भारत में इन्वेस्ट करने के लिए सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड

भारत में सोना हमेशा से एक विश्वसनीय निवेश विकल्प रहा है. यह मार्केट के उतार-चढ़ाव के दौरान एक सुरक्षित स्वर्ग के रूप में कार्य करता है और इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो को बैलेंस करने में मदद करता है. गोल्ड म्यूचुअल फंड फिज़िकल रूप से खरीदने और स्टोर करने की आवश्यकता के बिना गोल्ड में इन्वेस्ट करने का सुविधाजनक तरीका प्रदान करते हैं. ये फंड मुख्य रूप से गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में इन्वेस्ट करते हैं और गोल्ड की कीमत के मूवमेंट को ट्रैक करते हैं. 

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अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाने या महंगाई से अपनी संपत्ति की रक्षा करने वाले निवेशकों के लिए, गोल्ड म्यूचुअल फंड एक आदर्श विकल्प हैं. वे प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किए जाते हैं और सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) के माध्यम से लिक्विडिटी, पारदर्शिता और आसानी से इन्वेस्टमेंट प्रदान करते हैं. इस आर्टिकल में, हम भारत में कुछ सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड के बारे में जानते हैं, जिससे आपको अपनी इन्वेस्टमेंट यात्रा में स्थिरता और सुरक्षा जोड़ने के लिए सही विकल्प चुनने में मदद मिलती है.
 

गोल्ड म्यूचुअल फंड क्या हैं?

गोल्ड म्यूचुअल फंड ऐसी इन्वेस्टमेंट स्कीम हैं, जो मुख्य रूप से गोल्ड एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में इन्वेस्ट करते हैं और गोल्ड की कीमत को ट्रैक करने का लक्ष्य रखते हैं. वे सीधे फिज़िकल गोल्ड में इन्वेस्ट नहीं करते हैं, लेकिन गोल्ड की कीमतों से जुड़े ETF के माध्यम से एक्सपोज़र प्राप्त करते हैं. ये फंड इन्वेस्टर को फिज़िकल गोल्ड खरीदने, स्टोर करने या इंश्योर करने की आवश्यकता के बिना अपने पोर्टफोलियो में गोल्ड को शामिल करने का आसान और किफायती तरीका प्रदान करते हैं. 

गोल्ड म्यूचुअल फंड को प्रोफेशनल फंड मैनेजर द्वारा मैनेज किया जाता है और इसे किसी अन्य म्यूचुअल फंड स्कीम की तरह ही खरीदा और बेचा जा सकता है. वे उन लोगों के लिए आदर्श हैं जो महंगाई, करेंसी के उतार-चढ़ाव और मार्केट की अनिश्चितताओं से अपने इन्वेस्टमेंट को बचाना चाहते हैं. निवेशक भी चुन सकते हैं सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) गोल्ड म्यूचुअल फंड में समय के साथ धीरे-धीरे अपनी होल्डिंग बनाने के लिए.
 

SBI गोल्ड फंड

SBI गोल्ड फंड, मैनेजमेंट के तहत ₹3,582 करोड़ के साथ सबसे बड़ा गोल्ड म्यूचुअल फंड में से एक है. जनवरी 2013 में लॉन्च किया गया, यह 0.1% के कम एक्सपेंस रेशियो पर गोल्ड में इन्वेस्ट करने का एक आसान तरीका प्रदान करता है. पिछले वर्ष में, इसने 3 और 5 वर्षों में निरंतर परफॉर्मेंस के साथ 28.59% का मजबूत रिटर्न दिया.

एलआईसी एमएफ गोल्ड् ईटीएफ एफओएफ

LIC MF गोल्ड ETF FoF, ₹104 करोड़ के AUM के साथ, उच्च लिक्विडिटी के साथ गोल्ड की कीमतों का एक्सपोज़र प्रदान करता है. 2013 में स्थापित, यह पिछले वर्ष में 29.3% का प्रतिस्पर्धी रिटर्न प्रदान करता है. यह 0.2% का कम एक्सपेंस रेशियो बनाए रखता है और अगर 1 वर्ष के भीतर रिडीम किया जाता है, तो 1% एक्जिट लोड शुल्क लेता है.

