स्टॉकमध्ये ईटीएफ म्हणजे काय

5paisa रिसर्च टीम तारीख: 18 ऑक्टोबर, 2023 05:13 PM IST

banner
Listen

तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करायचा आहे का?

+91

सामग्री

ईटीएफ किंवा एक्स्चेंज-ट्रेडेड फंड हे स्टॉक मार्केटवर सारख्याच ॲसेटचे कलेक्शन आहे. एक्सचेंज-ट्रेडेड फंडद्वारे शेअर्स, बाँड्स आणि डेरिव्हेटिव्ह सर्वकाही खरेदी आणि विकले जाऊ शकतात, जे अनेक इन्व्हेस्टर्सच्या फायनान्शियल संसाधनांचे एकत्रित करतात आणि त्यांना विविध ट्रान्सफरेबल आर्थिक मालमत्तेमध्ये इन्व्हेस्ट करतात.

नियम म्हणून, अधिकांश ईटीएफ भारताच्या सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड (सेबी) सह नोंदणीकृत आहेत. स्टॉक मार्केटच्या थोड्या माहिती असलेले इन्व्हेस्टर्सना हा पर्यायी उत्सुकता मिळू शकते. त्यामुळे, जर तुम्हाला ईटीएफ कसे काम करतात याचा आश्चर्य वाटत असेल तर ही पोस्ट कदाचित तुमच्या गतीशील असू शकते. पुढे जाताना, आम्ही ईटीएफ आणि तुम्ही इन्व्हेस्ट करू शकणाऱ्या विविध प्रकारच्या ईटीएफचे काम विश्लेषण करू.

ईटीएफ कसे काम करतात?

आम्ही सुरुवातीला सूचित केल्याप्रमाणे, ईटीएफ म्युच्युअल फंड आणि शेअर्ससह वैशिष्ट्ये शेअर करतात. स्टॉक मार्केटमध्ये, ते अनेकदा सर्जनशील ब्लॉक्सच्या वापराद्वारे निर्माण केलेल्या शेअर्सच्या स्वरूपात अदलाबदल केले जातात. इक्विटी ट्रेडिंग तासांमध्ये सर्व प्रमुख स्टॉक एक्सचेंजवर खरेदी आणि विक्रीसाठी ईटीएफ फंड उपलब्ध आहेत. 

संसाधनांच्या पूलमध्ये समाविष्ट अंतर्निहित मालमत्तेचा खर्च ईटीएफच्या शेअर किंमतीमध्ये बदल निर्धारित करतात. ईटीएफची शेअर किंमत एक किंवा अधिक मालमत्तेच्या प्रमाणात वाढते आणि त्याउलट. ईटीएफ बिझनेसचे परफॉर्मन्स आणि ॲसेट मॅनेजमेंट हे ईटीएफच्या शेअरधारकांना भरलेले लाभांश निर्धारित करते. 

फर्मनुसार, ते सक्रिय किंवा निष्क्रियपणे नियंत्रित केले जाऊ शकतात. सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेले ईटीएफ पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकाद्वारे चालवले जातात, जे स्टॉक मार्केटचे विश्लेषण करतात आणि फेसबुक आणि गूगल सारख्या उच्च-संभाव्य फर्ममध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून कॅल्क्युलेटेड रिस्क घेतात. त्याऐवजी, निष्क्रियपणे व्यवस्थापित ईटीएफ केवळ विशिष्ट मार्केट इंडेक्समध्ये वाढत असलेल्या फर्ममध्येच इन्व्हेस्ट करतात. म्युच्युअल फंड किंवा कंपनीच्या स्टॉकपेक्षा ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्टमेंटचे अनेक लाभ आहेत.

6 ईटीएफचे प्रकार

इन्व्हेस्टर उत्पन्न निर्मिती, अंमलबजावणी, किंमतीची प्रशंसा आणि जोखीम व्यवस्थापनासाठी वापरता येऊ शकणाऱ्या ईटीएफच्या विस्तृत श्रेणीमधून निवडू शकतात. ईटीएफ कसे काम करतात याच्या जटिलतेसह आज मार्केटवर हे काही सर्वात लोकप्रिय इन्व्हेस्टमेंट पर्याय आहेत.

