फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉल कैप फंड ने ₹14,000 करोड़ AUM को पार किया; 20-वर्ष के SIP डेटा से ऐतिहासिक वृद्धि हुई

गणना चुनी गई अवधि के अंत में कुल योगदान और संचित वैल्यू के बीच अंतर को दर्शाती है.

संचित राशि स्कीम के ऐतिहासिक NAV मूवमेंट और मासिक निवेश के समय को दर्शाती है.

यह एकमुश्त इन्वेस्टमेंट रिटर्न के बराबर नहीं है.

रिटर्न की गणना को समझें

SIP रिटर्न का मूल्यांकन आमतौर पर एक्सटेंडेड इंटरनल रेट ऑफ रिटर्न या XIRR का उपयोग करके किया जाता है, जो व्यक्तिगत कैश फ्लो के समय के लिए जिम्मेदार होता है.

यह कंपाउंड एनुअल ग्रोथ रेट या CAGR से अलग है, जिसका उपयोग आमतौर पर एकमुश्त इन्वेस्टमेंट पर वार्षिक रिटर्न व्यक्त करने के लिए किया जाता है.

₹1.94 करोड़ का आंकड़ा एक संचित पोर्टफोलियो वैल्यू है, रिटर्न प्रतिशत नहीं.

सटीक XIRR के लिए मूल डेटासेट में उपयोग की जाने वाली वास्तविक किश्त की तारीख, ट्रांज़ैक्शन वैल्यू और वैल्यूएशन की तारीख की आवश्यकता होगी.

स्मॉल-कैप फंड और मार्केट एक्सपोज़र

स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड को लागू SEBI कैटेगरी फ्रेमवर्क के तहत स्मॉल-कैप कंपनियों के इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में अपने एसेट का कम से कम 65% निवेश करना होगा.

स्मॉल-कैप स्टॉक में कीमतों में होने वाले उतार-चढ़ाव का अनुभव हो सकता है, विशेष रूप से मार्केट तनाव या कम लिक्विडिटी की अवधि के दौरान.

इसलिए स्मॉल-कैप स्कीम में इन्वेस्टमेंट की वैल्यू कम अवधि में भौतिक रूप से अलग-अलग हो सकती है.

ऐतिहासिक परफॉर्मेंस मापन अवधि के दौरान चुनी गई शुरुआती और समाप्ति तिथि, मार्केट की स्थिति और स्कीम के पोर्टफोलियो कंपोजिशन पर भी निर्भर करता है.

एयूएम माइलस्टोन क्या दर्शाता है

₹14,000 करोड़ एयूएम माइलस्टोन संबंधित रिपोर्टिंग पॉइंट पर स्कीम द्वारा मैनेज की जाने वाली एसेट की वैल्यू को मापता है.

अंडरलाइंग होल्डिंग के मार्केट वैल्यू में नए निवेश, रिडेम्पशन और मूवमेंट के कारण एयूएम बदल सकता है.

परिणामस्वरूप, एयूएम में वृद्धि को स्वचालित रूप से नए इन्वेस्टर प्रवाह की समान राशि के रूप में नहीं समझा जाना चाहिए.

फ्रैंकलिन इंडिया स्मॉल कैप फंड डेटा दो अलग-अलग अवलोकन प्रदान करता है: स्कीम की मैनेज की गई एसेट का स्केल और ऐतिहासिक लॉन्ग-टर्म SIP की संचित वैल्यू.

न ही यह स्थापित करता है कि भविष्य की मार्केट स्थितियों में फंड कैसे काम करेगा.