टॉप 10 हाई रिटर्न म्यूचुअल फंड

5paisa रिसर्च टीम तिथि: 04 जुलाई, 2023 11:48 AM IST

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हाई रिटर्न म्यूचुअल फंड

भारतीय कैपिटल मार्केट में विभिन्न एसेट क्लास में कई इन्वेस्टमेंट होते हैं, जिससे इन्वेस्टर्स को विविधता प्रदान करने और अच्छा रिटर्न प्राप्त करने की अनुमति मिलती है. सबसे व्यापक रूप से उपयोग किए गए इन्वेस्टमेंट इंस्ट्रूमेंट में से एक म्यूचुअल फंड है. म्यूचुअल फंड ऐसे इन्वेस्टमेंट वाहन हैं जो कई इन्वेस्टर से स्टॉक, बॉन्ड और अन्य सिक्योरिटीज़ जैसे एसेट के पोर्टफोलियो में इन्वेस्ट करने के लिए पैसे पूल करते हैं. हालांकि, यह पूरी तरह से चुनी गई एसेट पर निर्भर करता है ताकि इन्वेस्टर को मिले रिटर्न का पता लगाया जा सके. उदाहरण के लिए, अगर म्यूचुअल फंड का उद्देश्य स्थिर रिटर्न प्रदान करना है, तो फंड मैनेजर स्थिर रिटर्न और कम जोखिम वाले एसेट चुन सकता है. हालांकि, हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड हैं जिनका उद्देश्य निवेशकों के लिए उच्चतम विकास क्षमता वाले एसेट में निवेश करके रिटर्न क्षमता को अधिकतम करना है. 
 

हाई रिटर्न म्यूचुअल फंड क्या हैं?

हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड ऐसे म्यूचुअल फंड हैं जिनका उद्देश्य औसत म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक रिटर्न जनरेट करना है. सर्वश्रेष्ठ हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड स्टॉक, बॉन्ड और उच्च विकास की क्षमता वाले अन्य एसेट जैसी सिक्योरिटीज़ में निवेश करते हैं. हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड में औसत म्यूचुअल फंड से अधिक जोखिम होता है, क्योंकि वे वृद्धि की उच्च क्षमता वाली सिक्योरिटीज़ में निवेश करते हैं लेकिन अस्थिरता की उच्च क्षमता भी होती है. जब फंड मैनेजर विभिन्न इन्वेस्टमेंट इंस्ट्रूमेंट में पूल्ड मनी को आवंटित करना चाहते हैं, तो उनका उद्देश्य उच्च वृद्धि की क्षमता के साथ एसेट का विश्लेषण और पहचानना है, भले ही उनमें उच्च जोखिम हो. 

हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड उच्च जोखिम सहिष्णुता वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं और जो उच्च जोखिम वाली सिक्योरिटीज़ में निवेश करने की संभावित अस्थिरता के साथ आरामदायक होते हैं. औसत म्यूचुअल फंड द्वारा प्रदान किए गए निवेशकों की तुलना में अधिक रिटर्न की तलाश करने वाले और उन रिटर्न को प्राप्त करने के लिए अतिरिक्त जोखिम लेने के इच्छुक निवेशक भी हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड में निवेश करने पर विचार कर सकते हैं.
 

2023 में टॉप 10 हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड

अगर निवेशक पिछले पैटर्न और मार्केट ज्ञान पर निवेश करते हैं, तो म्यूचुअल फंड में निवेश करना रिवॉर्डिंग हो सकता है. इक्विटी के समान, म्यूचुअल फंड मार्केट ट्रेंड के आधार पर एक पैटर्न का पालन करते हैं, जिससे अच्छा लॉन्ग-टर्म रिटर्न मिलता है. सूचित म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने में इन्वेस्ट करने के सबसे अच्छे तरीकों में से एक भारत में हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड का विश्लेषण करना है. भारत में शीर्ष 10 उच्च रिटर्न म्यूचुअल फंड के लिए एक विस्तृत टेबल यहां दी गई है. 

