गुंतवणूकीसाठी स्टॉक कसे निवडावे

परिचय

जर तुम्ही स्टॉक मार्केट ट्रेडिंगमध्ये सुरुवात केली तर स्टॉक निवडणे हा सर्वात मोठा निर्णय आहे. विविध उद्योगांमधील असंख्य पर्यायांसह आणि विविध किंमतीच्या श्रेणीमध्ये, सुरुवातीला गोंधळात टाकणे आणि अभिभूत होणे सोपे आहे. तथापि, तुम्ही योग्य संशोधनासह स्टॉक निवडीसाठी चांगली निवड करू शकता. 

जर तुम्ही तुम्ही शॉर्टलिस्ट केलेल्या स्टॉकबद्दल शिक्षण आणि वाचण्यासाठी पुरेसा वेळ खर्च केला तर तुम्हाला समजले जाईल की तुमच्या गरजांसाठी कोणती अधिक योग्य आहे. चांगले स्टॉक कसे निवडावे याबद्दल 5paisa तुम्हाला एक निश्चित मार्गदर्शक देते.

इन्व्हेस्ट करण्यासाठी सर्वोत्तम स्टॉक कसे निवडावे - एक निश्चित मार्गदर्शक

1. तुमचे फायनान्शियल लक्ष्य निर्धारित करा
इन्व्हेस्टमेंट ही एक साईझ फिट नसते-सर्व ॲक्टिव्हिटी. तरुण इन्व्हेस्टरना त्यांचा पोर्टफोलिओ दीर्घ कालावधीत वाढविण्याबाबत चिंता वाटते. जुन्या इन्व्हेस्टरना कॅपिटल संरक्षणामध्ये स्वारस्य आहे कारण ते रिटायरमेंट वयाशी संपर्क साधतात आणि त्यांचे होल्डिंग्स बंद करण्याची योजना बनवतात. म्हणूनच, कंपन्यांना इन्व्हेस्ट करण्यासाठी निवडताना फायनान्शियल लक्ष्य महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावतात.

2. तुमची रिस्क क्षमता ओळखा
इन्व्हेस्टरकडे त्यांच्यासाठी विस्तृत श्रेणीतील इन्व्हेस्टमेंट पर्याय उपलब्ध आहेत. तथापि, त्यांच्याकडे वेगवेगळे रिस्क आणि रिटर्न प्रोफाईल आहेत, ज्यामुळे ते वेगळे होतात. कोणत्याही स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी, तुम्ही तुमच्या रिस्क क्षमतेचे विश्लेषण आणि समजून घेणे आवश्यक आहे. हे महत्त्वाचे म्हणजे स्टॉक टिप तुम्हाला तुमच्या गरजा आणि आवश्यकतांनुसार सर्वोत्तम इन्व्हेस्टमेंट पर्याय निवडण्यास कशाप्रकारे मदत करेल. 

3. जर तुम्हाला कंपनी समजली तरच स्टॉक खरेदी करा
सर्वात मोठ्या गुंतवणूकदारांपैकी एक वॉरेन बफेट म्हणतात, "तुम्हाला समजत नसलेल्या कंपनीमध्ये कधीही गुंतवणूक करू नका." अन्धपणे किंवा हायपवर आधारित इन्व्हेस्टमेंट करणे हा इन्व्हेस्टर पैसे गमावण्याच्या सर्वात सामान्य मार्गांपैकी एक आहे.  

स्टॉकची चांगली समज तुम्हाला कोणत्याही वेळी खरेदी, होल्डिंग किंवा विक्री करण्याविषयी माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास मदत करू शकते. त्यामुळे, पुरेसा संशोधन केल्यानंतरच तुम्हाला समजणाऱ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करा.

