भारत में निवेश करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड

गोल्ड म्यूचुअल फंड और ETF लॉकर, शुद्धता या मेकिंग शुल्क की चिंता किए बिना गोल्ड की रैली में भाग लेने का एक आसान तरीका प्रदान करते हैं. ये फंड या तो ETF के माध्यम से सीधे फिज़िकल गोल्ड खरीदते हैं या आपकी ओर से किसी अन्य गोल्ड ETF में इन्वेस्ट करते हैं, जबकि आपके डीमैट या म्यूचुअल फंड अकाउंट में यूनिट होती हैं​

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गोल्ड म्यूचुअल फंड कैसे काम करते हैं

गोल्ड म्यूचुअल फंड (जिसे गोल्ड सेविंग फंड या एफओएफ भी कहा जाता है) आमतौर पर एक अंतर्निहित गोल्ड ETF में निवेश करते हैं, जिसमें कस्टोडियन के साथ 99.5%+ शुद्धता वाले फिज़िकल गोल्ड होते हैं​

रिटर्न व्यापक रूप से घरेलू गोल्ड की कीमतों को ट्रैक करते हैं, लेकिन खर्चों और कैश होल्डिंग के कारण ट्रैकिंग में एक छोटी सी त्रुटि हो सकती है​

अधिकांश निवेशकों के लिए, ये फंड पोर्टफोलियो में हेज हो जाते हैं - जब महंगाई अधिक होती है, रुपये दबाव में होता है, या इक्विटी मार्केट अस्थिर होते हैं तो वे अच्छा प्रदर्शन करते हैं​

क्वन्टम गोल्ड सेविन्ग फन्ड

क्वांटम गोल्ड सेविंग फंड ‐ फंड का ‐ फंड है जो मुख्य रूप से क्वांटम गोल्ड ETF की यूनिट खरीदता है, जो सुरक्षित वॉल्ट में फिज़िकल गोल्ड बार रखता है. ऐसे व्यक्ति के लिए जो डीमैट अकाउंट नहीं खोलना चाहते हैं, लेकिन फिर भी गोल्ड एक्सपोज़र की तरह ETF ‐ चाहते हैं, यह रूट सुविधाजनक है क्योंकि इन्वेस्टमेंट और रिडेम्पशन किसी भी सामान्य म्यूचुअल फंड की तरह होता है​

लगभग ₹357 करोड़ के एयूएम के साथ, यह एक अपेक्षाकृत कॉम्पैक्ट स्कीम है, जो मैनेजर को पोर्टफोलियो को सरल और लिक्विड रखने में मदद करती है. रेगुलर प्लान में एक्सपेंस रेशियो अपनी कैटेगरी के लिए कम होता है, और पिछले एक वर्ष में फंड ने गोल्ड की शार्प रैली के अनुसार लगभग 78% का मजबूत रिटर्न दिया है​

यू टी आई गोल्ड ईटीएफ

UTI गोल्ड ETF एक क्लासिक गोल्ड ETF है जिसमें 99.5% शुद्धता का सोना होता है; प्रत्येक यूनिट एक ग्राम सोने के छोटे अंश को दर्शाता है. क्योंकि यह स्टॉक एक्सचेंज पर शेयर की तरह ही ट्रेड करता है, इसलिए जो निवेशक पहले से ही डीमैट अकाउंट का उपयोग कर रहे हैं, वे अक्सर गोल्ड को स्थिर रूप से जमा करने के लिए इस ऑप्शन को पसंद करते हैं​

यह स्कीम 2007 के आसपास रही है, जिसका मतलब है कि इसमें सोने की कीमतों, करेंसी मूव और पॉलिसी में बदलाव के कई चक्र देखे गए हैं. ₹3,000 करोड़ से अधिक के एयूएम और प्रतिस्पर्धी एक्सपेंस रेशियो के साथ, इसमें अधिकांश रिटेल निवेशकों के लिए पर्याप्त लिक्विडिटी है, जबकि लगभग 78% का 1 ‐ वर्ष का रिटर्न दर्शाता है कि इसने अंतर्निहित मेटल को कितनी बारीकी से ट्रैक किया है​

आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड फंड

Aditya Birla सन लाइफ गोल्ड फंड एक गोल्ड सेविंग फंड है जो मुख्य रूप से Aditya Birla सन लाइफ गोल्ड ETF में निवेश करता है. इन्वेस्टर के दृष्टिकोण से, इसका मतलब है कि आप सीधे ETF खरीदने या एक्सचेंज ट्रेड को संभालने की चिंता किए बिना SIP या लंपसम इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं​

