सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स

सॉव्हरेन गोल्ड बॉन्ड्स म्हणजे काय?

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स (SGBs) हे नाविन्यपूर्ण सरकारी-जारी केलेल्या सिक्युरिटीज आहेत जे भौतिक सोन्याच्या मालकीचा पर्याय प्रदान करतात. ग्रॅम गोल्डमध्ये असलेले हे बाँड्स इन्व्हेस्टरला प्रत्यक्ष ताबाशिवाय मौल्यवान धातूचा एक्सपोजर मिळविण्याची परवानगी देतात. भारत सरकारच्या वतीने रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाने जारी केलेले, भारतातील सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स सोन्यामध्ये गुंतवणूक करण्याचा सुरक्षित आणि सोयीस्कर मार्ग प्रदान करतात. इन्व्हेस्टर हे बाँड्स अधिकृत चॅनेल्सद्वारे खरेदी करू शकतात आणि त्यांना मॅच्युरिटीपर्यंत होल्ड करू शकतात किंवा स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड करू शकतात, ज्यामुळे सोन्याच्या किंमतीच्या हालचालीचा लाभ होतो. SGB अतिरिक्त फायदे जसे की नियतकालिक इंटरेस्ट पेमेंट, मॅच्युरिटीपर्यंत होल्ड केल्यास कॅपिटल गेन टॅक्स सूट आणि लोनसाठी कोलॅटरल म्हणून त्यांचा वापर करण्याची क्षमता, ज्यामुळे त्यांना गोल्ड प्रेमी आणि पोर्टफोलिओ विविधता शोधणाऱ्यांसाठी आकर्षक सॉव्हरेन गोल्ड बाँड इन्व्हेस्टमेंट पर्याय बनते.

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्सची वैशिष्ट्ये

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्सची वैशिष्ट्ये येथे दिली आहेत

● भारत सरकारच्या वतीने रिझर्व्ह बँक ऑफ इंडियाद्वारे जारी केले गेले, या गोल्ड-लिंक्ड इन्स्ट्रुमेंट्ससाठी सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स बॅकिंग आणि विश्वसनीयता सुनिश्चित करते.

● ग्रॅम सोन्यामध्ये दर्शविले जाते, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना मौल्यवान धातूचा थेट एक्सपोजर मिळतो आणि सॉव्हरेन गोल्ड बाँड इन्व्हेस्टमेंट रकमेमध्ये लवचिकतेसाठी 1 ग्रॅमच्या पटीत जारी केले जाते.

● 8 वर्षांचा कालावधी, 5th वर्षानंतर बाहेर पडण्याच्या पर्यायासह दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंटला अनुमती देतो, आवश्यक असल्यास लिक्विडिटी आणि लवकर रिडेम्पशन प्रदान करतो.

● इंटरेस्ट अर्ध-वार्षिक 2.50% प्रति वर्ष दराने दिले जाते, ज्यामुळे गुंतवणूकदारांना संभाव्य भांडवली वाढीव्यतिरिक्त नियमित इन्कम प्रवाह मिळतो.

● सॉव्हरेन गोल्ड बाँड स्कीमसाठी पात्र आणि मॅच्युरिटीपर्यंत धारण केल्यास कॅपिटल गेन टॅक्स सूट, दीर्घकालीन गुंतवणूकदारांना टॅक्स लाभ प्रदान करते.

● स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड करण्यायोग्य, लिक्विडिटी सुनिश्चित करते आणि लोनसाठी तारण म्हणून वापरले जाऊ शकते, सॉव्हरेन गोल्ड बाँड इन्व्हेस्टमेंट ॲसेट म्हणून त्यांची उपयुक्तता वाढवते.
 

सॉव्हरेन गोल्ड बाँडमध्ये गुंतवणूक करण्याचे फायदे

● भौतिक सोन्याशी संबंधित स्टोरेज आणि सिक्युरिटी समस्यांबद्दल काळजी करण्याची गरज नाही. SGBs फिजिकल गोल्डच्या सेफकीपिंग आणि ट्रान्सपोर्टेशनशी संबंधित जोखीम आणि खर्च दूर करतात.

● सरकारद्वारे जारी, एसजीबी उच्च स्तरीय सुरक्षा आणि लिक्विडिटी ऑफर करतात. ते भारत सरकारच्या सॉव्हरेन गॅरंटीद्वारे समर्थित आहेत, जे गुंतवणूकदारांना सुरक्षित सॉव्हरेन गोल्ड बाँड इन्व्हेस्टमेंट पर्याय प्रदान करते.

● इंटरेस्ट अर्ध-वार्षिक दिला जातो, ज्यामुळे नियमित इन्कम मिळते. इन्व्हेस्टरला प्रत्येक सहा महिन्याला फिक्स्ड इंटरेस्ट पेमेंट प्राप्त होतात, जे त्यांच्या एकूण पोर्टफोलिओ रिटर्नमध्ये योगदान देऊ शकतात.

● मॅच्युरिटीपर्यंत होल्ड केल्यास कॅपिटल गेन टॅक्स सूट. दीर्घकालीन इन्व्हेस्टर त्यांच्या मॅच्युरिटी तारखेपर्यंत एसजीबी होल्ड करून टॅक्स लाभांचा आनंद घेऊ शकतात, कारण कॅपिटल गेन टॅक्स आकारणीमधून सूट आहे.

● सोयीस्कर सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स ऑनलाईन खरेदी ॲप्लिकेशन आणि पेमेंट प्रक्रिया. इन्व्हेस्टर अधिकृत चॅनेल्सद्वारे सहजपणे SGB खरेदी करू शकतात, ज्यामुळे इन्व्हेस्टमेंट प्रोसेस त्रासमुक्त आणि कुठेही ॲक्सेस करण्यायोग्य बनते.

● स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड करण्यायोग्य, जे लिक्विडिटी आणि बाहेर पडण्याची सहजता ऑफर करते. SGBs मान्यताप्राप्त स्टॉक एक्सचेंजवर खरेदी आणि विक्री केले जाऊ शकतात, जे गुंतवणूकदारांना आवश्यक असल्यास त्यांच्या पोझिशन्स मधून बाहेर पडण्याची लिक्विडिटी आणि लवचिकता प्रदान करते.
 

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड स्कीममध्ये कोण गुंतवणूक करू शकतो?

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड स्कीम गुंतवणूकदारांना प्रत्यक्ष ताबाशिवाय सोने खरेदी करण्याची संधी विविध श्रेणी ऑफर करतात. हे बाँड्स व्यक्ती, हिंदू अविभक्त कुटुंब (HUF), ट्रस्ट, विद्यापीठे आणि धर्मादाय संस्थांसाठी उपलब्ध आहेत, जे विविध विभागांच्या इन्व्हेस्टमेंट गरजा पूर्ण करतात.

विशेष म्हणजे, सॉव्हरेन गोल्ड बाँड स्कीम निवासी आणि अनिवासी भारतीयांसाठी खुली आहेत, ज्यामुळे त्यांना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणता येते आणि सोन्याच्या किंमतीतील संभाव्य वाढीचा लाभ घेता येतो. SGB हे फिजिकल गोल्ड मालकीचा सोयीस्कर आणि सुरक्षित पर्याय प्रदान करतात, ज्यामुळे स्टोरेज, सिक्युरिटी आणि वाहतूक खर्चाशी संबंधित चिंता दूर होतात.

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट करून इन्व्हेस्टर मौल्यवान धातू धारण करण्याच्या भाराशिवाय गोल्ड मार्केटमध्ये सहभागी होऊ शकतात, तसेच नियतकालिक इंटरेस्ट पेमेंट, स्टॉक एक्सचेंजवर ट्रेड करण्याची क्षमता आणि मॅच्युरिटी पर्यंत धारण केल्यास संभाव्य टॅक्स लाभ यासारख्या अतिरिक्त लाभांचा आनंद घेऊ शकतात.
 

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स वर्सिज गोल्ड ईटीएफ वर्सिज फिजिकल गोल्ड

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड मॅच्युरिटी कालावधी

सॉव्हरेन गोल्ड बाँडचा आठ वर्षाचा मॅच्युरिटी कालावधी आहे. परंतु पाचव्या वर्षापासून, तुमच्याकडे बाँड सोडण्याचा पर्याय आहे (परंतु केवळ इंटरेस्ट पेआऊट दिवसांमध्ये).

मॅच्युरिटी वेळी सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्सचे रिडेम्पशन:

SGB 201617 सीरिज I, जी ऑगस्ट 5, 2016 रोजी जारी करण्यात आली होती, ₹3,119 च्या खर्चात, ऑगस्ट 2024 च्या पहिल्या आठवड्यात कालबाह्य होणार आहे. हे बाँड्स किमान 12% चे एकूण उत्पन्न प्राप्त करतील अशी अपेक्षा आहे.

