म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केट

5Paisa रिसर्च टीम

अंतिम अपडेट: 13 जुलै, 2023 11:24 AM IST

banner
Listen

तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करायचा आहे का?

+91

सामग्री

म्युच्युअल फंड आणि शेअर्स हे फायनान्शियल मार्केटमध्ये अत्यंत लोकप्रिय इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन आहेत. परंतु दोन्ही प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविध फायदे आणि तोटे आहेत. हा तपशीलवार म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केटची तुलना करा की कोणता इन्व्हेस्टमेंट चांगला ऑप्शन असेल. 

म्युच्युअल फंड म्हणजे काय?

म्युच्युअल फंड एकत्रितपणे स्टॉक आणि बाँड एकत्रित करतात आणि प्रोफेशनल फंड मॅनेजरद्वारे व्यवस्थापित केले जातात. तुम्हाला सामान्यपणे दोन प्राथमिक प्रकारच्या म्युच्युअल फंड दिसून येतील:

● इक्विटी म्युच्युअल फंड: कंपनीच्या शेअर्सचा समावेश
● डेब्ट म्युच्युअल फंड: सरकारी बाँड आणि सिक्युरिटीज समाविष्ट
 

शेअर मार्केट म्हणजे काय?

शेअर्स हे कंपनीच्या मूल्याचे प्रतिनिधी आहेत. जेव्हा कंपनीला त्याचे शेअर्स ट्रेड करायचे असतात, तेव्हा त्याला प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग (आयपीओ) ऑफर करावी लागेल. जर तुमच्याकडे कंपनीचा शेअर असेल तर त्याचा अर्थ असा आहे की तुमच्याकडे कंपनीच्या मालकीमध्ये भाग आहे.
मार्केटमधील कंपनीच्या शेअर्सची किंमत विविध घटकांनुसार बदलते. उदाहरणार्थ, जेव्हा कंपनी चांगली कामगिरी करते आणि वाढीची लक्षणे दर्शविते, तेव्हा तुम्हाला त्याच्या शेअर किंमतीमध्ये वरच्या ट्रेंडची नोंद होईल.
 

म्युच्युअल फंड आणि स्टॉक इन्व्हेस्टमेंट मधील फरक

म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंटचे या टॅब्युलर प्रतिनिधित्व पाहा:

मापदंड

स्टॉक

म्युच्युअल फंड

परिमाण

एकाधिक स्टॉक समान मूल्यासह येऊ शकतात

गुंतवणूकदारांकडून गोळा केलेल्या पैशांचा पूल

मूळ जारी

शक्य

शक्य नाही

संख्यात्मक मूल्य

निश्चित संख्यात्मक मूल्य

निव्वळ मालमत्ता मूल्य

जोखीम स्तर

उच्च जोखीम स्तर

तुलनात्मकरित्या कमी

विविधता

जेव्हा स्टॉक त्याला अनुमती देतात तेव्हाच शक्य आहे

विविधतेसाठी अधिक संधी

योग्यता

सखोल मार्केट ज्ञान असलेल्या अनुभवी इन्व्हेस्टरसाठी

नवीन आणि अनुभवी गुंतवणूकदारांसाठी

परतीची क्षमता

हाय रिटर्न

जास्त ते मध्यम रिटर्न

मार्केट नॉलेज

स्टॉक कार्यक्षमतेने व्यवस्थापित करण्यासाठी इन्व्हेस्टरला उच्च रकमेचे मार्केट ज्ञान आवश्यक आहे.

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटसाठीही मार्केट नॉलेज रिवॉर्डिंग आहे.

ट्रेडिंग खर्च

महत्त्वाचे अधिक

कमी

कर लाभ

कोणतेही कर लाभ नाहीत.

इक्विटी-लिंक्ड म्युच्युअल फंड काही टॅक्स लाभ ऑफर करतात.

सुविधा

स्टॉक मार्केट इन्व्हेस्टमेंट केवळ डिमॅट अकाउंटद्वारे शक्य आहेत. म्हणूनच, हे थोडेसे विलक्षण आणि कमी सोयीस्कर आहे.

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट अत्यंत सोयीस्कर आहे आणि काही सेकंदांत सुरू केले जाऊ शकते.