एचडीएफसी गोल्ड ईटीएफ फन्ड ओफ फन्ड

एच डी एफ सी गोल्ड ETF फंड ऑफ फंड के पास ₹3,558 करोड़ के एसेट हैं और अपने बेंचमार्क के रूप में सोने की घरेलू कीमत का पालन करता है. 2013 में स्थापित, यह 29.1% का एक वर्ष का ठोस रिटर्न दिखाता है. इसमें 0.18% का अपेक्षाकृत कम एक्सपेंस रेशियो है, जो इसे लॉन्ग-टर्म गोल्ड इन्वेस्टर के लिए एक लोकप्रिय विकल्प बनाता है.

आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड फंड

आदित्य बिरला सन लाइफ गोल्ड फंड एसेट में ₹555 करोड़ का प्रबंधन करता है और गोल्ड इन्वेस्टमेंट का आसान एक्सेस प्रदान करता है. इसने 27.75% का एक वर्ष का रिटर्न प्राप्त किया है और सोने की कीमत के मूवमेंट को लगातार ट्रैक कर रहा है. यह 0.2% का कम एक्सपेंस रेशियो लेता है और एसआईपी और लंपसम इन्वेस्टमेंट के माध्यम से सुविधा प्रदान करता है.

आईसीआईसीआई प्रुडेंशियल रेगुलर गोल्ड सेविंग फंड

AUM में ₹1,909 करोड़ के साथ ICICI प्रुडेंशियल रेगुलर गोल्ड सेविंग फंड, गोल्ड एक्सपोज़र के लिए एक मजबूत विकल्प है. इसने 29.23% का 1-वर्ष का रिटर्न प्राप्त किया और 0.09% पर सबसे कम एक्सपेंस रेशियो में से एक प्रदान किया. उच्च लिक्विडिटी और सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट विकल्पों के साथ, यह नए और अनुभवी दोनों इन्वेस्टर के लिए उपयुक्त है.

एक्सिस गोल्ड् फन्ड

ऐक्सिस गोल्ड फंड के पास एयूएम में ₹944 करोड़ है और इसने 28.55% के 1-वर्ष के परफॉर्मेंस के साथ स्थिर रिटर्न दिखाए हैं. 0.17% के मध्यम एक्सपेंस रेशियो के साथ, फंड जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए गोल्ड इन्वेस्टमेंट का आसान एक्सेस प्रदान करता है, जो अपने पोर्टफोलियो को डाइवर्सिफाई करना चाहते हैं.

क्वन्टम गोल्ड् सेविन्ग फन्ड

क्वांटम गोल्ड सेविंग फंड, एसेट में ₹181 करोड़ के साथ, 0.03% में सबसे कम एक्सपेंस रेशियो के साथ लागत दक्षता पर ध्यान केंद्रित करता है. इसने 29.12% एक वर्ष का रिटर्न दिया. बिना किसी एक्जिट लोड और आसान इन्वेस्टमेंट विकल्प के साथ, गोल्ड एक्सपोज़र चाहने वाले छोटे और पहली बार के इन्वेस्टर के लिए यह आदर्श है.

ईन्वेस्को इन्डीया गोल्ड ईटीएफ एफओएफ

ईन्वेस्को इंडिया गोल्ड ईटीएफ एफओएफ ₹142 करोड़ का प्रबंधन करता है और 28.55% का मजबूत 1-वर्ष का रिटर्न प्रदान करता है. 0.1% के प्रतिस्पर्धी एक्सपेंस रेशियो और कोई एक्जिट लोड नहीं होने के साथ, यह म्यूचुअल फंड के माध्यम से स्थिर गोल्ड-लिंक्ड रिटर्न चाहने वाले निवेशकों के लिए एक व्यावहारिक विकल्प है.

