लार्ज कैप म्यूचुअल फंड क्या है?

5paisa रिसर्च टीम तिथि: 18 मई, 2023 12:24 PM IST

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परिचय

लार्ज-कैप फंड ऐसे फंड हैं जो मुख्य रूप से लार्ज-कैपिटलाइज़ेशन कंपनियों के स्टॉक में इन्वेस्ट करते हैं. क्योंकि पूंजी आकार के संदर्भ में सबसे अधिक कंपनियां ब्लू-चिप कंपनियां भी कही जाती हैं, इसलिए लार्ज-कैप इक्विटी फंड को ब्लू-चिप फंड भी कहा जाता है. लार्ज-कैप फंड लंबे समय में स्थिर रिटर्न प्रदान करने के लिए जाना जाता है और सभी इक्विटी फंड में सुरक्षित इन्वेस्टमेंट माना जाता है. यहां हम लार्ज-कैप फंड, आप उनमें कैसे इन्वेस्ट कर सकते हैं, उनकी विशेषताएं और लाभ के बारे में जानेंगे.

लार्ज-कैप फंड क्या है?

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड लार्ज-कैपिटलाइज़ेशन कंपनियों में निवेश हैं, जो मार्केट कैपिटलाइज़ेशन और स्टॉक मार्केट मूल्यांकन द्वारा शीर्ष 100 कंपनियां हैं. एक लार्ज-कैप फंड अपनी अधिकांश परिसंपत्तियों को प्रबंधन (एयूएम) के तहत बाजार में उच्च प्रतिष्ठा वाली ब्रिटेनिया आईटीसी और एचयूएल जैसी लार्ज-कैप कंपनियों के स्टॉक में निवेश करता है. ये कम जोखिम वाले इन्वेस्टर्स के लिए आदर्श हैं और जो सर्वश्रेष्ठ लार्ज-कैप फंड के साथ मीडियम के प्रमाणित ट्रैक रिकॉर्ड के साथ कंपनी में इन्वेस्ट करने पर विश्वास कर सकते हैं.
 

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड में कौन इन्वेस्टमेंट करना चाहिए?

इन्हें उन लोगों के लिए चुना जाना चाहिए जो बुद्धिमानी से अपने इक्विटी निवेश का उपयोग करते हैं और अस्थिर या अत्यधिक उतार-चढ़ाव वाले रिटर्न में रुचि नहीं रखते, बल्कि अपने निवेश में स्थिरता की इच्छा रखते हैं. हालांकि, इन्वेस्टर को याद रखना चाहिए कि कभी-कभी, सर्वश्रेष्ठ लार्ज-कैप फंड भी माध्यम या स्मॉल-कैप स्टॉक की तुलना में मार्केट पर अपेक्षित रिटर्न को पूरा नहीं करते हैं

लार्ज-कैप निधियां बाजार पूंजीकरण को रोक सकती हैं. ये फंड अपने इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो के एक बड़े हिस्से को अपने इन्वेस्टमेंट प्रोफाइल में जोड़ने के लिए अपने इन्वेस्टमेंट को रीफोकस करने पर भी विचार कर सकते हैं.

बड़े पैमाने पर कैप फंड निवेश उन लोगों के लिए उपयुक्त होते हैं जो बाजार क्षेत्र की प्रमुख कंपनियों के साथ अपने पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करना चाहते हैं. अगर एक सेक्टर आपकी अपेक्षाओं को पूरा नहीं करता है, तो दूसरा सेक्टर तुरंत क्षतिपूर्ति करेगा और प्रतिकूल प्रभाव को कम करेगा.

चूंकि ये फंड अस्थिरता से बचते हैं और जोखिम कम हैं, इसलिए ये छोटी और मध्यम आकार की कंपनियों की तुलना में कम राजस्व प्रदान करते हैं. यह नए शुरूआतकर्ताओं के लिए एक बेहतरीन इन्वेस्टमेंट स्कीम है जिन्होंने बस बाजार के बारे में जानना शुरू किया है.
 