निर्बंध

काही ॲसेट-श्रेणी प्रतिबंध उपलब्ध आहेत.

गुंतवणूकदार विविधतापूर्ण पोर्टफोलिओ राखू शकतात.

गुंतवणूकीवर नियंत्रण

शेअरधारकांचे त्यांच्या गुंतवणूकीवर सामान्यपणे अधिक नियंत्रण असते.

म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टरकडे त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटवर जास्त नियंत्रण नाही कारण त्यांना फंड मॅनेजरद्वारे मॅनेज केले जाते.

इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन

स्टॉक इन्व्हेस्टमेंट दीर्घकालीन किंवा शॉर्ट-टर्म असू शकतात.

म्युच्युअल फंड सामान्यपणे दीर्घकाळासाठी इन्व्हेस्ट केल्यानंतर चांगले रिटर्न देतात

सिस्टीमॅटिक प्लॅन

स्टॉकमध्ये सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन फीचर नाही.

म्युच्युअल फंडमध्ये सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन फीचर नाही.

 

म्युच्युअल फंड वि. स्टॉक इन्व्हेस्टमेंट

आपण आता म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंटची खालील घटकांच्या आधारावर तुलना करूया:

1. रिस्क आणि रिटर्न 

वैयक्तिक स्टॉक खरेदी जोखीमदार आहे, ज्यामुळे उच्च रिटर्न मिळतात. तथापि, स्टॉक मार्केट इन्व्हेस्टमेंट देखील निगेटिव्ह रिटर्नशी संबंधित आहेत. 
म्युच्युअल फंड स्कीममध्ये त्यांच्या ॲसेट श्रेणीमुळे जास्त रिस्क देखील आहे. परंतु विविधता घटकामुळे जोखीम मोठ्या प्रमाणात कमी होते. त्यामुळे, सकारात्मक म्युच्युअल फंड रिटर्नद्वारे दुसऱ्याकडून निगेटिव्ह रिटर्न संतुलित होतात. 

2. व्यवस्थापन 

शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंट करताना तुम्हाला तुमचे ज्ञान, कौशल्य आणि संशोधन वर अवलंबून असणे आवश्यक आहे. परंतु तुमचे ज्ञान वेगवेगळ्या परिस्थितीत शेअर मार्केट ट्रेडिंगसाठी पुरेसे नसू शकते. 
म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटच्या बाबतीत, तुम्हाला ज्ञान आणि कौशल्यांच्या बाबतीत कोणत्याही ड्रॉबॅकचा सामना करावा लागणार नाही. म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे तुम्हाला तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटची काळजी घेण्यासाठी पुरेसे अनुभवासह फंड मॅनेजरचा ॲक्सेस प्रदान करते. 

3 विविधता 

म्युच्युअल फंड आणि शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंटमधील फरक विविधतेच्या बाबतीत स्पष्ट आहे. स्टॉक मार्केटमधील विविधतेमध्ये किमान 15 ते 20 विविध प्रकारच्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करणे समाविष्ट आहे. याचा अर्थ असा की बहुतांश वैयक्तिक इन्व्हेस्टरसाठी मोठी इन्व्हेस्टमेंट.
परंतु लहान फंड असलेले इन्व्हेस्टर म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात आणि विविधतापूर्ण पोर्टफोलिओ मिळवू शकतात. म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टर फंड युनिट्स खरेदी करू शकतात आणि मोठी रक्कम न खर्च करता विविध स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतात. 

4. खर्च 

जर तुम्ही म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंटची तुलना केली तर मागीलचा खर्च कमी आहे. म्युच्युअल फंडमध्ये कमी ट्रान्झॅक्शन खर्च आकारला जातो, म्हणजे तुम्हाला कमी ब्रोकरेज भरावे लागतील.
परंतु शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंटसाठी, तुम्हाला तुमच्या डिमॅट अकाउंट वर वार्षिक मेंटेनन्स शुल्क भरावे लागेल. त्यामुळे, शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंटचा खर्च नैसर्गिकरित्या जास्त आहे. 

