મહત્તમ રિટર્ન માટે તમારે કેટલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોલ્ડ કરવા જોઈએ?

તેઓ કહે છે, "તમારા તમામ ઈંડાઓને એક જ બાસ્કેટમાં મૂકશો નહીં." જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટ કરવાની વાત આવે ત્યારે તે સલાહ યોગ્ય રીતે અનુકૂળ હોય છે. જોખમ ઘટાડવા માટે વિવિધતા આવશ્યક છે, પરંતુ તેમાંથી ઘણું તમારી સામે કામ કરી શકે છે. ઘણા રોકાણકારો ધારે છે કે તેમની પાસે વધુ ફંડ છે, તેમની વિવિધતા વધુ સારી છે અને વધુ રિટર્ન મેળવવાની સંભાવનાઓ છે. જો કે, ઘણા બધા ભંડોળ રાખવાથી નિષ્ણાતો "વિવિધતા" કહે છે તે તરફ દોરી શકે છે - જ્યાં તમારો પોર્ટફોલિયો ફેલાયેલ, પુનરાવર્તિત અને અસરકારક રીતે મૉનિટર કરવું મુશ્કેલ બને છે.

દરેક રોકાણકારને અનુકૂળ હોય તેવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એક નિશ્ચિત સંખ્યા નથી. આદર્શ ગણતરી તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, રિસ્કની ક્ષમતા અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ક્ષિતિજ પર આધારિત છે. તેમ છતાં, મોટાભાગના વ્યક્તિઓ માટે, પાંચથી સાત સારી રીતે પસંદ કરેલા ભંડોળ સામાન્ય રીતે બિનજરૂરી ઓવરલેપ વગર અર્થપૂર્ણ વિવિધતા પ્રાપ્ત કરવા માટે પૂરતા હોય છે.

સંતુલિત અભિગમમાં શામેલ હોઈ શકે છે:

• 2-3 ઇક્વિટી ફંડ: લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને ફ્લૅક્સી-કેપ કેટેગરીના એક્સપોઝર માટે, લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની ક્ષમતા પ્રદાન કરે છે.
• 1-2 ડેબ્ટ ફંડ: સ્થિરતા અને સાતત્યપૂર્ણ આવક ઉમેરવા માટે.
• 1. હાઇબ્રિડ અથવા સંતુલિત ફંડ: ઓછી અસ્થિરતા સાથે મધ્યમ વૃદ્ધિ માટે ઇક્વિટી અને ડેટનું મિશ્રણ.

જ્યારે તમારી પાસે આઠ અથવા નવથી વધુ ફંડ હોય, ત્યારે તમે એક જ સ્ટૉકમાં રોકાણ કરતી બહુવિધ સ્કીમ ધરાવો છો. આ ડુપ્લિકેશન ડાઇવર્સિફિકેશનની અસરકારકતાને ઘટાડે છે, જે બેન્ચમાર્કને આગળ વધારવું અને તમારા પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરવા અને રિબૅલેન્સ કરવામાં મુશ્કેલીમાં વધારો કરે છે.

દરેક કેટેગરીમાંથી ભંડોળ એકત્રિત કરવાને બદલે, ક્વૉન્ટિટી પર ગુણવત્તા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો. તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત મજબૂત ટ્રેક રેકોર્ડ્સ, સ્થિર મેનેજમેન્ટ અને વ્યૂહરચનાઓ સાથે ફંડ પસંદ કરો. વર્ષમાં એકવાર અથવા બે વાર તમારા પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરવાથી તમારા રોકાણોને બજારની સ્થિતિઓ અને વ્યક્તિગત ઉદ્દેશો સાથે સંરેખિત રહે તે સુનિશ્ચિત કરવામાં મદદ મળે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સમય જતાં ઉત્પન્ન કરી શકે તેવા અપેક્ષિત રિટર્નને પ્રોજેક્ટ કરવા માટે ઑનલાઇન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવો પણ સમજદારીભર્યું છે.

આખરે, સ્માર્ટ ડાઇવર્સિફિકેશન - અત્યધિક ડાઇવર્સિફિકેશન નથી - મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રિટર્નને મહત્તમ કરવા માટે ગુપ્ત છે. ક્વૉલિટી ફંડ્સનો એક કોમ્પેક્ટ, સારી રીતે રચાયેલ પોર્ટફોલિયો તમને વૃદ્ધિ, સુરક્ષા અને સંચાલનને સંતુલિત કરવાની મંજૂરી આપે છે. સમય જતાં, તમારી બાસ્કેટમાં વધુ ફંડ ઉમેરવા કરતાં સંપત્તિ નિર્માણ માટે સાતત્યતા અને શિસ્ત વધુ કામ કરશે.