इन्व्हेस्टमेंट बँकिंगचे प्रकार काय आहेत?

5paisa रिसर्च टीम तारीख: 30 नोव्हेंबर, 2022 02:42 PM IST

banner
Listen

तुमचा इन्व्हेस्टमेंट प्रवास सुरू करायचा आहे का?

+91

सामग्री

इन्व्हेस्टमेंट बँकिंगचे प्रकार काय आहेत?

इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग म्हणजे जटिल फायनान्शियल ट्रान्झॅक्शनसाठी मॅनेजमेंट सेवा आणि कन्सल्टेशन. गुंतवणूक बँकिंगचा उद्देश संस्था, कॉर्पोरेशन्स आणि सरकारांसाठी भांडवल निर्मिती आहे. 

इन्व्हेस्टमेंट बँक ही फायनान्शियल संस्था आहेत जी कॉर्पोरेशन आणि फायनान्शियल मार्केट दरम्यान मध्यस्थ म्हणून कार्य करतात. हे विविध प्रकारच्या इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग सेवा प्रदान करते. ग्लोबल इन्व्हेस्टमेंट बँकांमध्ये JP मॉर्गन चेस, गोल्डमॅन सॅक्स, मोर्गन स्टॅनली, सिटीग्रुप, बँक ऑफ अमेरिका, क्रेडिट सुईस आणि ड्युश बँक यांचा समावेश होतो.

मागील दशकात, इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग ट्रान्झॅक्शनमध्ये लक्षणीय वाढ झाली आहे. त्यामुळे, इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग प्रोफेशनल्सची वाढलेली मागणी आहे. सध्या, इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग ही सर्वात आकर्षक करिअर संधीपैकी एक आहे.

इन्व्हेस्टमेंट बँकिंगचा अर्थ, इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग सेवांचे प्रकार आणि इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग प्रोफेशनलसाठी करिअरच्या संधीबद्दल चर्चा करूया. 
 

गुंतवणूक बँकांचे प्रकार

इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग ही एक व्यापक आणि वैविध्यपूर्ण घटना आहे. विशिष्ट मापदंडांनुसार इन्व्हेस्टमेंट बँकांना विविध प्रकारांमध्ये श्रेणीबद्ध करू शकतात. हे मापदंड समजून घेण्यासाठी, येथे वाचा.

गुंतवणूक बँकिंग सेवा 

इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग उत्पादने किंवा सेवा हे इन्व्हेस्टमेंट बँकांसाठी एक विशिष्ट घटक आहे. इन्व्हेस्टमेंट बँक विशिष्ट सेवेमध्ये स्थान निर्माण करण्याची निवड करू शकते. वैकल्पिकरित्या, इन्व्हेस्टमेंट बँक क्लायंटच्या प्रत्येक फायनान्शियल गरजा पूर्ण करू शकते. 

या सेवांमध्ये खालील गोष्टींचा समावेश होतो.

● अंडररायटिंग
हे थेट मार्केटमधून कॅपिटल उभारण्याचा संदर्भ देते आणि इन्व्हेस्टमेंट बँकांद्वारे प्रदान केलेली प्राथमिक सेवा आहे. अंडररायटिंगमध्ये प्रारंभिक सार्वजनिक ऑफरिंग आणि कर्ज वित्तपुरवठा समाविष्ट आहे.

इन्व्हेस्टमेंट बँक कॅपिटल आवश्यकता, टार्गेट मार्केट, मार्केट स्थिती, इन्व्हेस्टरची धारणा आणि आत्मविश्वास आणि आर्थिक आणि राजकीय स्थितीचे विश्लेषण करतात. हे मूल्यमापनावर आधारित सार्वजनिक समस्येची रचना आणि सुरू करते. बहुतांश सार्वजनिक समस्यांमध्ये, सबस्क्रिप्शन अंतर्गत इन्व्हेस्टमेंट बँक कॅपिटलची निश्चित टक्केवारी इन्व्हेस्ट करण्याची वचनबद्धता आहे. 

● ट्रान्झॅक्शन सल्लागार
यामध्ये विलीनीकरण, अधिग्रहण, फायदेशीर खरेदी आणि एकत्रीकरण सुलभ करणे आणि गुंतवणूक बँकिंगच्या हृदयात आहे. या व्यवहारांमध्ये दोन किंवा अधिक आर्थिक संस्थांचा समावेश होतो, प्रत्येक व्यक्ती इन्व्हेस्टमेंट बँकला त्याच्या भागधारकांसाठी कमाल मूल्य प्राप्त करण्यासाठी वापरत आहे.

इन्व्हेस्टमेंट बँकेची प्राथमिक भूमिका ही ट्रान्झॅक्शनच्या व्यवहार्यतेचे मूल्यांकन करणे आणि पक्षांदरम्यानच्या वाटाघाटीमध्ये सहाय्य करणे आहे. इन्व्हेस्टमेंट बँक एक्स्चेंजमध्ये डील मूल्याची फी किंवा निश्चित टक्केवारी आकारते.  

● सेल्स आणि ट्रेडिंग
इन्व्हेस्टमेंट बँक विक्री आणि स्टॉक प्लेसमेंट सेवा देखील प्रदान करतात. हे कॉर्पोरेट्स आणि हाय-नेट-वर्थ क्लायंट्ससाठी इन्व्हेस्टमेंट आणि ब्रोकिंग हाताळते.

इन्व्हेस्टमेंट बँक ग्राहकांना फायदेशीर कल्पनांसह संपर्क साधते. उत्पादन इक्विटी, कर्ज, कमोडिटी, डेरिव्हेटिव्ह किंवा मिक्स असू शकते. नफ्याचे मूल्यांकन करण्यासाठी आणि योग्य तपासणी करण्याची जबाबदारी इन्व्हेस्टमेंट बँककडे आहे. या व्यतिरिक्त, बँक व्यवहारावर कमिशन किंवा ब्रोकरेज आकारते.  

● संशोधन
जवळपास सर्व इन्व्हेस्टमेंट बँकांकडे क्लायंटसाठी उच्च-मूल्य निर्मितीवर लक्ष केंद्रित करणारे संशोधन विभाग आहे. संशोधन हे त्यांच्या नफा केंद्रांना सहाय्य करण्यासाठी गुंतवणूक बँकांचे सहाय्यक कार्य आहे. बहुतांश इन्व्हेस्टमेंट बँकांकडे वित्तीय उत्पादने आणि उद्योगांच्या तपशीलवार कव्हरेजसाठी इन-हाऊस संशोधन विभाग आहे. अशा प्रकारे, इन्व्हेस्टमेंट बँक विशिष्ट फायनान्शियल प्रॉडक्ट्स किंवा ॲक्टिव्हिटीवर लक्ष केंद्रित करू शकते. 

गुंतवणूक बँकांचा आकार
इन्व्हेस्टमेंट बँकांना त्यांच्या आकारानुसार विविध प्रकारांमध्ये वर्गीकृत करू शकतात. साईझ हा एक नातेवाईक टर्म आहे आणि विविध घटक इन्व्हेस्टमेंट बँकेचा आकार निर्धारित करतात. उदाहरणार्थ, देऊ केलेली सेवा, ग्राहक किंवा कर्मचाऱ्यांची संख्या, सरासरी डील आकार, कार्यालयांची संख्या किंवा सेवा दिलेली ठिकाणे इ. 

सामान्यपणे, इन्व्हेस्टमेंट बँकांची तीन श्रेणी आहेत - बल्ज ब्रॅकेट बँक, मिडल-मार्केट बँक आणि बुटिक बँक. या बँकांमध्ये अनेकदा प्रादेशिक बुटीक आणि एलिट बुटिक बँकचा समावेश होतो.

प्रादेशिक बुटीक बँक 

प्रादेशिक बुटिक बँक आकार आणि सरासरी डील आकाराद्वारे सर्वात लहान इन्व्हेस्टमेंट बँक आहेत. प्रादेशिक बुटीक बँकांसाठी ग्राहकांमध्ये त्यांच्या क्षेत्र किंवा स्थानिक आणि राज्य सरकार आधारित लहान फर्म आणि संस्था समाविष्ट आहेत. प्रादेशिक बुटीक बँकांकडे विशेष कौशल्य संच असलेल्या दर्जेदार कर्मचारी आहेत.

प्रादेशिक बुटिक बँकची काही विशिष्ट वैशिष्ट्ये खाली दिली आहेत – 

● देऊ केलेल्या सेवा – प्रादेशिक बुटीक बँक त्यांच्या लहान आकारामुळे प्रतिबंधित संख्येत सेवा प्रदान करतात. त्याऐवजी, हे विशिष्ट उद्योगासाठी विलीनीकरण आणि अधिग्रहण यासारख्या विशेष क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित करते. 

लोकेशन - प्रादेशिक बुटीक बँक देशातील विशिष्ट प्रदेशांची पूर्तता करतात. त्यांचे कार्यालय आणि कामकाज देशातील विशिष्ट प्रदेशांवर लक्ष केंद्रित केले जातात. 

डीलचा आकार - प्रादेशिक बुटीक बँकांसाठी डीलचा सरासरी आकार $50 ते $100 दशलक्ष किंवा त्यापेक्षा कमी आहे. 

उदाहरणार्थ, एकाच कार्यालयासह आणि 30 पेक्षा कमी कर्मचाऱ्यांसह मुंबई-आधारित इन्व्हेस्टमेंट बँक एफएमसीजी कंपन्यांसाठी विलीनीकरण आणि संपादनांमध्ये तज्ज्ञ आहे. 

इलाईट बुटीक बँक्स

इलाईट बुटिक बँक प्रादेशिक बुटिक बँक आणि बल्ज ब्रॅकेट बँकपेक्षा भिन्न आहेत. 

● देऊ केलेली सेवा - प्रादेशिक आणि एलिट बुटिक बँकमधील समानता ही ऑफर केलेल्या सेवांची व्याप्ती आहे. इलाईट बुटिक बँक इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग सेवांची संपूर्ण श्रेणी प्रदान करत नाही. हे विलीनीकरण आणि अधिग्रहण आणि संबंधित समस्यांवर लक्ष केंद्रित करते. काहीवेळा, ते पुनर्गठन किंवा मालमत्ता व्यवस्थापन सेवा प्रदान करू शकते. 

● लोकेशन – इलाईट बुटीक बँकांकडे मोठ्या राष्ट्रीय आणि आंतरराष्ट्रीय उपस्थिती आहे आणि एकाधिक लोकेशन आणि राष्ट्रांमध्ये कार्यरत आहे. तथापि, यामध्ये जागतिक उपस्थितीचा अभाव आहे.  

डीलचा आकार - एलाईट बुटिक बँकांसाठी सरासरी डीलचा आकार $1 अब्ज आहे, तथापि हे लहान डील देखील व्यवस्थापित करू शकते. 

बहुतांश इलाईट बुटीक बँक प्रादेशिक म्हणून सुरू होतात आणि प्रतिष्ठित ग्राहकांसाठी अधिक व्यापक डील हाताळतात. 

मिडल-मार्केट बँक

नावाप्रमाणेच, मध्य-बाजारपेठ बँका प्रादेशिक बुटीक आणि बल्ज ब्रॅकेट बँकांदरम्यान आहेत.

● देऊ केलेल्या सेवा – मिडल-मार्केट इन्व्हेस्टमेंट बँक बल्ज ब्रॅकेट बँकसारख्या इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग सेवांची संपूर्ण श्रेणी प्रदान करतात. त्याच्या सेवांमध्ये इक्विटी आणि डेब्ट कॅपिटल वाढविणे, फायनान्सिंग आणि ॲसेट मॅनेजमेंट सेवा आणि रिस्ट्रक्चरिंग डील्स यांचा समावेश होतो. हे प्रादेशिक बुटीक बँकसारख्या विशिष्ट उद्योग किंवा क्षेत्रात तज्ज्ञ असू शकते. 

● लोकेशन – मिडल-मार्केट बँकांकडे प्रादेशिक बुटिकपेक्षा विस्तृत पोहोच आहे, तथापि त्यामध्ये बल्ज ब्रॅकेट बँक आंतरराष्ट्रीय पोहोच नाही.  

● डीलचा आकार – मिडल-मार्केट बँकांचा डीलचा आकार प्रादेशिक स्तरावर सुरू होतो आणि बल्ज ब्रॅकेट लेव्हलवर जाते. सरासरी डीलचा आकार $50 ते $500 दशलक्ष आहे. 

बल्ज ब्रॅकेट बँक्स

बल्ज ब्रॅकेट बँक ही जागतिक उपस्थितीसह सर्वात मोठी, सहजपणे मान्यताप्राप्त इन्व्हेस्टमेंट बँक आहेत. बल्ज ब्रॅकेट बँक कर्मचाऱ्यांच्या क्षमता, कार्यालयांची संख्या आणि सर्वात मोठ्या कॉर्पोरेट ग्राहकांच्या संदर्भात नेतृत्व करतात. बल्ज ब्रॅकेट बँकेचे बहुतांश ग्राहक कंपन्यांच्या फॉर्च्युन 500 लिस्टमध्ये आहेत.

बल्ज ब्रॅकेट बँकांकडे तीन विभाग आहेत - ट्रेडिंग, सल्लागार आणि रिटेल आणि प्रत्येक विभाग हे महसूल आणि नफा निर्मितीचे केंद्र आहे. सल्लागार विभाग ग्राहकांसाठी व्यवहार सेवा आणि भांडवली निर्मितीमधून कमाई करतो. बाजाराच्या आऊटपरफॉर्मन्सचे ट्रेडिंग डिव्हिजन नफा मिळतो, तर रिटेल डिव्हिजन लोन डिस्बर्सल ते बिझनेस आणि ग्राहकांपर्यंत मिळते.  

ऑफर केलेल्या सेवा – बल्ज ब्रॅकेट बँड्स विविध सेवा जसे की विलीनीकरण आणि संपादन सेवा ऑफर करतात. वित्तपुरवठा, इक्विटी संशोधन आणि अहवाल जारी करण्यासाठी आणि मालमत्ता व्यवस्थापन सेवा. याव्यतिरिक्त, बल्ज ब्रॅकेट बँकांकडे क्रॉस-सेलिंग फायनान्शियल सर्व्हिसेसमधून महसूल निर्माण करण्यासाठी व्यावसायिक आणि रिटेल बँकिंग विभाग आहे.  

● लोकेशन – बल्ज ब्रॅकेट बँक आंतरराष्ट्रीय स्तरावर कार्यरत आहेत आणि देशांतर्गत आणि जागतिक अस्तित्व असतात.   

● डीलचा आकार – बल्ज ब्रॅकेट बँक सर्वात जटिल आणि सर्वात मोठी डील हाताळतात. सामान्यपणे, बल्ज ब्रॅकेट बँक मल्टीबिलियन-डॉलर डील्स हाताळतात. कधीकधी अर्थव्यवस्थेमुळे किंवा विशिष्ट ग्राहकांसाठी काही दशलक्ष किंमतीच्या व्यवहारांमध्ये हे उद्यम होऊ शकते.  

बल्ज ब्रॅकेट बँकांच्या उदाहरणांमध्ये बँक ऑफ अमेरिका, क्रेडिट सूईस ग्रुप, गोल्डमन सॅक्स, ड्युश बँक आणि मॉर्गन स्टॅनली यांचा समावेश होतो. 
 

गुंतवणूक बँकिंगमध्ये काम करीत आहे

जर तुम्हाला इन्व्हेस्टमेंट बँकिंगमध्ये करिअर तयार करायचे असेल तर तुम्ही खालील मुद्दे विचारात घेणे आवश्यक आहे – 

एक. आवश्यक कौशल्य
तुमच्याकडे वित्तीय मॉडेलिंग आणि मूल्यांकन पद्धतींचे सखोल ज्ञान असणे आवश्यक आहे. याव्यतिरिक्त, तुम्ही सादरीकरण आणि पिचबुक, टर्म शीट, करार, गुंतवणूक टीझर इ. सारखे आर्थिक कागदपत्रे तयार करण्यायोग्य असणे आवश्यक आहे. सुरळीत डील निष्कर्ष सुनिश्चित करण्यासाठी वाटाघाटी ही एक महत्त्वपूर्ण कौशल्य आहे.

बी. कामाचा प्रकार
तुम्ही विशेषज्ञतेसाठी कामाच्या प्रकारावर निश्चित करणे आवश्यक आहे. प्रत्येक इन्व्हेस्टमेंट बँक भिन्न प्रकारची सर्व्हिस देऊ करते. उदाहरणार्थ, बुटिक बँक मध्य बाजारपेठ किंवा बल्ज ब्रॅकेट फर्मपेक्षा भिन्न सेवा प्रदान करते. त्यामुळे, जर तुम्हाला ट्रेडिंग डेस्कमध्ये स्वारस्य असेल तर बल्ज ब्रॅकेट फर्म तुमचा सर्वोत्तम पर्याय आहे. त्याऐवजी, जर तुम्ही सल्लागार सेवांना प्राधान्य दिले तर प्रादेशिक बुटीक बँक चांगली आणि वेगवान वाढीची संधी सादर करेल. तुम्ही जॉब ॲप्लिकेशन्स पूर्वी कामाचा प्रकार निर्धारित करणे आवश्यक आहे. 

सी. भरपाई
हा घटक बल्ज ब्रॅकेट आणि बुटिक बँकसाठी खूपच वेगळा असू शकत नाही. बल्ज ब्रॅकेट फर्मसाठी डीलचा आकार मोठा असताना, ट्रान्झॅक्शनची संख्या कमी असते. बुटीक बँकमध्ये, ट्रान्झॅक्शनचा आकार लहान असला तरीही ट्रान्झॅक्शनची संख्या वारंवार असते. तसेच, बुटिक बँकेचे निश्चित ओव्हरहेड बल्ज ब्रॅकेटपेक्षा खूपच कमी आहेत. त्यामुळे, एकूण नफा समान आहे.

इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग प्रत्येक व्यावसायिकासाठी अनेक संधी प्रदान करते. फोकस्ड आणि डिलिजंट इन्व्हेस्टमेंट बँकिंग प्रोफेशनल्ससाठी आकाश ही मर्यादा आहे. 
 

स्टॉक/शेअर मार्केटविषयी अधिक

मोफत डीमॅट अकाउंट उघडा

5paisa कम्युनिटीचा भाग बना - भारताचा पहिला सूचीबद्ध सवलत ब्रोकर.

+91