5. इन्व्हेस्टमेंट स्टाईल 

जर तुम्ही म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंटची तुलना केली तर मार्केटच्या वेळेसाठी तुमचे ज्ञान आवश्यक असेल. तुम्ही स्टॉक खरेदी किंवा विक्रीसाठी पूर्णपणे जबाबदार असाल. त्यामुळे, तुम्हाला ॲक्टिव्ह इन्व्हेस्टर असणे आणि तुमचे रिटर्न ऑप्टिमाईज करणे आवश्यक आहे. 
परंतु म्युच्युअल फंडच्या बाबतीत, ट्रॅकिंग आणि मॅनेजमेंटसाठी फंड मॅनेजर जबाबदार असेल आणि तुम्ही पॅसिव्ह इन्व्हेस्टर असाल. म्हणूनच, म्युच्युअल फंड हा सर्वोत्तम पर्याय आहे जेव्हा तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटवर सक्रियपणे देखरेख ठेवण्यासाठी तुमच्याकडे वेळ किंवा ज्ञान नाही. 

6. गुंतवणूक / ट्रेडिंग वेळ

जर तुम्ही म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंटची तुलना केली तर तुम्हाला ट्रेडिंग वेळेच्या बाबतीत काही फरक दिसून येतील. द अवर्स ऑफ स्टॉक ट्रेडिंग रेंज 9:15 am ते 3:30 pm. परंतु तुम्ही दिवसाच्या कोणत्याही वेळी म्युच्युअल फंड खरेदी करू शकता.

7. कर लाभ 

टॅक्स सेव्हिंग्सच्या बाबतीत प्रमुख म्युच्युअल फंड आणि शेअर मार्केट फरक स्पष्ट आहे. जर तुम्ही ईएलएसएस म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्ट केले तर तुम्ही ₹ 1.5 लाखांपर्यंत टॅक्स सेव्ह करू शकता. तथापि, शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंट कोणत्याही प्रकारच्या टॅक्स लाभ ऑफर करत नाहीत. 
 

तुम्ही वैयक्तिक स्टॉकवर म्युच्युअल फंडला का प्राधान्य द्यावे

तुम्हाला आश्चर्य आहे की, "शेअर मार्केट किंवा म्युच्युअल फंड, कोण चांगले आहे?" जर असेल तर, तुम्हाला माहित असावे की म्युच्युअल फंडचे स्टॉकवर काही महत्त्वपूर्ण फायदे आहेत. तुम्ही स्टॉक इन्व्हेस्टमेंटवर म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट का निवडावी हे तपासा. 

1 प्रोफेशनल मॅनेजमेंट 

जेव्हा तुम्ही म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करता, तेव्हा तुम्हाला त्यांचे विश्लेषण, ट्रॅक किंवा वेळ घ्यावा लागणार नाही. अनुभवी फंड मॅनेजर तुमच्या वतीने हे सर्व काही पाहू शकेल. एक प्रमुख म्युच्युअल फंड आणि शेअर मार्केट अंतर म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंट पॅसिव्ह इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहेत. 

2 विविधता

जर तुम्हाला तुमच्या स्टॉक मार्केट इन्व्हेस्टमेंटमध्ये विविधता आणण्याची इच्छा असेल तर तुम्हाला किमान 15 ते 20 स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करावी लागेल. त्यामुळे, अपफ्रंट इन्व्हेस्टमेंट रक्कम खूपच जास्त असेल.
जर तुम्ही म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंटची तुलना केली तर तुम्ही केवळ ₹1000 इन्व्हेस्टमेंट करत असाल तरीही म्युच्युअल फंड डायव्हर्सिफिकेशनमध्ये मदत करेल. 

3. कमी खर्च 

म्युच्युअल फंड खरेदी किंवा विक्री करताना, तुम्ही चांगले दर मिळविण्यासाठी ब्रोकर्ससोबत चर्चा करू शकता. यामुळे तुमच्या म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटची किंमत कमी होईल.
परंतु जेव्हा तुम्ही शेअर्स खरेदी करत असाल, तेव्हा तुम्ही वाटप करू शकणार नाही. तसेच, स्टॉक मार्केटमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करण्यासाठी तुम्हाला डिमॅट अकाउंट राखणे आवश्यक आहे.
 

