन डॉक्युमेंट (एसआयडी) मध्ये नमूद केलेली पूर्वनिर्धारित मॅच्युरिटी तारीख असते.

• बहुतांश योजना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्टानुसार तीन ते सात वर्षांच्या आत मॅच्युअर होतात.
• मॅच्युरिटीवर लागू NAV वर युनिट्स ऑटोमॅटिकरित्या रिडीम केले जातात.
• विमोचन रक्कम गुंतवणूकदाराच्या रजिस्टर्ड बँक खात्यात जमा केली जाते.
• गुंतवणूकदारांना सामान्यपणे स्वतंत्र रिडेम्पशन विनंती सादर करण्याची गरज नाही.

निष्कर्ष

निश्चित कालावधी आणि तज्ज्ञ फंड मॅनेजमेंटसह, क्लोज्ड एंड म्युच्युअल फंड सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी प्रदान करते. जरी इन्व्हेस्टमेंट कालावधी दरम्यान किमान लिक्विडिटी प्रदान केली तरीही, दीर्घकालीन ध्येय असलेले इन्व्हेस्टर जे मॅच्युरिटी पर्यंत सहजपणे इन्व्हेस्ट करतात त्यांना ते मजेशीर वाटू शकते. इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी निश्चित करा की क्लोज्ड-एंडेड फंड त्याची उद्दिष्टे, मॅच्युरिटी कालावधी, पोर्टफोलिओ आणि रिस्क तपासून तुमच्या फायनान्शियल गरजा पूर्ण करते.