निप्पोन इंडिया गोल्ड सेविंग्स फंड

निप्पॉन इंडिया गोल्ड सेविंग फंड ₹2,744 करोड़ का प्रबंधन करता है और गोल्ड मार्केट में आसान एक्सेस प्रदान करता है. 0.13% का मध्यम एक्सपेंस रेशियो होने के बावजूद, इसने 28.77% का एक वर्ष का रिटर्न पोस्ट किया. यह स्थिरता और महंगाई सुरक्षा की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है.

कोटक गोल्ड फंड

कोटक गोल्ड फंड, ₹2,835 करोड़ मैनेज कर रहा है, 28.66% का 1-वर्ष का रिटर्न प्रदान करता है. इसमें 0.16% का मध्यम एक्सपेंस रेशियो है और इसे सोने की घरेलू कीमत के अनुसार बेंचमार्क किया जाता है. यह विश्वसनीय गोल्ड इन्वेस्टमेंट विकल्प के साथ डाइवर्सिफाई करने की इच्छा रखने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है.
 

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड कैसे खोजें?

• रिकॉर्ड ट्रैक करें

विभिन्न मार्केट साइकिल की तुलना में निरंतर परफॉर्मेंस हिस्ट्री वाले फंड चुनें, जो उच्च और निम्न दोनों के दौरान स्थिरता दिखाता है.

• व्यय अनुपात

कम एक्सपेंस रेशियो वाले फंड की तलाश करें. कम लागत समय के साथ आपके कुल रिटर्न को बेहतर बनाने में मदद कर सकती है.

• फंड मैनेजर की विशेषज्ञता

फंड मैनेजर का अनुभव और ट्रैक रिकॉर्ड चेक करें. कुशल प्रबंधन मार्केट जोखिमों को बेहतर तरीके से संभालना सुनिश्चित करता है.

• अंडरलाइंग गोल्ड ETF क्वालिटी

सुनिश्चित करें कि गोल्ड म्यूचुअल फंड हाई-क्वॉलिटी गोल्ड ईटीएफ में निवेश करता है, जो गोल्ड की मार्केट कीमत को करीब से ट्रैक करता है.

• लिक्विडिटी

ऐसे फंड चुनें जो आसान रिडेम्पशन प्रदान करते हैं और जब आप बेचते हैं तो देरी से बचने के लिए पर्याप्त ट्रेडिंग वॉल्यूम रखते हैं.

• परिसंपत्ति आकार

एक उचित रूप से बड़ा फंड साइज़ इन्वेस्टर ट्रस्ट को दर्शाता है और बेहतर फंड मैनेजमेंट प्रैक्टिस को बनाए रखने में मदद करता है.

• निवेश होरिज़न

अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों और समय सीमा से मेल खाने वाले फंड चुनें, चाहे शॉर्ट-टर्म सुरक्षा हो या लॉन्ग-टर्म वेल्थ प्रिज़र्वेशन.
 

आपको म्यूचुअल फंड के माध्यम से गोल्ड में क्यों इन्वेस्ट करना चाहिए?

म्यूचुअल फंड के माध्यम से गोल्ड में इन्वेस्ट करने से पूर्ण गोल्ड ओनरशिप पर कई लाभ मिलते हैं:

