યૂનિયન શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) : NFOની વિગતો

રોકાણનો ઉદ્દેશ અને વ્યૂહરચના

ઉદ્દેશ:

આ યોજના સુરક્ષા, લિક્વિડિટી અને રિટર્નના સંતુલનને જાળવીને ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ સાધનોની શ્રેણીમાં રોકાણ કરીને યોગ્ય રિટર્ન અને લિક્વિડિટી પ્રદાન કરવાના રોકાણના ઉદ્દેશ સાથે સક્રિય રીતે સંચાલિત યોજના છે. યોજનાનો રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રાપ્ત કરવામાં આવશે તેની કોઈ ખાતરી નથી.

રોકાણની વ્યૂહરચના:

- સંપત્તિ ફાળવણી: યોજનાની રોકાણ વ્યૂહરચનામાં સરકારી સિક્યોરિટીઝ સહિત ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ સાધનો પર પ્રાથમિક ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને સંપત્તિનું વૈવિધ્યપૂર્ણ ફાળવણી શામેલ છે. આ સાધનો માટે સૂચક ફાળવણી કુલ સંપત્તિઓના 0% થી 100% સુધીની હોય છે.

- સંરક્ષિત ઋણ: સ્થિર આવક પેદા કરવા માટે સંરચિત નાણાંકીય સાધનોનોનો લાભ લેવા માટે પ્રમાણપત્રો (પીટીસી) દ્વારા પાસ સહિત ચોખ્ખી સંપત્તિઓના 50% સુધીનું રોકાણ કરી શકાય છે.

-આરઇઆઇટી અને આમંત્રણ દ્વારા જારી કરાયેલ એકમો: આ યોજના રિયલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ (આરઇઆઇટી) અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ (આઇએનવીઆઇટી) દ્વારા જારી કરાયેલા એકમોને રિયલ એસ્ટેટ અને ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ક્ષેત્રોમાં સંભવિત આવક અને વિકાસની તકોનો લાભ લેવા માટે તેની કુલ સંપત્તિના 10% સુધી ફાળવી શકે છે.

-મેકાઉલેનો સમયગાળો: આ ફંડ 1 વર્ષ અને 3 વર્ષની વચ્ચે મેકાઉલેનો સમયગાળો જાળવશે, જે ટૂંકા ગાળાના વ્યાજ દરમાં ફેરફારો માટે સંતુલિત એક્સપોઝરની ખાતરી કરશે અને પોર્ટફોલિયોની સ્થિરતામાં વધારો કરશે.

-ડેરિવેટિવ અને હેડિંગ: જોખમોને ઘટાડવા માટે, આ યોજના સેબી દ્વારા પરવાનગી મુજબ વિવિધ ડેરિવેટિવ અને હેજિંગ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરી શકે છે. આમાં વ્યાજ દરના જોખમને મેનેજ કરવા અને પોર્ટફોલિયો ઑપ્ટિમાઇઝેશન પ્રાપ્ત કરવા માટે ડેરિવેટિવનો ઉપયોગ કરવાનો સમાવેશ થાય છે.

- સંચિત એક્સપોઝર: ડેબ્ટ, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ, ડેરિવેટિવ પોઝિશન, રેપો ટ્રાન્ઝૅક્શન અને આરઇઆઇટી અને આમંત્રણ દ્વારા જારી કરાયેલા એકમો દ્વારા સંચિત કુલ એક્સપોઝર ચોખ્ખી સંપત્તિના 100% થી વધુ રહેશે નહીં. જો કે, 91 દિવસથી ઓછા દિવસની બાકી મેચ્યોરિટી સાથે કૅશ અથવા કૅશ સમકક્ષોની ગણતરી આ મર્યાદા માટે કરવામાં આવશે નહીં.

- લિક્વિડિટી મેનેજમેન્ટ: આ યોજના લિક્વિડિટીની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે સરકારી સિક્યોરિટીઝ અથવા ટ્રેઝરી બિલ (ટીઆરઇપીએસ) પર ટ્રિ-પાર્ટી રિપોમાં તેની કુલ સંપત્તિનો એક ભાગ ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે ફંડ કાર્યક્ષમ રીતે રિડમ્પશનને સંભાળી શકે છે.

- નિયમનકારી અનુપાલન: તમામ રોકાણો અને વ્યૂહરચનાઓ સેબીના નિયમનકારી માળખાનું પાલન કરશે, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે પરિપત્રો અને માર્ગદર્શિકાનું પાલન સુનિશ્ચિત કરશે.

યુનિયન શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) માં રોકાણકારને શું પ્રકારનું રોકાણ કરવું જોઈએ?

યુનિયન શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) સુરક્ષા અને લિક્વિડિટી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને મધ્યમ રિટર્ન મેળવવા માંગતા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે. તે ટૂંકાથી મધ્યમ ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ ધરાવતા લોકો માટે આદર્શ છે, સામાન્ય રીતે 1 થી 3 વર્ષની વચ્ચે. નિયંત્રિત વ્યાજ દર અને ક્રેડિટ જોખમો સાથે ડેબ્ટ અને મની માર્કેટ સાધનોના વિવિધ પોર્ટફોલિયો શોધી રહેલા રોકાણકારોને આ ફંડનો લાભ મળશે. તે સુરક્ષિત ઋણ જેવા સંરચિત નાણાંકીય સાધનો દ્વારા સ્થિર આવક મેળવવા માંગતા લોકો માટે પણ યોગ્ય છે અને જે આરઇઆઇટી અને આમંત્રણના સંપર્ક સાથે સક્રિય રીતે સંચાલિત યોજના પસંદ કરે છે.

યૂનિયન શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) સાથે સંકળાયેલા જોખમો

કેન્દ્રીય શોર્ટ ડ્યૂરેશન ફંડ - ડાયરેક્ટ (G) માં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ 1 થી 3 વર્ષના મેકાઉલે સમયગાળાને કારણે વ્યાજ દરના જોખમ સહિત કેટલાક જોખમો સાથે આવે છે, જ્યાં વ્યાજ દરોમાં ફેરફારો ફંડના રિટર્નને અસર કરી શકે છે. ક્રેડિટ રિસ્ક એક અન્ય સમસ્યા છે, કારણ કે ફંડ જારીકર્તા ડિફૉલ્ટને આધિન વિવિધ ડેબ્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. વધુમાં, આરઇઆઇટી અને આમંત્રણના એક્સપોઝરથી બજારનું જોખમ ફંડના પ્રદર્શનને અસર કરી શકે છે. જ્યારે આ યોજના ડેરિવેટિવ અને હેજિંગ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરે છે, ત્યારે આ તમામ જોખમોને દૂર કરતા નથી, અને રોકાણકારોએ રોકાણ કરતા પહેલાં તેમની જોખમ લેવાની ક્ષમતાને ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ.