જો તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું નામ બદલાય તો તમારે શું કરવું જોઈએ?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નામો વિવિધ કારણોસર બદલાઈ શકે છે. ફંડના નામો સામાન્ય રીતે કેટલીક ચોક્કસ પરિસ્થિતિઓ જેમ કે માલિકીની પેટર્નમાં ફેરફાર થાય છે અથવા જ્યારે નિયમનકારી ધોરણોમાં ફેરફારો થાય છે, વગેરે હેઠળ બદલવામાં આવે છે.

સામાન્ય રીતે, આ ત્યારે થાય છે જ્યારે ઘરેલું પ્રમોટર્સ દ્વારા મૂળ ભાગીદારનો હિસ્સો ખરીદવામાં આવે છે. બ્લેકરોકનો હિસ્સો ખરીદ્યા પછી અમે DSP બ્લેકરોકનું નામ DSP મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં બદલી નાખ્યું હતું. ત્યારબાદ અમારી પાસે એવી પરિસ્થિતિઓ છે જ્યાં ફંડનું નામ બદલવામાં આવ્યું હતું કારણ કે ચોક્કસ બિઝનેસ જૂથે વેચાણ કરવાનું પસંદ કર્યું હતું. ઉદાહરણ તરીકે, કોથારી પાયનિયરને ટેમ્પલ્ટન, એલ એન્ડ ટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ફિડેલિટી, બિરલા એએમસી દ્વારા એલાયન્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વગેરે દ્વારા ખરીદવામાં આવ્યા હતા. આવી પરિસ્થિતિઓ દેખીતી રીતે નામમાં ફેરફાર તરફ દોરી જાય છે. જો કે, ફંડનું આવશ્યક માળખું મોટાભાગે આ કિસ્સાઓમાં સમાન રહે છે.

ત્રીજું, ફંડના નામો સંપૂર્ણપણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્ગીકરણની વૈધાનિક જરૂરિયાતોના આધારે બદલાય છે.

સૌથી અગત્યનું, તેના આવશ્યક ફોકસ (વ્યૂહરચના) માં ફેરફારને કારણે ફંડનું નામ બદલી શકાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ પોતાને index ફંડ તરીકે ફરીથી મૂકી શકે છે અથવા ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ સેક્ટર ફંડ બનવા માટે પસંદ કરી શકે છે. આ કિસ્સામાં, તમારે ફંડના પ્રકાર અને ઉદ્દેશમાં મૂળભૂત ફેરફારો સાથે આરામદાયક રહેવું પડશે અથવા અન્ય સંભાવનાઓ શોધવી પડશે.

તેથી, તમારે આ દરેક કેસનો સંપર્ક કેવી રીતે કરવો જોઈએ?

જ્યારે આંતરિક માલિકીનું માળખું બદલાય છે ત્યારે તમારી વ્યૂહરચના

ઘણા વિદેશી ભંડોળ ઝડપી વૃદ્ધિની અપેક્ષાઓ સાથે ભારતમાં આવ્યા હતા. જો કે, કોઈપણ યોગ્ય રિટેલ પહોંચ અથવા બેંકશ્યોરન્સ મોડેલના લાભોથી વંચિત તેમને સામાન્ય રીતે મુશ્કેલ લાગે છે. ભૂતકાળમાં, મેરિલ લિન્ચ, મોર્ગન સ્ટેન્લી, ગોલ્ડમૅન સૅક્સ, ફિડેલિટી, ડૉઇચે અને જેપીએમ જેવા ઘણા મોટા વૈશ્વિક ખેલાડીઓએ ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માર્કેટમાંથી બહાર નીકળી ગયા છે કારણ કે તેમને તે ખૂબ આકર્ષક લાગ્યું નથી. જો કે, આ સ્કીમના માળખામાં નોંધપાત્ર તફાવત કરતું નથી. જ્યાં સુધી તમે ઘરેલું ગ્રુપ સાથે ખરેખર અસુવિધાજનક ન હોવ, ત્યાં સુધી તમે ચાલુ રાખી શકો છો.

જ્યારે વર્તમાન ફંડ નવા માલિકને વેચે છે ત્યારે તમારી વ્યૂહરચના

છેલ્લા 25 વર્ષોમાં, ઘણા ફંડ વેચ્યા છે અને AMC બિઝનેસમાંથી સંપૂર્ણપણે બહાર નીકળી ગયા છે. આમાં ગોલ્ડમૅન સૅક્સ, મોર્ગન સ્ટેનલી, JP મોર્ગન, ડૉઇચે વગેરે જેવા નામો શામેલ છે. અગાઉ, અમે એલાયન્સ, ઝ્યુરિક અને ફિડેલિટીના બિઝનેસનું સંપૂર્ણપણે વેચાણ જોયું હતું. જ્યાં સુધી ભારતીય એકમ દ્વારા ખરીદી કરવામાં આવે છે અને તે સ્થિરતા અને સંકલિત વ્યૂહરચના પ્રદાન કરી શકે છે ત્યાં સુધી આ ચિંતા કરવાનું મુખ્ય કારણ નથી. આવી પરિસ્થિતિઓમાં વેચવા માટે તમારે જલ્દી કરવાની જરૂર નથી.