नाम

अन्य कैटेगरी

AUM (रु. करोड़ में)

CAGR 3Y (%)

3Y औसत वार्षिक रोलिंग रिटर्न (%)

निप्पोन इन्डीया स्मोल केप फन्ड डायरेक्ट - ग्रोथ

स्मॉल कैप फंड

23,910

35.7

49.8

आयसीआयसीआय प्रु कमोडिटिस फन्ड

विषयगत निधि

844.11

57.07

62.28

पीजीआईएम इंडिया मिडकैप ओपोर्च्युनिटिस फंड डायरेक्ट-ग्रोथ

मिड कैप फंड

7,708

42.90

45.74%

क्वान्ट फ्लेक्सि केप फन्ड

फ्लेक्सी कैप फंड

1,044.80

47.64

41.60

बन्धन एमर्जिन्ग बिजनेसेस फन्ड

स्मॉल कैप फंड

1,422.53

34.14

41.65

क्वान्ट स्मॉल कैप फंड

स्मॉल कैप फंड

3,134.10

66.55

61.79

टाटा स्मोल केप फन्ड डायरेक्ट - ग्रोथ

स्मॉल कैप फंड

3,301

50.43

47.4%

पराग पारिख फ्लेक्सि - केप फन्ड डायरेक्ट - ग्रोथ

फ्लेक्सी - कैप फन्ड

13,186.70

33.71%

33.75%

ICICI प्रू टेक्नोलॉजी फंड

सेक्टोरल फंड- टेक्नोलॉजी

8,993.09

43.78

44.03

बैंक ऑफ इंडिया स्मॉल कैप फंड

स्मॉल कैप फंड

411.72

42.58

43.93

 

सर्वश्रेष्ठ हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड का विस्तृत ओवरव्यू

यहां उपरोक्त हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड का विस्तृत ओवरव्यू दिया गया है:

1. निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ: निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड है जिसे स्मॉल कैप म्यूचुअल फंड के रूप में लॉन्च किया गया था. यह फंड 10 वर्षों से अधिक समय से ऑपरेशन चला रहा है और मैनेजमेंट के तहत ₹23,910 करोड़ की कीमत वाले एसेट हैं, जिससे इसे अपनी कैटेगरी के लिए मध्यम आकार का बनाया जा सकता है. निप्पॉन इंडिया स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ का एक्सपेंस रेशियो 0.86% है जो एक ही कैटेगरी में अधिकांश स्मॉल-कैप फंड से अधिक है. इस फंड में 35.7% का 3-वर्षीय CAGR है और इसने 49.8% का औसत वार्षिक रोलिंग रिटर्न दिया है. 

2. ICICI Pru कमोडिटीज़ फंड: ICICI Pru कमोडिटीज़ फंड 2023 में भारत में हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड में से एक है और थीमैटिक फंड कैटेगरी से संबंधित है. इस फंड में 23.34 के पीई अनुपात के साथ मैनेजमेंट के तहत 844.11 करोड़ की कीमत के एसेट हैं. ICICI Pru कमोडिटीज़ फंड का एक्सपेंस रेशियो 1.03% है, जिससे इसे उसी कैटेगरी में फंड की तुलना में बेहतर रिटर्न जनरेट करने की अनुमति मिलती है. इस फंड में 57.07% का 3-वर्षीय CAGR है और इसने 62.28% का औसत वार्षिक रोलिंग रिटर्न दिया है. इन्वेस्टर म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकने वाली न्यूनतम लंपसम राशि रु. 5,000 है. 

3. पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अवसर फंड डायरेक्ट-ग्रोथ: पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अवसर फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक मिड-कैप अवसर फंड है जिसमें दिसंबर 2022 तक ₹ 7,708 के मैनेजमेंट के तहत कुल एसेट हैं. यह फंड 9 वर्षों से अधिक समय से ऑपरेशन चला रहा है और न्यूनतम लंपसम राशि के रूप में ₹ 5,000 है. पीजीआईएम इंडिया मिडकैप अवसर फंड डायरेक्ट-ग्रोथ में 0.46% का एक्सपेंस रेशियो है जो एक ही कैटेगरी में मिड-कैप फंड की अधिकांशता से कम है. इस फंड में 42.90% का 3-वर्षीय CAGR है और इसने 45.74% का औसत वार्षिक रोलिंग रिटर्न दिया है. 

