स्टॉकचे विश्लेषण कसे करावे: इन्व्हेस्टर्ससाठी बिगिनर्स गाईड

खरे कारण इन्व्हेस्टरने प्रथम स्टॉकचे विश्लेषण करावे

आपण कसे जाणून घेण्यापूर्वी का ते समजून घेण्यासाठी त्वरित पॉज घेऊया.
इन्व्हेस्टरला आश्चर्य वाटेल की ते लोकप्रिय स्टॉक का निवडू शकत नाहीत आणि सर्वोत्तम आशा का घेऊ शकत नाहीत. त्यांना असे करणारे बरेच लोक आढळू शकतात.

येथे जाणून घ्या: स्टॉक मार्केट रिवॉर्ड्स तयार करणे, अनुमान नाही. इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी स्टॉकचे विश्लेषण करणे गोंधळात टाकणाऱ्या इन्व्हेस्टरला वेगळे करते.

स्टॉक विश्लेषण इन्व्हेस्टरला बझ आणि हेडलाईन्सच्या पलीकडे पाहण्यास मदत करू शकते. हे त्यांना कंपनीच्या मागील वास्तविक कथा, ते पैसे कसे कमावते, त्याचा बिझनेस किती स्थिर आहे आणि ते त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटसाठी योग्य आहे की नाही हे तपासण्याची परवानगी देते.

हे महत्त्वाचे का आहे हे येथे दिले आहे:

• त्यांना कंपनीचे फायनान्शियल हेल्थ पाहता येते. यामध्ये समाविष्ट आहे की:
• ते फायदेशीर आहे किंवा केवळ कर्ज घेतलेल्या पैशांवर वाढत आहे
• यामुळे स्थिर उत्पन्न होते किंवा एका चांगल्या हंगामात इ. वर अवलंबून असते.
• ते तथ्यांवर आधारित निर्णय घेऊ शकतात, आवाजावर नाही. WhatsApp पासून ते रँडम यूट्यूब स्टॉक टिप्सपर्यंत मतांची कमतरता नाही. स्टॉक विश्लेषणाची मूलभूत समज त्यांना आवाज फिल्टर करण्यास आणि त्यांच्या स्वत:च्या निर्णयावर विश्वास ठेवण्यास मदत करू शकते.
• ते भावनिक आणि आवेगपूर्ण गुंतवणूक टाळू शकतात. दररोज किंमत वाढत असताना, स्टॉक खरेदी करताना तर्क लागू केल्याने मनःशांती मिळू शकते आणि त्यांना भय-आधारित निर्णय घेण्यापासून रोखू शकते.

स्टॉकचे योग्य प्रकारे विश्लेषण कसे करावे?

आता आपण स्टॉक विश्लेषण महत्त्वाचे का आहे हे कव्हर केले आहे, पुढील तार्किक प्रश्न आहे: लोक स्टॉकचे विश्लेषण कसे करतात?
बहुतांश इन्व्हेस्टर दोन मुख्य दृष्टीकोनांपैकी एकाचे अनुसरण करतात: मूलभूत विश्लेषण किंवा तांत्रिक विश्लेषण. चला त्यांना आणखी खाली करूया.

फंडामेंटल ॲनालिसिस 

हे स्टॉकच्या मागील वास्तविक बिझनेस समजून घेण्याविषयी आहे. हे इन्व्हेस्टर्सना कंपनी आपली कमाई कशी करते, त्याची भविष्यातील क्षमता काय दिसते आणि ती आर्थिकदृष्ट्या स्थिर आहे की नाही हे पाहण्याची परवानगी देते. एखाद्याला त्यांच्या पैशांसह दुसऱ्या व्यक्तीवर विश्वास ठेवण्यापूर्वी पार्श्वभूमी तपासणी करण्यासारखे आहे.

फंडामेंटल ॲनालिसिस मध्ये, इन्व्हेस्टर गोष्टी पाहतात, जसे की:

• कंपनीची महसूल आणि नफा
• त्याचे कर्ज आणि मालमत्ता
• ज्या इंडस्ट्रीत ते कार्यरत आहे
• हे कॉम्पिटिटरशी कसे तुलना करते
• मजबूत नेतृत्वाने चालवले आहे की नाही

टेक्निकल ॲनालिसिस

जर फंडामेंटल ॲनालिसिस कंपनी-लेव्हल तपशिलावर सखोल माहिती देत असेल तर टेक्निकल ॲनालिसिस पूर्णपणे स्टॉकमध्ये दिसते. हे शॉर्ट टर्ममध्ये स्टॉकचे कसे वर्तन होऊ शकते याचा अंदाज घेण्यासाठी प्राईस चार्ट, पॅटर्न आणि मार्केट ट्रेंडवर अधिक लक्ष केंद्रित करते.

तांत्रिक विश्लेषकांना खालील मापदंडांमध्ये अधिक स्वारस्य आहे:

• प्राईस मूव्हमेंट्स
• ट्रेडिंग वॉल्यूम
• सपोर्ट आणि रेझिस्टन्स लेव्हल
• ट्रेंड्स आणि चार्ट पॅटर्न्स

इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेण्यासाठी किंमतीच्या हालचालींचा सामना करण्याचा प्रयत्न करणाऱ्या ट्रेडर्स किंवा शॉर्ट-टर्म इन्व्हेस्टरमध्ये हा दृष्टीकोन अधिक सामान्य आहे.

फंडामेंटल ॲनालिसिस विषयी अधिक

ही पद्धत म्हणजे कंपनी दीर्घकाळात वाढण्यासाठी आणि टिकून राहण्यासाठी पुरेशी मजबूत आहे की नाही हे निर्धारित करणे. इन्व्हेस्टर काय करत आहेत हे समजून घेणे योग्य आहे.

फंडामेंटल ॲनालिसिस करताना पाहण्यासाठी काही प्रमुख गोष्टी येथे दिल्या आहेत:

कंपनी फायनान्शियल्स

मूलभूत गोष्टींसह सुरू करा आणि पाहा:

• विक्रीतून एकूण इन्कम
• निव्वळ नफा (वास्तविक कमाई)
• कर्ज स्तर
• कॅश फ्लो

वॅल्यूएशन मेट्रिक्स

गुंतवणूकदारांना हे नंबर दिसू शकतात:

• P/E ( प्राईस टू अर्निंग्स) रेशिओ जर स्टॉक त्याच्या कमाईच्या तुलनेत महाग असेल तर त्यांना सांगते
• पी/बी (बुकसाठी किंमत) गुणोत्तर कंपनीच्या बुक वॅल्यूसह स्टॉक किंमतीची तुलना करणे (त्यांच्या मालकीचे काय आहे वजा ते देय आहे)
• आरओई (इक्विटीवर रिटर्न) नफा मिळविण्यासाठी कंपनी शेअरधारकांच्या पैशाचा किती कार्यक्षमतेने वापर करते हे मोजणे

उद्योग स्थिती

कंपनीच्या उद्योगातील स्थान पाहा:

• त्याचा मार्केट शेअर मजबूत आहे का?
• ब्रँड ट्रस्ट, किंमत शक्ती किंवा इनोव्हेशनच्या बाबतीत स्पर्धात्मक किनारा आहे का?

नोंद: हे सर्व डाटा पॉईंट्स 5paisa च्या वेबसाईट आणि ॲपवर सहजपणे उपलब्ध आहेत, त्यामुळे यूजर कोणत्याही त्रासाशिवाय त्यांना कधीही ॲक्सेस करू शकतात

टेक्निकल ॲनालिसिस विषयी अधिक

फंडामेंटल ॲनालिसिस इन्व्हेस्टरला त्यांच्या बिझनेस स्ट्रेंथवर आधारित कंपनीचे मूल्य काय आहे हे समजून घेण्यास मदत करत असताना, टेक्निकल ॲनालिसिस मार्केटमध्ये स्टॉकचे वर्तन कसे होते यावर अधिक लक्ष केंद्रित करते. यामध्ये समाविष्ट आहे:

चार्ट आणि पॅटर्न वाचणे

तांत्रिक विश्लेषण किंमत चार्टवर अवलंबून आहे. येथे काही प्रमुख संकल्पना आहेत:

• सपोर्ट लेव्हल: एक प्राईस पॉईंट जेथे कंपनीचे स्टॉक पडणे थांबवते (खरेदीदार सामान्यपणे येथे पाऊल टाकतात)
• रेझिस्टन्स लेव्हल: एक प्राईस पॉईंट जिथे स्टॉक सामान्यपणे वाढणे थांबवते, कारण विक्रेते नफा घेणे सुरू करतात.
• मूव्हिंग ॲव्हरेज: हे कालांतराने किंमतीच्या हालचाली सुलभ करण्यास मदत करतात जेणेकरून इन्व्हेस्टर दीर्घकालीन ट्रेंड शोधू शकतात.

हे पॅटर्न ट्रेडर्सना ट्रेडमध्ये कधी प्रवेश करावे किंवा बाहेर पडायचे याची कल्पना देऊ शकतात.

इन्व्हेस्टरला निर्णय घेण्यास मदत करणारे इंडिकेटर

चार्ट व्यतिरिक्त, टेक्निकल ॲनालिस्ट इंडिकेटर नावाच्या टूल्सचा वापर करतात, ज्यामध्ये समाविष्ट आहे:

• आरएसआय (रिलेटिव्ह स्ट्रेंथ इंडेक्स) जर स्टॉक ओव्हरबॉटेड किंवा ओव्हरसोल्ड असेल तर सांगणे / दाखवणे
• जेव्हा ट्रेंड बदलत असेल तेव्हा स्पॉटला मदत करण्यासाठी एमएसीडी (मूव्हिंग ॲव्हरेज कन्व्हर्जन्स डायव्हर्जन्स)
• बोलिंगर बँड्स स्टॉक किती अस्थिर आहे आणि ते अत्यंत स्तरावर ट्रेडिंग करीत आहे की नाही हे दर्शविते

इन्व्हेस्टरना एकाच वेळी सर्व मास्टर करण्याची गरज नाही. काही गोष्टींसह सुरू करणे, मूलभूत ट्रेंड वाचणे आरामदायी करणे आणि त्यातून निर्माण करणे अगदी योग्य आहे. ते काही गोष्टींसह सुरू करू शकतात, मूलभूत ट्रेंड वाचण्यास आरामदायी आणि त्यातून तयार होऊ शकतात. असे म्हटले जाते, टेक्निकल इंडिकेटर्स कधीकधी खोटे सिग्नल किंवा मिश्रित संकेत देऊ शकतात, त्यामुळे अधिक संतुलित व्ह्यूसाठी फंडामेंटल ॲनालिसिससह त्यांचा वापर करणे नेहमीच चांगले असते.

गुंतवणूकदारांनी आणखी काय लक्ष ठेवणे आवश्यक आहे?

केवळ संख्येने नेहमीच पूर्ण कथा सांगू शकत नाही. लक्षात ठेवण्यासाठी काही प्रमुख गुणात्मक पैलू येथे दिले आहेत:

नियामक पर्यावरण
सरकारी धोरणे, टॅक्स नियम आणि क्षेत्र-विशिष्ट नियम कंपनीच्या भविष्यावर परिणाम करू शकतात, विशेषत: बँकिंग, टेलिकॉम आणि ऊर्जा यासारख्या उद्योगांमध्ये.

कंपनीची प्रतिष्ठा
एक मजबूत ट्रॅक रेकॉर्ड, नैतिक पद्धती आणि सार्वजनिक धारणा घटक. कस्टमरचा विश्वास किंवा समृद्ध प्रशासन इन्व्हेस्टरचा विश्वास निर्माण करू शकते.

इकॉनॉमिक सायकल
बूम दरम्यान बहुतांश कंपन्या वाढतात. तथापि, केवळ सुनियोजित लोक मंदीत मजबूत राहतात.

जागतिक आणि देशांतर्गत ट्रेंड
आंतरराष्ट्रीय घटना (जसे की तेल किंमत किंवा भू-राजकीय तणाव) आणि देशांतर्गत समस्या (निवड, महागाई, इंटरेस्ट रेट्सवर RBI निर्णय इ.) मोठ्या प्रमाणात मार्केट सेंटिमेंटवर परिणाम करू शकतात.

स्टॉक विश्लेषण करू शकत नाही: इन्व्हेस्टरला खर्च करू शकणाऱ्या चुका

पाहावयाच्या सर्व योग्य गोष्टी समजून घेतल्यानंतर, इन्व्हेस्टर अनेकदा सामान्य ट्रॅप बद्दल जाणून घेणे महत्त्वाचे आहे. हे टाळणे खूप पैसे आणि तणाव वाचवू शकते.

लक्षात ठेवण्याच्या काही चुका येथे आहेत:

दृष्टीहीनपणे खालील टिप्स
स्टॉक मार्केट सल्ला सर्वत्र आहे, मग ते WhatsApp ग्रुप्स असो, यूट्यूब, सोशल मीडिया असो. संशोधन न करता इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेणे धोक्यात येऊ शकते.

मोठ्या फोटोकडे दुर्लक्ष
मॅक्रोइकॉनॉमिक इंडिकेटर्स, जसे की महागाई, इंटरेस्ट रेट्स आणि GDP (एकूण देशांतर्गत प्रॉडक्ट) वाढ एकूण मार्केट सेंटिमेंटवर परिणाम करू शकते. त्यांना दुर्लक्ष केल्याने अनपेक्षित परिणाम होऊ शकतात.

केवळ शॉर्ट टर्मवर लक्ष केंद्रित करणे
स्टॉक अल्प कालावधीत वर-खाली जाऊ शकतात, परंतु दीर्घकालीन मूलभूत गोष्टींकडे दुर्लक्ष केल्याने त्यांना अधिक जिंकण्यास मदत होऊ शकते.

चेसिंग हायप
योग्य धोरणाशिवाय प्रचलित स्टॉक किंवा वेगाने वाढणारे स्टॉक खरेदी करणे हा एक धोकादायक खेळ आहे आणि टाळणे आवश्यक आहे.

रॅपिंग इट अप

स्टॉक विश्लेषण हे नवीन भाषा शिकण्यासारखे आहे. हे सुरुवातीला कठीण वाटू शकते, परंतु वेळेसह दुसरे स्वरूप बनते. गुंतवणूकदारांची शोध घेण्याची, प्रश्न विचारण्याची आणि प्रक्रियेवर विश्वास ठेवण्याची तयारी महत्त्वाची आहे. लक्षात ठेवा, प्रत्येक तज्ज्ञ इन्व्हेस्टर नवशिक्या म्हणून सुरू झाला.