फंड का एयूएम ₹1,100 करोड़ से अधिक है, जो दर्शाता है कि इस स्कीम में रिटेल निवेशकों की अच्छी भागीदारी है. रेगुलर प्लान में इसका एक्सपेंस रेशियो मध्यम है, और उच्च ‐ में 1 ‐ वर्ष का रिटर्न 70% रेंज मिरर गोल्ड में मूव करते हैं, साथ ही पहले ‐ बार इन्वेस्टर्स के लिए आसान एंट्री पॉइंट भी प्रदान करते हैं​

क्वन्टम गोल्ड फन्ड ईटीएफ

क्वांटम गोल्ड फंड एक अंतर्निहित ETF है जिसका उपयोग क्वांटम AMC के गोल्ड सेविंग फंड द्वारा किया जाता है, और यह सीधे यूनिटधारकों की ओर से फिज़िकल गोल्ड रखता है. क्योंकि यह ETF है, इसलिए यूनिट को स्टॉक एक्सचेंज पर खरीदा और बेचा जाता है, इसलिए निवेशकों को इसका कुशलतापूर्वक उपयोग करने के लिए डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट की आवश्यकता होती है​

इस फंड को 2008 से सूचीबद्ध किया गया है और यह पूरी तरह से घरेलू सोने की कीमतों को ट्रैक करने पर ध्यान केंद्रित करता है, मुद्राओं या खनन स्टॉक पर कोई भी विचार किए बिना. इसका एयूएम ₹500 करोड़ से थोड़ा अधिक है, और हाल ही में लगभग 77-78% का एक ‐ वर्ष का रिटर्न फंड की लागत के बाद मेटल के साथ कड़ी जुड़ाव को दर्शाता है​

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल गोल्ड ईटीएफ

ICICI प्रूडेंशियल गोल्ड ETF लगभग ₹13,600 करोड़ रुपये के AUM के साथ भारत के सबसे बड़े गोल्ड ETF में से एक है. यहां का साइज़ एक फायदे के रूप में काम करता है क्योंकि यह आमतौर पर बेहतर ट्रेडिंग वॉल्यूम में बदलता है और संकीर्ण बिड ‐ एक्सचेंज पर खरीदने या बेचने वाले निवेशकों के लिए स्प्रेड पूछते हैं​

फंड का निर्धारित बेंचमार्क गोल्ड/LBMA का घरेलू मूल्य है, जो INR में निर्धारित किया जाता है, और इसने उचित ट्रैकिंग त्रुटि बनाए रखते हुए पिछले वर्ष में लगभग 77-78% रिटर्न डिलीवर किया है. 0.5% का एक्सपेंस रेशियो अन्य बड़े गोल्ड ETF के अनुरूप है, जिससे यह उन निवेशकों के लिए एक लोकप्रिय कोर होल्डिंग बन जाता है जो लिक्विड और पारदर्शी प्रोडक्ट पसंद करते हैं​

आदीत्या बिर्ला सन लाइफ गोल्ड ईटीएफ

Aditya Birla सन लाइफ गोल्ड ETF के पास सीधे गोल्ड बार हैं, जो अंतर्राष्ट्रीय शुद्धता और डिलीवरी मानकों को पूरा करते हैं, और इसका उद्देश्य घरेलू गोल्ड की कीमतों को यथासंभव नजदीक से दर्शाना है. क्योंकि यह एक ETF है, इसलिए कीमत पूरे ट्रेडिंग दिन दिखाई देती है, जो उन निवेशकों को आकर्षित करती है जो इंट्रा-डे की सुविधा पसंद करते हैं​

फंड का एयूएम ₹1,900 करोड़ के करीब है, जिसका एक्सपेंस रेशियो सब ‐ 0.5% रेंज में है, जो कुल लागत को प्रतिस्पर्धी रखता है. इसका एक ‐ वर्ष का रिटर्न ‐ के मध्य से उच्च ‐ 70% बैंड तक आराम से बैठता है, जो इस अवधि के दौरान सोने की कीमतों में होने वाले बदलाव से मेल खाता है​

ईन्वेस्को इन्डीया गोल्ड ईटीएफ

इन्वेस्टस्को इंडिया गोल्ड ETF कस्टोडियल वॉल्ट में स्टोर किए गए निर्धारित फाइननेस और स्टैंडर्ड बार के फिज़िकल गोल्ड में इन्वेस्ट करके गोल्ड की कीमत को ट्रैक करता है. निवेशकों के लिए, यह स्टोरेज चिंताओं के बिना या ‐ चार्ज लीकेज के बिना स्टॉक मार्केट के माध्यम से गोल्ड को आवंटित करने का एक तरीका प्रदान करता है​

डेटासेट के अनुसार ETF के पास ₹500 करोड़ से कम का सामान्य AUM है, लेकिन यह अभी भी छोटे और मध्यम ‐ टिकट निवेशकों के लिए पर्याप्त लिक्विडिटी प्रदान करता है. एक्सपेंस रेशियो लगभग 0.55% है, और लगभग 77-78% का एक ‐ वर्ष का रिटर्न दर्शाता है कि इसने सोने की अपट्रेंड को व्यापक रूप से कैप्चर किया है​

एक्सिस गोल्ड ईटीएफ

ऐक्सिस गोल्ड ETF केवल फिज़िकल गोल्ड एक्सपोज़र पर ध्यान केंद्रित करता है और खनन या डेरिवेटिव स्ट्रेटेजी में मिश्रण नहीं करता है, जिससे इसके व्यवहार को समझना आसान हो जाता है. प्रत्येक यूनिट को प्रतिष्ठित कस्टोडियन के साथ स्टोर किए गए विशिष्ट शुद्धता वाले गोल्ड द्वारा समर्थित किया जाता है, जिसका उद्देश्य घरेलू गोल्ड की कीमतों का पालन करना है​

₹3,000 करोड़ से अधिक के एयूएम और 0.56% के आस-पास के एक्सपेंस रेशियो के साथ, यह लागत के मामले में गोल्ड ईटीएफ के मुख्य स्रोत में बैठता है. पिछले वर्ष लगभग 77-78% का रिटर्न इसे समकक्षों के अनुरूप रखता है, इसलिए निवेशक आमतौर पर इसे ऐक्सिस ब्रांड के साथ आराम के आधार पर अलग-अलग करते हैं और अपने पसंदीदा एक्सचेंज पर ट्रेडिंग स्प्रेड करते हैं​

एसबीआई गोल्ड फन्ड

SBI गोल्ड फंड ‐ फंड का ‐ फंड है जो SBI गोल्ड ETF में पैसे डालता है, जो डीमैट अकाउंट की आवश्यकता के बिना समान अंडरलाइंग एक्सपोज़र देता है. जो निवेशक पहले से ही SBI के म्यूचुअल फंड या बैंकिंग प्लेटफॉर्म का उपयोग कर रहे हैं, उनके लिए यह SIP के माध्यम से गोल्ड एलोकेशन जोड़ने का एक आसान तरीका है​

एक दिलचस्प बात यह है कि यह स्कीम केवल स्थानीय फ्यूचर्स की बजाय एलबीएमए गोल्ड प्राइस (लंदन) को भारतीय रुपये में परिवर्तित करती है, जो डाइवर्सिफिकेशन का थोड़ा अलग स्वाद प्रदान करती है. गोल्ड एफओएफ के लिए रेगुलर प्लान का एक्सपेंस रेशियो लगभग 0.35% है, जो दिए गए नंबर के अनुसार पिछले वर्ष में लगभग 77% रिटर्न प्रदान करने में मदद करता है​

कोटक गोल्ड ईटीएफ

कोटक गोल्ड ETF बाजार में पुराने गोल्ड ETF में से एक है, जिसने 2007 में अपना कारोबार शुरू किया है. लंबे समय तक गोल्ड और इक्विटी मार्केट दोनों में कई बुल और बेयर फेज में लंबी परफॉर्मेंस का इतिहास लाता है, जो कई अनुभवी निवेशकों के लिए महत्वपूर्ण है​

यह फंड ₹11,000 करोड़ से अधिक एसेट को मैनेज करता है, और इसका एक्सपेंस रेशियो लगभग 0.55% है, जो अधिकांश बड़े ETF के अनुरूप है. हाल ही में लगभग 77% का एक ‐ वर्ष का रिटर्न दर्शाता है कि इसने घरेलू सोने की कीमत का बारीकी से पालन किया है, जिससे यह लंबी ‐ अवधि के एसेट एलोकेशन के लिए एक मजबूत ऑप्शन बन गया है.

निष्कर्ष

संक्षेप में, गोल्ड ETF आपके पोर्टफोलियो में स्थिरता जोड़ने का एक आसान और कुशल तरीका प्रदान करता है. यह मार्केट के अनिश्चित चरणों के दौरान जोखिम को संतुलित करने में मदद करते हुए स्टोरेज, शुद्धता या लिक्विडिटी की चुनौतियों के बिना गोल्ड का एक्सपोज़र प्रदान करता है. इक्विटी के साथ समझदारी से इस्तेमाल किया जाता है, गोल्ड ETF एक स्थिर हेज के रूप में काम कर सकता है और लॉन्ग-टर्म वेल्थ प्रिजर्वेशन को सपोर्ट कर सकता है.