4. क्वांट फ्लेक्सी कैप फंड: क्वांट फ्लेक्सी कैप फंड फ्लेक्सी-कैप म्यूचुअल फंड कैटेगरी में ऑपरेशन चलाने वाले हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड में से एक है. म्यूचुअल फंड में मैनेजमेंट के तहत कुल एसेट के ₹1,044 करोड़ के साथ ₹62.72% का वर्तमान NAV है. क्वांट फ्लेक्सी कैप फंड में 0.58% का एक्सपेंस रेशियो होता है जो एक ही कैटेगरी के अन्य म्यूचुअल फंड से थोड़ा कम होता है. इसका पीई अनुपात 31.35 है, जिसमें -0.14 शार्प रेशियो के रूप में है. इस फंड में 47.64% का 3-वर्षीय CAGR है और इसने 41.60% का औसत वार्षिक रोलिंग रिटर्न दिया है. 

5. बंधन इमर्जिंग बिज़नेस फंड: बंधन इमर्जिंग बिज़नेस फंड में मैनेजमेंट के तहत कुल एसेट की कीमत ₹ 1,422.53 करोड़ के साथ ₹ 21.13% का वर्तमान एनएवी है. बंधन इमर्जिंग बिज़नेस फंड का एक्सपेंस रेशियो 0.70% है जो एक ही कैटेगरी के अन्य म्यूचुअल फंड से थोड़ा अधिक है. इसका पीई अनुपात 35.48 है, जिसमें -0.45 शार्प रेशियो के रूप में है. इस फंड में 34.14% का 3-वर्षीय CAGR है और इसने 41.65% का औसत वार्षिक रोलिंग रिटर्न दिया है. म्यूचुअल फंड का बेंचमार्क S&P BSE 250 स्मॉल कैप - TRI है, और न्यूनतम लंपसम इन्वेस्टमेंट राशि ₹ 1,000 है.

6. क्वांट स्मॉल कैप फंड: क्वांट स्मॉल कैप फंड मैनेजमेंट के तहत ₹ 157.78 और ₹ 3,134.10 करोड़ की एनएवी वाला स्मॉल कैप फंड एक स्मॉल कैप फंड है. क्वांट स्मॉल कैप फंड 0.62 के खर्च अनुपात वाला शीर्ष दस हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड में से एक है, जो इस कैटेगरी में अन्य फंड से अधिक है. इसका पीई अनुपात 26.91 और 0.13 का शार्प अनुपात है. इस फंड में 66.55% का 3-वर्षीय CAGR है और इसने 61.79% का औसत वार्षिक रोलिंग रिटर्न दिया है. 

7. टाटा स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ: टाटा स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक स्मॉल-कैप डायरेक्ट इक्विटी फंड हाई रिटर्न म्यूचुअल फंड है जिसमें मैनेजमेंट के तहत कुल एसेट की कीमत ₹3,301 करोड़ के साथ ₹25.3 का वर्तमान एनएवी है. कंपनी की कुछ शीर्ष होल्डिंग फर्म IDFC लिमिटेड, रेडिको खैतान लिमिटेड, रेडिंगटन लिमिटेड और DCB बैंक लिमिटेड हैं. इस फंड में 33.8% में इंडस्ट्रियल सेक्टर में सबसे अधिक निवेश है. इस फंड में 50.43% का 3-वर्षीय CAGR है और इसने 47.4%% का औसत वार्षिक रोलिंग रिटर्न दिया है. 

8. पराग पारिख फ्लेक्सी-कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ: पराग पारिख फ्लेक्सी-कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ एक फ्लेक्सी-कैप फंड है और इसमें मैनेजमेंट के तहत ₹ 13,186.70 की कुल एसेट के साथ ₹ 52.37 का वर्तमान एनएवी है. इस फंड का पीई रेशियो 29.75 और 0.98% का एक्सपेंस रेशियो है, जो इसकी कैटेगरी में फंड से अधिक है. इस फंड में 33.71%% का 3-वर्षीय CAGR है और इसने 33.75% का औसत वार्षिक रोलिंग रिटर्न दिया है. म्यूचुअल फंड का बेंचमार्क S&P BSE टेक इंडेक्स - TRI है, और न्यूनतम लंपसम इन्वेस्टमेंट राशि ₹ 5,000 है.

