गुंतवणूक बँकिंगचे प्रकार काय आहेत?

गुंतवणूक बँकांचे प्रकार

इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग ही एक व्यापक आणि वैविध्यपूर्ण बाब आहे. एखादी व्यक्ती विशिष्ट मापदंडांवर आधारित इन्व्हेस्टमेंट बँकांना विविध प्रकारांमध्ये वर्गीकृत करू शकते. हे मापदंड समजून घेण्यासाठी, वाचा.

गुंतवणूक बँकिंग सेवा

इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग उत्पादने किंवा सेवा ही इन्व्हेस्टमेंट बँकांसाठी एक विशिष्ट घटक आहे. एक इन्व्हेस्टमेंट बँक विशिष्ट सेवेमध्ये स्थान निर्माण करू शकते. वैकल्पिकरित्या, इन्व्हेस्टमेंट बँक ग्राहकांच्या प्रत्येक फायनान्शियल गरजा पूर्ण करू शकते.

या सेवांमध्ये खालील गोष्टींचा समावेश होतो.

● अंडररायटिंग
हे थेट बाजारातून भांडवल उभारणे आणि इन्व्हेस्टमेंट बँकांद्वारे प्रदान केलेली प्राथमिक सर्व्हिस आहे. अंडररायटिंगमध्ये प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग आणि डेब्ट फायनान्सिंगचा समावेश होतो.

इन्व्हेस्टमेंट बँक कॅपिटल आवश्यकता, टार्गेट मार्केट, मार्केट स्थिती, इन्व्हेस्टर धारणा आणि आत्मविश्वास आणि आर्थिक आणि राजकीय स्थितीचे विश्लेषण करतात. मूल्यमापनावर आधारित It रचना आणि पब्लिक इश्यू सुरू करते. बहुतांश सार्वजनिक समस्यांमध्ये, इन्व्हेस्टमेंट बँक देखील सबस्क्रिप्शन अंतर्गत भांडवलाच्या निश्चित टक्केवारीची इन्व्हेस्टमेंट करण्यास वचनबद्ध आहे.

● ट्रान्झॅक्शन ॲडव्हायजरी
यामध्ये विलीनीकरण, अधिग्रहण, खरेदी आणि एकत्रीकरण सुलभ करणे आणि इन्व्हेस्टमेंट बँकिंगचे केंद्रबिंदू आहे. या व्यवहारांमध्ये दोन किंवा अधिक फायनान्शियल संस्था समाविष्ट आहेत, प्रत्येक जण आपल्या भागधारकांसाठी जास्तीत जास्त मूल्य प्राप्त करण्यासाठी इन्व्हेस्टमेंट बँकेला नियुक्त करतो.

इन्व्हेस्टमेंट बँकेची प्राथमिक भूमिका म्हणजे व्यवहाराच्या शक्यतेचे मूल्यांकन करणे आणि पक्षांमधील वाटाघाटींमध्ये मदत करणे. इन्व्हेस्टमेंट बँक एक्सचेंजमध्ये फी किंवा डील मूल्याची निश्चित टक्केवारी आकारते.

● सेल्स आणि ट्रेडिंग
इन्व्हेस्टमेंट बँका विक्री आणि स्टॉक प्लेसमेंट सेवा देखील प्रदान करतात. हे कॉर्पोरेट्स आणि high-net-worth ग्राहकांसाठी इन्व्हेस्टमेंट आणि ब्रोकिंग हाताळते.

इन्व्हेस्टमेंट बँक फायदेशीर कल्पनांसह ग्राहकांशी संपर्क साधते. प्रॉडक्ट इक्विटी, डेब्ट, कमोडिटी, डेरिव्हेटिव्ह किंवा मिक्स असू शकते. नफा मूल्यांकनाची आणि योग्य ती काळजी घेण्याची जबाबदारी इन्व्हेस्टमेंट बँकेवर असते. त्या बदल्यात, बँक व्यवहारावर कमिशन किंवा ब्रोकरेज आकारते.

