म्यूचुअल फंड में निवेश करें
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म्यूचुअल फंड एक प्रकार का इन्वेस्टमेंट इंस्ट्रूमेंट है जो इन्वेस्टर के फंड को स्टॉक, बॉन्ड, मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट और अन्य एसेट जैसी सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करने के लिए जोड़ता है. प्रोफेशनल फंड मैनेजर एसेट आवंटित करके और कैपिटल गेन या इनकम जनरेट करके अपने पोर्टफोलियो को मैनेज करते हैं. म्यूचुअल फंड को फिक्स्ड इनकम या डेट म्यूचुअल फंड, इक्विटी म्यूचुअल फंड और हाइब्रिड म्यूचुअल फंड में वर्गीकृत किया जाता है.

हां, आपको 5paisa पर म्यूचुअल फंड खरीदने के लिए डीमैट अकाउंट खोलना होगा. डीमैट अकाउंट के साथ, आप कहीं भी और किसी भी समय अपने पोर्टफोलियो को इन्वेस्ट करने और मैनेज करने की सुविधा का अनुभव कर सकते हैं.

5paisa के साथ आप दो प्रकार के अकाउंट खोल सकते हैं - ऑल-इन-वन अकाउंट और म्यूचुअल फंड अकाउंट

दोनों अकाउंट में बेसिक KYC डॉक्यूमेंट की आवश्यकताएं होती हैं, जैसे –

 

• पैन कार्ड
• आधार कार्ड
• बैंक विवरण
• हस्ताक्षर (डिजिटल रूप में)
   

5paisa के साथ अकाउंट खोलने के लिए आवश्यक डॉक्यूमेंट की पूरी लिस्ट चेक करें

आप मोबाइल ऐप या वेबसाइट के माध्यम से 5paisa के साथ आसानी से नॉमिनी का विवरण ऑनलाइन जोड़ या अपडेट कर सकते हैं.
मोबाइल ऐप का उपयोग करके नॉमिनी विवरण अपडेट करने के लिए, लॉग-इन करें और स्क्रीन के नीचे 'यूज़र' आइकन पर टैप करें, फिर अपनी प्रोफाइल को एक्सेस करने के लिए ऊपरी बाएं ओर अपना नाम टैप करें. 'मैनेज करें' सेक्शन पर जाएं और 'नॉमिनी का विवरण' चुनें. वहां से, आप अपनी नॉमिनी की जानकारी जोड़ या अपडेट कर सकते हैं. एक बार पूरा हो जाने के बाद, बदलाव की पुष्टि करने के लिए ई-साइन प्रोसेस पूरा करें.
अगर आप 5paisa वेबसाइट का उपयोग कर रहे हैं, तो अपने अकाउंट में लॉग-इन करें और ऊपर दाएं ओर प्रोफाइल आइकन पर क्लिक करें. ड्रॉपडाउन से 'प्रोफाइल' चुनें और 'नॉमिनी विवरण' सेक्शन में जाएं. 'नॉमिनी जोड़ें/अपडेट करें' पर क्लिक करें, आवश्यक जानकारी भरें, और अपडेट को अंतिम रूप देने के लिए ई-साइन प्रोसेस पूरा करें.

अपने लक्ष्यों के अनुरूप सर्वश्रेष्ठ म्यूचुअल फंड चुनने के लिए, म्यूचुअल फंड ऑनलाइन खरीदने से पहले निम्नलिखित कारकों पर विचार करें:

 

• इन्वेस्टमेंट के उद्देश्य: आपके इन्वेस्टमेंट का लक्ष्य.
• जोखिम: अपनी जोखिम लेने की क्षमता को समझें और आपका फंड कितना जोखिमपूर्ण है.
• फंड परफॉर्मेंस: सत्यापित करें कि आपके फंड ने निरंतर रिटर्न दिए हैं.
• एक्सपेंस रेशियो: फंड कंपनी द्वारा लगाए गए आपके इन्वेस्टमेंट फंड हाउस का प्रतिशत एक्सपेंस रेशियो के रूप में जाना जाता है.
   

