भारत में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड

Tanushree Jaiswal तनुश्री जैसवाल

अंतिम अपडेट: 16 मई 2024 - 06:30 pm

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सोने को लंबे समय से सुरक्षित परिसंपत्ति माना जाता है और मुद्रास्फीति और आर्थिक अस्थिरता के खिलाफ एक सुरक्षा माना जाता है. सोने में निवेश करने से वित्तीय पोर्टफोलियो को विविधता प्रदान करने और बाजार अस्थिरता के दौरान स्थिरता प्राप्त करने में मदद मिल सकती है. जहां वास्तविक सोना आमतौर पर चुना गया वित्तीय मार्ग है, वहीं गोल्ड म्यूचुअल फंड मूल्यवान धातु के संपर्क में आने का एक सुलभ और किफायती तरीका प्रदान करते हैं. यह पीस 2024 में भारत में खरीदने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड, उनकी सफलता और खरीदने से पहले विचार करने वाले कारकों की समीक्षा करता है.

गोल्ड म्यूचुअल फंड क्या हैं?

गोल्ड म्यूचुअल फंड विशेष म्यूचुअल फंड स्कीम हैं जो मुख्य रूप से सोने से संबंधित प्रोडक्ट जैसे गोल्ड बार, गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) या स्वर्ण खनन और अनुसंधान व्यवसाय में शामिल कंपनियों के स्टॉक में निवेश करते हैं. इन फंड का उद्देश्य निवेशकों को सोने के कीमत में बदलाव के संपर्क में आना है, जिससे उन्हें सोना को सीधे रखे या बचत किए बिना मूल्यवान धातु की संभावित वृद्धि का लाभ उठाने की अनुमति मिलती है.

भारत 2024 में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ 10 गोल्ड म्यूचुअल फंड का ओवरव्यू

एच डी एफ सी गोल्ड फंड: यह ओपन-एंडेड फंड मुख्य रूप से 99.5% क्वालिटी के वास्तविक सोने से संबंधित है. इसका उद्देश्य वास्तविक सोने में निवेश करके लगभग उन लोगों से मेल खाने वाले रिटर्न जनरेट करना है.

ICICI प्रुडेंशियल गोल्ड फंड: यह फंड वास्तविक गोल्ड और गोल्ड से संबंधित प्रॉडक्ट में निवेश करता है, जिसमें निवेशकों को लाभ प्रदान करने की आशा है जो सोने की स्थानीय कीमतों को निकट से ट्रैक करते हैं.

निप्पॉन इंडिया गोल्ड सेविंग फंड: यह फंड मुख्य रूप से गोल्ड बार और संबंधित प्रॉडक्ट में इन्वेस्ट करता है, जो खरीदारों को गोल्ड की कीमत में बदलाव का सामना करता है.

आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड फंड: यह फंड मुख्य रूप से गोल्ड बार और संबंधित एसेट में निवेश करता है ताकि रिटर्न प्राप्त हो सके जो सोने की कीमतों के प्रदर्शन को निकट से ट्रैक कर सके.

डीएसपी ब्लैकरॉक वर्ल्ड गोल्ड फंड: यह दुनिया भर में गोल्ड माइनिंग, रिसर्च और प्रोडक्शन बिज़नेस के स्टॉक और इक्विटी से संबंधित एसेट में निवेश करता है.

कोटक गोल्ड फंड: यह गोल्ड बार और संबंधित एसेट में निवेश करता है, जो वास्तविक गोल्ड में डील करके बनाए गए रिटर्न प्रदान करता है.

इन्वेस्को इंडिया गोल्ड फंड: यह फंड मुख्य रूप से गोल्ड बार और संबंधित प्रोडक्ट में इन्वेस्ट करता है, जो खरीदारों को गोल्ड की कीमत में बदलाव के संपर्क में आता है.

मिरा एसेट गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड: यह ईटीएफ गोल्ड की स्थानीय कीमतों को ट्रैक करता है और रियल गोल्ड में निवेश करके लगभग उत्पादित रिटर्न प्रदान करता है.

ऐक्सिस गोल्ड एक्सचेंज ट्रेडेड फंड: यह ETF वास्तविक सोने में डील करता है और इसका उद्देश्य सोने की स्थानीय कीमतों को निकट से ट्रैक करने वाले लाभ प्रदान करना है.

SBI गोल्ड फंड: यह फंड गोल्ड बार, गोल्ड से संबंधित एसेट और अन्य स्टॉक में निवेश करता है जो गोल्ड माइनिंग और रिसर्च बिज़नेस के संपर्क में आता है.

भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड की परफॉर्मेंस लिस्ट

फंड 1-वर्ष का रिटर्न 3-वर्ष का रिटर्न 5-वर्ष का रिटर्न
HDFC गोल्ड फंड 12.3% 9.6% 10.2%
आयसीआयसीआय प्रुडेन्शिअल गोल्ड् फन्ड 11.8% 9.1% 9.7%
निप्पोन इंडिया गोल्ड सेविंग्स फंड 12.1% 9.4% 10.0%
आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड फंड 11.9% 9.3% 9.9%
डीएसपी ब्लैकरोक वर्ल्ड गोल्ड् फन्ड 10.5% 8.2% 8.8%
कोटक गोल्ड फंड 12.0% 9.5% 10.1%
ईन्वेस्को इन्डीया गोल्ड् फन्ड 11.7% 9.2% 9.8%
मिरै एस्सेट् गोल्ड् एक्सचेंज ट्रेडेड  12.2% 9.5% 10.1%
एक्सिस गोल्ड् एक्सचेन्ज ट्रेडेड फन्ड 11.9% 9.4% 10.0%
SBI गोल्ड फंड 11.6% 9.0% 9.6%

 

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड कैसे खोजें?

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड की पहचान करने के लिए विभिन्न कारकों का सावधानीपूर्वक अध्ययन और विचार करने की आवश्यकता होती है. यहां कुछ चरण दिए गए हैं जिन्हें आप फॉलो कर सकते हैं:

● फंड के इन्वेस्टमेंट के उद्देश्य की जांच करें: यह सुनिश्चित करें कि फंड के इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य आपके फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के अनुरूप है. गोल्ड फंड में अलग-अलग लक्ष्य हो सकते हैं, जैसे कि वास्तविक गोल्ड की कीमत देखना या गोल्ड माइन बिज़नेस में इन्वेस्ट करना.
● फंड के परफॉर्मेंस का मूल्यांकन करें: रिटर्न और अस्थिरता दोनों को ध्यान में रखते हुए विभिन्न अवधियों में फंड की सफलता का विश्लेषण करें. अपनी स्थिरता और जोखिम-समायोजित परिणामों को रेटिंग देने के लिए संबंधित मानकों और सहकर्मियों के खिलाफ अपने प्रदर्शन की तुलना करें.
● फंड के खर्च अनुपात को रिव्यू करें: गोल्ड फंड में अलग-अलग लागत दरें हो सकती हैं, जो आपके कुल परिणामों को प्रभावित करती हैं. अपने संभावित लाभ को अधिकतम करने के लिए उचित लागत अनुपात के साथ फंड का विकल्प चुनें.
● फंड मैनेजर के अनुभव पर विचार करें: फंड मैनेजर के ज्ञान, ट्रैक रिकॉर्ड और इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटेजी का मूल्यांकन करें. स्थिर फाइनेंशियल विधि के साथ एक अनुभवी फंड मैनेजर दीर्घकालिक सफलता के लिए मददगार हो सकता है.
● फंड के पोर्टफोलियो का विश्लेषण करें: सोने से संबंधित प्रोडक्ट, उद्योग और क्षेत्रीय क्षेत्रों के संपर्क को समझने के लिए अपने फंड के मेकअप की जांच करें. डाइवर्सिफिकेशन एक एसेट क्लास में खरीदने से जुड़े जोखिमों को कम कर सकता है.
● फंड की रिस्क प्रोफाइल चेक करें: फंड की प्रोफाइल का आकलन करें और यह सुनिश्चित करें कि यह आपकी सामान्य निवेश रणनीति और जोखिम सहिष्णुता के अनुरूप है. गोल्ड फंड बाजार की अस्थिरता और सोने की कीमतों में बदलाव के अधीन हो सकते हैं.

आपको म्यूचुअल फंड के माध्यम से गोल्ड में क्यों इन्वेस्ट करना चाहिए?

म्यूचुअल फंड के माध्यम से गोल्ड में इन्वेस्ट करने से पूर्ण गोल्ड ओनरशिप पर कई लाभ मिलते हैं:

● प्रोफेशनल मैनेजमेंट: गोल्ड म्यूचुअल फंड को अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा नियंत्रित किया जाता है, जो गोल्ड और गोल्ड से संबंधित प्रोडक्ट का अध्ययन और डील करते हैं.
● डाइवर्सिफिकेशन: गोल्ड म्यूचुअल फंड गोल्ड से संबंधित एसेट के बास्केट में इन्वेस्ट करके विविधता लाभ प्रदान करते हैं, जिससे एक एसेट में इन्वेस्ट करने का जोखिम कम हो जाता है.
● लागत-प्रभावीता: गोल्ड म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने से फिजिकल स्टोरेज, इंश्योरेंस और वास्तविक सोने के साथ शामिल अन्य खर्चों की आवश्यकता हट जाती है.
● लिक्विडिटी: गोल्ड म्यूचुअल फंड यूनिट को आसानी से खरीदा या बेचा जा सकता है, जिससे निवेशक आवश्यकतानुसार अपनी पूंजी एक्सेस कर सकते हैं.
● सुविधा: गोल्ड म्यूचुअल फंड मूल्यवान धातु को सीधे रखने या बचाने की समस्या के बिना सोने के संपर्क में आने का एक आसान तरीका प्रदान करते हैं.

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड पर खरीदने के लाभ

भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करना 2024 कई लाभ प्रदान कर सकता है:

● डाइवर्सिफिकेशन: गोल्ड को अक्सर एक सुरक्षित एसेट माना जाता है और इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी को विस्तृत करने में मदद कर सकता है, जो मार्केट की अस्थिरता और आर्थिक अप्रत्याशितता के खिलाफ हेज प्रदान करता है.
● कैपिटल एप्रिसिएशन की संभावना: कैपिटल एप्रिसिएशन की संभावना प्रदान करने वाली आर्थिक संकट, मुद्रास्फीति या अंतर्राष्ट्रीय समस्याओं के दौरान सोने की कीमतें बढ़ जाती हैं.
● लिक्विडिटी: गोल्ड म्यूचुअल फंड लिक्विडिटी प्रदान करते हैं, जो खरीदारों को आसानी से यूनिट खरीदने या बेचने की अनुमति देते हैं, वास्तविक गोल्ड के विपरीत, जो ट्रेड करने के लिए अधिक चुनौतीपूर्ण हो सकता है.
● प्रोफेशनल मैनेजमेंट: अनुभवी फंड मैनेजर सोने से संबंधित प्रोडक्ट के चयन और मैनेजमेंट को संभालते हैं, जिससे खरीदारों को प्रोफेशनल ज्ञान मिलता है.
● किफायती इन्वेस्टमेंट: गोल्ड म्यूचुअल फंड इन्वेस्टर्स को अपेक्षाकृत छोटी इन्वेस्टमेंट राशि के साथ गोल्ड में एक्सपोज़र प्राप्त करने की अनुमति देते हैं, जिससे इसे विभिन्न इन्वेस्टर प्रकारों के लिए आसान विकल्प बनाया जा सकता है.

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले विचार करने लायक कारक

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड खरीदने से पहले, निम्नलिखित कारकों पर विचार करना आवश्यक है:

● इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य: अपने इन्वेस्टमेंट के लक्ष्यों को निर्धारित करें और यह सुनिश्चित करें कि गोल्ड म्यूचुअल फंड आपके उद्देश्यों के अनुरूप हो, चाहे पूंजी की वृद्धि, विभिन्नता हो या महंगाई के विरुद्ध हेज.
● जोखिम सहिष्णुता: सोने की कीमतें अस्थिर हो सकती हैं, और गोल्ड म्यूचुअल फंड अपनी उपज में बदलाव का अनुभव कर सकते हैं. अपने जोखिम के स्तर का आकलन करें और उचित रूप से खर्च करें.
● इन्वेस्टमेंट अवधि: गोल्ड इन्वेस्टमेंट आमतौर पर लॉन्ग-टर्म खरीदारों के लिए उपयुक्त होते हैं, क्योंकि शॉर्ट-टर्म कीमत में बदलाव लाभ को प्रभावित कर सकते हैं. अपना फाइनेंशियल प्लान निर्धारित करें और अपने टाइम फ्रेम के अनुरूप फंड चुनें.
● एक्सपेंस रेशियो: विभिन्न गोल्ड म्यूचुअल फंड के खर्च रेशियो की तुलना करें ताकि यह सुनिश्चित किया जा सके कि आप अत्यधिक शुल्क का भुगतान न कर रहे हैं, जो समय के साथ आपके लाभ को कम कर सके.
● फंड परफॉर्मेंस: विभिन्न अवधियों में फंड के परफॉर्मेंस का मूल्यांकन करें और इसकी स्थिरता और जोखिम-समायोजित परिणामों को मापने के लिए संबंधित मानकों और सहकर्मियों के साथ तुलना करें.
● फंड मैनेजर का अनुभव: गोल्ड म्यूचुअल फंड को संभालने वाले फंड मैनेजर के ज्ञान और ट्रैक रिकॉर्ड पर विचार करें. फंड का ज्ञान और फाइनेंशियल मानसिकता फंड के फंड को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकती है.
● पोर्टफोलियो कंपोजिशन: सोने से संबंधित प्रोडक्ट, सेक्टर और क्षेत्रीय क्षेत्रों के संपर्क को समझने के लिए फंड के मेकअप का विश्लेषण करें. गोल्ड एसेट क्लास में डाइवर्सिफिकेशन जोखिमों को कम कर सकता है.
● टैक्स परिणाम: गोल्ड म्यूचुअल फंड खरीदने के टैक्स परिणामों को समझें, क्योंकि टैक्स दृष्टिकोण होल्डिंग समय और फंड के प्रकार (ईफंडी या डेट-ओरिएंटेड) जैसे कारकों के आधार पर अलग-अलग हो सकता है.
● एंट्री और एक्जिट लोड: गोल्ड म्यूचुअल फंड में भाग लेते समय, किसी भी प्रवेश या एक्जिट लोड के बारे में जानकारी प्राप्त करें, क्योंकि ये विशेष रूप से शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए आपके कुल लाभ को प्रभावित कर सकते हैं.
● लॉक-इन अवधि: कुछ गोल्ड म्यूचुअल फंड में लॉक-इन अवधि हो सकती है, जिसके दौरान आप अपना इन्वेस्टमेंट रिकवर नहीं कर सकते हैं. यह सुनिश्चित करें कि लॉक-इन अवधि, अगर कोई हो, तो आपकी फाइनेंशियल प्लान और कैश आवश्यकताओं के अनुरूप हो.

इन कारकों पर सावधानीपूर्वक विचार करके, आप सूचित विकल्प चुन सकते हैं और अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों, जोखिम सहिष्णुता और सामान्य फाइनेंशियल प्लान के अनुरूप सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं.

निष्कर्ष

गोल्ड म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आपका वित्तीय पोर्टफोलियो विस्तृत हो सकता है और मूल्यवान धातु बाजार के संपर्क में आ सकता है. इस आर्टिकल में दिए गए 10 सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड इन्वेस्टर को विभिन्न इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों, जोखिम प्रोफाइल और इन्वेस्टमेंट क्षितिज को पूरा करने वाले विकल्पों की रेंज प्रदान करते हैं. विस्तृत अनुसंधान, फंड सफलता की समीक्षा करके और लागत अनुपात, पोर्टफोलियो मेकअप और फंड मैनेजर अनुभव जैसे कारकों पर विचार करके, निवेशक सूचित विकल्प चुन सकते हैं और गोल्ड इन्वेस्टमेंट की संभावित वृद्धि और सुरक्षा से लाभ उठा सकते हैं.
तथापि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि गोल्ड म्यूचुअल फंड में खरीद जैसे किसी अन्य निवेश, जोखिम लेकर आता है और पिछली सफलता भविष्य के परिणामों का वादा नहीं करती. प्रोफेशनल फाइनेंशियल सलाह की तलाश करना और नियमित पोर्टफोलियो रिव्यू करना यह सुनिश्चित कर सकता है कि आपके इन्वेस्टमेंट आपके लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता से मेल खाते हैं.
 

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