 

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड पर टैक्सेबिलिटी

उन्हें अनिवार्य रूप से अन्य इक्विटी फंड के रूप में कर लगाया जाता है. 2020 के बजट तक, लार्ज-कैप फंड में निवेश से उत्पन्न लाभांश टैक्स-मुक्त थे क्योंकि निवेशकों को आवश्यक लाभांश देने से पहले फंड हाउस को डिविडेंड डिस्ट्रीब्यूशन टैक्स (डीडीटी) का भुगतान करना होता था. बजट 2020 ने निवेशक के हाथ में लाभांशों के कराधान की शास्त्रीय प्रकृति को दोबारा प्राप्त करके इस कानून को बदल दिया. इन्वेस्टमेंट फंड द्वारा प्रदान किए गए लाभांश को उनकी कुल आय में जोड़ा जाता है और उनके इनकम टैक्स स्लैब के अनुसार टैक्स लगाया जाता है.

इक्विटी निधियों द्वारा उपलब्ध पूंजीगत हितों का कराधान धारण अवधि पर निर्भर करता है. आप फंड के शेयर बेचकर एक वर्ष की होल्डिंग अवधि के भीतर शॉर्ट-टर्म कैपिटल गेन प्राप्त कर सकते हैं. इन लाभों पर इनकम टैक्स के प्रकार के बावजूद 15% की निश्चित दर पर टैक्स लगाया जाता है. एक वर्ष की होल्डिंग अवधि के बाद, इक्विटी फंड शेयर बेचने से आपको दीर्घकालिक पूंजी लाभ मिलता है. प्रति वर्ष रु. 1 लाख तक के ये लाभ टैक्स छूट हैं. इस लिमिट से अधिक लाभ पर 10% की टैक्स दर से टैक्स लगाया जाता है, जिससे इंडेक्सिंग का कोई लाभ नहीं होता है.
 

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड से जुड़े जोखिम

लार्ज-कैप फंड इक्विटी फंड हैं और अन्य इक्विटी फंड के समान जोखिम उठाते हैं. लार्ज कैप फंड से संबंधित निम्नलिखित जोखिम हैं:

  • मार्केट जोखिम – बाहरी और आंतरिक प्रभावों जैसे कि भौगोलिक और आर्थिक कारकों के कारण खराब मार्केट परफॉर्मेंस होने का जोखिम हमेशा होता है.
  • क्रेडिट जोखिम – सुरक्षा देय होने पर यह जोखिम होता है. इस मामले में, जारीकर्ता मूल राशि का पुनर्भुगतान नहीं कर सकता है या ब्याज़ का भुगतान करने का वादा पूरा नहीं कर सकता है.
  • ब्याज़ दर का जोखिम - बढ़ती ब्याज़ दरें विपरीत दिशा में सिक्योरिटीज़ की कीमत को मूव कर सकती हैं. ये ब्याज़ दरें जारीकर्ता से क्रेडिट की उपलब्धता और बाजार में इसकी मांग पर निर्भर करती हैं.
  • लिक्विडिटी जोखिम – यह एक खतरा है जिसमें फंड मैनेजर को सिक्योरिटीज़ बेचनी पड़ सकती है क्योंकि वे खरीदारों की कमी के कारण लाभ नहीं उठा पा रहे थे.
  • एकाग्रता जोखिम – एक विशेष कंपनी या सेक्टर में अपने सभी स्टॉक को इन्वेस्ट करते समय बड़े नुकसान की संभावना होती है. जैसा कि उन्होंने कहा, अपने सभी अंडे एक बास्केट में न डालें. 

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने से पहले विचार करने वाले कारक

1. इन्वेस्टमेंट जोखिम का अध्ययन करें
लार्ज-कैप फंड विभिन्न बाजार-विशिष्ट जोखिमों के संपर्क में आते हैं, जो आमतौर पर मध्यम होते हैं. नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) के उतार-चढ़ाव छोटे या मध्यम आकार के फंड की तुलना में मामूली होते हैं.

2. लागत अनुपात की तुलना करना न भूलें
सभी इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट की तरह, लार्ज-कैप इन्वेस्टमेंट ट्रस्ट लागत के साथ आते हैं, इसलिए आपका इन्वेस्टमेंट अच्छी तरह से मैनेज किया जाता है. यह फंड की लागत अनुपात के रूप में जाना जाता है. कम लागत अनुपात उच्च निवल आय को ऑफसेट करने में मदद करते हैं.

3. इन्वेस्टमेंट अवधि पर विचार करें
मध्यम से दीर्घकालिक इन्वेस्टमेंट पर विचार करने वाले लोगों के लिए लार्ज-कैप फंड आदर्श हैं. इन फंड में इन्वेस्ट करने वाले व्यक्तियों को ऑफर के संभावित रिटर्न का आकलन करने के लिए कम से कम 3-5 वर्ष तक इन्वेस्ट किया जाना चाहिए.