निष्कर्ष

आशा आहे की, म्युच्युअल फंड आणि शेअर मार्केट इन्व्हेस्टमेंटमधील फरक तुम्हाला स्पष्ट नाही. लक्षात ठेवा की म्युच्युअल फंड तुम्हाला थेट इक्विटी इन्व्हेस्टमेंटशिवाय इक्विटी रिटर्नचे लाभ मिळवण्यास मदत करू शकतात. तसेच, म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करताना तुम्हाला प्रोफेशनल कौशल्य मिळेल. 

म्युच्युअल फंडविषयी अधिक

मोफत डीमॅट अकाउंट उघडा

5paisa कम्युनिटीचा भाग बना - भारताचा पहिला सूचीबद्ध सवलत ब्रोकर.

+91

नेहमी विचारले जाणारे प्रश्न

होय, तुम्ही तुमच्या म्युच्युअल फंड पोर्टफोलिओमध्ये कमीतकमी ₹ 100 इन्व्हेस्ट करू शकता. कमी इन्व्हेस्टमेंट रक्कम म्हणजे बहुतांश लोक म्युच्युअल फंडसह त्यांचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करतात. 

म्युच्युअल फंडवर शेअर मार्केट अस्थिरतेचा मोठ्या प्रमाणात परिणाम होतो. शेअर मार्केटमधील किंमतीतील चढउतार म्युच्युअल फंडच्या एनएव्हीवर परिणाम करेल. 

जर तुम्ही म्युच्युअल फंड वि. शेअर मार्केटची तुलना करीत असाल तर तुम्हाला वाटते की स्टॉक जोखीमदार आहेत. म्युच्युअल फंड शेअर्समध्ये इन्व्हेस्ट करतात, परंतु ते पोर्टफोलिओ विविधता ऑफर करतात. म्हणूनच, स्टॉक मार्केटमधील किंमतीतील चढउतार वैयक्तिक स्टॉकप्रमाणे म्युच्युअल फंडवर परिणाम करणार नाहीत. म्युच्युअल फंड विविधतेमुळे अस्थिरता सरासरी होते. 

जर तुम्ही ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंडमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करीत असाल तर तुम्हाला हवे तेव्हा तुम्ही सोयीस्कर विद्ड्रॉल करू शकता. परंतु ईएलएसएस फंड तीन वर्षांच्या लॉक-इन कालावधीसह येतात. लॉक-इन कालावधी संपण्यापूर्वी तुम्ही त्यांच्याकडून पैसे काढण्यास सक्षम नसाल. 

तुमच्या म्युच्युअल फंड इन्व्हेस्टमेंटचा कालावधी तुम्ही निवडलेल्या फंडच्या प्रकारावर अवलंबून असेल. इक्विटी म्युच्युअल फंडसाठी शिफारस केलेला इन्व्हेस्टमेंट कालावधी किमान 5 वर्षे आहे. डेब्ट म्युच्युअल फंडच्या बाबतीत, 

जर तुम्हाला शेअर मार्केट इन्व्हेस्टिंगमध्ये स्वारस्य असेल तर तुम्ही खालील प्रकारांमधून निवडू शकता:

● नॉन-पार्टिसिपेटिंग प्राधान्य शेअर्स
● सहभागी प्राधान्य शेअर्स
● परिवर्तनीय प्राधान्य शेअर्स
● नॉन-कन्व्हर्टिबल प्राधान्य शेअर्स
● रिडीम करण्यायोग्य प्राधान्य शेअर्स
● रिडीम करण्यायोग्य प्राधान्य शेअर्स
● संचयी प्राधान्य शेअर्स
● गैर-संचयी प्राधान्य शेअर्स
 

अनेक लोक आश्चर्यचकित करतात, "शेअर मार्केट किंवा म्युच्युअल फंड, जे चांगले आहे?" शेअर मार्केट रिस्क जास्त आहे हे सत्य आहे. विविधतेच्या घटकांमुळे म्युच्युअल फंडची रिस्क कमी असते. 

म्युच्युअल फंडमधील सर्वात कमी इन्व्हेस्टमेंट रक्कम ₹ 100 आहे. शेअर मार्केटमध्ये, तुम्ही ₹ 100 किंवा त्यापेक्षा कमी इन्व्हेस्ट करू शकता.