યૂનિયન શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફન્ડ - ડાયરેક્ટ ( જિ): એનએફઓની વિગતો

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ્ય:

આ સ્કીમ એક સક્રિય રીતે સંચાલિત સ્કીમ છે, જેનો ઉદ્દેશ્ય સુરક્ષા, લિક્વિડિટી અને વળતરના સંતુલનને જાળવી રાખીને ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સની શ્રેણીમાં રોકાણ કરીને વાજબી વળતર અને લિક્વિડિટી પ્રદાન કરવાનો છે. કોઈ ખાતરી નથી કે યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત થશે.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

- એસેટની ફાળવણી: સ્કીમની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીમાં સરકારી સિક્યોરિટીઝ સહિત ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ પર પ્રાથમિક ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને એસેટની વિવિધ ફાળવણીનો સમાવેશ થાય છે. આ સાધનો માટે સૂચક ફાળવણી કુલ સંપત્તિના 0% થી 100% સુધીની હોય છે.

- સુરક્ષિત ડેબ્ટ: સ્થિર ઇન્કમ પેદા કરવા માટે સંરચિત ફાઇનાન્શિયલ સાધનોનો લાભ લેવા માટે પાસ થ્રૂ સર્ટિફિકેટ (PTC) સહિત સુરક્ષિત ડેબ્ટમાં ચોખ્ખી સંપત્તિના 50% સુધીનું રોકાણ કરી શકાય છે.

-આરઇઆઈટી અને ઇન્વિટ દ્વારા જારી કરાયેલ એકમો: આ સ્કીમ રિયલ એસ્ટેટ અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર સેક્ટરમાં સંભવિત ઇન્કમ અને વૃદ્ધિની તકોનો લાભ લેવા માટે રિયલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ્સ (આરઇઆઇટી) અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ્સ (ઇન્વિટ) દ્વારા જારી કરાયેલ એકમોને તેની કુલ સંપત્તિના 10% સુધી ફાળવી શકે છે.

-મકાઉલેનો સમયગાળો: ફંડ 1 વર્ષ અને 3 વર્ષની વચ્ચે મેકોલેનો સમયગાળો જાળવશે, જે ટૂંકા ગાળાના ઇન્ટરેસ્ટ દરના હલનચલન માટે સંતુલિત એક્સપોઝરની ખાતરી કરશે અને પોર્ટફોલિયોની સ્થિરતા વધારશે.

- ડેરિવેટિવ્સ અને હેજિંગ: જોખમોને ઘટાડવા માટે, આ સ્કીમ SEBI દ્વારા મંજૂર વિવિધ ડેરિવેટિવ અને હેજિંગ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરી શકે છે. આમાં ઇન્ટરેસ્ટ દરના જોખમને મેનેજ કરવા અને પોર્ટફોલિયો ઑપ્ટિમાઇઝેશન પ્રાપ્ત કરવા માટે ડેરિવેટિવ્સનો ઉપયોગ કરવાનો સમાવેશ થાય છે.

- સંચિત એક્સપોઝર: ડેબ્ટ, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ડેરિવેટિવ પોઝિશન, રેપો ટ્રાન્ઝૅક્શન અને આરઇઆઈટી અને આઇએનવીઆઇટી દ્વારા જારી કરાયેલ એકમો દ્વારા સંચિત કુલ એક્સપોઝર ચોખ્ખી સંપત્તિના 100% થી વધુ હશે નહીં. જો કે, 91 દિવસથી ઓછા સમયની બાકી પાકતી મુદતવાળા રોકડ અથવા રોકડ સમકક્ષોની આ મર્યાદામાં ગણતરી કરવામાં આવશે નહીં.

- લિક્વિડિટી મેનેજમેન્ટ: આ સ્કીમ લિક્વિડિટીની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે સરકારી સિક્યોરિટીઝ અથવા ટ્રેઝરી બિલ (ટીઆરઇપી) પર ટ્રાઇ-પાર્ટી રેપોમાં તેની કુલ સંપત્તિનો એક ભાગ ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે ફંડ રિડમ્પશનને કાર્યક્ષમ રીતે સંભાળી શકે છે.

- નિયમનકારી પાલન: તમામ રોકાણ અને વ્યૂહરચનાઓ સેબીના નિયમનકારી ફ્રેમવર્કનું પાલન કરશે, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે પરિપત્રો અને માર્ગદર્શિકાઓનું પાલન સુનિશ્ચિત કરશે.

યુનિયન શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) માં કયા પ્રકારના રોકાણકારોએ રોકાણ કરવું જોઈએ?

યુનિયન શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) એ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ સુરક્ષા અને લિક્વિડિટી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને મધ્યમ રિટર્ન મેળવવા માંગે છે. તે ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ ધરાવતા લોકો માટે આદર્શ છે, સામાન્ય રીતે 1 થી 3 વર્ષની વચ્ચે. નિયંત્રિત ઇન્ટરેસ્ટ રેટ અને ક્રેડિટ જોખમો સાથે ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સના વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો શોધી રહેલા રોકાણકારો આ ફંડથી લાભ મેળવશે. તે એવા લોકો માટે પણ યોગ્ય છે જેઓ સિક્યોરિટાઇઝ્ડ ડેબ્ટ જેવા સંરચિત નાણાંકીય સાધનો દ્વારા સ્થિર આવક પેદા કરવા માંગે છે અને જેઓ આરઇઆઈટી અને આઇએનવીઆઇટીના એક્સપોઝર સાથે સક્રિય રીતે સંચાલિત યોજના પસંદ કરે છે.

યુનિયન શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ સાથે સંકળાયેલા જોખમો - ડાયરેક્ટ (G)

યુનિયન શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (જી) કેટલાક જોખમો સાથે આવે છે, જેમાં 1 થી 3 વર્ષના મેકાઉલે સમયગાળાને કારણે ઇન્ટરેસ્ટ દરનું રિસ્ક શામેલ છે, જ્યાં ઇન્ટરેસ્ટ દરોમાં ફેરફારો ફંડના વળતરને અસર કરી શકે છે. ક્રેડિટ રિસ્ક અન્ય એક ચિંતા છે, કારણ કે ફંડ વિવિધ ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં રોકાણ કરે છે જે ઇશ્યુઅર ડિફૉલ્ટને આધિન હોઈ શકે છે. વધુમાં, આરઈઆઇટી અને ઇન્વિટના એક્સપોઝરથી માર્કેટ રિસ્ક ફંડની કામગીરીને અસર કરી શકે છે. જ્યારે આ સ્કીમ ડેરિવેટિવ્સ અને હેજિંગ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરે છે, ત્યારે આ તમામ જોખમોને દૂર કરતા નથી, અને રોકાણ કરતા પહેલાં રોકાણકારોએ તેમની રિસ્ક લેવાની ક્ષમતાને ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ.