બ્લૂ ચિપ ફંડ શું છે?

બ્લૂ ચિપ ફંડ્સ શું છે? 

બ્લૂ ચિપ સ્ટૉક્સ અથવા બ્લૂ ચિપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ સૌથી લોકપ્રિય સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છે. ટાટા, રિલાયન્સ, હિન્દુસ્તાન યુનિલિવર વગેરે જેવા બ્રાન્ડના નામવાળા સ્ટૉક્સને બ્લૂ ચિપ કંપનીઓ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે.

પરંતુ, બ્લૂ ચિપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે? બ્લૂ ચિપ ફંડ એક ઇક્વિટી સ્કીમ છે જે તેના રોકાણકારોને લાંબા સમય સુધી નક્કર અને સ્થિર ઉપજ પેદા કરતા સ્ટૉક્સનો પોર્ટફોલિયો પ્રદાન કરે છે. આ સ્ટૉક્સ ઉચ્ચ-બજારની કંપનીઓ છે, જેનો અર્થ જોખમનું પરિબળ પ્રમાણમાં ઓછું છે. કોઈપણ સારા રિટર્ન સાથે એક સાઉન્ડ ફાઇનાન્શિયલ સ્કીમ તરીકે બ્લૂ ચિપ ફંડ્સને પણ ધ્યાનમાં લઈ શકે છે.
 

તે કેવી રીતે કામ કરે છે?

બ્લૂ ચિપ કંપનીઓનો એક મજબૂત નાણાંકીય ટ્રેક રેકોર્ડ છે, જે રોકાણકારોને તેમનાથી નફાકારક બનાવે છે. મોટાભાગના બ્લૂ ચિપ ફંડ્સની હોલ્ડિંગ્સ ટોચની 100 માર્કેટ-કેપ કંપનીઓના સ્ટૉક્સ છે. આ ભંડોળોને પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા આપવા માટે બોન્ડ્સ અને રોકડ સમકક્ષ પણ રોકાણ કરી શકાય છે. બ્લૂ ચિપ કંપનીઓ પાસે રોકાણ માટે લાંબો સ્પેક્ટ્રમ છે. આમ, બ્લૂ ચિપ ફંડ્સનો ખર્ચ પ્રમાણમાં વધુ હોય છે.
 

બ્લૂ-ચિપ ફંડના પ્રકારો

બ્લૂ-ચિપ ફંડ સામાન્ય રીતે મજબૂત બજારની પ્રતિષ્ઠા અને સાતત્યપૂર્ણ પરફોર્મન્સ રેકોર્ડ્સ સાથે મોટી, આર્થિક રીતે સ્થિર કંપનીઓના શેરમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. ભારતમાં, આ ફંડ સામાન્ય રીતે લાર્જ-કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે સંકળાયેલા હોય છે, જે મુખ્યત્વે સેબી દ્વારા વ્યાખ્યાયિત માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન દ્વારા ટોચની 100 કંપનીઓમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે.

બ્લૂ-ચિપ ફંડના મુખ્ય પ્રકારોમાં શામેલ છે:

1. લાર્જ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ્સ

આ ફંડ મુખ્યત્વે બેન્કિંગ, આઇટી, એફએમસીજી અને ઉર્જા જેવા ક્ષેત્રોમાં સ્થાપિત બજારના અગ્રણીઓમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. સેબીએ ફરજિયાત કર્યું છે કે લાર્જ-કેપ ફંડ લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં તેમની સંપત્તિના ઓછામાં ઓછા 80% નું ઇન્વેસ્ટ કરે છે. તેમને મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ ફંડની તુલનામાં પ્રમાણમાં સ્થિર માનવામાં આવે છે.

2. ઇન્ડેક્સ ફંડ ટ્રેકિંગ બ્લૂ-ચિપ ઇન્ડાઇસિસ

આ પૅસિવ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે નિફ્ટી 50 અથવા BSE સેન્સેક્સ જેવા બેંચમાર્ક ઇન્ડાઇસિસને નકલ કરે છે, જે બંનેમાં મોટી, સારી રીતે સ્થાપિત કંપનીઓ શામેલ છે. કારણ કે તેઓ ઇન્ડેક્સને મિરર કરે છે, ફંડ મેનેજમેન્ટનો ખર્ચ સામાન્ય રીતે ઓછો હોય છે.

3. એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફન્ડ્સ ( ઈટીએફ )

બ્લૂ-ચિપ ઇટીએફ અગ્રણી કંપનીઓમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે અને શેર જેવા સ્ટૉક એક્સચેન્જો પર વેપાર કરે છે. મોટાભાગના ઇટીએફ નિફ્ટી 50 અથવા સેન્સેક્સ જેવા ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, જે તુલનાત્મક રીતે ઓછા ખર્ચ રેશિયો સાથે વિવિધતા અને લિક્વિડિટી પ્રદાન કરે છે.

4. સક્રિય રીતે સંચાલિત બ્લૂ-ચિપ ફંડ્સ

આ ફંડ વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત કરવામાં આવે છે અને ઉચ્ચ-ગુણવત્તાવાળા લાર્જ-કેપ સ્ટૉક્સને કાળજીપૂર્વક પસંદ કરીને બેન્ચમાર્ક ઇન્ડાઇસિસને આગળ વધારવાનો હેતુ ધરાવે છે. ફંડ મેનેજરો તેમના મોટા માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન હોવા છતાં ગવર્નન્સ અથવા ફાઇનાન્શિયલ ચિંતાઓ ધરાવતી કંપનીઓને ટાળી શકે છે.

5. બ્લૂ-ચિપ એક્સપોઝર સાથે ઇએલએસએસ ફંડ

કેટલીક ઇક્વિટી લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ (ઇએલએસએસ) બ્લૂ-ચિપ સ્ટૉકમાં નોંધપાત્ર રીતે ઇન્વેસ્ટ કરે છે જ્યારે ઇન્કમ ટૅક્સ ઍક્ટની કલમ 80C હેઠળ ટૅક્સ લાભો પણ પ્રદાન કરે છે. આ ફંડ ટૅક્સ-બચતના ફાયદાઓ સાથે લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણની ક્ષમતાને એકત્રિત કરે છે.

બ્લૂ ચિપ ફંડ્સની વિશેષતાઓ

● સુનિશ્ચિત રિટર્ન

બ્લૂ ચિપ ફંડ્સ ડિવિડન્ડ્સ તરીકે રિટર્ન બનાવે છે. બ્લૂ ચિપ કંપનીઓ સારી રીતે સ્થાપિત છે અને સુરક્ષિત રોકાણ માર્ગ તરીકે સેવા આપે છે. સુનિશ્ચિત આવક અને સ્થિર રિટર્નની ગેરંટી છે.

● ક્રેડિટ પાત્રતા

બ્લૂ ચિપ કંપનીઓ તેમની નાણાંકીય બાકી રકમ ચૂકવવા માટે સરળતાથી પૂરતી મૂડી બનાવી શકે છે. તેથી, આ આવી કંપનીઓ દ્વારા જારી કરાયેલા શેરોને ખૂબ જ ધિરાણકર્તા બનાવે છે.

● રિસ્ક ફેક્ટર

નાણાંકીય પ્રદર્શનમાં સ્થિરતા સાથે, આ કંપનીઓ દ્વારા જારી કરવામાં આવેલા સ્ટૉક્સમાં ઓછા જોખમ પરિબળ હોય છે.

● ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ક્ષિતિજ

બ્લૂ ચિપ ફંડ્સ લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે યોગ્ય છે. આ સ્ટૉક્સ અથવા ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાથી નાણાંકીય લક્ષ્યો પ્રાપ્ત કરવામાં ખૂબ જ મદદ મળે છે.

● વૃદ્ધિની સંભાવના

બ્લૂ ચિપ કંપનીઓ તે છે જે તેમની મહત્તમ વૃદ્ધિની ક્ષમતા સુધી પહોંચી ગઈ છે. તેથી, વૃદ્ધિની સ્થિર સમયસીમા બ્લૂ ચિપ શેરોની વિશિષ્ટતા છે.

● કરવેરા

ઇન્કમ ટૅક્સ ઍક્ટ, સેક્શન 80C મુજબ, ટૂંકા ગાળાના લક્ષ્યો 15% ના દરે ટૅક્સને આધિન છે. ₹ 1 લાખથી વધુના લાભો માટે કરવેરા દર 10% છે.