● प्रोफेशनल मैनेजमेंट: गोल्ड म्यूचुअल फंड को अनुभवी फंड मैनेजर द्वारा संचालित किया जाता है जो गोल्ड और गोल्ड से संबंधित प्रॉडक्ट का अध्ययन और व्यवहार करते हैं.
● विविधता: गोल्ड म्यूचुअल फंड गोल्ड से संबंधित एसेट के बास्केट में इन्वेस्ट करके डाइवर्सिफिकेशन लाभ प्रदान करते हैं, जिससे एक ही एसेट में इन्वेस्ट करने का जोखिम कम होता है.
● लागत-प्रभावीता: गोल्ड म्यूचुअल फंड में निवेश करने से फिजिकल स्टोरेज, इंश्योरेंस और वास्तविक गोल्ड के साथ शामिल अन्य खर्चों की आवश्यकता समाप्त हो जाती है.
● लिक्विडिटी: गोल्ड म्यूचुअल फंड यूनिट को आसानी से खरीदा जा सकता है या बेचा जा सकता है, जिससे इन्वेस्टर अपनी ज़रूरत के अनुसार अपनी पूंजी एक्सेस कर सकते हैं.
● सुविधा: गोल्ड म्यूचुअल फंड, मूल्यवान मेटल को सीधे रखने या बचाने की परेशानी के बिना गोल्ड एक्सपोज़र प्राप्त करने का एक आसान तरीका प्रदान करते हैं.

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड पर खरीदने के लाभ

भारत में सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड में निवेश करने से कई लाभ मिल सकते हैं:

● विविधता: गोल्ड को अक्सर एक सुरक्षित एसेट माना जाता है और इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी को बढ़ाने में मदद कर सकता है, जो मार्केट अस्थिरता और आर्थिक अनिश्चितता के खिलाफ हेज प्रदान करता है.
● पूंजी में वृद्धि की संभावना: आर्थिक अस्थिरता, महंगाई या अंतर्राष्ट्रीय समस्याओं के दौरान सोने की कीमतें बढ़ती जाती हैं, जिससे पूंजी में वृद्धि की संभावना होती है.
● लिक्विडिटी: गोल्ड म्यूचुअल फंड लिक्विडिटी प्रदान करते हैं, जिससे खरीदार वास्तविक गोल्ड के विपरीत आसानी से यूनिट खरीद सकते हैं या बेच सकते हैं, जो ट्रेड करने में अधिक चुनौतीपूर्ण हो सकता है.
● प्रोफेशनल मैनेजमेंट: अनुभवी फंड मैनेजर गोल्ड से संबंधित प्रॉडक्ट के चयन और मैनेजमेंट को संभालते हैं, जिससे खरीदारों को प्रोफेशनल जानकारी मिलती है.
● किफायती इन्वेस्टमेंट: गोल्ड म्यूचुअल फंड निवेशकों को अपेक्षाकृत छोटी निवेश राशि के साथ गोल्ड का एक्सपोज़र प्राप्त करने की अनुमति देते हैं, जिससे यह विभिन्न निवेशकों के लिए एक आसान विकल्प बन जाता है.

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले विचार करने लायक कारक

सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड खरीदने से पहले, निम्नलिखित कारकों पर विचार करना आवश्यक है:

● इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य: अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्य निर्धारित करें और यह सुनिश्चित करें कि गोल्ड म्यूचुअल फंड आपके लक्ष्यों के अनुरूप हो, चाहे कैपिटल ग्रोथ, वेरिएंट हो या महंगाई के खिलाफ हेज हो.
● जोखिम सहनशीलता: गोल्ड की कीमतें अस्थिर हो सकती हैं, और गोल्ड म्यूचुअल फंड में उनकी आय में बदलाव हो सकते हैं. अपने जोखिम स्तर का आकलन करें और उचित रूप से खर्च करें.
● इन्वेस्टमेंट क्षितिज: गोल्ड इन्वेस्टमेंट आमतौर पर लॉन्ग-टर्म खरीदारों के लिए उपयुक्त होते हैं, क्योंकि शॉर्ट-टर्म कीमत में बदलाव लाभ को प्रभावित कर सकते हैं. अपना फाइनेंशियल प्लान निर्धारित करें और अपने समय-सीमा के अनुरूप फंड चुनें.
● खर्च अनुपात: विभिन्न गोल्ड म्यूचुअल फंड के खर्च अनुपात की तुलना करें ताकि आप अत्यधिक शुल्क का भुगतान नहीं कर सकें, जो समय के साथ आपके लाभ को कम कर सकें.
● फंड परफॉर्मेंस: विभिन्न अवधियों में फंड के प्रदर्शन का मूल्यांकन करें और इसकी स्थिरता और जोखिम-समायोजित परिणामों को मापने के लिए संबंधित मानकों और समकक्षों के साथ तुलना करें.
● फंड मैनेजर का अनुभव: गोल्ड म्यूचुअल फंड को संभालने वाले फंड मैनेजर के ज्ञान और ट्रैक रिकॉर्ड पर विचार करें. फंड की जानकारी और फाइनेंशियल मानसिकता फंड के फंड को महत्वपूर्ण रूप से प्रभावित कर सकती है.
● पोर्टफोलियो की रचना: गोल्ड से संबंधित प्रॉडक्ट, सेक्टर और क्षेत्रीय क्षेत्रों के एक्सपोजर को समझने के लिए फंड के मेकअप का विश्लेषण करें. गोल्ड एसेट क्लास के भीतर डाइवर्सिफिकेशन जोखिमों को कम कर सकता है.
● टैक्स प्रभाव: गोल्ड म्यूचुअल फंड खरीदने के टैक्स प्रभावों को समझें, क्योंकि टैक्स दृष्टिकोण होल्डिंग समय और फंड के प्रकार (ई-फगंडी या डेट-ओरिएंटेड) जैसे कारकों के आधार पर अलग-अलग हो सकता है.
● एंट्री और एक्जिट लोड: गोल्ड म्यूचुअल फंड में भाग लेते समय, किसी भी एंट्री या एक्जिट लोड के बारे में जानकारी प्राप्त करें, क्योंकि ये आपके कुल लाभ को प्रभावित कर सकते हैं, विशेष रूप से शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टमेंट के लिए.
● लॉक-इन पीरियड: कुछ गोल्ड म्यूचुअल फंड में लॉक-इन अवधि हो सकती है, जिसके दौरान आप अपने इन्वेस्टमेंट को रिकवर नहीं कर सकते हैं. सुनिश्चित करें कि लॉक-इन अवधि, अगर कोई हो, आपके फाइनेंशियल प्लान और कैश आवश्यकताओं के अनुरूप हो.

इन कारकों पर सावधानीपूर्वक विचार करके, आप सूचित विकल्प चुन सकते हैं और अपने इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों, जोखिम सहिष्णुता और सामान्य फाइनेंशियल प्लान के अनुरूप सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड चुन सकते हैं.

निष्कर्ष

गोल्ड म्यूचुअल फंड में निवेश करने से आपका वित्तीय पोर्टफोलियो विस्तृत हो सकता है और मूल्यवान धातु बाजार के संपर्क में आ सकता है. इस आर्टिकल में दिए गए 10 सर्वश्रेष्ठ गोल्ड म्यूचुअल फंड इन्वेस्टर को विभिन्न इन्वेस्टमेंट लक्ष्यों, जोखिम प्रोफाइल और इन्वेस्टमेंट क्षितिज को पूरा करने वाले विकल्पों की रेंज प्रदान करते हैं. विस्तृत अनुसंधान, फंड सफलता की समीक्षा करके और लागत अनुपात, पोर्टफोलियो मेकअप और फंड मैनेजर अनुभव जैसे कारकों पर विचार करके, निवेशक सूचित विकल्प चुन सकते हैं और गोल्ड इन्वेस्टमेंट की संभावित वृद्धि और सुरक्षा से लाभ उठा सकते हैं.
तथापि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि गोल्ड म्यूचुअल फंड में खरीद जैसे किसी अन्य निवेश, जोखिम लेकर आता है और पिछली सफलता भविष्य के परिणामों का वादा नहीं करती. प्रोफेशनल फाइनेंशियल सलाह की तलाश करना और नियमित पोर्टफोलियो रिव्यू करना यह सुनिश्चित कर सकता है कि आपके इन्वेस्टमेंट आपके लॉन्ग-टर्म फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता से मेल खाते हैं.