4. अपने इन्वेस्टमेंट के लक्ष्यों को समझें
सुनिश्चित करें कि आपके फंड के लक्ष्य आपके व्यक्तिगत लक्ष्यों को पूरा करें. फंड परफॉर्मेंस के बारे में अधिक जानने के लिए आपको फंड मैनेजर के अनुभव और स्टाइल के बारे में अवगत होना चाहिए.

5. पिछले प्रदर्शन का अध्ययन करें
लार्ज-कैप फंड में इन्वेस्ट करने का निर्णय लेते समय, अपने पिछले प्रदर्शन का विश्लेषण करना महत्वपूर्ण है. ऐसा फंड चुनें जिसकी संख्या मार्केट की सभी स्थितियों और साइकिलों में स्थिर रखी गई थी.

6. फंड मैनेजर के बारे में सब कुछ जानें
अनुभवी निधि प्रबंधक विवरणी उपज में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं. जब बाजार आशाजनक लगता है, तो आपका निधि प्रबंधक आपको पूंजी को एक क्षेत्र से दूसरे क्षेत्र में ले जाने के लिए मार्गदर्शन कर सकता है या किसी विशेष उद्योग में आपके निवेश में वृद्धि कर सकता है. फंड मैनेजर के पास इस क्षेत्र में अपना प्रोफेशनल जानकारी है. वे आपको मार्गदर्शन देने और बेहतर रिटर्न प्रदान करने वाले सुरक्षित इन्वेस्टमेंट के लिए अधिक इन्वेस्टमेंट करने में मदद करने के लिए अपने इंडस्ट्री ज्ञान, अनुभव और विशेषज्ञता का उपयोग कर सकते हैं.

7. एग्जिट लोड के बारे में जानें
यह वह लागत है जिसमें निवेशक सीधे खर्च करते हैं. एक्जिट लोड एनएवी का हिस्सा है और जब सेविंग की बात आती है तो सबसे अधिक महत्वपूर्ण होता है. एक्जिट लोड कम होने के कारण अधिक रिटर्न मिलता है.

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड में क्यों इन्वेस्ट करें?

बड़ी कंपनियां प्रतिष्ठित और विश्वसनीय हैं जिनके कारण वे स्थिर राजस्व उत्पन्न करती हैं. इसलिए, लार्ज-कैप फंड में निवेश करने का सबसे बड़ा लाभ कम जोखिम और स्थिरता है जो यह प्रदान कर सकता है. लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड मार्केट के उतार-चढ़ाव से काफी प्रभावित नहीं होते हैं और मिडल और स्मॉल-कैप फंड की तुलना में कम अस्थिरता दिखाते हैं.

शुरुआत में, रिटर्न शॉर्ट-टर्म अवधि के लिए कम लग सकते हैं, लेकिन लॉन्ग-कैप फंड में बेहतर रिटर्न मिलता है. यह इसलिए है क्योंकि रिसेशन या मार्केट/बिज़नेस फील्ड डाउनफॉल के दौरान इन इन्वेस्टमेंट के साथ इन्वेस्टर अधिक सुरक्षित होते हैं. 

लार्ज-कैप फंड में कैसे इन्वेस्ट करें?

लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना आसान है. बस नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

चरण 1 - आप अपने पर्सनल विवरण का उपयोग करके ऑनलाइन रजिस्टर कर सकते हैं और आप जिस लार्ज-कैप फंड में इन्वेस्ट करना चाहते हैं, उसे चुन सकते हैं.
चरण 2 - अपने पसंदीदा इन्वेस्टमेंट का प्रकार चुनें, और आप इसका भुगतान कर सकते हैं. अगर आपको e-KYC करने की आवश्यकता है, तो आपको इसे अपने आइडेंटिटी प्रूफ, एड्रेस प्रूफ, आयु प्रमाण और अन्य फाइनेंशियल विवरण का उपयोग करके करना होगा.
चरण 3 - आपको फंड में इन्वेस्ट करते समय अपने बैंक अकाउंट का विवरण और PAN नंबर भी सबमिट करना होगा.
चरण 4 - अंत में, आप इन्वेस्टमेंट पर क्लिक कर सकते हैं और इन्वेस्टमेंट की चुनी गई अवधि और इसका प्रकार चुन सकते हैं - चाहे वह एसआईपी हो या एकमुश्त भुगतान हो. आप भुगतान का उपयुक्त तरीका भी चुन सकते हैं और अपना इन्वेस्टमेंट शुरू करने के लिए ट्रांज़ैक्शन पूरा कर सकते हैं.