4. फायनान्शियल रेशिओ समजून घ्या
सामान्यपणे, कंपनीच्या फायनान्शियल डिस्क्लोजरमध्ये नफा आणि तोटा स्टेटमेंट, बॅलन्स शीट आणि कॅश फ्लो स्टेटमेंटचा समावेश होतो. या कागदपत्रांनुसार, गुंतवणूकदार कंपनीच्या व्यवस्थापन, त्याची ऐतिहासिक वाढ, नफा, आर्थिक गुणोत्तर आणि आर्थिक स्थिरता याची कार्यक्षमता निर्धारित करू शकतात. पोर्टफोलिओ इन्व्हेस्ट करण्यासाठी इक्विटी निवडण्यासाठी सहा मूलभूत रेशिओ वारंवार कार्यरत आहेत. यामध्ये कार्यशील भांडवल गुणोत्तर, त्वरित गुणोत्तर, प्रति शेअर कमाई (ईपीएस), किंमत-ते-कमाई (पी/ई), डेब्ट-टू-इक्विटी गुणोत्तर आणि इक्विटी वरील रिटर्न (आरओई) यांचा समावेश होतो. विविध वर्षांमध्ये आणि त्याच स्टॉक मार्केट सेक्टर किंवा इंडस्ट्रीमधील सहकाऱ्यांदरम्यान हे रेशिओची तुलना करणे इन्व्हेस्टरला चांगले इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यास मदत करते. 

5. वॅल्यू ट्रॅप्ससाठी पाहा
'वॅल्यू स्टॉक' म्हणजे कंपनीच्या मूलभूत गोष्टींच्या तुलनेत कमी किंमत असलेले लोक. बहुतांश नवीन इन्व्हेस्टर कंपनीच्या प्राईस-कॅश फ्लो, प्राईस-बुक, प्राईस-कमाई आणि प्राईस-सेल्स रेशिओवर लक्ष केंद्रित करतात. त्यांच्या सहकाऱ्यांच्या तुलनेत ते कसे कमी दिसतात यावर पूर्णपणे निर्णय घेऊ शकतात. तथापि, त्याच्या खराब कामगिरीमुळे कंपनीचे मूल्यमापन कमी होण्याची शक्यता नेहमीच असते. 

मूल्य ट्रॅप म्हणजे जेव्हा कंपनी खरोखरच कमी मूल्य असणार नाही परंतु आर्थिक तणाव आणि भविष्यात वृद्धीच्या संभाव्यतेचा अभाव अनुभवत असतो. मूल्य ट्रॅप्स टाळण्यासाठी कंपनीचे व्यवस्थापन प्रभाव, स्पर्धात्मक फायदे आणि संभाव्य उत्प्रेरक यासारख्या गुणवत्तापूर्ण घटकांचा विचार करणे आवश्यक आहे.

6. अधिक उत्पन्न घेणे टाळा
डिव्हिडंड इन्व्हेस्टर अनेकदा इन्व्हेस्ट करण्यासाठी उच्च डिव्हिडंड उत्पन्न असलेले स्टॉक निवडतात, परंतु ही पद्धत नफा, स्टॅग्नंट कंपन्यांचे होल्डिंग करू शकते. शेअर किंमतीद्वारे वार्षिक लाभांश विभाजित करून लाभांश उत्पन्न कॅल्क्युलेट केले जाते. म्हणून, जेव्हा स्टॉकची किंमत कमी होण्यास सुरुवात होते, तेव्हा मोठ्या प्रमाणात उत्पन्न होऊ शकते.

उत्पन्न ट्रॅप्स शोधण्याचा योग्य मार्ग म्हणजे पेआऊट रेशिओ तपासणे, जे कमाईद्वारे डिव्हिडंड पेआऊट रेट विभाजित करून गणले जाते. जर हे 100% पेक्षा जास्त असेल, तर कंपनी फक्त टिकवून ठेवलेल्या कमाईसह त्याचे लाभांश भरण्यासाठी पुरेसे फायदेशीर असू शकत नाही.

7. कंपनीकडे स्पर्धात्मक फायदा आहे का हे निर्धारित करा
वॉरेन बफेट कॉल करत असल्याने शाश्वत स्पर्धात्मक फायदे किंवा मोटवर आधारित स्टॉक निवडणे आवश्यक आहे.