9. आईसीआईसीआई प्रू टेक्नोलॉजी फंड: आईसीआईसीआई प्रू टेक्नोलॉजी फंड एक सेक्टोरल फंड है जो मुख्य रूप से टेक्नोलॉजी कंपनियों में इन्वेस्ट करता है. इस फंड का एक्सपेंस रेशियो 0.98% है, जो एक ही कैटेगरी के फंड से अधिक है. इसका वर्तमान एनएवी 141.15 है, और फंड एस एंड पी बीएसई टेक इंडेक्स - टीआरआई को इसके बेंचमार्क इंडेक्स के रूप में फॉलो करता है. इसमें मैनेजमेंट के तहत कुल एसेट की कीमत रु. 8,993.09 करोड़ है. इस फंड में 43.78% का 3-वर्षीय CAGR है और इसने 44.03% का औसत वार्षिक रोलिंग रिटर्न दिया है. फंड में न्यूनतम लंपसम इन्वेस्टमेंट राशि रु. 5,000 है.

10. बैंक ऑफ इंडिया स्मॉल कैप फंड: बैंक ऑफ इंडिया स्मॉल कैप फंड एक हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड है जो स्मॉल-कैप कैटेगरी से संबंधित है. इसमें मैनेजमेंट के तहत ₹411.72 करोड़ की कीमत वाली एसेट के साथ ₹30.11 का NAV है. 42.67 के पीई अनुपात और 1.52% के खर्च अनुपात के साथ, इस फंड ने उसी कैटेगरी में अन्य फंड की तुलना में बेहतर रिटर्न जनरेट किए हैं. यह फंड निफ्टी स्मॉलकैप 250 - टीआरआई को अपने बेंचमार्क इंडेक्स के रूप में अनुसरण करता है और न्यूनतम लंपसम इन्वेस्टमेंट राशि के रूप में ₹ 5,000 का है. इस फंड में 42.58% का 3-वर्षीय CAGR है और इसने 43.93% का औसत वार्षिक रोलिंग रिटर्न दिया है.
 

हाई रिटर्न म्यूचुअल फंड की विशेषताएं

हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड की कुछ प्रमुख विशेषताएं यहां दी गई हैं:

1. उच्च रिटर्न: ये फंड आमतौर पर उच्च वृद्धि संभावना वाले स्टॉक या अन्य सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करते हैं, जिसके परिणामस्वरूप उच्च रिटर्न मिल सकता है.

2. अधिक जोखिम: हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड मुख्य रूप से औसत म्यूचुअल फंड की तुलना में जोखिम वाली सिक्योरिटीज़ में निवेश करते हैं, जिसके परिणामस्वरूप रिटर्न में अधिक अस्थिरता हो सकती है.

3. ऐक्टिव मैनेजमेंट: हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड को ऐक्टिव रूप से मैनेज किया जाता है, क्योंकि एक प्रोफेशनल फंड मैनेजर इन्वेस्टर की ओर से इन्वेस्टमेंट निर्णय लेता है.

4. एक्सपेंस रेशियो: ऐक्टिव मैनेजमेंट और उच्च जोखिम वाले इन्वेस्टमेंट से जुड़े खर्चों के कारण हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड में औसत म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक खर्च रेशियो होते हैं.
 

निष्कर्ष

म्यूचुअल फंड निवेश में एसेट एलोकेशन और चुने गए एसेट के आधार पर निवेशकों को उच्च रिटर्न प्रदान करने की क्षमता होती है. निवेशकों की जोखिम क्षमता और निवेश लक्ष्यों के आधार पर, वे उच्च रिटर्न की क्षमता के साथ उच्च जोखिम को साकार करने के लिए उच्च रिटर्न म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं. हालांकि, विशेष रूप से हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड पर विचार करते समय, किसी भी इन्वेस्टमेंट निर्णय लेने से पहले फाइनेंशियल सलाहकार की सलाह लेना हमेशा बुद्धिमानी होती है. फाइनेंशियल सलाहकार आपके इन्वेस्टमेंट के उद्देश्यों और जोखिम सहिष्णुता के लिए हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड उपयुक्त है या नहीं, यह आकलन करने में मदद कर सकता है और अगर आवश्यक हो तो अन्य इन्वेस्टमेंट विकल्पों की सलाह दे सकता है.


 

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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

हां, हाई-रिटर्न म्यूचुअल फंड आमतौर पर उच्च जोखिम के साथ आते हैं क्योंकि फंड मैनेजर रिटर्न को तेज़ करने के लिए थोड़े अस्थिर स्टॉक में इन्वेस्ट करता है. 

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