1. बाँड ईटीएफ

बाँड ईटीएफ मध्ये इन्व्हेस्ट करणे इन्व्हेस्टरना मासिक इन्कम प्रदान करते. याचा अर्थ असा की त्यांचे उत्पन्न वितरण त्यांच्या मालकीच्या बाँड्सच्या कामगिरीद्वारे प्रभावित होते. शासन, कॉर्पोरेट आणि नगरपालिका बाँड्स (कधीकधी नगरपालिका बाँड्स म्हणून ओळखले जातात) या कॅटेगरीमध्ये सर्व समाविष्ट केले जाऊ शकतात. बाँड ईटीएफ मध्ये त्यांच्या अंतर्निहित मालमत्तेप्रमाणे मॅच्युरिटीची तारीख नाही. त्यांची किंमत सामान्यपणे वास्तविक बाँड किंमतीपेक्षा जास्त किंवा कमी असते. 

2. स्टॉक-आधारित ETFs

ईटीएफ कसे काम करतात या संदर्भात विशिष्ट उद्योग किंवा क्षेत्राचे अनुसरण करण्यासाठी, स्टॉक ईटीएफमध्ये इक्विटीजचे संग्रह समाविष्ट आहे. उदाहरणार्थ, स्टॉक ईटीएफ ऑटोमोटिव्ह किंवा आंतरराष्ट्रीय कंपन्यांच्या कामगिरीचे अनुसरण करू शकते.

स्थापित आणि अप-अँड-कमर्स दोन्हीसह विद्यार्थ्यांना विशिष्ट क्षेत्रातील विस्तृत श्रेणीतील कंपन्यांमध्ये प्रदर्शित करणे हे ध्येय आहे. कारण त्यांना कमी महाग आहे आणि अंतर्निहित मालमत्तेची वास्तविक मालकीची आवश्यकता नाही, स्टॉक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) म्युच्युअल फंड स्टॉक करण्यासाठी आकर्षक पर्याय आहे. 

3. इन्डस्ट्री बेस्ड ईटीएफ

उद्योग किंवा सेक्टर ईटीएफ हा एक निधी आहे जो विशिष्ट उद्योग किंवा क्षेत्राच्या कामगिरीचा मागोवा घेतो. उदाहरणार्थ, ऊर्जा उद्योगात काम करणाऱ्या फर्मचा त्या क्षेत्रासाठी ईटीएफ मध्ये समावेश केला जाईल. उद्योग ईटीएफ मध्ये गुंतवणूक करणे हा त्या क्षेत्रातील फर्मच्या कामगिरीवर देखरेख ठेवून उद्योगाच्या वरच्या क्षमतेचे एक्सपोजर मिळवण्याचा एक मार्ग आहे.

अलीकडील वर्षांमध्ये आयटी उद्योगामध्ये इन्व्हेस्टमेंट मध्ये वाढ झाली आहे. जरी फ्लक्च्युएटिंग स्टॉक परफॉर्मन्सची नकारात्मकता ईटीएफसह कमी केली जाते, तरीही स्टॉकची थेट मालकी समाविष्ट नाही. याव्यतिरिक्त, आर्थिक चक्रांमध्ये एका क्षेत्रातून दुसऱ्या क्षेत्रात स्थानांतरित करण्यासाठी उद्योग ईटीएफचा वापर केला जाऊ शकतो. 

4. कमोडिटी बेस्ड ईटीएफ

उदाहरणार्थ, कमोडिटी ईटीएफ क्रूड ऑईल किंवा गोल्ड सारख्या कमोडिटीमध्ये इन्व्हेस्ट करतात. कमोडिटी ईटीएफ अनेक फायदे प्रदान करतात. पहिल्या ठिकाणी, त्यांनी पोर्टफोलिओची विविधता विस्तृत केली आहे, ज्यामुळे मार्केट डाउनटर्न्स हवामान करणे सोपे होते.

