ईएलएसएस फंड क्या है?
5Paisa रिसर्च टीम
अंतिम अपडेट: 08 अगस्त, 2024 04:28 PM IST
अपनी इन्वेस्टमेंट यात्रा शुरू करना चाहते हैं?
कंटेंट
- परिचय
- ELSS फंड क्या हैं?
- ईएलएसएस फंड की विशेषताएं क्या हैं?
- ELSS फंड में कौन इन्वेस्ट कर सकता है?
- ELSS फंड में इन्वेस्ट करने से पहले आपको क्या पहलुओं पर विचार करना चाहिए?
- ELSS में इन्वेस्टमेंट के लिए क्या विकल्प उपलब्ध हैं?
- निष्कर्ष
परिचय
इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम या ईएलएसएस इनकम टैक्स एक्ट, 1961 के सेक्शन 80C के तहत टैक्स-सेविंग इन्वेस्टमेंट है. ELSS में इन्वेस्ट करके, आप एक वर्ष में रु. 1,50,000 तक की टैक्स छूट का क्लेम कर सकते हैं और टैक्स में प्रति वर्ष रु. 46,800 तक की बचत कर सकते हैं. ईएलएसएस एकमात्र प्रकार का म्यूचुअल फंड है जो सेक्शन 80C के तहत टैक्स लाभ के लिए पात्र है. इन फंड का पोर्टफोलियो इक्विटी-लिंक्ड इंस्ट्रूमेंट जैसे शेयर द्वारा प्रभावित होता है. आइए ईएलएसएस के बारे में समझने की कोशिश करते हैं.
5 Best Tax Saving ELSS Funds To Invest In 2023
ELSS फंड क्या हैं?
ईएलएसएस फंड एक इक्विटी म्यूचुअल फंड है जो आपको अपने पैसे को स्टॉक में इन्वेस्ट करने की अनुमति देता है. हालांकि, इसका मतलब हमेशा नहीं है कि आपके पैसे का 100% इक्विटी मार्केट में इन्वेस्ट किया जाएगा. ईएलएसएस फंड, बिना किसी अधिक जोखिम के स्टॉक मार्केट से लाभ उठाने के सबसे अच्छे तरीकों में से एक है.
ईएलएसएस फंड का सबसे अच्छा हिस्सा यह है कि वे आपको इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80C में उल्लिखित प्रावधानों के तहत टैक्स बचाने की अनुमति देते हैं. आप ELSS फंड में इन्वेस्ट करके अपनी वार्षिक टैक्सेबल इनकम से रु. 1,50,000 तक की टैक्स छूट का लाभ उठा सकते हैं.
इस टैक्स लाभ को देने के लिए, ईएलएसएस म्यूचुअल फंड में तीन वर्ष की लॉक-इन अवधि होती है. यह समय परक्राम्य नहीं है, और तीन वर्ष से पहले अपने पैसे निकालने का कोई तरीका नहीं है. इस अवधि के अंत में, आपके द्वारा अर्जित आय को लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन (एलटीसीजी) माना जाता है, अगर आय ₹1 लाख से अधिक है, तो इस पर 10% का टैक्स लगाया जाता है.
ईएलएसएस फंड की विशेषताएं क्या हैं?
ईएलएसएस म्यूचुअल फंड की कुछ आवश्यक विशेषताएं इस प्रकार हैं जिन्हें आप जानना चाहते हैं:
● जैसा कि नाम से पता चलता है, ईएलएसएस फंड इक्विटी मार्केट में आपके पैसे इन्वेस्ट करता है. इसका मतलब है कि एसेट मैनेजमेंट कंपनी स्टॉक मार्केट में आपके पैसे का न्यूनतम 80% इन्वेस्ट करेगी. प्रत्येक कंपनी जोखिमों को कम करने के लिए अपने फंड को अलग-अलग तरीके से डिज़ाइन कर सकती है.
