भारत में सर्वश्रेष्ठ फिनटेक स्टॉक्स

Tanushree Jaiswal तनुश्री जैसवाल

अंतिम अपडेट: 7 जून 2024 - 03:31 pm

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भारत का फिनटेक उद्योग बहुत बदल गया है और देश की अर्थव्यवस्था का एक बड़ा हिस्सा बन गया है. यह तेजी से बढ़ रहा है और 2021 में $50 बिलियन की कीमत थी. विशेषज्ञों को लगता है कि यह बढ़ जाएगा और 2025 तक $150 बिलियन तक पहुंच जाएगा. इस तेजी से वृद्धि ने निवेशकों और व्यापार मालिकों की आंख पकड़ ली है जो इस उभरते हुए उद्योग से पैसा कमाना चाहते हैं.

भारत में फिनटेक में डिजिटल भुगतान, ऋण, बीमा प्रौद्योगिकी और संपत्ति प्रौद्योगिकी सहित कई क्षेत्र शामिल हैं. ये उद्योग पागलपन की तरह बढ़ने में मदद कर रहे हैं. विशेषज्ञों के साथ भुगतान विस्फोट करने के लिए तैयार किए गए हैं कि लोग $100 ट्रिलियन के मूल्य के ट्रांज़ैक्शन करेंगे और 2030 तक राजस्व में $50 बिलियन लाएंगे.

भारत इंश्योरटेक में भी एक बड़ा खिलाड़ी बन रहा है, जो प्रौद्योगिकी का उपयोग कर बीमा है. इससे 2030 तक 15 गुना बड़ा होने की उम्मीद है, जो $88.4 बिलियन तक पहुंच जाएगा. भारत के फिनटेक उद्योग ने वैश्विक फंडिंग का एक बड़ा हिस्सा हासिल किया है, जिससे यह वैश्विक स्तर पर दूसरा सबसे बड़ा इन्वेस्टमेंट मार्केट बन गया है.

फिनटेक स्टॉक क्या है?

फिनटेक स्टॉक ऐसी कंपनियों का प्रतिनिधित्व करते हैं जो पारंपरिक वित्तीय सेवाओं में क्रांति लाने के लिए अत्याधुनिक प्रौद्योगिकियों का लाभ उठाते हैं. ये इनोवेटिव एंटरप्राइज़ पारंपरिक फाइनेंस ऑपरेशन के साथ आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस, ब्लॉकचेन, डेटा एनालिटिक्स और मोबाइल एप्लीकेशन को एकीकृत करते हैं, दक्ष, यूज़र-फ्रेंडली और अक्सर अधिक लागत-प्रभावी समाधान प्रदान करते हैं.

भारत में सर्वश्रेष्ठ फिनटेक स्टॉक्स 

जैसा कि हम 2024 से संपर्क करते हैं, भारत में कई फिनटेक स्टॉक इस तेजी से विकसित होने वाले उद्योग में अग्रणी हैं, जिन्हें महत्वपूर्ण विकास और बाजार में प्रभाव के लिए तैयार किया गया है.

कंपनी सीएमपी रु. P/E मर कैप आरएस . सीआर.
वन 97 टेक्नोलॉजीज लिमिटेड (पेटीएम) 357.2 - 22707.37
5 पैसा केपिटल लिमिटेड 491.65 28.18 1533.53
बजाज फाइनेंस 6539.05 28.07 404764.8
एचडीएफसी एएमसी 3500 38.41 74719.42
CDSL 1966.1 49.03 20545.75
IIFL फाइनेंस 360.3 8.48 15274.58
कैमस 3257.35 45.65 16023.76
केफिन टेक्नोलॉजीज 664.65 46.14 11367.13
पीबी फिनटेक 1227.5 859.96 55385.22
इन्फिबीम एवेन्यूज लिमिटेड 26.16 46.65 7277.76