एक विशाल आर्थिक मोट कंपनीला दशकांपासून उद्योगात प्रमुख राहण्याची परवानगी देते. जर इतर सर्व घटक समान असतील, तर हे उच्च मार्जिन आणि सातत्यपूर्ण कॅश फ्लोमध्ये अनुवाद करते, वेळेनुसार कंपनीचे मूल्य वाढवते. 

विविध संस्था कंपनीच्या मोटचे मूल्यांकन करण्यासाठी संख्यात्मक पद्धत प्रदान करतात. तथापि, गुणात्मक दृष्टीकोन अनेकदा योग्य असते. एखाद्या संस्थेचा आकार (स्केलची अर्थव्यवस्था), त्याची अमूर्त (पेटंट, परवाना, ब्रँडची ओळख) आणि त्याचा खर्च (खर्च लीडरशिप आणि स्विचिंग खर्च) सामान्यपणे गुंतवणूकदारांना कंपनीच्या फायद्याचे चांगले सूचना प्रदान करतो.

महत्त्वाची टिप: इंट्राडे ट्रेडिंगद्वारे स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करण्यासाठी भिन्न दृष्टीकोन आवश्यक आहे. इंट्राडे ट्रेडिंग वास्तविक वेळेत होत असल्याने, इन्व्हेस्टरला मार्केट उघडताना संपूर्ण वेळी अलर्ट राहणे आवश्यक आहे आणि मार्केटमधील चढउताराचे अनुसरण करणे आवश्यक आहे. सुरुवातीला, यशस्वी स्टॉक पिक-अप करण्यास मदत करण्यासाठी इंट्राडे ट्रेडिंगमधील स्टॉक कसे निवडावे यावर इन्व्हेस्टर विशिष्ट नियमांचे अनुसरण करतात.
 

5paisa सह डिमॅट अकाउंट सुरू करा

तुम्ही तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करण्यासाठी त्रासमुक्त मार्ग शोधत आहात का? आजच 5paisa सह डिमॅट अकाउंट उघडा! नवशिक्यांसाठी आणि व्यावसायिकांसाठी व्यावहारिक पर्याय, 5paisa हा भारतातील सर्वोत्तम स्टॉक ट्रेडिंग ॲप्सपैकी एक आहे. हे ब्रोकरेज शुल्क आकारत नाही, त्यामुळे तुम्हाला मूलत: डिमॅट अकाउंट मोफत मिळत आहे! तसेच, सोपे इंटरफेस आणि पेपरलेस ट्रान्झॅक्शन तुमच्या वापरासाठी ते अतिशय सुविधाजनक बनवतात. 

FAQ:

Q1. इंट्राडे ट्रेडिंग म्हणजे काय?
उत्तर. इंट्राडे ट्रेडिंग म्हणजे स्टॉकची दैनंदिन खरेदी आणि विक्री.

Q2. स्टॉक मार्केटमध्ये ट्रेडिंग करण्यासाठी वर्तमान बातम्यांचे महत्त्व काय आहे?
उत्तर. वर्तमान बातम्या अहवाल विविध क्षेत्रांतील स्टॉक आणि त्यांच्या अनुमानाविषयी माहिती प्रदान करतात. स्टॉक मार्केट विश्लेषक भविष्यवाणी करतात आणि स्टॉक, म्युच्युअल फंड आणि इतर सिक्युरिटीजवर इन्व्हेस्टमेंट सल्ला प्रदान करतात. वास्तविक बातम्यांवर आधारित ट्रेडिंग निर्णय घेणे ट्रेडर्सना नुकसान टाळण्यास मदत करू शकते.

Q3. अस्थिर स्टॉक म्हणजे काय?
उत्तर. अस्थिर स्टॉक हे असे आहेत ज्यांच्या किंमती वाढतात आणि वारंवार पडतात. या स्टॉकमध्ये जास्त रिस्क असले तरी, ते जास्त रिवॉर्ड देखील प्रदान करतात.