એસઆઇપી શું છે?

એસઆઇપી શું છે?

એસઆઇપી એ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનનું સંક્ષિપ્ત નામ છે. આ સામાન્ય રીતે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતો એક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રૂટ છે. એસઆઇપી સામાન્ય રીતે એવા રોકાણકારો માટે હોય છે જેઓ રોકાણ શરૂ કરવા માંગે છે પરંતુ તે જાણતા નથી કે કેવી રીતે અને ક્યાં. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન વિવિધ સ્કીમ ઑફર કરે છે જ્યાં કોઈ વ્યક્તિ નિયમિત અંતરાલ પર સરળતાથી નિશ્ચિત રકમ ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે- કહે છે કે ત્રિમાસિકમાં એકવાર, એક મહિનામાં અથવા કોઈ એકસામટી રકમમાં પણ ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે.

એસઆઇપીમાં, કોઈપણ વ્યક્તિ દર મહિને 500 રૂપિયાથી ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે અથવા શરૂ કરી શકે છે. તે રિકરિંગ ડિપોઝિટ જેવું જ છે. ઉપરાંત, તમે તમારી બેંકોને સૂચનાઓ આપીને પ્રક્રિયાને ઑટોમેટ કરી શકો છો. આ રીતે, તમારે દર મહિને ડિપોઝિટ કરવાની ચિંતા કરવાની જરૂર નથી, તમારી બેંકો ઑટોમેટિક રીતે રકમ કાપશે.

એસઆઇપી ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારોમાં ખૂબ જ લોકપ્રિય બની રહી છે કારણ કે તે વધુ શિસ્તબદ્ધ અને વ્યવસ્થિત રીતે રોકાણ કરવામાં મદદ કરે છે. અહીં, રોકાણકારને માર્કેટના સમય અને અસ્થિરતા વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી.

બધામાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા એસઆઇપી અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન લાંબા ગાળા માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દુનિયામાં પ્રવેશ કરવાની શ્રેષ્ઠ રીતોમાંથી એક છે. જ્યારે તમે નાની ઉંમરથી શરૂ કરો છો ત્યારે એસઆઇપી શ્રેષ્ઠ છે. એસઆઇપીના કિસ્સામાં, વહેલી તકે વધુ સારી!

તેથી, જો તમે તમારા અંતિમ રિટર્નને મહત્તમ કરવા માંગો છો, તો તમારે વહેલી તકે શરૂ કરવાની જરૂર છે. તેથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે, તમારું મિશન મહત્તમ રિટર્ન મેળવવા માટે વહેલી તકે રોકાણ કરવાનું શરૂ કરવું જોઈએ. 

એસઆઇપીના પ્રકારો શું છે?

વિવિધ પ્રકારની એસઆઇપી શું છે તે વિચારી રહ્યા છો? ચાલો ચાર મુખ્ય પ્રકારના એસઆઇપી પર એક નજર કરીએ. અહીં તેઓ છે:

● ટૉપ-અપ SIP

જેમ તમે તમારી કારકિર્દીમાં શ્રેષ્ઠ છો અને વધુ કમાવવાનું શરૂ કરો છો, તેમ તમે તમારા રોકાણોને વધારવા માટે ટૉપ-અપ સુવિધાઓનો ઉપયોગ કરી શકો છો. આ એસઆઇપી હેઠળ, તમે સમયાંતરે તમારી એસઆઇપીની રકમ વધારી શકો છો. ઉદાહરણ તરીકે, તમે દર છ મહિના પછી દર મહિને 2000 ની એસઆઇપીને ₹1000 સુધી વધારી શકો છો. તેનો અર્થ એ છે કે, છ મહિનાના અંત પછી તમારી એસઆઇપી ₹3000 થશે. વધુમાં, છ મહિના પછી તે 4000 સુધી વધશે અને તેથી વધુ.

● પર્પેચ્યુઅલ SIP

કાયમી એસઆઇપી શરૂ કરતી વખતે, અંતિમ તારીખ ચોક્કસ નથી. જ્યાં સુધી તમે તેમને રોકવા માંગતા ન હોવ ત્યાં સુધી રોકાણ ચાલુ રહે છે.

