एसआईपी इन्वेस्टमेंट कैसे शुरू करें?

परिचय

जब आप जानते हैं कि एसआईपी इन्वेस्टमेंट कैसे शुरू करें तो म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना एक सुखद अनुभव हो सकता है. एसआईपी या सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान कैपिटल या सेकेंडरी मार्केट से पैसे कमाने का कम जोखिम वाला तरीका है. आप अपने निवल निवेश लागत को कम करने के लिए रुपये की औसत लागत से लाभ उठा सकते हैं. और कंपाउंडिंग की शक्ति तेजी से पूंजी वृद्धि को सक्षम बनाती है. भारत में 4.3 करोड़ SIP अकाउंट हैं, और यह नंबर ब्रेकनेक स्पीड पर बढ़ रहा है, जिसमें अगस्त 2021 में 20 लाख नए अकाउंट खोले जा रहे हैं.

एसआईपी में निवेश कैसे करें?

अपना पहला SIP इन्वेस्टमेंट शुरू करने के लिए पांच सरल चरणों को खोजने के लिए पढ़ते रहें. 
 

SIP क्या है?

सिस्टमेटिक इन्वेस्टिंग प्लान (एसआईपी) एक इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी है जिसमें कोई व्यक्ति समय के साथ व्यवस्थित रूप से इन्वेस्ट करने का विकल्प चुन सकता है. अपने निवेश लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए, वह एक कॉर्पस स्थापित कर सकता है. इस प्रकार एसआईपी म्यूचुअल फंड से अलग नहीं है, बल्कि उनका एक आवश्यक घटक है.

एसआईपी म्यूचुअल फंड निवेश में अनुशासन को प्रोत्साहित करता है. यह एसआईपी के माध्यम से चयनित प्लान में नियमित निश्चित राशि जमा करने वाले निवेशक द्वारा पूरी की जाती है. यहां इन्वेस्टर के पास इन्वेस्टमेंट की फ्रीक्वेंसी चुनने का विकल्प है, जो दैनिक, साप्ताहिक, मासिक या वार्षिक हो सकता है. आमतौर पर, उपरोक्त दिनचर्या का सावधानीपूर्वक पालन किया जाता है. एसआईपी का उपयोग करते समय, अधिकांश इन्वेंटर इन्वेस्टमेंट की दक्षता को सुरक्षित रखने के लिए ऑटो-डेबिट सुविधा चुनते हैं.

एसआईपी इन्वेस्टिंग कैपिटल या सेकेंडरी मार्केट से लाभ प्राप्त करने की सबसे सीधी तकनीक है. आपको सबसे अधिक स्टॉक खोजने या निद्राहीन घंटों की निगरानी में खर्च करने के लिए डेटा के पहाड़ों के माध्यम से ट्रॉल करने की आवश्यकता नहीं है. आपको ग्लोबल बॉन्ड की उपज, ब्याज़ दर में बदलाव या मैक्रोइकोनॉमिक विकास की जांच करने की भी आवश्यकता नहीं है. जब आप म्यूचुअल फंड खरीदते हैं, तो प्रोफेशनल फाइनेंशियल स्पेशलिस्ट आपकी ओर से विश्लेषण करते हैं. आपको बस जानना चाहिए कि एसआईपी इन्वेस्टमेंट कैसे शुरू करें और आप लाभ प्राप्त करने के लिए तैयार हैं.
 

SIP ऑनलाइन कैसे शुरू करें?

चूंकि अधिक डिजिटल प्लेटफॉर्म उभरे हैं, इसलिए इन्वेस्टर अब एक एप्लीकेशन फॉर्म भरने की अधिक पारंपरिक विधि के माध्यम से ऑनलाइन एसआईपी अकाउंट रजिस्टर करना आसान हो सकता है. वास्तव में, अपने घर बैठे आराम से, आप एसआईपी अकाउंट ऑनलाइन रजिस्टर कर सकते हैं. कृपया ध्यान रखें कि ऑनलाइन SIP खोलने के लिए KYC आवश्यक है. KYC अनुपालन के लिए आपके एड्रेस प्रूफ, PAN कार्ड और अन्य डॉक्यूमेंट की आवश्यकताएं हैं. 
SIP में इन्वेस्ट करने से पहले आपको इन चरणों का पालन करना चाहिए:

1. अपने फाइनेंशियल उद्देश्यों की पहचान करें

आपका फाइनेंशियल उद्देश्य, जिसे आप अपने पैसे को पूरा करना चाहते हैं, उसे आपके इन्वेस्टिंग लक्ष्य के रूप में जाना जा सकता है. रिटायरमेंट के लिए इन्वेस्ट करना, एमरजेंसी फंड स्थापित करना, या बस घर या कार जैसी महत्वपूर्ण खरीद के लिए पैसे अलग करना इस कैटेगरी में आ सकता है. यह पहला चरण है जिसे आपको एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने की चिंता करने से पहले विचार करना चाहिए

2. अपनी रिस्क एपेटाइट या जोखिम लेने की क्षमता के बारे में जानें.

सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी में इन्वेस्टमेंट शुरू करने से पहले अपने जोखिम सहिष्णुता के स्तर को जानना महत्वपूर्ण है. आपके निवेश के उद्देश्यों और जोखिम सहिष्णुता के आधार पर, यह मासिक राशि है जिसे आप जोखिम में डालना चाहते हैं.