ध्यान दें: 4 जून, 2024 तक डेटा, ~12:30 pm पर

भारत में फिनटेक स्टॉक का ओवरव्यू 

वन 97 कम्यूनिकेशन्स लिमिटेड
2000 में स्थापित, एक 97 कम्युनिकेशन लिमिटेड, जिसे अपने ब्रांड पेटीएम के लिए जाना जाता है, भारत में एक प्रमुख डिजिटल सेवा प्रदाता है, 333 मिलियन से अधिक ग्राहकों और 21 मिलियन से अधिक व्यापारियों को भुगतान, वित्तीय और वाणिज्यिक सेवाएं प्रदान करता है. यह पेटीएम वॉलेट और पेटीएम पोस्टपेड जैसे भुगतान विकल्प और यात्रा बुकिंग और गेमिंग जैसी सेवाएं प्रदान करता है. FY22 में, इसका सकल मर्चेंडाइज वैल्यू (GMV) ₹8.5 लाख करोड़ था, जिसमें पीयर-टू-मर्चेंट UPI भुगतान में 50% शेयर होता था. कंपनी ऋण, बीमा और धन प्रबंधन में भी सक्रिय है. हाल ही के अपडेट में एआई ट्रैवल सर्विसेज़ के लिए अमेडियस के साथ पार्टनरशिप और एंटफिन द्वारा स्टेक रिडक्शन, बढ़ते सीईओ विजय शेखर शर्मा के शेयर शामिल हैं.

5paisa कैपिटल लिमिटेड
5Paisa कैपिटल लिमिटेड 2007 में शुरू, ऑनलाइन डिस्काउंट स्टॉक ब्रोकिंग, डिपॉजिटरी सर्विसेज़, फाइनेंशियल प्रोडक्ट डिस्ट्रीब्यूशन और पीयर-टू-पीयर लेंडिंग पर ध्यान केंद्रित करता है. मूल रूप से IIFL होल्डिंग्स का एक हिस्सा, यह 2017 में अलग हो गया. जून 2023 तक, इसके प्रमोटरों ने 33.39% का आयोजन किया, जबकि फेयरफैक्स ग्रुप ने 33.43% का आयोजन किया. यह भारत का 5th सबसे बड़ा डिस्काउंट ब्रोकर है, जिसमें छोटे शहरों में 3.73 मिलियन से अधिक कस्टमर और Q2 FY24 तक 16.5 मिलियन ऐप यूज़र शामिल हैं. इसका राजस्व ब्रोकरेज शुल्क, संबंधित ब्रोकिंग आय और क्रॉस-सेल्स से आता है. यह स्टॉक ब्रोकिंग, म्यूचुअल फंड और रोबो-एडवाइज़री जैसी सेवाएं प्रदान करता है.

बजाज फाइनेंस लिमिटेड
बजाज फाइनेंस लिमिटेड, भारत की सबसे बड़ी नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनियों (NBFC) में से एक है, जो 1987 में वाहन फाइनेंसिंग फर्म के रूप में शुरू हुई और अब विभिन्न प्रकार की रिटेल, SME और कमर्शियल लोन प्रदान करती है. यह 4,100 से अधिक स्थानों में कार्य करता है, कंज्यूमर लोन, मॉरगेज, एसएमई लोन और ग्रामीण फाइनेंसिंग प्रदान करता है. Q3 FY24 तक, इसमें ₹310,968 करोड़ के मैनेजमेंट (AUM) और कम नॉन-परफॉर्मिंग एसेट (NPAs) के तहत एसेट थे. कंपनी बजाज फाइनेंशियल सिक्योरिटीज़ लिमिटेड को भी चलाती है और इसकी एक महत्वपूर्ण डिपॉजिट बुक है. हाल ही के फाइनेंशियल ऐक्शन में कन्वर्टिबल वारंट, क्यूआईपी के माध्यम से इक्विटी शेयर और फंडिंग के लिए नॉन-कन्वर्टिबल डिबेंचर शामिल हैं.

एचडीएफसी एस्सेट् मैनेज्मेन्ट कम्पनी लिमिटेड
1999 में स्थापित एचडीएफसी एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड, एचडीएफसी म्यूचुअल फंड का प्रबंधन करती है और पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विसेज़ प्रदान करती है. 9M FY23 के अंत तक, इसमें मुख्य रूप से इक्विटी-ओरिएंटेड स्कीम में ₹4.48 लाख करोड़ का AUM था. कंपनी के पास 75,000 से अधिक डिस्ट्रीब्यूटर और 228 इन्वेस्टर सर्विस सेंटर का एक मजबूत नेटवर्क है. इसका सक्रिय रूप से प्रबंधित इक्विटी और डेट फंड में एक महत्वपूर्ण बाजार शेयर है. हाल ही में, इसने गिफ्ट सिटी में एक सहायक कंपनी बनाई और एचडीएफसी लिमिटेड और एचडीएफसी बैंक के साथ मर्ज की.