● સુવિધાજનક SIP

આ એસઆઇપી તમને તમારી ઇચ્છા અથવા રોકડ પ્રવાહ મુજબ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વધારવાની અથવા ઘટાડવાની સુવિધા પ્રદાન કરે છે. જો કે, એક નિશ્ચિત રકમ એસઆઇપીની શરૂઆતમાં નક્કી કરવામાં આવે છે પરંતુ તે બદલવા માટે પૂરતું સુવિધાજનક છે. જ્યારે તમે ઑનલાઇન એસઆઇપી કરો છો ત્યારે આ વધુ સુવિધાજનક છે.

● ટ્રિગર SIP

ટ્રિગર એસઆઇપી અનુભવી રોકાણકારો માટે છે. તેઓ ટ્રિગર દ્વારા SIP પસંદ કરી શકે છે. જો માર્કેટ અસ્થિર બને તો આ એસઆઇપી તમને ઑટોમેટિક રીતે અન્ય સ્કીમ પર સ્વિચ કરવા માટે ટ્રિગર સેટ કરવાની સુવિધા આપે છે.

હવે તમને વિવિધ પ્રકારની એસઆઇપીની ઝડપી સમજ છે. પરંતુ એસઆઇપી કેવી રીતે કામ કરે છે? તેના વિશે વધુ જાણવા માટે, વધુ વાંચતા રહો.
 

એસઆઇપી કેવી રીતે કામ કરે છે?

ખૂબ જ પ્રામાણિક બનવા માટે, તમારે એસઆઇપી કેવી રીતે કામ કરે છે તે પણ આશ્ચર્ય કરવાની જરૂર નથી કારણ કે તમારે ભવિષ્યમાં રિટર્ન જનરેટ કરવા માટે માત્ર નિયમિત અંતરાલ પર એક નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવાની જરૂર છે. પરંતુ તમારા જ્ઞાન માટે, ચાલો સમજીએ કે એસઆઇપી કેવી રીતે કામ કરે છે.

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનની મદદથી, તમારે પૈસા કેવી રીતે હાથ ધરવામાં આવે છે તે વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી. કારણ કે એસઆઇપી સામાન્ય રીતે નિષ્ણાતોની ટીમ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે, જેને ફંડ મેનેજર્સ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. આ એવા પ્રોફેશનલ્સ છે જેમને બજારના જ્ઞાનની જરૂર છે, તેઓ બજારનું વિશ્લેષણ કર્યા પછી વિવિધ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે.

એવું કહેવામાં આવે છે કે, એસઆઇપી કેવી રીતે કામ કરે છે અને તમારા પૈસાને ઝડપથી વધારે છે તે સમજવું હંમેશા એક સારો વિકલ્પ છે.

એસઆઇપીમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એકમો તેમના નેટ એસેટ વેલ્યૂ અથવા એનએવીના આધારે પૂર્વનિર્ધારિત અંતરાલ પર ખરીદવામાં આવે છે. એસઆઇપીના આ એકમો તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મુદત સુધી સંચિત થતા રહે છે. એકવાર તમે તે એકમોને રિડીમ કરો પછી, યુનિટનું મૂલ્ય તમારા એકાઉન્ટમાં જમા કરવામાં આવે છે.

વધુમાં, એસઆઇપી સામાન્ય રીતે બે સિદ્ધાંતો પર કામ કરે છે એટલે કે, રૂપિયોની સરેરાશ કિંમત અને કમ્પાઉન્ડિંગ.

● રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત

એસઆઇપી તમને બજારની અસ્થિરતાથી બચવામાં મદદ કરી શકે છે. જ્યારે બજારો વધે છે, ત્યારે રોકાણકારોને ઓછા એકમો મળે છે અને જ્યારે બજારો ઘટે છે, ત્યારે રોકાણકારોને વધુ એકમો મળે છે. આ રીતે, એસઆઇપી તમારા જોખમને ઘટાડે છે અને સુનિશ્ચિત કરે છે કે તમે ઓછા સરેરાશ ખર્ચ પર એકમો ખરીદો છો.