2016 मध्ये जारी केलेले दोन सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्स (SGBs) जेव्हा ते 2024 मध्ये मॅच्युअर होतात तेव्हा अंतिम रिडेम्पशनसाठी पात्र असतात. SGB 2016 सीरिज I, जी फेब्रुवारी 8, 2016 रोजी जारी करण्यात आली होती, फेब्रुवारी 8, 2024 रोजी मॅच्युअर झाली, त्यांनी ऐंशी वर्षाच्या बाँड टर्म पूर्ण केले. SGB 2016 सीरिज माझ्याकडे ₹2,600 प्रति ग्रॅम इश्यू प्राईस होती आणि प्रत्येक SGB युनिटला ₹6,271 चे अंतिम रिडेम्पशन पेमेंट आवश्यक आहे.

मार्च 29, 2024 पर्यंत, ही सुट्टी आहे, SGB 2016 सीरिज II 8 वर्षांचा कालावधी पूर्ण झाल्यानंतर मार्च 28, 2024 रोजी मॅच्युरिटीवर पोहोचली. प्रत्येक SGB युनिटसाठी अंतिम रिडेम्पशन रक्कम ₹6,601 आहे आणि SGB 2016 सीरिज II मार्च 29, 2016 रोजी रिलीज करण्यात आली.

या वर्षी सॉव्हरेन गोल्ड बाँड 2016-17 सीरिज II आणि 2016-17 सीरिज III साठी अंतिम रिडेम्पशन देखील होईल. SGB 201617 सीरिज II सप्टेंबर 2024 मध्ये रिडीम होणार आहे. ते प्रथम सप्टेंबर 30, 2016 रोजी ₹ 3,150 च्या इश्यू किंमतीवर जारी करण्यात आले होते. SGB 2016-17 सीरिज III, जे नोव्हेंबर 17, 2016 रोजी ₹ 3,007 च्या किंमतीत रिलीज करण्यात आले होते, ते नोव्हेंबर 2024 मध्ये पूर्णपणे रिडीम केले जाईल.
 

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड इंटरेस्ट रेट रिटर्न

आपल्या पहिल्या गुंतवणूकीसाठी, SGB चा वर्तमान व्याजदर वार्षिक 2.50% आहे. ते आठ वर्षांसाठी किंवा मॅच्युरिटीपर्यंत, वर्षातून दोनदा (अर्ध-वार्षिक) देय केले जाते. इन्व्हेस्टमेंट करताना तुम्ही शेअर केलेल्या अकाउंटमध्ये त्वरित इंटरेस्ट मिळेल. रिटर्न अनेकदा त्या वेळी मार्केटवरील सोन्याच्या किंमतीशी संबंधित असतात.

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड ऑनलाईन कसे खरेदी करावे?

लोक सॉवरेन गोल्ड बाँडसाठी थेट किंवा एजंटद्वारे त्यांच्या बँका, स्टॉक होल्डिंगद्वारे अर्ज करू शकतात

कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया लिमिटेड (SHCIL), मंजूर पोस्ट ऑफिस आणि मान्यताप्राप्त स्टॉक एक्सचेंज जसे नॅशनल स्टॉक

एक्सचेंज ऑफ इंडिया लिमिटेड आणि बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज.

व्यावसायिक बँकांद्वारे चालविलेल्या वेबसाईट्सद्वारे ऑनलाईन खरेदीसाठी SGB देखील उपलब्ध आहेत जे त्यांना विक्री करण्यासाठी परवानाधारक आहेत. ऑनलाईन बँक वेबसाईट वापरून SGB खरेदी करण्याची प्रक्रिया खालीलप्रमाणे आहे:

• आपले बँक अकाउंट प्रविष्ट करा आणि साइन इन करा.
• "सेवा" पर्यायावर क्लिक केल्यानंतर "सॉव्हरेन गोल्ड बाँड" निवडा.
• अटी व शर्ती वाचल्यानंतर, "पुढे सुरू ठेवा" निवडा
• रजिस्ट्रेशन फॉर्म पूर्ण केल्यानंतर, "सबमिट करा" वर क्लिक करा
• खरेदी फॉर्ममध्ये सबस्क्रिप्शन रक्कम आणि नॉमिनी तपशील एन्टर करा.
• प्रत्येक तपशिलाची पुष्टी झाल्यानंतर, "सबमिट करा" निवडा
   

SGB स्थिती कशी तपासावी?