જો ફંડ તેના મુખ્ય ઉદ્દેશોમાં ફેરફાર કરે તો તમારી વ્યૂહરચના

આ થોડું વધુ ગંભીર કેસ છે અને તમારી તરફથી તાત્કાલિક ધ્યાન આપવાની જરૂર છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડને મલ્ટી-કેપ ફંડ તરીકે રિપોઝિશન કરવામાં આવે છે, તો તેનો અર્થ એ છે કે મિડ-કેપ માટે વધુ ફાળવણી કરવામાં આવે છે, જે તમને આરામદાયક હોઈ શકે છે અથવા ન પણ હોઈ શકે.

એવા કિસ્સાઓ છે જ્યાં ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ્સ index ફંડ્સ અથવા index ફંડ્સમાં ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડ્સમાં રૂપાંતરિત થાય છે. જો તમે રિટર્ન અને રિસ્ક પ્રોફાઇલ શિફ્ટ સાથે આરામદાયક નથી, તો તમે હંમેશા ફંડમાંથી બહાર નીકળવાનું પસંદ કરી શકો છો. આવા કિસ્સાઓમાં, તમારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનર સાથે બેસીને તેની અસરો પર કામ કરવાની જરૂર છે.

ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે તમારી નિવૃત્તિ માટે ઇક્વિટી ડાઇવર્સિફાઇડ ફંડમાં રાખી રહ્યા છો, તો જો તે ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રૂપાંતરિત થાય તો તે ઉપ-શ્રેષ્ઠ રહેશે. જોખમ ઓછું હોઈ શકે છે, પરંતુ આ કિસ્સામાં રિટર્ન પણ પ્રમાણમાં ઓછું હશે. તે તમારા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો પર કમ્પાઉન્ડિંગ અસર કરી શકે છે. જો તે તમારા લાંબા ગાળાના ફાઇનાન્શિયલ પ્લાનને અસર કરે તો તમારા સલાહકારની સલાહ લેવી હંમેશા વધુ સારું છે.

રેગ્યુલેટરી લાઇનના આધારે તમારા ફંડને ફરીથી વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યું છે

તાજેતરના સેબીના પુનર્વર્ગીકરણના નિયમોમાંથી એક આવશ્યક બાબત એ છે કે ફંડના વાસ્તવિક હેતુ અને સામગ્રીને અનુરૂપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના નામો લાવવા. પરિણામે, ઘણા ભંડોળોએ તે અનુસાર તેમની યોજનાઓનું પુનર્ગઠન અને નામ બદલવું પડ્યું હતું.

ચાલો આ બિંદુને વધુ સારી રીતે સમજવા માટે, બૅલેન્સ્ડ ફંડની બે ઘટનાઓ જોઈએ.

પ્રથમ, આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલ બેલેન્સ્ડ ફંડ હતું, જેનું નામ આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુડેન્શિયલ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ફંડમાં બદલ્યું હતું; જો કે, ફંડનો ઉદ્દેશ સમાન રહ્યો હતો. રોકાણકારના દ્રષ્ટિકોણથી, આ એવી કોઈ વસ્તુ નથી કે જેને ખરેખર ચોક્કસ ધ્યાનની જરૂર છે.

ત્યારબાદ HDFC પ્રુડેન્સ ફંડ આવે છે, જેણે તેનું નામ HDFC બૅલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ ફંડમાં બદલી દીધું છે; પરંતુ અહીં વાસ્તવિક મુદ્દો એ હતો કે ફંડની આવશ્યક વ્યૂહરચના પણ બદલાઈ ગઈ છે. ઇક્વિટીમાં 40-75% સાથે પરંપરાગત સંતુલિત ફંડ બનવાથી, એક ગતિશીલ ફાળવણી ફંડ બનવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું જ્યાં ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ બંને 0-100% થી હોઈ શકે છે. ઇન્વેસ્ટર માટે, આનો અર્થ એ છે કે વધુ નિષ્ક્રિય ફાળવણીથી ઍક્ટિવ ફાળવણીમાં ખસેડવું.

આવી પરિસ્થિતિઓમાં, તમારે તમારા સલાહકાર સાથે બેસીને ખાતરી કરવી જરૂરી છે કે ફંડની વ્યૂહરચનાઓમાં આવા ફેરફારો તમારા લાંબા ગાળાના લક્ષ્યો સાથે સુસંગત છે.

યાદ રાખો, જ્યારે સ્કીમ મર્જ થાય છે અથવા ખરીદવામાં આવે છે ત્યારે કોઈ ટૅક્સની અસર થતી નથી. જો કે, જ્યારે તમે વ્યૂહરચનામાં ફેરફારને કારણે બહાર નીકળો છો, ત્યારે તેને વેચાણ માનવામાં આવે છે અને એસટીટી અને ટૅક્સ અસરો ધરાવે છે. આને ધ્યાનમાં લો અને તે અનુસાર તમારો કૉલ કરો.