બ્લૂ ચિપ ફંડ્સના ફાયદાઓ

● મૂડી વિકાસ

તમે બ્લૂ ચિપ ફંડ્સમાં રોકાણ કરીને લાંબા સમય સુધી પ્રચુર મૂડી વિકસિત કરી શકો છો. મજબૂત ટ્રેક રેકોર્ડવાળી કંપનીમાં રોકાણ કરવાથી મજબૂત પોર્ટફોલિયો બનાવવાનો અવકાશ મળે છે. વધુમાં, તે અણધાર્યા સ્ટૉક માર્કેટની પરિસ્થિતિઓ દરમિયાન સ્થિરતા પ્રદાન કરે છે.
 
● નાણાંકીય લક્ષ્ય

બ્લૂ ચિપ ફંડમાં રોકાણ કરવું લાંબા ગાળાના નાણાંકીય લક્ષ્યોને પૂર્ણ કરવાનો હેતુ પૂરો કરે છે.

● આર્થિક મોટ

બ્લૂ ચિપ સંસ્થાઓ તેમના સ્કેલના પ્રકાશમાં આર્થિક મોટથી લાભ મેળવી શકે છે. અન્ય કંપનીઓ પર બ્લૂ ચિપ કંપનીઓનો સ્પર્ધાત્મક લાભ મોટી શેર બજારની સમાન છે અને ફુગાવાને હરાવતા લાંબા ગાળાના લાભને પૂર્ણ કરવામાં મદદ કરે છે.
 
● લિક્વિડિટી

જ્યારે પણ તમે ફાઇનાન્શિયલ મડલમાંથી બહાર નીકળવા માંગો છો ત્યારે બ્લૂ ચિપ ફંડ્સ રિડીમ કરી શકાય છે. તમે બ્લૂ ચિપ ફંડ એકમો પર લોન માટે પણ અરજી કરી શકો છો.

બ્લૂ ચિપ ફંડમાં કોને રોકાણ કરવું જોઈએ?

સતત રિટર્ન અને ઓછા જોખમના પરિબળ સાથે, બ્લૂ ચિપ સ્ટૉક્સ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ માર્કેટની અસ્થિરતા દ્વારા તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટને અસર કરવા માંગે છે.

બ્લૂ ચિપ સુરક્ષા વિચારો

● AMC નો ટ્રેક રેકોર્ડ

કોઈપણ બ્લૂ ચિપ કંપનીમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, કોઈપણ વ્યક્તિએ તેના ટ્રેક રેકોર્ડને જોવું આવશ્યક છે. આ ઉપરાંત, આ ભંડોળ મોટા રોકાણકારોના અણધાર્યા ઉપાડના દબાણનો સામનો કરી શકે છે.

● ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટાઇલ

રોકાણકારોએ તેમની જોખમની ક્ષમતાને અનુરૂપ ભંડોળ પસંદ કરવું આવશ્યક છે. ફંડ મેનેજરની ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટાઇલ પર ચેક કરવું સમાન રીતે મહત્વપૂર્ણ છે. તે પોર્ટફોલિયોમાં મૂલ્ય ઉમેરવું આવશ્યક છે જે વૃદ્ધિ, મૂલ્ય અથવા બંનેના સંયોજનને પસંદ કરે છે.

● ખર્ચ રેશિયો

ખર્ચ રેશિયો એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ચલાવવાનો ખર્ચ છે. ઓછા ખર્ચ રેશિયો સાથે ફંડ પસંદ કરવાથી તમને સમય જતાં વધુ રિટર્ન મળી શકે છે.

● ફંડનું પોર્ટફોલિયો

બ્લૂ ચિપ ફંડ ક્યાં રોકાણ કરી રહ્યું છે તે જાણવા માટે રોકાણકારને સંપૂર્ણ પોર્ટફોલિયો વિશ્લેષણ કરવું આવશ્યક છે. આ લાર્જ-કેપ અને મિડ-કેપ ફંડ્સ છે, જે સુનિશ્ચિત કરે છે કે લાર્જ-કેપ ફંડ તેના રોકાણના ઉદ્દેશોનું પાલન કરે છે.

● બેંચમાર્ક સામે પરફોર્મન્સ

સમય જતાં બેંચમાર્ક અને તેમના પ્રતિસ્પર્ધીઓ બંનેને આઉટપરફોર્મ કરેલા બ્લૂ ચિપ ફંડ્સ પસંદ કરો. ત્યારબાદ, તેમના પ્રદર્શનની તપાસ કરવા માટે પાછલા ત્રણથી પાંચ વર્ષના તેમના રેકોર્ડ્સને ટ્રૅક કરો.