● अधिकांश ईएलएसएस म्यूचुअल फंड विभिन्न क्षेत्रों और उद्योगों में आपके निवेश को विविधता प्रदान करते हैं. वे आपको सर्वश्रेष्ठ रिटर्न देने के लिए अपनी मार्केट कैपिटलाइज़ेशन और भविष्य में वृद्धि की क्षमता के आधार पर विभिन्न स्टॉक भी चुनेंगे.
● आप ELSS म्यूचुअल फंड में लंपसम राशि इन्वेस्ट कर सकते हैं या SIP रूट का पालन कर सकते हैं. बाद में, आपको हर महीने एक पूर्वनिर्धारित राशि इन्वेस्ट करनी होगी. यह जेब पर आसान है और आपकी लिक्विडिटी और घरेलू बजट को प्रभावित नहीं करेगा.
● रिटर्न के लिए, ईएलएसएस फंड डिविडेंड और ग्रोथ विकल्प प्रदान करते हैं. डिविडेंड विकल्प में, आपको तीन वर्ष की लॉक-इन अवधि के दौरान नियमित आय मिलती है. ग्रोथ विकल्प में, ईएलएसएस फंड आपकी आय को बेहतर रिटर्न प्राप्त करने के लिए समय के साथ बढ़ाने देते हैं.
● ईएलएसएस फंड कोई सुनिश्चित रिटर्न प्रदान नहीं करते हैं. इन फंड से जुड़ा जोखिम आमतौर पर अधिक होता है क्योंकि वे मुख्य रूप से इन फंड में निवेश करते हैं स्टॉक मार्केट. हालांकि, रिटर्न आमतौर पर लंबी अवधि में अधिक होते हैं.
● ईएलएसएस फंड में आप न्यूनतम या अधिकतम इन्वेस्टमेंट पर कोई लिमिट नहीं है. आप अपने फंड को शुरू करने के लिए रु. 500 तक इन्वेस्ट कर सकते हैं.
ELSS फंड में कौन इन्वेस्ट कर सकता है?
ईएलएसएस (ELSS) फंड सभी निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो आय जनरेट करने और टैक्स पर बचत करने के लिए इन्वेस्टमेंट विकल्प की तलाश करते हैं. वे विशेष रूप से उन व्यक्तियों को सिफारिश की जाती हैं जिनके पास उच्च वेतन नहीं है और इस प्रकार, जोखिम सहिष्णुता और भूख कम होती है.
ELSS फंड में इन्वेस्ट करने पर कोई आयु प्रतिबंध नहीं है. इसके परिणामस्वरूप, जिन प्रोफेशनल ने अभी काम शुरू किया है, वे भी इन स्कीमों में अपने कठोर कमाए गए पैसे डाल सकते हैं.
ईएलएसएस फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं जो अपने निवेश को विविधता प्रदान करना चाहते हैं और अपने पोर्टफोलियो में जोड़ने के लिए दूसरा विकल्प खोज रहे हैं. आप अपने इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो को मजबूत बनाने के लिए शीर्ष तीन-चार ELSS फंड में भी इन्वेस्ट कर सकते हैं.
ELSS फंड में इन्वेस्ट करने से पहले आपको क्या पहलुओं पर विचार करना चाहिए?
ELSS फंड में इन्वेस्ट करने से पहले, फंड की लॉन्ग-टर्म परफॉर्मेंस चेक करना आवश्यक है. इसके अलावा, अकाउंट खोलने से पहले आपको इन कारकों पर विचार करना चाहिए.
● लिक्विडिटी - क्योंकि ईएलएसएस म्यूचुअल फंड में तीन वर्षों की लॉक-इन अवधि होती है, इसलिए ईएलएसएस फंड के प्रति प्रतिबद्ध होने से पहले अपने खर्चों पर विचार करना महत्वपूर्ण है. फंड में इन्वेस्ट करना शुरू करने के बाद, आप बीच में नहीं रोक सकते हैं.
● टैक्स प्लानिंग - कई व्यक्ति टैक्स-सेविंग लाभ के कारण ईएलएसएस फंड में इन्वेस्ट करते हैं. अगर टैक्स प्लानिंग आपकी एकमात्र प्रतिफल है, तो आप अपने अन्य विकल्पों के बारे में जानना चाहते हैं. उदाहरण के लिए, एनपीएस और पीएफ जैसी अन्य स्कीम में आपके इन्वेस्टमेंट भी इनकम टैक्स एक्ट के सेक्शन 80सी के तहत टैक्स छूट के लिए पात्र हैं.
● निवेश होरिज़न - अगर आप लॉक-इन अवधि के बाद अपने इन्वेस्टमेंट को निकालने की योजना बना रहे हैं, तो आप अपने विकल्पों पर पुनर्विचार करना चाहते हैं. एक ईएलएसएस के रूप में स्टॉक मार्केट में आपके पैसे इन्वेस्ट करते हैं, इसलिए स्थिर होने और आपको अच्छा रिटर्न देने के लिए 5-7 वर्ष की आवश्यकता पड़ सकती है. क्योंकि स्टॉक मार्केट अस्थिर है और साइक्लिकल के उतार-चढ़ाव के अधीन है, इसलिए ईएलएसएस फंड की सलाह केवल तभी दी जाती है जब आपके पास लंबी अवधि होती है.
● एसआईपी या लंपसम - कई प्रोफेशनल टैक्स लाभ प्राप्त करने के लिए ईएलएसएस म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करते हैं. वे इसे अंतिम क्षण में करते हैं और परिणामस्वरूप, ग्यारहवें घंटे में एकमुश्त राशि का प्रबंधन करना होता है. फाइनेंशियल रूप से चुनौतीपूर्ण होने के अलावा, यह एक बुद्धिमानी भरा कदम नहीं है. अगर आपके इन्वेस्टमेंट के समय मार्केट अधिक है, तो हो सकता है कि आपका रिटर्न आपकी अपेक्षाओं के अनुरूप न हो. एक बेहतर विकल्प है एसआईपी के माध्यम से जाना, जो प्रत्येक यूनिट की लागत का औसत करता है.
ELSS में इन्वेस्टमेंट के लिए क्या विकल्प उपलब्ध हैं?
ईएलएसएस फंड तीन विकल्प प्रदान करते हैं जो आप अपने इन्वेस्टमेंट के लिए चुन सकते हैं.
● ग्रोथ विकल्प
ईएलएसएस म्यूचुअल फंड में वृद्धि का विकल्प आपको नियमित लाभांश नहीं देता है. ELSS की अवधि के बाद आपको लाभ मिलते हैं. ग्रोथ विकल्प आपकी यूनिट की निवल एसेट वैल्यू को बढ़ाने और आपके लाभ को बढ़ाने में मदद करता है. आपका निवल लाभ या आय प्रचलित बाजार की स्थितियों पर निर्भर करता है. आकर्षक विकास का आनंद लेने के लिए, लंबे समय तक इन्वेस्ट रहने की सलाह दी जाती है.
● डिविडेंड ऑप्शन
अगर आप सेलरी के रूप में नियमित लाभ चाहते हैं, तो आप डिविडेंड विकल्प का विकल्प चुन सकते हैं. इस विकल्प में, आपके द्वारा अर्जित लाभांश को किसी भी टैक्स से छूट दी जाएगी. हालांकि, आपको अपनी अवधि के अंत में एकमुश्त राशि नहीं मिलती है.
● डिविडेंड रीइन्वेस्टमेंट विकल्प
ईएलएसएस फंड एक तीसरा विकल्प प्रदान करते हैं, जो डिविडेंड वापस करने और नेट एसेट वैल्यू बढ़ाने के लिए है. अधिकांश इन्वेस्टर लॉक-इन अवधि के दौरान मार्केट रैली करते समय इस विकल्प को पसंद करते हैं.
निष्कर्ष
ईएलएसएस म्यूचुअल फंड एक निवेश साधन है जो निवेशकों के लिए उपयुक्त है जो अपनी संपत्ति को बढ़ाना और टैक्स बचाना चाहते हैं.
ईएलएसएस फंड के प्रमुख पहलू यहां दिए गए हैं:
● ईएलएसएस फंड आपके पैसे को इक्विटी म्यूचुअल फंड में निवेश करता है.
● इसमें तीन वर्षों की लॉक-इन अवधि है.
● आप लंपसम में इन्वेस्ट कर सकते हैं या एसआईपी का पालन कर सकते हैं.
● न्यूनतम या अधिकतम इन्वेस्टमेंट पर कोई सीमा नहीं है.
● ईएलएसएस म्यूचुअल फंड तीन विकल्प प्रदान करते हैं - ग्रोथ, डिविडेंड और डिविडेंड रीइन्वेस्टमेंट.
म्यूचुअल फंड के बारे में अधिक
- लिक्विडिटी ईटीएफ क्या हैं? सब कुछ जो आप जानना चाहते हैं
- एसआईपी के माध्यम से ईटीएफ में इन्वेस्ट क्यों करें?
- ETF और स्टॉक के बीच अंतर
- गोल्ड ETF क्या है?
- क्या हम म्यूचुअल फंड को गिरवी रख सकते हैं?
- म्यूचुअल फंड इन्वेस्टमेंट में जोखिम
- जानें कि म्यूचुअल फंड कैसे ट्रांसफर करें
- एनपीएस बनाम ईएलएसएस
- एक्सआईआरआर बनाम सीएजीआर: इन्वेस्टमेंट रिटर्न मेट्रिक्स को समझना
- SWP और डिविडेंड प्लान
- सॉल्यूशन ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड क्या है?
- ग्रोथ बनाम डिविडेंड रीइन्वेस्टमेंट विकल्प
- वार्षिक बनाम ट्रेलिंग बनाम रोलिंग रिटर्न
- म्यूचुअल फंड के लिए कैपिटल गेन स्टेटमेंट कैसे प्राप्त करें
- म्यूचुअल फंड बनाम रियल एस्टेट
- म्यूचुअल फंड बनाम हेज फंड
- टार्गेट मेच्योरिटी फंड
- फोलियो नंबर के साथ म्यूचुअल फंड स्टेटस कैसे चेक करें
- भारत में सबसे पुराने म्यूचुअल फंड
- भारत में म्यूचुअल फंड का इतिहास
- 3 वर्ष से पहले ELSS को कैसे रिडीम करें?
- इंडेक्स फंड के प्रकार
- भारत में म्यूचुअल फंड को कौन नियंत्रित करता है?
- म्यूचुअल फंड बनाम. शेयर मार्केट
- म्यूचुअल फंड में एब्सोल्यूट रिटर्न
- ईएलएसएस लॉक-इन अवधि
- ट्रेजरी बिल री-परचेज (ट्रेप्स)
- टार्गेट डेट फंड
- स्टॉक SIP बनाम म्यूचुअल फंड SIP
- यूलिप बनाम ईएलएसएस
- म्यूचुअल फंड पर लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन टैक्स
- स्मार्ट बीटा फंड
- उलटी हुई उपज वक्र
- रिस्क-रिटर्न ट्रेड-ऑफ
- रजिस्ट्रार और ट्रांसफर एजेंट (RTA)
- म्यूचुअल फंड ओवरलैप
- म्यूचुअल फंड रिडेम्पशन
- मार्क टू मार्केट (MTM)
- सूचना अनुपात
- ईटीएफ और इंडेक्स फंड के बीच अंतर
- म्यूचुअल फंड और इंडेक्स फंड के बीच अंतर
- टॉप 10 हाई रिटर्न म्यूचुअल फंड
- पैसिव म्यूचुअल फंड
- पैसिव फंड बनाम ऐक्टिव फंड
- कंसोलिडेटेड अकाउंट स्टेटमेंट
- म्यूचुअल फंड न्यूनतम निवेश
- ओपन एंडेड म्यूचुअल फंड क्या है?