सेन्ट्रल डेपोसिटोरी सर्विसेस ( इन्डीया ) लिमिटेड
सेंट्रल डिपॉजिटरी सर्विसेज लिमिटेड (सीडीएसएल) इलेक्ट्रॉनिक रूप से प्रतिभूतियों का आयोजन और लेन-देन करने की अनुमति देता है और ई-वोटिंग और ई-लॉकर जैसी सेवाएं प्रदान करता है. यह डिपॉजिटरी सेवाओं, डेटा प्रविष्टि और भंडारण और भंडारण सेवाओं में कार्य करता है. 580 से अधिक रजिस्टर्ड डिपॉजिटरी प्रतिभागियों के साथ, यह भारत के कैपिटल मार्केट में प्रमुख भूमिका निभाता है. इसकी सहायक कंपनियों में CDSL वेंचर्स लिमिटेड, CDSL इंश्योरेंस रिपोजिटरी लिमिटेड और CDSL कमोडिटी रिपोजिटरी लिमिटेड शामिल हैं. हाल ही में, CDSL ने भारत के डिजिटल कॉमर्स को बढ़ावा देने के लिए ONDC में निवेश किया है.

आईआईएफएल फाईनेन्स लिमिटेड
IIFL फाइनेंस लिमिटेड, एक विविध NBFC, घर, सोना और बिज़नेस लोन सहित लोन और बंधक प्रदान करता है. रिटेल लेंडिंग पर ध्यान केंद्रित करते हुए, यह मुख्य रूप से टियर-1 और टियर-2 शहरों में लगभग 2,700 शाखाएं संचालित करता है. यह सावधि ऋणों और बांडों के माध्यम से अपने उधार का एक महत्वपूर्ण हिस्सा प्राप्त करता है. हाल ही की पहलों में डिजिटल क्षमताओं को बढ़ाने और खुदरा उधार पर ध्यान केंद्रित करने के लिए अपने निर्माण और रियल एस्टेट लोन पोर्टफोलियो का एक प्रमुख भाग बदलने के लिए फिनटेक खिलाड़ियों के साथ भागीदारी शामिल है. FY20 में, यह बेहतर फोकस के लिए अपनी सिक्योरिटीज़ और वेल्थ बिज़नेस को विभाजित करता है.

कंप्यूटर एज मैनेजमेंट सर्विसेज लिमिटेड (सीएएमएस)
कंप्यूटर एज मैनेजमेंट सर्विसेज लिमिटेड (CAMS) 69% मार्केट शेयर वाली भारत की प्रमुख म्यूचुअल फंड ट्रांसफर एजेंसी है. यह तकनीकी आधारित सेवाएं प्रदान करता है जैसे लेन-देन का आरंभ, भुगतान प्रसंस्करण और अनुपालन सेवाएं. CAMS KRA एआई-पावर्ड '10-Minute KYC प्रदान करता है'. CAMS पे म्यूचुअल फंड के इकोसिस्टम में पर्याप्त UPI ट्रांज़ैक्शन के साथ प्रभुत्व प्रदान करता है. Q2FY24 में, कैम ने म्यूचुअल फंड AUM में ₹32.2 ट्रिलियन का प्रबंधन किया और 65.5% इक्विटी AUM मार्केट शेयर रखा. इसके पास LIC और HDFC बैंक जैसे 280 सर्विस सेंटर और उल्लेखनीय क्लाइंट हैं. इसकी सहायक कंपनियां, जैसे कि थिंक360 एआई, अपनी तकनीकी क्षमताओं को बढ़ाती हैं.

केफिन टेक्नोलोजीस लिमिटेड
केफिन टेक्नोलॉजीज लिमिटेड भारत में एक प्रमुख वित्तीय सेवा मंच है, जो परिसंपत्ति प्रबंधकों और कॉर्पोरेट जारीकर्ताओं की सेवा करता है. यह भारतीय म्यूचुअल फंड के लिए इन्वेस्टर समाधानों में 46.5% मार्केट शेयर रखता है, जो भारत में 46 AMC में से 25 की सेवा करता है. यह मलेशिया और मध्य पूर्व जैसे क्षेत्रों में भी कार्य करता है. दिसंबर 2023 तक, इसने 131 मिलियन इन्वेस्टर फोलियो का प्रबंधन किया और औसतन 1.6 मिलियन दैनिक ट्रांज़ैक्शन किए. अपने प्रमोटरों से जुड़ी निरंतर जांच के बावजूद, KFin अपनी सेवाओं का विस्तार कर रहा है, जिसमें डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट और अकाउंट एग्रीगेटर लाइसेंस के लिए अप्लाई करना शामिल है.

पीबी फिनटेक लिमिटेड (पॉलिसीबाजार)
पीबी फिनटेक लिमिटेड या पॉलिसीबाजार, बीमा और उधार देने वाले उत्पादों के लिए भारत का सबसे बड़ा ऑनलाइन प्लेटफॉर्म चलाता है. इसके प्लेटफॉर्म, पॉलिसीबाजार और पैसाबाजार, क्रमशः 93.4% और 51.4% मार्केट शेयर रखने वाले डिजिटल इंश्योरेंस और क्रेडिट मार्केटप्लेस के लीडर हैं. पीबी फिनटेक उच्च ग्राहक प्रतिधारण के लिए दर्जी उत्पादों के लिए एआई और डेटा विश्लेषण का उपयोग करता है. हाल ही के प्रयासों में डॉक्प्राइम हेल्थ लॉकर लॉन्च करना और सफल IPO के माध्यम से पूंजी जुटाना शामिल है ताकि इसकी पहुंच और उपस्थिति को बढ़ाया जा सके.

इन्फिबीम एवेन्यूज लिमिटेड
2017 में शुरू किया गया इन्फिबीम एवेन्यूज़ लिमिटेड, एक शीर्ष वित्तीय प्रौद्योगिकी कंपनी है जो डिजिटल भुगतान समाधानों और एंटरप्राइज़ सॉफ्टवेयर प्लेटफॉर्मों में विशेषज्ञ है. इसका पेमेंट गेटवे, CCAvenue, 250 से अधिक भुगतान विकल्पों को सपोर्ट करता है और 27 अंतर्राष्ट्रीय करेंसी में ट्रांज़ैक्शन को संभालता है. इन्फीबीम की सेवाओं में सरकारी खरीद पोर्टल, बिल भुगतान और आतिथ्य समाधान शामिल हैं. इसके व्यापारी और बैंक-केंद्रित व्यापार मॉडल ताज होटल, पेटीएम और डीएचएल जैसे ग्राहकों को सेवा प्रदान करते हैं. Q2FY24 में, भारत और यूएई में महत्वपूर्ण ऑपरेशन के साथ, जहां हाल ही में इसने ऑफलाइन भुगतान में विस्तार किया, इसकी राजस्व का 98% ट्रांज़ैक्शन आधारित सेवाओं से आया.

फिनटेक स्टॉक में निवेश क्यों करें?

फिनटेक स्टॉक में निवेश करने से उद्योग की तेजी से वृद्धि, विघटनकारी क्षमता और उपभोक्ता की विकासशील प्राथमिकताओं को पूरा करने की क्षमता के कारण एक आकर्षक अवसर प्रस्तुत होता है. पारंपरिक फाइनेंशियल सर्विसेज़ डिजिटल ट्रांसफॉर्मेशन से गुजरती हैं, इसलिए फिनटेक कंपनियां इस शिफ्ट पर कैपिटलाइज़ करने के लिए अच्छी तरह से स्थित हैं, जो टेक-सेवी कंज्यूमर के साथ जुड़े इनोवेटिव समाधान प्रदान करती हैं.

फिनटेक कृत्रिम बुद्धिमत्ता, ब्लॉकचेन, डेटा विश्लेषण और मोबाइल अनुप्रयोगों जैसी अत्याधुनिक प्रौद्योगिकियों का लाभ उठाकर पारंपरिक वित्तीय सेवाओं को व्यवस्थित कर रहा है. इस विघटनकारी क्षमता ने विकास और इनोवेशन के लिए नए तरीके खोले हैं, जिससे उद्योग की परिवर्तनशील शक्ति पर पूंजीकरण करने का प्रयास करने वाले निवेशकों को आकर्षित किया जाता है.

इसके अतिरिक्त, फिनटेक क्षेत्र आधुनिक उपभोक्ताओं की विकसित प्राथमिकताओं को पूरा करने के लिए अनुकूल है, जो निर्बाध, सुविधाजनक और व्यक्तिगत वित्तीय सेवाओं की मांग करते हैं. यूज़र-फ्रेंडली और एक्सेसिबल समाधान प्रदान करके, फिनटेक कंपनियां पारंपरिक फाइनेंशियल संस्थानों से एक महत्वपूर्ण मार्केट शेयर कैप्चर करने के लिए अच्छी तरह से स्थित हैं जो उपभोक्ता की अपेक्षाओं को बदलने के लिए संघर्ष कर सकती हैं.