लार्ज केप फन्ड में इन्वेस्ट करने के फायदे

लार्ज-कैप फंड के कई फायदे हैं, और इन्वेस्टर अतीत में अच्छी तरह से प्रदर्शन करने वाली कंपनियों में किए गए ऐसे इन्वेस्टमेंट से लाभ उठा सकते हैं. लार्ज-कैप फंड में इन्वेस्ट करने के कुछ फायदे इस प्रकार हैं:

1. इन्वेस्टमेंट स्थिरता
साउंड बिज़नेस प्लान के साथ, ये कंपनियां फाइनेंशियल रूप से स्थिर हैं, इसलिए उनकी वृद्धि और राजस्व निरंतर होती है. इसलिए, बाजार की स्थितियों के कारण एक बड़ा उद्यम डिफॉल्ट होने की संभावना नहीं है. ये उतार-चढ़ाव से प्रभावित नहीं होते हैं और पोर्टफोलियो स्थिरता प्रदान करते हैं. इसके अलावा, बड़े संगठन लाभांश का भुगतान करते हैं, जो निवेशकों के संपत्ति संचयन में योगदान देते हैं.

2. बेहतर पूंजी की सराहना
लार्ज-कैप प्रोग्राम उनके उच्च प्रदर्शन के लिए प्रसिद्ध कंपनियों में निवेश करता है, इसलिए म्यूचुअल फंड कीमतों में अधिक उतार-चढ़ाव नहीं होता है. इस प्रकार, वे निवेशकों को पूंजीगत विकास के वर्षों में बेहतर प्रदान कर सकते हैं.

3. साउंड इन्वेस्टमेंट के निर्णय
बड़ी कंपनियां स्थापित की गई हैं और लंबे समय तक चल रही हैं, इसलिए आप आसानी से इन कंपनियों के बारे में विशिष्ट विवरण जैसे लाभ, निवेश में अनुभव, वित्तीय विवरण, संचालन आदि का लाभ उठा सकते हैं.

4. उच्च लिक्विडिटी
एक और फायदा यह है कि लार्ज-कैप स्टॉक पर्याप्त लिक्विडिटी प्रदान करते हैं. इसलिए, नुकसान से बिना किसी हानिकारक पोर्टफोलियो में अपने फंड को लिक्विडेट करना आसान है. यह अस्थिर तनावों के लिए महत्वपूर्ण हो सकता है.

5. रिसेशन का प्रतिरोध करें
अपट्रेंड के दौरान लार्ज-कैप प्रोडक्ट बढ़ सकते हैं और मार्केट में गड़बड़ी को सहज बना सकते हैं. अपने बिज़नेस आउटलुक से समझौता किए बिना रिसेशन को बचाने का यह एक बेहतरीन तरीका है.

6. कई सेक्टरों में डाइवर्सिफिकेशन
लार्ज-कैप सेगमेंट बाजार पूंजीकरण से परे विविधता प्रदान करने का एक बेहतरीन विकल्प है क्योंकि आप ब्लू-चिप संगठनों में निवेश कर रहे हैं. इसके अलावा, निवेशकों को सभी क्षेत्रों में निवेश करने या निरंतर निगरानी रखने की ज़रूरत नहीं है.

निष्कर्ष

निवेशकों, विशेष रूप से शुरूआतकर्ताओं के लिए लार्ज-कैप फंड की सलाह दी जाती है, जो कम जोखिम वाले निरंतर रिटर्न चाहते हैं. लार्ज-कैप म्यूचुअल फंड में सफलता आपके इन्वेस्टमेंट और अवधि के दायरे पर निर्भर करती है. कम से कम 5-7 वर्षों के लंबे समय तक इन्वेस्टमेंट करने का सुझाव दिया जाता है. अधिक जोखिम की तलाश करने वाले इन्वेस्टर और मध्यम आकार वाले या छोटे फंड के लिए अधिक रिटर्न की तलाश करते हैं.

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