● रिसर्च
जवळजवळ सर्व इन्व्हेस्टमेंट बँकांकडे ग्राहकांसाठी उच्च-मूल्य निर्मितीवर लक्ष केंद्रित करणारे संशोधन विभाग आहे. संशोधन हे इन्व्हेस्टमेंट बँकांचे त्यांच्या नफा केंद्रांना सहाय्य करण्यासाठी एक सहाय्यक कार्य आहे. बहुतांश इन्व्हेस्टमेंट बँकांकडे फायनान्शियल उत्पादने आणि उद्योगांच्या तपशीलवार कव्हरेजसाठी इन-हाऊस संशोधन विभाग आहे. त्यामुळे, इन्व्हेस्टमेंट बँक विशिष्ट फायनान्शियल उत्पादने किंवा उपक्रमांवर लक्ष केंद्रित करू शकते.

इन्व्हेस्टमेंट बँकांचा आकार
इन्व्हेस्टमेंट बँकांना त्यांच्या आकारावर आधारित विविध प्रकारांमध्ये वर्गीकृत केले जाऊ शकते. आकार हा एक सापेक्ष कालावधी आहे आणि विविध घटक इन्व्हेस्टमेंट बँकेचा आकार ठरवतात. उदाहरणार्थ, ऑफर केलेल्या सर्व्हिसेस, क्लायंट किंवा कर्मचाऱ्यांची संख्या, सरासरी डील साईझ, सर्व्हिस केलेल्या ऑफिस किंवा लोकेशनची संख्या इ.

इन्व्हेस्टमेंट बँकांच्या तीन श्रेणी आहेत - बुर्ज ब्रॅकेट बँका, मध्यम-बाजार बँका आणि बुटीक बँका. या बँकांमध्ये अनेकदा प्रादेशिक बुटीक आणि इलाईट बुटिक बँकांचा समावेश होतो.

प्रादेशिक बुटीक बँक

प्रादेशिक बुटीक बँका आकार आणि सरासरी डील आकारानुसार सर्वात लहान इन्व्हेस्टमेंट बँक आहेत. प्रादेशिक बुटिक बँकांच्या क्लायंटमध्ये त्यांच्या क्षेत्रात किंवा स्थानिक आणि राज्य सरकारवर आधारित लहान फर्म आणि संस्था समाविष्ट आहेत. प्रादेशिक बुटीक बँकांमध्ये विशेष कौशल्य सेटसह डझनभर कर्मचारी आहेत.

प्रादेशिक बुटिक बँकेची काही विशिष्ट वैशिष्ट्ये खालीलप्रमाणे आहेत –

● ऑफर केलेल्या सेवा - प्रादेशिक बुटिक बँक त्यांच्या लहान आकारामुळे मर्यादित सेवा ऑफर करतात. त्याऐवजी, हे विशिष्ट क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित करते, जसे की विलीनीकरण आणि विशिष्ट उद्योगासाठी अधिग्रहण हाताळणे. 

● लोकेशन - प्रादेशिक बुटीक बँका देशातील विशिष्ट प्रदेशांची पूर्तता करतात. त्यांची ऑफिसेस आणि ऑपरेशन्स देशातील विशिष्ट प्रदेशांवर लक्ष केंद्रित करतात. 

● डील साईझ - प्रादेशिक बुटिक बँकांसाठी सरासरी डील साईझ $50 ते $100 दशलक्ष किंवा त्यापेक्षा कमी आहे. 

उदाहरणार्थ, एकाच कार्यालय आणि 30 पेक्षा कमी कर्मचाऱ्यांसह मुंबई स्थित इन्व्हेस्टमेंट बँक FMCG कंपन्यांसाठी विलीनीकरण आणि अधिग्रहणांमध्ये विशेषज्ञ आहे.

इलाईट बुटीक बँक

इलाईट बुटिक बँका प्रादेशिक बुटीक बँकांपेक्षा भिन्न आहेत आणि बल्ज ब्रॅकेट बँकांच्या समान आहेत.

● ऑफर केलेली सर्व्हिस - प्रादेशिक आणि एलिट बुटिक बँकेमधील समानता ही ऑफर केलेल्या सेवांची व्याप्ती आहे. एलिट बुटीक बँका इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग सेवांची संपूर्ण श्रेणी देत नाहीत. हे विलीनीकरण आणि अधिग्रहण आणि संबंधित समस्यांवर लक्ष केंद्रित करते. कधीकधी, ते पुनर्रचना किंवा ॲसेट मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस प्रदान करू शकते. 

