મહત્તમ રિટર્ન માટે તમારે કેટલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોલ્ડ કરવા જોઈએ?

તેઓ કહે છે, "તમારા બધા ઈંડા એક બાસ્કેટમાં મૂકશો નહીં." જ્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણની વાત આવે ત્યારે તે સલાહ સંપૂર્ણપણે અનુકૂળ હોય છે. રિસ્ક ઘટાડવા માટે વૈવિધ્યકરણ આવશ્યક છે, પરંતુ તેમાંથી ઘણું બધું તમારી સામે કામ કરી શકે છે. ઘણા રોકાણકારો માને છે કે તેમની માલિકી વધુ હોય છે, તેમનું વૈવિધ્યકરણ વધુ સારું છે અને ઉચ્ચ વળતર મેળવવાની સંભાવના વધારે છે. જો કે, ઘણા બધા ફંડ હોલ્ડ કરવાથી નિષ્ણાતો "ડિવોર્સિફિકેશન" કહે છે તે તરફ દોરી શકે છે - જ્યાં તમારો પોર્ટફોલિયો તૂટી જાય છે, પુનરાવર્તિત થાય છે અને અસરકારક રીતે મૉનિટર કરવું મુશ્કેલ બને છે.

દરેક રોકાણકારને અનુકૂળ હોય તેવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એક નિશ્ચિત સંખ્યા નથી. આદર્શ ગણતરી તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, રિસ્ક લેવાની ક્ષમતા અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ પર આધારિત છે. તેમ છતાં, મોટાભાગના વ્યક્તિઓ માટે, પાંચથી સાત સારી રીતે પસંદ કરેલ ફંડ સામાન્ય રીતે બિનજરૂરી ઓવરલેપ વગર અર્થપૂર્ણ વૈવિધ્યકરણ પ્રાપ્ત કરવા માટે પૂરતા હોય છે.

સંતુલિત અભિગમમાં શામેલ હોઈ શકે છે:

• 2-3 ઇક્વિટી ફંડ: લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને ફ્લૅક્સી-કેપ કેટેગરીના એક્સપોઝર માટે, લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની સંભાવના પ્રદાન કરે છે.
• 1-2 ડેટ ફંડ: સ્થિરતા અને સતત આવક ઉમેરવા માટે.
• 1 હાઇબ્રિડ અથવા બૅલન્સ્ડ ફંડ: ઓછી અસ્થિરતા સાથે મધ્યમ વૃદ્ધિ માટે ઇક્વિટી અને ડેટનું મિશ્રણ.

જ્યારે તમારી પાસે આઠ અથવા નવથી વધુ ભંડોળ હોય, ત્યારે તમે સમાન શેરોમાં રોકાણ કરતી બહુવિધ યોજનાઓ ધરાવી શકો છો. આ ડુપ્લિકેશન વૈવિધ્યકરણની અસરકારકતા ઘટાડે છે, જે બેન્ચમાર્ક કરતાં વધુ પ્રદર્શન કરવું અને તમારા પોર્ટફોલિયોના સંચાલન અને રિબૅલેન્સ કરવાની મુશ્કેલીમાં વધારો કરવાનું મુશ્કેલ બનાવે છે.

દરેક કેટેગરીમાંથી ફંડ એકત્રિત કરવાને બદલે, ક્વૉન્ટિટી પર ક્વૉલિટી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરો. તમારા રોકાણના લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત મજબૂત ટ્રેક રેકોર્ડ, સ્થિર મેનેજમેન્ટ અને વ્યૂહરચનાઓ ધરાવતા ફંડ પસંદ કરો. વર્ષમાં એકવાર અથવા બે વાર તમારા પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરવાથી તમારા રોકાણો બજારની સ્થિતિઓ અને વ્યક્તિગત ઉદ્દેશો સાથે સંરેખિત રહે તેની ખાતરી કરવામાં મદદ મળે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા સમય જતાં અપેક્ષિત રિટર્નનો અંદાજ લગાવવા માટે ઑનલાઇન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરવો એ પણ સમજદારીભર્યું છે.

આખરે, સ્માર્ટ ડાઇવર્સિફિકેશન - વધારે ડાઇવર્સિફિકેશન નહીં - મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રિટર્નને મહત્તમ કરવાનું રહસ્ય છે. ક્વોલિટી ફંડ્સનો એક કોમ્પેક્ટ, સારી રીતે સંરચિત પોર્ટફોલિયો તમને વૃદ્ધિ, સલામતી અને સંચાલન ક્ષમતાને સંતુલિત કરવાની મંજૂરી આપે છે. સમય જતાં, સાતત્ય અને શિસ્ત તમારા બાસ્કેટમાં વધુ ફંડ ઉમેરવા કરતાં સંપત્તિ નિર્માણ માટે ઘણું વધુ કરશે.