प्रोफेशनल मनी या फंड मैनेजर 5paisa पर म्यूचुअल फंड मैनेज करते हैं. वे अन्य इन्वेस्टर द्वारा एक ही इंस्ट्रूमेंट में इन्वेस्ट किए गए पैसे को पूल करते हैं और इसे विभिन्न एसेट क्लास में आपकी ओर से इन्वेस्ट करते हैं. वे स्कीम के उद्देश्यों के आधार पर इन्वेस्टमेंट करते हैं और यह तय करते हैं कि विशेष रूप से किसी विशिष्ट सिक्योरिटी को कब खरीदना या बेचना है.

• परफॉर्मेंस की स्थिरता
• फंड मैनेजर की बैकग्राउंड
• आपके द्वारा चुनी गई एएमसी की प्रतिष्ठा.
• परिसंपत्तियों का वितरण

हां, म्यूचुअल फंड लाभदायक हो सकते हैं. हालांकि, उपयुक्त फंड चुनना और लॉन्ग टर्म के लिए इन्वेस्ट करना महत्वपूर्ण है. सर्वश्रेष्ठ फंड चुनने और समय के साथ अपनी प्रगति की निगरानी करने के लिए, आप हमारे म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं.

कुछ रिटायरमेंट फंड और ईएलएसएस (इक्विटी-लिंक्ड सेविंग प्लान, जिसे अक्सर टैक्स-सेविंग फंड के नाम से जाना जाता है) को छोड़कर, म्यूचुअल फंड टैक्स-फ्री नहीं होते हैं. शॉर्ट-टर्म और लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन के रूप में होल्डिंग अवधि के अनुसार लाभ पर टैक्स लगाया जाता है.

आपकी जोखिम लेने की क्षमता, इन्वेस्टमेंट लक्ष्य, फाइनेंशियल लक्ष्य, फंड मैनेजर की विशेषज्ञता, इन्वेस्टमेंट की अवधि, पिछले परफॉर्मेंस और आपके इन्वेस्टमेंट पर टैक्स कैसे लगाया जाएगा, इन कारकों पर विचार करना चाहिए. निवेश करने से पहले म्यूचुअल फंड (इक्विटी, डेट, हाइब्रिड) के प्रकार को समझना भी महत्वपूर्ण है, जिसमें आप निवेश कर रहे हैं और निवेश की रणनीति तैयार कर रहे हैं.

नहीं, सेबी और सीएसडीएल के दिशानिर्देशों के अनुसार, आप अपने मौजूदा अकाउंट में कोई अन्य इन्वेस्टर नहीं जोड़ सकते हैं. हालांकि, आप हमारे साथ अपना अकाउंट खोलते समय तीन अकाउंट होल्डर (एक मुख्य होल्डर + 2 जॉइंट होल्डर) के साथ जॉइंट डीमैट अकाउंट खोल सकते हैं.

शॉर्ट और लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन दोनों पर आपकी टैक्स देयता को कम करने के सबसे कुशल तरीकों में से एक है. यहां, लॉन्ग-टर्म या शॉर्ट-टर्म नुकसान का उपयोग आपके कुल रिटर्न को कम करने के लिए किया जाता है, जो आपकी टैक्स देयता को कम करता है.

उदाहरण के लिए, अगर आपने 1 जनवरी 2024 को म्यूचुअल फंड में ₹3 लाख का निवेश किया है और आपका निवेश 4 मार्च 2025 को ₹2.6 लाख तक कम हो जाता है, तो आपका लॉन्ग टर्म कैपिटल लॉस रिडेम्पशन में ₹40,000 होगा.

अब आप एक ही वर्ष में बुक किए गए किसी भी लाभ से इसे ऑफसेट किया जा सकता है. इसलिए, अगर आपको किसी अन्य म्यूचुअल फंड से ₹1.67 लाख (₹42,000 की छूट लिमिट पर) का लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन मिलता है, तो आपका देय टैक्स ₹250 होगा.