● કમ્પાઉન્ડિંગ

કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિ વિશે સાંભળ્યું છે? લાંબા સમય સુધી નિયમિતપણે થોડી રકમની બચત કરવાથી કમ્પાઉન્ડિંગ પર અવિશ્વસનીય અસર થઈ શકે છે. ચાલો આ ઉદાહરણ પર એક નજર કરીએ:

Y 30 વર્ષની ઉંમરમાં તેમના 50th જન્મદિવસ માટે ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરે છે.

7% નું રિટર્ન અને ₹1000 નું માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ધારી રહ્યા છીએ. તેથી, તે વ્યક્તિ Y નું કુલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કોર્પસ 5,28,000 હશે.

ઝેડ 20 વર્ષની ઉંમરે તેના 60th જન્મદિવસ માટે ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરે છે.

7% નું રિટર્ન અને ₹1000 નું માસિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ધારી રહ્યા છીએ. 40 વર્ષના અંતમાં B નું કુલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કોર્પસ 26,56,436 હશે. આ લગભગ પાંચ વખત Y છે. કારણ કે ઝેડએ નાની ઉંમરથી જ રોકાણ કરવાનું શરૂ કર્યું હતું.

અંતમાં, લાંબા સમય માટે નિયમિત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ તમને શ્રેષ્ઠ રિટર્ન આપી શકે છે.
 

એસઆઇપીમાં રોકાણ કરવાના ફાયદાઓ શું છે?

સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાનમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાના લાભો નીચે મુજબ છે.

●  શિસ્તબદ્ધ રીતે બચત

એસઆઇપી એ રોકાણની સૌથી શિસ્તબદ્ધ રીત છે. જ્યારે કોઈ વ્યક્તિ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરે છે, ત્યારે તે/તેણી ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે નિયમિતપણે બચત કરવા માટે પ્રતિબદ્ધ છે. દરેક હપ્તો ઇચ્છિત નાણાંકીય હેતુઓ પ્રાપ્ત કરવા માટે છે.

●  સુગમતા

એસઆઇપી સૌથી સુવિધાજનક છે. જો કે મહત્તમ રિટર્ન મેળવવા માટે લાંબા ગાળા માટે ઇન્વેસ્ટ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે, પરંતુ તે ફરજિયાત નથી. જ્યારે તમે ઈચ્છો છો ત્યારે તમે રોકાણ છોડવાનું અથવા બંધ કરવાનું પસંદ કરી શકો છો. ઉપરાંત, તમે તમારા કૅશ ફ્લોના આધારે રકમ ઘટાડી અથવા વધારી શકો છો.

●  લાંબા ગાળાનો લાભ

આ એક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટૂલ છે જે લાંબા સમયગાળામાં આકર્ષક રિટર્ન જનરેટ કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રૂપિયાની સરેરાશ કિંમત અને કમ્પાઉન્ડિંગ સિદ્ધાંતને કારણે આ બધું શક્ય છે.

સમ અપ કરવા માટે

એસઆઇપી ઘણા વ્યક્તિઓમાં રોકાણનો મનપસંદ અને સરળ સ્ત્રોત બની ગયો છે.

એસઆઇપીની મદદથી કોઈપણ સરળતાથી ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરી શકે છે. તે તમને તમારા ભવિષ્યના નાણાંકીય લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવા માટે ઘણી બચત કરવામાં મદદ કરે છે. નિશ્ચિત અંતરાલ પર ચોક્કસ રકમનું રોકાણ કરવા માટે તમારે જાણકારી અને સંભવિતતાની જરૂર છે.

હા, તમે બરાબર સાંભળ્યું છે! તે એટલું જ સરળ છે. તો, તમે શું માટે રાહ જોઈ રહ્યા છો? 5paisa સાથે પ્રથમ પગલું લો. એપ્લિકેશન ડાઉનલોડ કરો અને 5 મિનિટથી ઓછા સમયમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરો.