મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરો
0 ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચ સાથે

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક પ્રકારનું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ છે જે ઇન્વેસ્ટરના ફંડને શેરો, બોન્ડ્સ, મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ અને અન્ય એસેટ જેવી સિક્યોરિટીઝમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે જોડે છે. પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજરો સંપત્તિઓ ફાળવીને અને કેપિટલ ગેઇન અથવા ઇન્કમ જનરેટ કરીને તમારા પોર્ટફોલિયોને મેનેજ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ફિક્સ્ડ ઇન્કમ અથવા ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.

હા, તમારે 5paisa પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદવા માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલવાની જરૂર છે. ડિમેટ એકાઉન્ટ સાથે, તમે ક્યાંય પણ અને કોઈપણ સમયે તમારા પોર્ટફોલિયોને ઇન્વેસ્ટ કરવાની અને મેનેજ કરવાની સુવિધાનો અનુભવ કરી શકો છો.

5paisa સાથે તમે બે પ્રકારના એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો - ઑલ-ઇન-વન એકાઉન્ટ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટ

બંને એકાઉન્ટમાં મૂળભૂત KYC ડૉક્યૂમેન્ટની જરૂરિયાતો છે જેમ કે –

 

• Pan કાર્ડ
• આધાર કાર્ડ
• બેંકની વિગતો
• હસ્તાક્ષર (ડિજિટલ ફોર્મમાં)
   

5paisa સાથે એકાઉન્ટ ખોલવા માટે જરૂરી ડૉક્યૂમેન્ટની સંપૂર્ણ લિસ્ટ તપાસો

તમે મોબાઇલ એપ અથવા વેબસાઇટ દ્વારા 5paisa સાથે સરળતાથી નૉમિનીની વિગતો ઑનલાઇન ઉમેરી અથવા અપડેટ કરી શકો છો.
મોબાઇલ એપનો ઉપયોગ કરીને નૉમિનીની વિગતો અપડેટ કરવા માટે, લૉગ ઇન કરો અને સ્ક્રીનના તળિયે 'યૂઝર' આઇકન પર ટૅપ કરો, પછી તમારી પ્રોફાઇલને ઍક્સેસ કરવા માટે ઉપર ડાબી બાજુ તમારા નામ પર ટૅપ કરો. 'મેનેજ કરો' સેક્શન પર જાઓ અને 'નૉમિનીની વિગતો' પસંદ કરો. ત્યાંથી, તમે તમારી નૉમિનીની માહિતી ઉમેરી અથવા અપડેટ કરી શકો છો. એકવાર પૂર્ણ થયા પછી, ફેરફારોની પુષ્ટિ કરવા માટે ઇ-સાઇન પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો.
જો તમે 5paisa વેબસાઇટનો ઉપયોગ કરી રહ્યા છો, તો તમારા એકાઉન્ટમાં લૉગ ઇન કરો અને ઉપર જમણી બાજુએ પ્રોફાઇલ આઇકન પર ક્લિક કરો. ડ્રૉપડાઉનમાંથી 'પ્રોફાઇલ' પસંદ કરો અને 'નૉમિનીની વિગતો' સેક્શન પર જાઓ. 'નૉમિની ઉમેરો/અપડેટ કરો' પર ક્લિક કરો, જરૂરી માહિતી ભરો અને અપડેટને અંતિમ રૂપ આપવા માટે ઇ-સાઇન પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો.

તમારા લક્ષ્યોને અનુરૂપ શ્રેષ્ઠ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવા માટે, તમે ઑનલાઇન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદતા પહેલાં નીચેના પરિબળોને ધ્યાનમાં લો:

 

• રોકાણના ઉદ્દેશો: તમારા રોકાણનો ધ્યેય.
• રિસ્ક: તમારી રિસ્કની ક્ષમતા અને તમારું ફંડ કેટલું જોખમી છે તે સમજો.
• ફંડ પરફોર્મન્સ: તમારા ફંડએ સતત રિટર્ન ડિલિવર કર્યું છે તે વેરિફાઇ કરો.
• ખર્ચનો રેશિયો: ફંડ કંપની દ્વારા વસૂલવામાં આવતા તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ હાઉસની ટકાવારીને એક્સપેન્સ રેશિયો તરીકે ઓળખવામાં આવે છે.
   

પ્રોફેશનલ મની અથવા ફંડ મેનેજર 5paisa પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજ કરે છે. તેઓ અન્ય રોકાણકારો દ્વારા સમાન સાધનમાં રોકાણ કરેલા પૈસા એકત્રિત કરે છે અને તેને તમારા વતી વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં રોકાણ કરે છે. તેઓ યોજનાના ઉદ્દેશોના આધારે રોકાણ કરે છે અને કોઈ ચોક્કસ સુરક્ષા ક્યારે ખરીદવી અથવા વેચવી તે નક્કી કરે છે.

• પરફોર્મન્સની સાતત્યતા
• ફંડ મેનેજરની પૃષ્ઠભૂમિ
• તમે પસંદ કરેલ AMC ની પ્રતિષ્ઠા.
• સંપત્તિઓનું વિતરણ

હા, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નફાકારક હોઈ શકે છે. જો કે, યોગ્ય ફંડ પસંદ કરવું અને લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવું મહત્વપૂર્ણ છે. શ્રેષ્ઠ ફંડ પસંદ કરવા અને સમય જતાં તમારી પ્રગતિની દેખરેખ રાખવા માટે, તમે અમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેલ્ક્યુલેટરનો ઉપયોગ કરી શકો છો.

કેટલાક રિટાયરમેન્ટ ફંડ અને ઇએલએસએસ (ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ પ્લાન, જેને ઘણીવાર ટૅક્સ-સેવિંગ ફંડ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે) સિવાય, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૅક્સ-ફ્રી નથી. શોર્ટ ટર્મ અને લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન તરીકે હોલ્ડિંગ પિરિયડ મુજબ લાભ પર કર લાદવામાં આવે છે.

ધ્યાનમાં લેવાના પરિબળો એ છે કે તમારી રિસ્ક ક્ષમતા, ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો, ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો, ફંડ મેનેજરની કુશળતા, ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો સમયગાળો, ભૂતકાળની પરફોર્મન્સ અને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર કેવી રીતે ટૅક્સ લગાવવામાં આવશે. તમે ઇન્વેસ્ટ કરી રહ્યાં છો તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર (ઇક્વિટી, ડેબ્ટ, હાઇબ્રિડ)ને સમજવું અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતા પહેલાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી તૈયાર કરવી પણ મહત્વપૂર્ણ છે.

ના, સેબી અને સીએસડીએલની માર્ગદર્શિકા મુજબ, તમે તમારા હાલના એકાઉન્ટમાં અન્ય રોકાણકાર ઉમેરી શકતા નથી. જો કે, તમે અમારી સાથે તમારું એકાઉન્ટ ખોલતી વખતે ત્રણ એકાઉન્ટ ધારકો (એક મુખ્ય ધારક + 2 સંયુક્ત ધારકો) સાથે સંયુક્ત ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલી શકો છો.

મૂડી લાભને ઑફસેટ કરવું એ ટૂંકા અને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો બંને પર તમારી કર જવાબદારીને ઘટાડવાની સૌથી કાર્યક્ષમ રીતોમાંથી એક છે. અહીં, લાંબા ગાળાના અથવા ટૂંકા ગાળાના નુકસાનનો ઉપયોગ તમારા એકંદર રિટર્નને ઘટાડવા માટે કરવામાં આવે છે, જે તમારી ટૅક્સ જવાબદારીને ઘટાડે છે.

ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે 1 જાન્યુઆરી 2024 ના રોજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ₹3 લાખનું રોકાણ કર્યું છે અને તમારું રોકાણ 4 માર્ચ 2025 ના રોજ ₹2.6 લાખ સુધી ઘટે છે, તો તમારું લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ લોસ રિડમ્પશનમાં ₹40,000 હશે.

આ હવે તમે એક જ વર્ષમાં બુક કરેલા કોઈપણ લાભ દ્વારા ઑફસેટ કરી શકાય છે. તેથી, જો તમને અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી ₹1.67 લાખ (₹42,000 મુક્તિ મર્યાદા પર) ના લાંબા ગાળાના કેપિટલ ગેઇન મળે છે, તો તમારી ચૂકવવાપાત્ર ટૅક્સ ₹250 હશે.