● लोकेशन - एलिट बुटीक बँकांची मोठ्या प्रमाणात राष्ट्रीय आणि आंतरराष्ट्रीय उपस्थिती आहे आणि अनेक लोकेशन आणि देशांमध्ये कार्यरत आहे. तथापि, यामध्ये जागतिक उपस्थितीचा अभाव आहे.  

● डील साईझ - एलिट बुटिक बँकांसाठी सरासरी डील साईझ $1 बिलियन आहे, तथापि ते लहान डील देखील मॅनेज करू शकते. 

बहुतांश एलिट बुटिक बँक प्रादेशिक बँक म्हणून सुरू होतात आणि प्रतिष्ठित क्लायंटसाठी अधिक व्यापक डील्स हळूहळू हाताळतात.

मध्यम-बाजार बँका

नावाप्रमाणेच, मध्यम-बाजारपेठ बँका प्रादेशिक बुटीक आणि बल्ज ब्रॅकेट बँकांमध्ये आहेत.

● ऑफर केलेल्या सर्व्हिसेस - मिडल-मार्केट इन्व्हेस्टमेंट बँक बल्ज ब्रॅकेट बँक सारख्या इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग सर्व्हिसेसची संपूर्ण श्रेणी प्रदान करतात. त्याच्या सर्व्हिसेसमध्ये इक्विटी आणि डेब्ट कॅपिटल वाढविणे, फायनान्सिंग आणि ॲसेट मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस आणि रिस्ट्रक्चरिंग डील्स यांचा समावेश होतो. हे प्रादेशिक बुटिक बँकेप्रमाणे विशिष्ट उद्योग किंवा सेक्टरमध्ये विशेषज्ञ असू शकते. 

● लोकेशन - मध्यम-मार्केट बँकांची प्रादेशिक बुटीकपेक्षा विस्तृत पोहोच आहे, जरी त्यांच्याकडे बल्ज ब्रॅकेट बँक आंतरराष्ट्रीय पोहोच नाही.  

● डील साईझ - मध्यम-मार्केट बँकांची डील साईझ प्रादेशिक स्तरावर सुरू होते आणि ब्रॅकेट लेव्हलपर्यंत वाढते. सरासरी डील साईझ $50 ते $500 दशलक्ष पर्यंत आहे. 

बल्ज ब्रॅकेट बँक

जागतिक स्तरावर बुर्ज ब्रॅकेट बँका ही सर्वात मोठी, सहज ओळखल्या जाणाऱ्या इन्व्हेस्टमेंट बँका आहेत. कर्मचारी संख्या, कार्यालये आणि सर्वात मोठ्या कॉर्पोरेट क्लायंटच्या बाबतीत बल्ज ब्रॅकेट बँक आघाडीवर आहेत. बल्ज ब्रॅकेट बँकेचे बहुतांश ग्राहक फॉर्च्युन 500 कंपन्यांच्या यादीमध्ये आहेत.

बुर्ज ब्रॅकेट बँकांकडे तीन विभाग असतात-व्यापार, सल्लागार आणि रिटेल आणि प्रत्येक विभाग हे महसूल आणि नफा निर्मितीचे केंद्र आहे. ॲडव्हायजरी डिव्हिजन ग्राहकांसाठी व्यवहार सेवा आणि भांडवल निर्मितीपासून कमाई करते. ट्रेडिंग डिव्हिजन मार्केट आऊटपरफॉर्मन्स पासून नफा मिळवते, तर रिटेल डिव्हिजन बिझनेस आणि ग्राहकांना लोन वितरणातून लाभ घेते.

● ऑफर केलेल्या सर्व्हिसेस - बुलज ब्रॅकेट बँड्स विलीनीकरण आणि अधिग्रहण सर्व्हिसेस यासारख्या विविध सर्व्हिसेस ऑफर करतात. वित्तपुरवठा, इक्विटी संशोधन आणि अहवाल जारी करणे आणि मालमत्ता व्यवस्थापन सेवांसाठी विविध साधने. याव्यतिरिक्त, बल्ज ब्रॅकेट बँकांकडे क्रॉस-सेलिंग फायनान्शियल सर्व्हिसेस मधून महसूल निर्माण करण्यासाठी कमर्शियल आणि रिटेल बँकिंग विभाग आहे.  