गणना यहां दी गई है –
लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन: ₹ 40,000 - ₹ 42,000 = ₹ 2,000

लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स = ₹2,000 का 12.5% = ₹250

5paisa के साथ, आप कम से कम ₹100 से अपने इन्वेस्टमेंट शुरू कर सकते हैं. SIP निवेश के लिए आवश्यक न्यूनतम निवेश राशि ₹500 है, और एकमुश्त निवेश के लिए, यह ₹100 है.

हां, NRI अपडेट किए गए KYC और NRE/NRO बैंक अकाउंट का विवरण प्रदान करके 5paisa के माध्यम से म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं. हम प्रत्यक्ष निवेश या पावर ऑफ अटॉर्नी (PoA) के माध्यम से भी समर्थन करते हैं.

हम स्टैंडर्ड इंडस्ट्री कट-ऑफ टाइम का पालन करते हैं: लिक्विड फंड के लिए 3 PM और ओवरनाइट फंड के लिए 7:00 PM. इन समय के बाद किए गए ट्रांज़ैक्शन को अगले बिज़नेस डे के एनएवी के साथ प्रोसेस किया जाता है. हमेशा प्लेटफॉर्म पर विशिष्ट कट-ऑफ समय की पुष्टि करें.

हम नेट बैंकिंग ट्रांज़ैक्शन के लिए सभी प्रमुख बैंकों को सपोर्ट करते हैं. एचडीएफसी बैंक, आईसीआईसीआई बैंक, एसबीआई, एक्सिस बैंक और कोटक महिंद्रा बैंक शामिल हैं. समर्थित बैंकों की पूरी लिस्ट के लिए हमारी वेबसाइट चेक करें.

एसआईपी, या सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान, नियमित अंतराल पर आपकी चुनी गई म्यूचुअल फंड स्कीम में इन्वेस्ट कर रहा है, जैसे मासिक या वार्षिक. यह आपको एक निश्चित तिथि पर पूर्व-निर्धारित राशि का निवेश करके अनुशासित इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी बनाने में मदद करता है.

5paisa पर, आप अपने कैश फ्लो के अनुसार 1st से लेकर महीने के अंत तक अपनी SIP की कोई भी तिथि चुन सकते हैं. आमतौर पर चुनी गई तिथियां 1st, 7th या 25th होती हैं - लेकिन आप अपनी शिड्यूल के अनुसार एक तिथि चुन सकते हैं.

हां, कोई भी व्यक्ति किसी भी समय अपने निवेश को निकालने के लिए अपनी म्यूचुअल फंड यूनिट को रिडीम कर सकता है. हालांकि रिडेम्पशन साइकिल आपके द्वारा निकाले जाने वाले फंड के प्रकार के आधार पर अलग-अलग होती है. लिक्विड फंड T+1 साइकिल पर चलते हैं, जबकि इक्विटी MF में T+2 से T+3 साइकिल होती है.

5paisa ऐप पर म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना बहुत आसान है. आपको बस ऐप खोलना है, म्यूचुअल फंड सेक्शन में जाना है, अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों के अनुसार उपयुक्त म्यूचुअल फंड चुनना है और आपके द्वारा तय की गई राशि इन्वेस्ट करना है, या एसआईपी शुरू करना है - जो भी आप चुनते हैं.

डायरेक्ट और रेगुलर म्यूचुअल फंड के बीच प्राथमिक अंतर निवेश की लागत है, जो आप यूनिट कैसे खरीदते हैं. दोनों प्लान एक ही अंडरलाइंग एसेट में इन्वेस्ट करते हैं और एक ही फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किए जाते हैं, लेकिन डायरेक्ट प्लान आमतौर पर इंडिपेंडेंट इन्वेस्टर के लिए अधिक किफायती होते हैं.