અહીં ગણતરી છે –
લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન: ₹ 40,000 - ₹ 42,000 = ₹ 2,000

લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ = ₹ 2,000 નું 12.5% = ₹ 250

5paisa સાથે, તમે ઓછામાં ઓછા ₹100 સુધી તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શરૂ કરી શકો છો. SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે જરૂરી ન્યૂનતમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ રકમ ₹500 છે, અને એકસામટી રોકાણ માટે, તે ₹100 છે.

હા, NRI અપડેટ કરેલ KYC અને NRE/NRO બેંક એકાઉન્ટની વિગતો પ્રદાન કરીને 5paisa દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે. અમે સીધા રોકાણો અથવા પાવર ઑફ એટર્ની (PoA) દ્વારા પણ સપોર્ટ કરીએ છીએ.

અમે સ્ટાન્ડર્ડ ઇન્ડસ્ટ્રી કટ-ઑફ સમયને અનુસરીએ છીએ: લિક્વિડ ફંડ માટે 3 PM અને ઓવરનાઇટ ફંડ માટે 7:00 PM. આ સમય પછી કરેલા ટ્રાન્ઝૅક્શન પર આગામી બિઝનેસ દિવસના એનએવી સાથે પ્રક્રિયા કરવામાં આવે છે. હંમેશા પ્લેટફોર્મ પર ચોક્કસ કટ-ઑફ સમયની પુષ્ટિ કરો.

અમે નેટ બેન્કિંગ ટ્રાન્ઝૅક્શન માટે તમામ મુખ્ય બેંકોને સપોર્ટ કરીએ છીએ. એચડીએફસી બેંક, આઇસીઆઇસીઆઇ બેંક, એસબીઆઇ, એક્સિસ બેંક અને કોટક મહિન્દ્રા બેંકનો સમાવેશ થાય છે. સમર્થિત બેંકોની સંપૂર્ણ સૂચિ માટે અમારી વેબસાઇટ તપાસો.

એસઆઇપી, અથવા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન, માસિક અથવા વાર્ષિક જેવા નિયમિત અંતરાલ પર તમારી પસંદ કરેલી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમમાં ઇન્વેસ્ટ કરી રહ્યા છે. તે તમને નિશ્ચિત તારીખે પૂર્વ-નિર્ધારિત રકમનું રોકાણ કરીને શિસ્તબદ્ધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી બનાવવામાં મદદ કરે છે.

5paisa પર, તમે તમારા કૅશ ફ્લો મુજબ 1st થી મહિનાના અંત સુધી તમારી SIP માટે કોઈપણ તારીખ પસંદ કરી શકો છો. સામાન્ય રીતે પસંદ કરેલી તારીખો 1st, 7th અથવા 25th છે - પરંતુ તમે તમારા શેડ્યૂલ સાથે સંરેખિત તારીખ પસંદ કરી શકો છો.

હા, કોઈપણ સમયે તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટને પાછી ખેંચવા માટે તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટને રિડીમ કરી શકે છે. જો કે રિડમ્પશન સાઇકલ તમે જે ફંડમાંથી ઉપાડી રહ્યા છો તેના આધારે અલગ હોય છે. લિક્વિડ ફંડ T+1 સાઇકલ પર ચાલે છે જ્યારે ઇક્વિટી એમએફમાં T+2 થી T+3 સાઇકલ હોય છે.

5paisa એપ પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું ખૂબ જ સરળ છે. તમારે માત્ર એપ ખોલવાની જરૂર છે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સેક્શન પર જાઓ, તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો અને તમે નક્કી કરેલી રકમ ઇન્વેસ્ટ કરો, અથવા તમે જે પસંદ કરો છો તે એસઆઇપી શરૂ કરો.

ડાયરેક્ટ અને રેગ્યુલર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો પ્રાથમિક તફાવત એ રોકાણનો ખર્ચ છે, જે તમે એકમો કેવી રીતે ખરીદો છો તેનાથી ઉત્પન્ન થાય છે. જ્યારે બંને પ્લાન એક જ અન્ડરલાઇંગ એસેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે અને એક જ ફંડ મેનેજર દ્વારા સંચાલિત થાય છે, ત્યારે ડાયરેક્ટ પ્લાન સામાન્ય રીતે સ્વતંત્ર ઇન્વેસ્ટર માટે વધુ ખર્ચ-અસરકારક હોય છે.