● लोकेशन - बल्ज ब्रॅकेट बँक आंतरराष्ट्रीय स्तरावर कार्यरत आहेत आणि त्यांची देशांतर्गत आणि जागतिक उपस्थिती लक्षणीय आहे.   

● डील साईझ - बल्ज ब्रॅकेट बँक्स सर्वात जटिल आणि सर्वात मोठ्या डील्स हाताळतात. सामान्यपणे, बल्ज ब्रॅकेट बँक मल्टीबिलियन-डॉलर डील्स हाताळतात. ते कधीकधी अर्थव्यवस्थेमुळे किंवा विशिष्ट क्लायंटसाठी काहीशे दशलक्ष किमतीच्या डील्समध्ये सहभागी होऊ शकते.  

बल्ज ब्रॅकेट बँकांच्या उदाहरणांमध्ये बँक ऑफ अमेरिका, क्रेडिट सुईस ग्रुप, गोल्डमॅन सॅक्स, ड्यूश बँक आणि मॉर्गन स्टॅनली यांचा समावेश आहे.
 

इन्व्हेस्टमेंट बँकिंगमध्ये कार्यरत

जर तुम्हाला इन्व्हेस्टमेंट बँकिंगमध्ये करिअर करायचे असेल तर तुम्ही खालील मुद्द्यांचा विचार करावा –

A. आवश्यक कौशल्ये
तुम्हाला फायनान्शियल मॉडेलिंग आणि मूल्यांकन पद्धतींचे सखोल ज्ञान असणे आवश्यक आहे. याव्यतिरिक्त, तुम्ही प्रेझेंटेशन आणि पिचबुक, टर्म शीट, ॲग्रीमेंट, इन्व्हेस्टमेंट टीझर इ. सारखे फायनान्शियल डॉक्युमेंट्स तयार करण्यास आरामदायी असणे आवश्यक आहे. सुरळीत डील निष्कर्ष सुनिश्चित करण्यासाठी वाटाघाटी आवश्यक एक महत्त्वपूर्ण कौशल्य आहे.

ब. कामाचा प्रकार
तुम्ही विशेषतेसाठी कामाच्या प्रकारावर निश्चित करणे आवश्यक आहे. प्रत्येक बँकेची वेगवेगळी इन्व्हेस्टमेंट असते. उदाहरणार्थ, बुटीक बँक मध्यम बाजार किंवा बल्ज ब्रॅकेट फर्मपेक्षा विविध सेवा ऑफर करते. त्यामुळे, जर तुम्हाला ट्रेडिंग डेस्कमध्ये स्वारस्य असेल तर बल्ज ब्रॅकेट फर्म हा तुमचा सर्वोत्तम पर्याय आहे. याउलट, जर तुम्ही सल्लागार सेवांना प्राधान्य दिले तर प्रादेशिक बुटिक बँक चांगल्या आणि जलद वाढीच्या संधी सादर करेल. नोकरीच्या अर्ज करण्यापूर्वी तुम्ही कामाचा प्रकार ठरवणे आवश्यक आहे.

C. भरपाई
हा घटक बल्ज ब्रॅकेट आणि बुटीक बँकेसाठी खूपच वेगळा असू शकत नाही. बाज ब्रॅकेट फर्मसाठी डीलची साईझ मोठी असताना, ट्रान्झॅक्शनची संख्या कमी असते. बुटीक बँकमध्ये, ट्रान्झॅक्शनची साईझ लहान असली तरीही ट्रान्झॅक्शनची संख्या वारंवार असते. तसेच, बुटीक बँकेचे निश्चित ओव्हरहेड्स बाज ब्रॅकेटपेक्षा खूपच कमी आहेत. त्यामुळे, एकूण नफा समान आहे.

इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग प्रत्येक व्यावसायिकांसमोर अनेक संधी उपलब्ध करून देते. लक्ष केंद्रीत आणि निष्ठावान इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग व्यावसायिकांसाठी आकाश ही लिमिट आहे.