3. गणना करने के लिए एसआईपी कैलकुलेटर का उपयोग करें

एसआईपी कैलकुलेटर हमें यह निर्धारित करने में मदद कर सकता है कि अगर हम अपने जोखिम सहिष्णुता के बारे में जानते हैं तो हमारे लक्ष्य पोर्टफोलियो आकार के आधार पर हर महीने कितना पैसा निवेश करें. एसआईपी कैलकुलेटर निर्धारित करता है कि प्रारंभिक डिपॉजिट राशि और रिटायरमेंट तक वर्षों की संख्या पर विचार करके रिटायरमेंट से पहले प्रत्येक वर्ष के लिए प्रत्येक महीने कितना पैसा इन्वेस्ट करना होगा. इस कैलकुलेटर का उपयोग करने की सबसे अच्छी सुविधा यह देख पा रही है कि समय के साथ मासिक भुगतान और रिटर्न दोनों दिखाकर आपके इन्वेस्टमेंट को भुगतान शुरू करने में कितना समय लगेगा.

4. वित्तीय मार्गदर्शन लें

सिस्टमेटिक इन्वेस्टिंग प्लान में इन्वेस्टमेंट करने से पहले फाइनेंशियल काउंसल प्राप्त करना महत्वपूर्ण है. आप कई फाइनेंशियल सलाहकारों की सहायता से अपनी ज़रूरतों के लिए आदर्श इन्वेस्टमेंट फंड चुन सकते हैं. आप अपने लक्ष्यों के बारे में स्थानीय अकाउंटेंट या फाइनेंशियल काउंसलर से बात करने के बारे में भी सोच सकते हैं और क्या सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी आपके लिए उपयुक्त होगी.

आपको एसआईपी के माध्यम से म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने के लिए निम्नलिखित चरणों का पालन करना होगा:

1. संबंधित पेपरवर्क को एकत्रित करें: इन्वेस्टर को jpg या PNG फॉर्मेट, PAN कार्ड, ड्राइवर लाइसेंस के रूप में एड्रेस का प्रमाण, बैंक स्टेटमेंट या यूटिलिटी बिल और बैंक जानकारी के लिए चेक करने की आवश्यकता है.

2. केवाईसी अनुपालक बनना: पेपरवर्क तैयार होने के बाद, इन्वेस्टर ई-केवाईसी क्षमता वाली किसी भी एएमसी या आरटीए वेबसाइट का उपयोग करके केवाईसी प्रोसेस पूरा कर सकता है. ऑनलाइन KYC को eKYC के रूप में संदर्भित किया जाता है. इन्वेस्टर को ई-केवाईसी के लिए बुनियादी जानकारी सबमिट करनी होगी, जिसमें नाम, जन्मतिथि, मोबाइल नंबर और एड्रेस शामिल हैं, साथ ही उनके एड्रेस प्रूफ, पैन, पहचान प्रमाण और पासपोर्ट साइज़ फोटो की कॉपी ऑनलाइन अपलोड करनी होगी.

3. एसआईपी के लिए साइन-अप करें: सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) में इन्वेस्टमेंट शुरू करने के लिए, आपको पहले भारतीय ब्रोकर या फाइनेंशियल सलाहकार के साथ रजिस्टर करना चाहिए. रजिस्टर करने के बाद, आप अपनी आवश्यकताओं और जोखिम सहिष्णुता से मेल खाने के लिए विभिन्न प्रोग्राम में से चुन सकते हैं.

4. अपने लिए सर्वश्रेष्ठ रणनीति चुनें: सबसे महत्वपूर्ण चरण यह है. अगर आप सही प्लान नहीं चुनते हैं, तो अपने इन्वेस्टमेंट पर ठोस रिटर्न प्राप्त करना मुश्किल होगा. प्रत्येक प्लान अद्वितीय है और इसमें अद्वितीय विशेषताएं और लाभ होंगे.

5. आप जिस राशि को इन्वेस्ट करना चाहते हैं, उसे चुनें: यह निर्णय लें कि आप प्लान में कितना पैसा डालना चाहते हैं. यह निर्णय लेना महत्वपूर्ण है कि आप हर महीने या हर हफ्ते कितना इन्वेस्ट करना चाहते हैं. यह इस बात पर निर्भर करेगा कि आपको कितनी बार पैसे की आवश्यकता होगी और यह कितना मूल्यवान होगा.

6. अपना फॉर्म सबमिट करें: ऑनलाइन या ऑफलाइन फॉर्म सबमिट करके, आप SIP शुरू कर सकते हैं
अगर आपके पास ऑनलाइन डीमैट अकाउंट है, तो आप अपनी SIP ऑनलाइन सबमिट कर सकते हैं. आप पोस्ट ऑफिस या अपने बैंक में जाकर इसे शारीरिक रूप से सबमिट कर सकते हैं.
 

अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करने के लिए जल्द से जल्द अपना SIP इन्वेस्टमेंट शुरू करें

अब जब आप जानते हैं कि SIP इन्वेस्टमेंट कैसे शुरू करें, तो इसे एक कदम और आगे बढ़ाने का समय आ गया है. विशिष्ट फाइनेंशियल लक्ष्यों को पूरा करने के लिए डिज़ाइन किए गए टॉप फंड को ब्राउज़ करने और पांच मिनट के भीतर इन्वेस्टर बनने के लिए 5paisa पर जाएं.