- क्लोज्ड एंड म्यूचुअल फंड क्या है?
- रियल-एस्टेट म्यूचुअल फंड
- SIP कैसे बंद करें?
- एसआईपी में निवेश कैसे करें
- ब्लू चिप फंड क्या है?
- म्यूचुअल फंड में एक्सआईआरआर क्या है?
- हेज फंड क्या है?
- लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन का टैक्स ट्रीटमेंट
- SIP क्या है?
- म्यूचुअल फंड में एनएवी
- म्यूचुअल फंड के फायदे
- स्टॉक बनाम म्यूचुअल फंड
- म्यूचुअल फंड में एसटीपी क्या है
- म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है?
- म्यूचुअल फंड एनएवी क्या है?
- म्यूचुअल फंड क्या है?
- म्यूचुअल फंड कट ऑफ टाइम
- म्यूचुअल फंड कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर्स के लिए सर्वश्रेष्ठ इन्वेस्टमेंट विकल्प
- म्यूचुअल फंड के लाभ और नुकसान
- भारत में म्यूचुअल फंड कैसे चुनें?
- म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कैसे करें?
- म्यूचुअल फंड के एनएवी की गणना कैसे करें?
- म्यूचुअल फंड में CAGR क्या है?
- म्यूचुअल फंड में AUM
- कुल एक्सपेंस रेशियो
- म्यूचुअल फंड में एक्सआईआरआर क्या है?
- म्यूचुअल फंड में एसडब्ल्यूपी क्या है
- म्यूचुअल फंड रिटर्न की गणना कैसे करें?
- गोल्ड म्यूचुअल फंड
- म्यूचुअल फंड निवेश पर टैक्स
- रुपया लागत औसत दृष्टिकोण के शीर्ष लाभ और ड्रॉबैक
- एसआईपी इन्वेस्टमेंट कैसे शुरू करें?
- SIP क्या है और SIP कैसे काम करता है?
- लंबी अवधि के लिए सर्वश्रेष्ठ SIP प्लान: कैसे और कहां इन्वेस्ट करें
- सर्वश्रेष्ठ SIP म्यूचुअल फंड प्लान
- ELSS बनाम SIP
- भारत के टॉप फंड मैनेजर
- NFO क्या है?
- ईटीएफ और म्यूचुअल फंड के बीच अंतर
- ULIPs बनाम म्यूचुअल फंड
- डायरेक्ट बनाम. नियमित म्यूचुअल फंड: क्या अंतर है?
- ईएलएसएस बनाम इक्विटी म्यूचुअल फंड
- NPS बनाम म्यूचुअल फंड
- क्या NRI म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते हैं?
- भारत में म्यूचुअल फंड की श्रेणी
- स्मॉल-कैप फंड के बारे में आपको जो कुछ जानना चाहिए
- पब्लिक प्रॉविडेंट फंड क्या है?
- लार्ज कैप म्यूचुअल फंड क्या है?
- इंडेक्स फंड क्या है?
- म्यूचुअल फंड में आईडीसीडब्ल्यू क्या है?
- हाइब्रिड फंड क्या है?
- गिल्ट फंड क्या है?
- ईएलएसएस फंड क्या है?
- डेट फंड क्या है?
- एसेट मैनेजमेंट कंपनी क्या है - एक पूर्ण स्पष्टीकरण
- मिड कैप फंड क्या हैं
- लिक्विड फंड - लिक्विड फंड क्या हैं?
- फंड ऑफ फंड में इन्वेस्ट करने के लिए एक प्रारंभिक गाइड अधिक पढ़ें
डिस्क्लेमर: सिक्योरिटीज़ मार्किट में इन्वेस्टमेंट, मार्केट जोख़िम के अधीन है, इसलिए इन्वेस्ट करने से पहले सभी संबंधित दस्तावेज़ सावधानीपूर्वक पढ़ें. विस्तृत डिस्क्लेमर के लिए कृपया क्लिक करें यहां.