फिनटेक स्टॉक में इन्वेस्ट करने से पहले विचार करने लायक कारक

फिनटेक स्टॉक में निवेश करने से पहले, अपना होमवर्क करना महत्वपूर्ण है. यहां विचार करने के लिए कुछ चीजें हैं:

● नियम: सरकार और नियामक निकायों द्वारा निर्धारित नियमों को देखें. इन नियमों में बदलाव इस बात को प्रभावित कर सकते हैं कि फिनटेक कंपनियां कैसे कार्य करती हैं और उनके स्टॉक की वैल्यू.

● ट्रेंड और ग्रोथ: भारत में फिनटेक दुनिया में क्या हो रहा है यह देखें. डिजिटल भुगतान, इंश्योरेंस टेक और वेल्थ मैनेजमेंट पर ध्यान केंद्रित करने वाली कंपनियां अच्छी तरह से काम करेंगी.

● फाइनेंशियल हेल्थ: यह विचार करें कि ये कंपनियां फाइनेंशियल रूप से कैसे कर रही हैं. क्या वे अधिक पैसा कमा रहे हैं? क्या उनके लाभ बढ़ रहे हैं? ये अच्छे लक्षण हैं.

● टेक्नोलॉजी: देखें कि ये कंपनियां टेक्नोलॉजी का उपयोग कैसे अच्छी तरह से करती हैं. फिनटेक में, टेक्नोलॉजी सब कुछ है.

● यूज़र और सुरक्षा: यह सुनिश्चित करें कि कई लोग अपनी सेवाओं का उपयोग कर रहे हैं और वे उन लोगों की जानकारी को सुरक्षित रख रहे हैं.

● नेतृत्व और भागीदारी: कंपनी चला रहे लोगों को देखें और वे कौन सा काम कर रहे हैं. अच्छे नेता और स्मार्ट पार्टनरशिप बड़ा अंतर कर सकते हैं.

फिनटेक स्टॉक में निवेश करने से जुड़े जोखिम

किसी भी निवेश की तरह, फिनटेक स्टॉक में निवेश करने से अंतर्निहित जोखिम होते हैं. यहां विचार करने के लिए कुछ प्रमुख जोखिम दिए गए हैं:

● नियम: बदलते नियम फिनटेक कंपनियों के लाभों को नुकसान पहुंचा सकते हैं.

● प्रतियोगिता: कई अन्य कंपनियां एक ही काम करने की कोशिश कर रही हैं, इसलिए इसे खड़ा करना कठिन है.

● साइबर सुरक्षा: फिनटेक कंपनियां लोगों के पैसे के साथ बहुत सावधान रहनी चाहिए. अगर वे हैक हो जाते हैं, तो यह एक बड़ी समस्या हो सकती है.

● तकनीकी बदलाव: नई तकनीक तेजी से बाहर आती है, और पुरानी तकनीक तेजी से बाहर हो सकती है. फिनटेक कंपनियों को बनाए रखना होगा.

● कस्टमर प्राप्त करना और रखना: अपनी सर्विसेज़ का उपयोग करना लोगों को कठिन है, विशेष रूप से जब बड़े बैंक पहले से ही लोकप्रिय हो चुके हैं.

● बढ़ते दर्द: फिनटेक कंपनियां बढ़ने के साथ, वे अपने सभी कस्टमर और पैसे को मैनेज करने में समस्याओं का सामना कर सकते हैं.

● नया टेक: नए आविष्कार सब कुछ बदल सकते हैं, और फिनटेक कंपनियों को आगे बढ़ने के लिए तेज़ी से अनुकूल होना पड़ सकता है.

निष्कर्ष

भारतीय फिनटेक उद्योग के मौसम में वृद्धि से वित्तीय सेवाओं के लैंडस्केप को बदलने वाली नवान्वेषी और विघटनकारी कंपनियों के संपर्क में आने की मांग करने वाले निवेशकों के लिए एक महत्वपूर्ण अवसर प्रदान किया जाता है.


 

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अस्वीकरण: प्रतिभूति बाजार में निवेश/व्यापार बाजार जोखिम के अधीन है, पिछला प्रदर्शन भविष्य के प्रदर्शन की गारंटी नहीं है. इक्विट और डेरिवेटिव सहित सिक्योरिटीज़ मार्केट में ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट में नुकसान का जोखिम काफी हद तक हो सकता है.

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

फिनटेक स्टॉक भारत में लोकप्रियता क्यों प्राप्त कर रहे हैं? 

फिनटेक कंपनियां पारंपरिक वित्तीय संस्थानों से कैसे अलग होती हैं?  

भारतीय बाजार में फिनटेक स्टॉक के विकास के मुख्य ड्राइवर क्या हैं? 

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