SGB जारी केल्यानंतर, तुम्ही डिमॅट अकाउंटसह ऑनलाईन खरेदी केलेले सॉव्हरेन गोल्ड बाँड तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये दिसेल. जर खरेदी ऑफलाईन केली असेल तर SGB होल्डिंग सर्टिफिकेट जारीकर्ता बँक, नियुक्त स्टॉक एक्सचेंज, पोस्ट ऑफिस, SHCIL ऑफिस किंवा एजंटमध्ये पिक-अप केले जाऊ शकते. ॲप्लिकेशनवर प्रदान केलेल्या ईमेल ॲड्रेसवर RBI द्वारे होल्डिंग सर्टिफिकेटची डिजिटल कॉपी मेल केली जाईल.

SGB लाभ

संपूर्ण सुरक्षा: मार्केटच्या समस्यांव्यतिरिक्त, सॉव्हरेन गोल्ड बाँड्समध्ये वास्तविक सोन्याशी संबंधित कोणतेही धोके नाहीत. येथे, कोणतेही अतिशय डिझाईन किंवा कचरा शुल्क नाही. तसेच, SGBs वास्तविक सोन्याच्या विपरीत इंटरेस्ट देते, जी एक फायदेशीर इन्व्हेस्टमेंट आहे.

अतिरिक्त उत्पन्न: सर्वात वर्तमान फिक्स्ड रेट 2.50% आहे, जो हमीपूर्ण वार्षिक इंटरेस्ट रेट आहे (इश्यू किंमतीवर आधारित).
इंडेक्सेशन लाभ: जेव्हा इन्व्हेस्टर इंडेक्सेशन लाभांसाठी पात्र बाँड्स ट्रान्सफर करतात, तेव्हा दीर्घकालीन कॅपिटल लाभ परिणाम. मुद्दल आणि जमा झालेल्या इंटरेस्ट दोन्हीसाठी सरकारी हमी देखील उपलब्ध आहे.

ट्रेडॅबिलिटी: विशिष्ट कालावधीमध्ये (जारीकर्त्याच्या निवडीनुसार), गोल्ड सॉव्हरेन बाँड्स स्टॉक मार्केटवर ट्रेड करण्यायोग्य असतात. उदाहरणार्थ, तुमची पाच वर्षांची इन्व्हेस्टमेंट वाढल्यानंतर तुम्ही त्यांना नॅशनल स्टॉक एक्सचेंज किंवा बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंजवर इतर एक्सचेंजमध्ये स्वॅप करू शकता.

लोनसाठी तारण: जेव्हा लोन डिमॅट फॉर्ममध्ये वचनबद्ध असतात, तेव्हा काही बँक सिक्युरिटी किंवा तारण म्हणून एसजीबी स्वीकारतात. त्यामुळे, सोन्याचे मूल्य दर्शविण्यासाठी लोन-टू-व्हॅल्यू (एलटीव्ही) गुणोत्तर समायोजित केल्यानंतर, ते त्याला गोल्ड लोन म्हणून हाताळतील. हे इंडिया बुलियन अँड ज्वेलर्स असोसिएशन लिमिटेडद्वारे ठरवले जाते.
 

SGB सर्टिफिकेट कसे डाउनलोड करावे?

SGB जारी केल्याच्या दिवशी, ग्राहकांना होल्डिंग सर्टिफिकेट दिले जातील. जर प्राप्तकर्त्याने प्रत्यक्ष फॉर्ममध्ये प्राप्त करण्याची निवड केली असेल तर सर्टिफिकेट रजिस्टर्ड ईमेल ॲड्रेसवर मेल केले जाईल; जर नसेल तर ते SGB जारी करण्याच्या तारखेला डिमॅट अकाउंटमध्ये दिसेल. याव्यतिरिक्त ग्राहक बँक शाखेत होल्डिंग सर्टिफिकेट घेऊ शकतात.

निष्कर्ष

सॉव्हरेन गोल्ड बाँड स्कीम भारतीय गुंतवणूकदारांसाठी त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणण्याची आणि सोन्याचे एक्सपोजर मिळविण्याची इच्छा असलेला लोकप्रिय इन्व्हेस्टमेंट पर्याय म्हणून उदयास आली आहे. त्याच्या आकर्षक वैशिष्ट्ये आणि सरकारी पाठिंब्यासह, हे बाँड्स अतिरिक्त लाभांचा आनंद घेताना मौल्यवान धातूमध्ये इन्व्हेस्ट करण्याचा सुरक्षित आणि त्रासमुक्त मार्ग प्रदान करतात.