उदाहरण प्रदान करण्यासाठी, स्टॉक मार्केट फ्रीफॉलमध्ये असताना कमोडिटीज ईटीएफ बफर देऊ शकतात. दुसरे, कमोडिटी धारण करणारे ईटीएफ शेअर्स कमोडिटी खरेदी करण्यापेक्षा कमी महाग आहेत. पूर्वीच्या कोणत्याही इन्श्युरन्स किंवा स्टोरेज शुल्काशी संबंधित नाही. 

5. करन्सी आधारित ETFs

करन्सी पेअरिंगच्या कामगिरीचे अनुसरण करणारे इन्व्हेस्टमेंट वाहने, ज्यामध्ये स्थानिक आणि परदेशी करन्सीचा समावेश असतो, त्यांना करन्सी ईटीएफ म्हणतात. करन्सी ईटीएफ साठी अनेक वापर आहेत. करन्सी मूल्यांचा अंदाज घेण्यासाठी देशाच्या राजकीय आणि आर्थिक ट्रेंडचा वापर केला जाऊ शकतो.

आयातदार आणि निर्यातदार त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्यासाठी किंवा करन्सी मार्केट अस्थिरतेपासून स्वत:चे संरक्षण करण्यासाठी देखील वापरतात. त्यापैकी काही महागाई संरक्षण म्हणूनही कार्यरत आहेत. बिटकॉईनसाठी ईटीएफ देखील उपलब्ध आहे. 

6. इन्व्हर्स ईटीएफ

इन्व्हर्स ईटीएफ इक्विटीज शॉर्ट करून स्टॉक ड्रॉप्समधून नफा मिळविण्यासाठी डिझाईन केलेले आहेत. स्टॉकची किंमत कमी होईल असे गृहीत धरून, शॉर्टिंगमध्ये त्याची विक्री करणे आणि नंतर त्याला कमी किंमतीत पुन्हा खरेदी करणे समाविष्ट आहे. स्टॉक शॉर्ट करण्यासाठी डेरिव्हेटिव्ह इन्व्हर्स ईटीएफ मध्ये वापरले जातात. मूलभूतपणे, ते वेतनधारी आहेत जे बाजारपेठ पडते.

मार्केट पडल्यानंतर इन्व्हर्स ईटीएफचे मूल्य प्रमाणात वाढते. इन्व्हर्स ईटीएफचा विचार करताना इन्व्हेस्टरना लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे की त्यांपैकी अनेक एक्सचेंज-ट्रेडेड नोट्स (ईटीएन) आहेत. बाँडप्रमाणेच, ईटीएन स्टॉकप्रमाणे ट्रेड केले जाते आणि बँक त्याच्या बॅकर म्हणून इश्यूअर असते. ईटीएन तुमच्यासाठी योग्य आहे की नाही हे पाहण्यासाठी तुमच्या फायनान्शियल सल्लागाराशी कन्सल्ट करणे महत्त्वाचे आहे.

रॅपिंग अप

आता तुम्हाला माहित आहे ईटीएफ कसे काम करतात. त्यांच्या विस्तृत श्रेणीच्या लाभांमुळे, ईटीएफ हे नवीन गुंतवणूकदार आणि व्यापाऱ्यांसाठी एक उत्कृष्ट प्रवेश बिंदू आहेत. डॉलर-किंमत सरासरी, ॲसेट वाटप, स्विंग ट्रेडिंग, सेक्टर रोटेशन, शॉर्ट सेलिंग, सीझनल पॅटर्न्स आणि हेजिंग ही सुरुवातीसाठी सर्वोत्तम ईटीएफ ट्रेडिंग पद्धत आहेत.

स्टॉक/शेअर मार्केटविषयी अधिक

मोफत डीमॅट अकाउंट उघडा

5paisa कम्युनिटीचा भाग बना - भारताचा पहिला सूचीबद्ध सवलत ब्रोकर.

+91