ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: ફંડના નામો અને શરૂઆતની તારીખો

ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કયા છે?

યુનિટ ટ્રસ્ટ ઓફ ઇન્ડિયા (UTI) એ 1964 માં દેશનું પ્રથમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રજૂ કર્યું. દેશમાં સૌથી વધુ જાણીતા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઉત્પાદનો પૈકી એક છે પ્રથમ સ્કીમ, યુનિટ સ્કીમ 1964 (US-64). તે ફરીથી સંગઠિત થયું હતું, તેમ છતાં, અને હવે તેના મૂળ સ્વરૂપમાં નથી.

રોકાણકારો સામાન્ય રીતે એવી યોજનાઓનો સંદર્ભ આપે છે જે આજે પણ કાર્યરત છે અને ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વાત કરતી વખતે રદ કરવામાં આવી નથી અથવા અન્ય યોજના સાથે જોડવામાં આવી નથી. રોકાણકારો તેમના લાંબા પરફોર્મન્સ ઇતિહાસને કારણે વિવિધ માર્કેટની પરિસ્થિતિઓમાં આ લાંબા સમયથી ચાલતા ફંડની સ્થિરતાનું મૂલ્યાંકન કરી શકે છે.

ભારતમાં સૌથી જૂના જીવિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ

સૌથી જૂના જીવિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું ઓવરવ્યૂ

સારી રીતે વ્યાખ્યાયિત રોકાણના ઉદ્દેશોને જાળવી રાખીને માર્કેટની પરિસ્થિતિઓને શિફ્ટ કરવાની તેમની ક્ષમતાને કારણે, ભારતના કેટલાક સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડોએ સુસંગત રહેવામાં સફળ થયા છે.

• હજુ પણ અસ્તિત્વમાં રહેલા પ્રથમ ડાઇવર્સિફાઇડ ઇક્વિટી ફંડમાંથી એક ફ્રેન્કલિન ઇન્ડિયા ફ્લેક્સી કેપ ફંડ છે. વિવિધ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી કંપનીઓની શ્રેણીમાં રોકાણ કરીને, તે સમગ્ર ઉદ્યોગોમાં તકો ઓળખવાની ફંડ મેનેજમેન્ટની સુગમતા આપે છે.
• SBI લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડમાં સક્રિય રીતે સંચાલિત ઇક્વિટી ફંડ્સમાં સૌથી લાંબો ઈતિહાસ છે. તે સ્થિરતા અને વિકાસની ક્ષમતા વચ્ચે સંતુલન પ્રદાન કરવા માટે કાળજીપૂર્વક પસંદ કરેલ મિડ-કેપ સંસ્થાઓ સાથે પ્રતિષ્ઠિત લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણોને જોડે છે.
• Nippon ઇન્ડિયા ગ્રોથ ફંડનો મુખ્ય ભાર મિડ-કેપ કંપનીઓ છે. વૃદ્ધિ માટે રૂમ ધરાવતી કંપનીઓ દ્વારા લાંબા ગાળાની મૂડી પ્રશંસા શોધી રહેલા રોકાણકારો તેની તરફેણ કરે છે.
• HDFC ફ્લેક્સી કેપ ફંડ વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વ્યૂહરચનાના ભાગ રૂપે લાર્જ-કેપ, મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ બિઝનેસમાં રોકાણ કરે છે. સુવિધાજનક ફાળવણીને કારણે ફંડ માર્કેટની પરિસ્થિતિઓને શિફ્ટ કરવા માટે અનુકૂળ બની શકે છે.
• Aditya Birla સન લાઇફ ફ્લૅક્સી કેપ ફંડ વિવિધ ઉદ્યોગો અને માર્કેટ સાઇઝમાં રોકાણ કરે છે. તેનું વિવિધ પોર્ટફોલિયો એકાગ્રતાના જોખમને ઘટાડવાની સાથે લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિને અનુસરે છે.
• ICICI પ્રુડેન્શિયલ વેલ્યૂ ડિસ્કવરી ફંડ ભારતમાં વેલ્યૂ-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સૌથી લાંબા પરફોર્મન્સ ઇતિહાસ ધરાવે છે, જ્યારે આ સૂચિ પરની અન્ય યોજનાઓ કરતાં યુવાન છે.

સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું પરફોર્મન્સ (શરૂઆતથી રિટર્ન)

શરૂઆતથી રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડની લાંબા ગાળાની પરફોર્મન્સ વિશે મૂલ્યવાન માહિતી પ્રદાન કરે છે. જો કે, ભૂતકાળના પરફોર્મન્સને ભવિષ્યના નફાની ખાતરી તરીકે ક્યારેય વિચારવું જોઈએ નહીં.

લાંબી પરફોર્મન્સ હિસ્ટ્રી રોકાણકારોને મૂલ્યાંકન કરવાની મંજૂરી આપે છે કે ફંડે વિવિધ માર્કેટ સાઇકલ કેવી રીતે સંભાળ્યા છે. જો કે, પરિણામોનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે રિસ્ક, પોર્ટફોલિયો ગુણવત્તા, ખર્ચ ગુણોત્તર, ફંડ મેનેજમેન્ટ કુશળતા અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્યને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ.

ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું

ઑનલાઇન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ્સએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને સરળ બનાવ્યું છે. રોકાણકારો સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) અથવા એકસામટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સાથે શરૂ કરી શકે છે.

મૂળભૂત ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રક્રિયા સમાવેશ થાય છે:

• PAN, આધાર અને અન્ય જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટનો ઉપયોગ કરીને તમારી KYC પૂર્ણ કરો.
• તમારી રિસ્ક સહનશીલતા અને ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશોના આધારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો.
• એક સામટી રકમ અથવા SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વચ્ચે પસંદ કરો.
• રોકાણની રકમ નક્કી કર્યા પછી, ઑનલાઇન ટ્રાન્ઝૅક્શન કરો.

જો તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોમાં ફેરફાર થાય તો તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તપાસ કરો અને તમારા પોર્ટફોલિયોને નજીકથી મૉનિટર કરો. રોકાણ કરતા પહેલાં, હંમેશા કી ઇન્ફોર્મેશન મેમોરેન્ડમ (કેઆઇએમ), સ્કીમ ઇન્ફોર્મેશન ડૉક્યુમેન્ટ (એસઆઇડી) અને અન્ય સ્કીમ સંબંધિત કાગળોની સંપૂર્ણપણે સમીક્ષા કરો.

નિષ્કર્ષ

અસંખ્ય માર્કેટ સાઇકલ, રોકાણકારની પસંદગીમાં ફેરફાર અને આર્થિક ફેરફારો હોવા છતાં, ભારતના સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડે કામ કરવાનું ચાલુ રાખ્યું છે. તેમનો લાંબો ઇતિહાસ રોકાણની શૈલી, સાતત્યતા અને પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ પર મૂલ્યવાન આંતરદૃષ્ટિ પ્રદાન કરે છે. પરંતુ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પસંદ કરવું ફંડની ઉંમર પર આધારિત ન હોવું જોઈએ. જ્યારે અન્ય વિકલ્પો સાથે ભારતમાં સૌથી જૂની મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમથી વિપરીત હોય, ત્યારે રોકાણકારોએ રિસ્ક, રોકાણનો હેતુ, પોર્ટફોલિયોની ગુણવત્તા, ફી રેશિયો અને લાંબા ગાળાની અનુકૂળતાને ધ્યાનમાં લેવી જોઈએ. સામાન્ય રીતે, તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું સૌથી લોકપ્રિય પ્લાન પસંદ કરવા કરતાં વધુ મહત્વપૂર્ણ છે.